Mitä on panostus kryptovaluutoissa ja miten se toimii?

Blockchain-tekniikka on muuttunut paljon viimeisten 13 vuoden aikana, sen julkaisun jälkeen Bitcoin. Alun perin Satoshi Nakamoto kehitti sen toimimaan digitaalisena pääkirjana, mikä tarkoittaa, että sitä käytettiin vain tapahtumien kirjaamiseen. Vasta vuonna 2015 ja sen julkaisussa Ethereum (ETH), että maailma tajusi, että lohkoketjussa on paljon enemmän kuin miltä näyttää.

Kelataan useita vuosia eteenpäin, ja Ethereumin verkko on kehittänyt paljon uusia trendejä sen ansiosta, että se pystyy myös tallentamaan koodia. Ethereumin ansiosta lohkoketju voi nyt ajaa älykkäitä sopimuksia, mikä tarkoittaa, että voit käyttää sitä hajautettujen sovellusten kehittämiseen, erityyppisten kolikoiden käynnistämiseen ja paljon muutakin kuin vain maksujen suorittamiseen.

Tämä johti lopulta hajautetun rahoituksen (DeFi) nousuun, joka tarjoaa laajan valikoiman DeFi-protokollat – hankkeet, joiden tarkoituksena on tarjota tavallisille ihmisille hajautettuja pankkipalveluita, kuten lainaamista ja lainaamista, tuottoviljelyä, likviditeetin tarjoamista, panostamista ja paljon muuta – joiden avulla käyttäjät voivat saada passiivisia tuloja vastineeksi rahakkeidensa antamisesta hankkeen käyttöön.

Kaikista näistä DeFi-aktiviteeteista panostaminen on kasvanut yhdeksi suosituimmista, joten tänään päätimme tarkastella sitä tarkemmin ja nähdä, mistä siinä on kyse.

Mitä panostaminen on kryptossa?

Staking on käsite, johon voit törmätä melkein missä tahansa kryptoteollisuudessa nykyään. Se on tapa, jota monet lohkoketjut käyttävät nyt tapahtumien tarkistamiseen, mutta samalla se palkitsee siihen osallistuvia uusilla kolikoilla. Panostuksen käyttäminen tapahtumien varmentamiseen mahdollisti Proof-of-Stake (PoS) -nimisen prosessin ansiosta, joka on konsensusalgoritmi, jonka avulla käyttäjät voivat käsitellä tapahtumia ja tallentaa ne lohkoketjuun.

Toisin kuin alkuperäinen Bitcoinin kehittämä algoritmi, nimeltään Proof-of-Work, PoS ei vaadi valtavia määriä sähköä ja laskentatehoa. Se vaatii vain, että käyttäjät lukitsevat tietyn määrän kolikoitaan ja rahakkeitaan, vaihtelevat projekteista toiseen, mikä antaa heille mahdollisuuden tulla riittävän luotettaviksi osallistuakseen ketjun tehostamiseen.

Mitä enemmän kolikoita panostat, sitä luotettavampi järjestelmä pitää sinua, ja mahdollisuutesi tulla validaattoriksi (kuten niitä yleensä kutsutaan) lohkoketjussa kasvavat. Vastineeksi aina kun autat validoimaan ja tallentamaan uuden lohkon lohkoketjuun, uusi määrä kolikoita lyödään ja jaetaan panospalkkioiden muodossa. Tyypillisesti palkinnot tulevat samassa kolikossa, jonka panosit, vaikka on joitain projekteja, joiden avulla voit panostaa yhden kolikon ja saada toisen palkinnoksi.

Toisin sanoen panostaminen on melko samanlainen prosessi kuin kaivostoiminta, vain se on paljon ympäristöystävällisempi, se tuhlaa paljon vähemmän resursseja, eikä sinun tarvitse investoida tuhansia dollareita pelkästään laitteisiin aloittaaksesi sen.

