Золото проти паладію – ключові відмінності для інвесторів

Коли ми думаємо про інвестування в дорогоцінні метали, перше, що спадає на думку більшості з нас, це золото. Це заперечує той факт, що є кілька інших доступних дорогоцінних металів, які можуть стати чудовою інвестицією залежно від наших потреб. Мабуть, найменш відомим з них є паладій.

Незважаючи на те, що паладій здається відносно непопулярним порівняно із золотом, є кілька причин, чому ви можете розглянути можливість інвестувати. Не в останню чергу це те, що за останні роки паладій перевершив багато інших дорогоцінних металів. Це один із кількох ключових моментів і відмінностей, які ми детально розглянемо в цій статті.

Промисловий попит

Починаючи з ключового позитивного компонента, чому ви повинні інвестувати в паладій, а не в золото, промислове використання паладію набагато більш поширене, ніж золото. Зокрема, автомобільна промисловість є великим споживачем паладію в каталітичних нейтралізаторах транспортних засобів. Цей величезний попит у сприятливі для автомобільної промисловості часи дуже позитивно вплинув на ціни на паладій.

З іншого боку, це створює ситуацію, коли паладій піддається промисловому попиту, що може призвести до певних коливань і волатильності, ніж золото. З цієї причини інвестиції в паладій можна вважати трохи менш консервативними, ніж такі ж інвестиції в золото. Перехід до майбутнього, де електромобілі домінуватимуть на ринку, також може сприяти зменшенню потреби в каталітичних нейтралізаторах, а разом з цим і великого ринку споживання паладію.

Безсумнівно, існують інші галузі промислового використання паладію, наприклад у стоматології, і високий попит у ювелірному секторі завдяки блискучому зовнішньому вигляду металів і сильній, міцній природі, хоча попит на золото тут також добре відповідає.

Золото та паладій як запас вартості

Як і будь-який інший дорогоцінний метал, і золото, і паладій завжди функціонуватимуть як засоби збереження вартості. З огляду на високі ціни, які нині досягають обидва, цей фактор дуже очевидний. Будь то захист від інфляції, періодів економічної невизначеності чи просто довгострокова інвестиція, обидва, як правило, працюють дуже добре.

У той час як інші торгові ринки, будь то ринок акцій на Уолл-стріт, ринок форекс та інші, як правило, мають вищий ступінь волатильності та можуть бути дещо непередбачуваними, ринки дорогоцінних металів та інвестиції зазвичай забезпечують певну послідовність. Останніми роками це, безсумнівно, стосується і паладію, і золота.

Будь-який дорогоцінний метал може виступати як чудовий спосіб збалансувати будь-який портфель при розгляді питання про управління ризиками. Оскільки зростання ставок і потенціал інфляції у 2021 році є постійною темою, не дивно, що як золото, так і паладій продовжують торгуватися на вищих рівнях.

Зростання ціни на паладій

Незважаючи на те, що паладій, здається, залишається поза увагою більше, ніж золото, срібло і навіть платина, ціни на паладій зростали дуже швидкими темпами протягом останніх 5 років. Ця траєкторія показує зростання від найнижчих точок близько 500 доларів до понад 2500 доларів на максимумах, де він все ще торгується близько до сьогоднішнього дня. Золото також демонструвало стабільні показники протягом цього періоду, але не дає нічого близького до такої прибутковості, як паладій.

Минулі показники не є показником майбутнього успіху, але, враховуючи фактори, які призвели до цього повернення, цілком можливо, що паладій продовжить зростати. Не в останню чергу це те, що метал має меншу пропозицію, ніж золото. Це може бути подвійним, оскільки це робить ринок паладію більш неліквідним, хоча це також працює для підвищення ціни.

Зараз паладій продовжує торгуватися за вищими спотовими цінами, ніж золото. Це робить його найдорожчим серед дорогоцінних металів, що зазвичай торгуються, і водночас забезпечує трейдерам привабливу норму прибутку.

Заміна паладію

Висока та зростаюча ціна на паладій може бути палкою з двома кінцями у багатьох відношеннях. Хоча вища ціна підтримує позицію цього дорогоцінного металу як чудового засобу збереження вартості, він також може виявитися непомірним для промислового використання. Широке використання паладію в автомобільній промисловості залежить від доступності, оскільки ціна безпосередньо впливає на вартість виробництва та готових автомобілів.

У минулому й до сьогодні все частіше трапляється те, що виробники замінюють паладій іншими подібними металами, які також можна використовувати для тих самих промислових цілей, але за нижчими цінами. У цьому випадку для каталітичних нейтралізаторів платина часто є заміною вибору.

Оскільки ця дія згодом знижує попит і ціни на паладій, стає дуже важливим, щоб ціна зберігала хороший баланс щодо його використання в промисловості. Однак більш висока ціна на паладій може призвести до зростання використання платини для тих же цілей. Щоб дізнатися більше про це, ви можете переглянути нашу статтю про все, що вам потрібно знати інвестування в платину. Тим часом природа золота, яке є відносно рідкісним попитом як життєво важливий промисловий метал, захищає його від таких факторів.

Проблеми міжнародної стабільності

Подібно до платини, геополітика може відігравати величезну роль у цінах на паладій. Знову ж таки, це пов’язано з тим, що основна частина металу надходить із шахт лише двох країн. Південна Африка та Росія контролюють більшість паладієвої промисловості. Це наражає ринок на рух на основі ситуації як у цих країнах, так і їхніх міжнародних відносин.

Це означає, що будь-яке переривання постачання, яке може статися з різних причин, незалежно від того, пов’язано це з проблемами з електропостачанням або страйками шахтарів, як це часто буває в Південній Африці, може спровокувати додатковий вплив на ціну.

Хоча такі події можуть підвищити ціни на паладій у короткостроковій перспективі, обмеження пропозиції та вищі ціни можуть мати шкідливий вплив на промислове використання паладію, а отже, можуть перешкоджати попиту в цій галузі. З огляду на те, що золото стає набагато доступнішим для видобутку, обмеження пропозиції не є однією з найпоширеніших проблем.

Де купити золото чи паладій

Є кілька способів купити золото. Рекомендуємо наступних постачальників:

1. Bitpanda (лише для Європи).
2. Золотий брокер
3. Сховище злитків

Купівля паладію може бути складнішою через складність пошуку надійних постачальників паладію. Через це ми рекомендуємо лише Bitpanda.