Як заробити гроші в акціях

Хоча не існує чарівної формули заробітку грошей на фондовому ринку, є кілька способів збільшити шанси на вашу користь. Головне – реалістично оцінювати свій рівень знань і час, який ви можете присвятити інвестуванню.

Пасивне інвестування

Найпростіший спосіб заробити гроші на фондовому ринку - це пасивне інвестування біржові індексні фонди. Це дозволить вам отримати такий же прибуток, як індекс акцій найбільших зареєстрованих компаній.

Протягом останніх ста років фондовий ринок незмінно випереджав інші класи активів, такі як облігації, нерухомість і дорогоцінні метали. У той же час більшість інвестиційних фондів показали нижчі показники широких індексів фондового ринку. Коли ми говоримо про широкий індекс фондового ринку, ми маємо на увазі такі індекси, як S&P500, які включають найдорожчі компанії на ринку.

Отже, інвестування в ETF, який відстежує ринковий індекс, означає, що ви отримуєте такий же прибуток, як і індекс, тож ви вже випереджаєте більшість активно керованих фондів. Це також означає, що ви інвестували в клас активів, який стабільно випереджав протягом тривалого періоду. Навіть відносно скромні прибутки можуть істотно збільшуватися протягом достатньо тривалого періоду. Крім того, володіння ETF набагато дешевше, ніж майже будь-який інший тип фінансового продукту.

Поліпшення ефективності ринкового ETF можливо, але вимагає від вас трохи більше ризику. Одним із способів покращити ефективність портфеля ETF є додавання коштів, які відстежують сектори, що швидше розвиваються, наприклад технологічні та споживчі дискреційні компанії.

Купуйте та тримайте інвестиції

Термін пасивне інвестування зазвичай використовується для позначення інвестицій в ETF або індексні фонди. Пасивне інвестування також передбачає утримання коштів протягом тривалого часу, без внесення змін. Інвестиції «купуй і тримай» дуже схожі.

До появи пасивного інвестування термін купуйте та тримайте інвестиції використовувався для позначення купівлі окремих акцій і подальшого їх утримання на невизначений термін. Значною мірою це те, як Уоррен Баффет заробляв гроші, хоча є трохи більше того, що він робить.

Важче виміряти ефективність інвестування «купуй і тримай», оскільки його успіх чи невдача, очевидно, залежить від обраних акцій. Але ця стратегія має велику перевагу. Інвестори часто саботують свою власну ефективність, купуючи та продаючи акції та намагаючись визначити час на ринку. У багатьох випадках вони заробляли б більше, просто купуючи та тримаючи акції, припускаючи, що вони не починають із жахливого вибору акцій. Рішення полягає в тому, щоб володіти досить великою кількістю різних акцій і дотримуватися акцій з хорошими бізнес-моделями, конкурентними перевагами та сильним лідерством.

Розширені способи заробітку на фондовому ринку

Пасивне інвестування – аж ніяк не єдиний або найкращий спосіб заробити гроші на акціях. Є багато більш складних методів, але вони вимагають більше часу та знань, і зазвичай більше ризику. Ось деякі з найпоширеніших методів інвестування (і в деяких випадках торгівлі).

Взаємні інвестиційні фонди та активно керовані ETF

Хоча більшість активно керованих фондів – як ETF, так і взаємні фонди – не перевершують ринок, якщо взяти до уваги витрати, деякі це роблять. Багато дуже успішних інвесторів переміщують гроші між різними фондами, щоб спробувати перемогти ринок. Однак це вимагає багато досліджень.

Спокуса полягає в тому, щоб погнатися за ефективністю, інвестуючи у фонди, які показали хороші результати в недавньому минулому. Однак це часто має негативні наслідки, і в кінцевому підсумку інвестори купують дорого, а продають дешево. Хитрість полягає в тому, щоб знайти фонди, які, ймовірно, будуть ефективними в майбутньому, незалежно від минулих показників.

