Що таке вбудоване фінансування?

Сектор вбудованих фінансів продовжує стрімко розвиватися, і аналітики прогнозують подальше зростання в найближчі місяці. Вбудовані фінансові системи багато в чому змінюють фінансовий сектор і те, як люди взаємодіють з установами. Ось деяка цінна інформація про те, що таке вбудоване фінансування та як воно змінює те, як люди ведуть торгівлю.

Визначення вбудованих фінансів

Термін «вбудоване фінансування» означає використання фінансових послуг третіх сторін традиційним фінансовим сектором. Існує багато причин, чому банк хоче залучити приватну фірму для надання певних послуг. Насамперед ці нові постачальники послуг підвищують ефективність і знижують витрати.

Зміни на ринку

Зі зростанням використання смартфонів та інших пристроїв зростає і бажання споживачів використовувати інтегровані способи оплати. Рішення. Сучасні вбудовані фінансові системи дозволяють користувачам насолоджуватися безперебійними транзакціями. На відміну від застарілої фінансової системи, вбудоване фінансування було розроблено спеціально для обслуговування зростаючої цифрової економіки.

Платіжний процесор Stripe через домашню сторінку – вбудовані фінанси

Ви постійно використовуєте Embedded Finance

Примітно, що більшість людей використовують вбудовані фінансові системи і навіть не підозрюють про це. Ці системи стали більш популярними разом із зростанням ринку електронної комерції. Від надсилання грошей за кордон до оптимізації платежів, вбудовані фінанси всюди.

Вбудовані фінанси на підйомі

За даними останніх звіти, Вбудоване фінансування – це нова галузь із величезним потенціалом перевернути ринок. Оскільки все більше людей звертаються до цифрових платіжних систем, ці мережі продовжують займати більш вигідне позиціонування на ринку. З 2021 року використання вбудованих фінансових систем значно зросло в усьому світі.

Звіти показують, що фінансовий ринок вбудованих технологій у 20 році зріс до 2021 мільярдів доларів США. Це зростання є нічим порівняно з ринком у 7 тисяч доларів США, який деякі прогнозували на наступне десятиліття. Звичайно, весь цей ріст вимагатиме певної координації. Таким чином, уже є групи, які активізуються, щоб допомогти спрямувати зусилля.

Всесвітній скарбник

У листопаді The Global Treasurer провів семінар щодо інтеграції вбудованих фінансових систем у ринок у майбутньому. Вони торкнулися безлічі тем щодо того, як технології змінюють ринки. Зокрема, група обговорила життєво важливу роль, яку технологія API відіграє в секторі. Зокрема, API (інтерфейс прикладного програмування) — це частина програмного забезпечення, яка забезпечує безпечний зв’язок кількох комп’ютерів.

Група також обговорила, як ринок розширюється в усіх напрямках. Там пояснили, що раніше основним інтерфейсом для клієнтів був сайт банків. Однак сьогодні багато інших варіантів займають центральне місце. Наразі в центрі уваги привертають торговельні програми, веб-сайти, криптовалюти та варіанти фінансування, вбудовані в соціальні мережі. Група підкреслила, що в майбутньому розширення співпраці між фінансовими установами та постачальниками послуг може призвести до подальшого розширення та підвищення гнучкості для користувачів.

Індивідуальні фінансові рішення

Постачальники вбудованих фінансових послуг пропонують зручну альтернативу для людей, яким потрібна більша зручність. Банки найкраще створюють веб-сайти чи платіжні функції. Їхня жорстка структура означає, що вони, як правило, останніми впроваджують нові платіжні стратегії. Використання функції API у реальному часі дає користувачам змогу користуватися більшою функціональністю та кращими підтримуваними інтерфейсами.

Вбудовані фінансові платіжні шлюзи

Однією з ключових сфер вбудованої фінансової революції, яка переживає величезне зростання, є сектор платіжних шлюзів. Ці системи виступають посередниками між корпоративними клієнтами та банками. Вони часто надають більш спрощені опції та послуги порівняно з традиційними варіантами. Ще одна головна причина, чому ці мережі процвітають, полягає в тому, що вони дозволяють компаніям запроваджувати методи оплати, не турбуючись про регуляторні проблеми, оскільки фірма вирішує всі ці питання.

Вбудований банкінг

Вбудований банкінг – ще одна сфера ринку, на яку варто звернути увагу. Раніше ощадні рахунки клієнтам пропонували лише банки. Зараз ви можете знайти безліч сторонніх груп, які пропонують облікові записи. Примітно, що більшість із цих варіантів забезпечують вищі APY порівняно з традиційними фінансовими інститутами.

Вбудоване кредитування

Ви помітили, що багато ваших улюблених інтернет-магазинів тепер пропонують плани оплати за покупки? Ці варіанти оплати зазвичай є вбудованими фінансовими компаніями. Фірма займається фінансуванням для продавця, що спрощує інтеграцію варіантів оплати та збільшення кількості покупок.

Вбудовані фінанси – портал Coingate

Вбудований грошовий переказ

Ринок грошових переказів є одним із секторів, який може отримати найбільшу користь від вбудованого фінансування. Грошовий переказ — це міжнародний платіж, який часто здійснюють трудові мігранти до своїх країн походження. Зокрема, вбудовані системи грошових переказів знижують витрати для цих робітників і допомагають їм надавати більше підтримки своїм країнам і громадам.

Переваги вбудованих фінансових систем

Вбудовані фінансові системи мають багато переваг. По-перше, ці послуги можуть бути більш пристосовані до індивідуальних потреб, що робить їх ідеальними для особистого використання. Ось деякі інші причини, чому вбудоване фінансування розвивається тільки вгору.

Вбудовані фінанси швидше

Вбудовані фінансові системи набагато швидші за традиційні банківські системи. Ці системи використовують передові технології, як-от криптовалюти, для підвищення ефективності та усунення посередників. Вбудовані фінансові системи також допомагають банкам переказувати кошти. Ці системи покращують ефективність, безпеку та прозорість для всіх сторін.

Простіший у використанні

Однією з найбільших переваг вбудованих фінансових систем є спрощений характер цих платформ. Більшість вбудованих фінансових платформ є новими на ринку. Таким чином, вони використовують найсучасніші макети для спрощення інтегрованих платежів.

Легко інтегрувати

Простий характер вбудованого фінансування допоміг йому пробитися в різноманітні сектори. Ці системи можна налаштувати та адаптувати для задоволення дуже конкретних потреб. Таким чином, ці протоколи знаходять нові сценарії використання в галузях, стимулюючи зростання.

Вбудовані фінанси – це майбутнє

Коли ви подивіться на статистику та загальний стан ринку вбудованих фінансових систем, легко зрозуміти, що за цими системами майбутнє. Вбудоване фінансування є одним із способів, завдяки якому традиційному фінансовому сектору вдалося зберегти певну конкурентоспроможність із появою цифрових активів. У найближчі місяці слід очікувати, що ці галузі продовжуватимуть об’єднуватися завдяки впливу вбудованих фінансів.