Voinko panostaa kaikki kolikot?

Valitettavasti ei. Panostaminen ei ole vaihtoehto kaikkien kolikoiden kanssa, vaikka panostettavien määrä kasvaa koko ajan.

Mainitsimme aiemmin Proof-of-Stake -mallin käyttämisen, joka on konsensusmekanismi, jota lohkoketju käyttää transaktioiden vahvistamiseen. No, vaikka tämä on varmasti parempi versio kuin PoW - kaikki lohkoketjut eivät käytä sitä. Bitcoin, Litecoin ja monet muut ovat edelleen sidottu Proof of Workiin. Ne käynnistettiin ennen Proof of Staken olemassaoloa, ja he pitävät siitä kiinni tähän päivään asti.

Ethereum puolestaan ​​on esimerkki lohkoketjusta, joka käytti PoW:ta, kun se lanseerattiin ensimmäisen kerran, mutta se tunnisti sen puutteet, ja siitä lähtien se alkoi kehittää päivitystä, joka muuttaa sen Proof of Stakeksi. Kuten voitte kuvitella, tämä tarkoittaa, että sen on uudistettava koko lohkoketju, joten se on pitkä prosessi, mutta kun se lopulta pääsee perille, se on myös varsin palkitsevaa.

Luovunko kolikoistani panostaessani niitä?

Ehdottomasti ei. Jos päätät panostaa kolikoitasi, yksinkertaisesti lukitset ne panospooliin, mikä puolestaan ​​antaa sinulle uusia etuja ja etuoikeuksia. Kolikosi pysyvät kuitenkin edelleen sinun. Projektista riippuen voi kuitenkin olla tiettyjä ehtoja.

Jotkut projektit edellyttävät kolikoiden lukitsemista tietyksi ajaksi, ja jos yrität nostaa ne ennen tämän ajanjakson umpeutumista, saatat saada rangaistuksia. Tämä kohdataan usein nuorten DeFi-projektien parissa, joiden hintoja on vielä suhteellisen alhaisten hintojen vuoksi melko helppo manipuloida.

Tämä on mekanismi, joka on otettu käyttöön hintamanipuloinnin estämiseksi. Panostaminen toimii myös keinona todistaa, että uskot projektiin. Se on samanlainen kuin HODLing sillä tavalla, ja mitä enemmän kolikoita olet panostanut, sitä suuremmalta tuesi ja uskosi projektiin näyttää, mikä kannustaa muita investoimaan ja se pitää hinnan vakaana tai nousussa.

Toisaalta on myös projekteja, joiden avulla voit panostaa kolikoitasi ja nostaa ne ehdoitta, milloin tahansa, ilman seurauksia.

Pitäisikö minun panostaa kryptoon?

Lopuksi tulemme suurimman kysymyksen äärelle – pitäisikö sinun panostaa kolikosi vai ei? Kuten useimmat kryptoon liittyvät asiat, vastaus ei ole mustavalkoinen, eikä se voi olla yksinkertainen kyllä ​​tai ei. On monia asioita, jotka on otettava huomioon ennen kuin teet päätöksen, mukaan lukien minkä kolikon haluat panostaa.

Onko jokaisella projektilla oma erityisehtonsa, kuten voitko nostaa kolikot ilman rangaistusta vai et? Mitä hyötyä on kolikoiden lukitsemisesta? Kuinka suuri on palkkio tai kuinka paljon saat, kun kyse on passiivisista tuloista, joita projekti tarjoaa sinulle? Onko kolikko epävakaa? Onko projekti tarpeeksi läpinäkyvä, jotta voit olla varma, että se on laillinen?

Nämä ja muut huolenaiheet ovat edelleen olemassa, ja ne vaihtelevat projekteittain. Panostamisessa on kuitenkin myös hyviä ja huonoja puolia, jotka ovat melko yleismaailmallisia, joten katsotaanpa niitä.

Mitkä ovat panostuksen edut?