Ціннісні інвестиції

Цінний інвестор купує акції, якщо вважає, що ціна, за якою торгується акція, значно нижча від її внутрішньої вартості. Це вартість активів компанії, поділена на кількість випущених акцій, а також відображає ліквідаційну вартість компанії.

Купівля акції нижче її вартості дає вам запас міцності, і ви можете отримати прибуток без зростання компанії.

Отже, у вас є обмежений мінус із великим потенціалом зростання, якщо ціна акцій відновиться. Інвестування вартості вимагає дуже хорошого розуміння рахунків компанії та фінансових звітів.

Інвестиції зростання

Інвестиції в зростання – це зростання прибутку та потенціал зростання прибутку. Щоб компанія збільшила свої прибутки, вона повинна або збільшити продажі, або збільшити маржу прибутку. Збільшення продажів найпростіше, коли зростає весь ринок для її продукту – інакше компанія повинна збільшити свою частку ринку. Зростання маржі часто є результатом ефекту масштабу, оскільки постійні витрати ростуть повільніше, ніж продажі.

Проблема для інвесторів полягає в тому, що ціна акцій, що розвиваються, зазвичай відображає певну кількість майбутнього зростання. Якщо зростання в майбутньому розчарує, ціна акцій може здатися занадто високою та впасти. Тим не менш, інвестиції в зростання були надзвичайно успішними за останні два десятиліття, особливо в технологічному секторі, який включає такі компанії, як Apple, Amazon і Facebook. Іншим сектором із добре розвиваючимися компаніями є дискреційний сектор споживачів, наприклад Starbucks і Nike.

Інвестування дивідендів

Якщо ви більше зацікавлені в створенні потоку доходу, ніж у зростанні капіталу, інвестування дивідендів є іншим варіантом. Компанії виплачують дивіденди, щоб розподілити прибуток своїм акціонерам. Компанії, які виплачують дивіденди, як правило, є більш зрілими та мають хороший прибуток.

Часто виникає спокуса купити акції з найвищими дивідендними доходами. Але найважливішим фактором насправді є стабільність дивідендів. Якщо компанія не зможе підтримувати виплату дивідендів, ціна акцій, ймовірно, впаде, і ви втратите набагато більше, ніж ваші дивіденди. Найкращі дивідендні акції – це ті, які можуть легко дозволити собі продовжувати збільшувати свої дивіденди.

короткі продажу

Так, ви можете заробляти гроші, коли ціни на акції падають. Ви можете зробити це за допомогою короткого продажу, який передбачає запозичення акцій (за які ви сплачуєте комісію) та їх продаж. Коли ціна акцій падає, ви можете викупити акції та повернути їх кредитору.

Скорочення акцій є передовою стратегією, і до неї потрібно підходити обережно. Якщо надто багато трейдерів мають короткі акції, висока ймовірність того, що ціна буде «піднята» вище. Пам’ятайте, що для короткої позиції потенційні втрати необмежені.

Торгівля парами

Короткі продажі дозволяють поєднувати довгі та короткі позиції. Це означає, що ви можете купити акцію, ефективність якої, як очікуєте, матиме хороші показники, і продати на короткий термін акцію, ефективність якої, як очікується, буде нижчою. Перевага цієї стратегії полягає в тому, що позиція застрахована від загальної корекції ринку.

Виберіть біржового брокера

Першим кроком на вашому шляху має бути вибір біржового брокера.

Ми рекомендуємо найкращих біржових брокерів у таких юрисдикціях:

• Австралійські фондові брокери
• Канадські фондові брокери
• Біржові брокери Великобританії
• Фондові брокери США

Висновок

Кожен із перерахованих тут підходів до інвестування вимагає різного рівня знань, навичок, схильності до ризику, часу та терпіння. Знайти правильний підхід означає знайти стиль інвестування, який відповідає вашому рівню знань, особистості, графіку та фінансовому становищу. Пасивне інвестування – найкраще місце для початку.