Kryptopanostuksella on etunsa, joista tärkein on se, että se on helppo tapa ansaita korkoa omistamillesi kolikoille. Jos ostaisit vain kolikoita ja pidät niitä lukittuna lompakkoosi, voit silti ansaita voittoa ajan myötä, jos niiden hinta nousee. Silloinkin joudut todennäköisesti odottamaan vuosia, ennen kuin seuraava suuri kryptohärän juoksu tulee ja nostaa kolikkosi korkealle.

Jos panostat ne, omistat ne edelleen ja voit odottaa hinnannousua, mutta samalla saisit palkintoja niiden pitämisestä, mikä on tavallaan tapa ansaita kolikoillasi kahdesti . Se ei ole toisin kuin yrityksen osakkeiden ostaminen ja osinkojen saaminen, joten se on varmasti jotain, joka on ollut olemassa pitkään, vain nyt voit tehdä sen hajautetusti.

Toinen etu on, että et tarvitse laitteita panostamiseen. Mainitsimme aiemmin, että kaivostoiminta vaatii melko kalliita laitteita huippuluokan GPU: ista ASIC-kaivostyöläiset Bitcoinille, joka voi maksaa tuhansia dollareita. Lisäksi on sähkökustannukset, jotka sinun on käsiteltävä. Panostuksen kanssa ei ole mitään sellaista. Sinun tarvitsee vain ostaa kolikot, lukita ne ja odottaa palkintojen alkamista.

Sillä välin et ole ainoa, joka hyötyy. Panostamalla kolikoitasi myötävaikutat sen lohkoketjun turvallisuuden ja tehokkuuden ylläpitämiseen, jonka kolikon päätit panostaa. Ja lopuksi panostaminen on paljon ympäristöystävällisempää kuin kaivostoiminta.

Mitkä ovat panoksen riskit ja puutteet?

Vaikka panostuksella on pitkä lista etuja, on myös puutteita, jotka sinun tulee pitää mielessä. Näiden ei ole tarkoitus kääntää sinua pois panostamasta, mutta sinun tulee silti pitää ne mielessä ja olla varovainen, sillä sen tekeminen ei ole riskitöntä. Tietenkin panostaminen on edelleen paljon turvallisempaa kuin kaupankäynti, mutta siinä on omat ongelmansa.

Yksi esimerkki on hintavaihtelu. Tämä on asia, joka sijoittajien on yleensä aina pidettävä mielessä. Kyllä, sijoitit omaisuuteen odottaen sen hinnan nousevan pilviin, mutta kryptoteollisuus on erittäin epävakaa, ja hinnat nousevat ja laskevat koko ajan. Tämä tarkoittaa, että sijoituksesi voi devalvoitua muutamassa tunnissa, jos jokin erityisen paha päätyy heittämään koko alan laskuun. Jos et ole tietoinen tai läsnä siitä, et ehkä edes tiedä, että kolikoillasi tapahtui valtava arvohäviö, ennen kuin on liian myöhäistä.

Joten jos panostetut omaisuutesi kärsivät huomattavasta hinnanlaskusta, tappiosi voivat olla suuremmat kuin panostamisesta saamasi korot.

Sitten on mahdollisuus panostaa kolikoita projektista, jolla on vähimmäispanosmäärä. Tämä tarkoittaisi, että kolikosi ovat pohjimmiltaan loukussa, etkä voi saada niitä ulos ilman rangaistusta. Jos panostat tällaisen projektin kolikot ja hinta alkaa laskea, joudut joko odottamaan karhuja ja toivomaan, että hinta toipuu lopulta, tai laskea nopeasti, mikä on pahempaa - kärsiä rangaistus tai saada kolikot menettävät arvonsa.

Ja lopuksi, on toinenkin mahdollisuus kolikoiden irrottamiseen, ja se on pitkä odotusaika. Joissakin projekteissa voit esimerkiksi irrottaa kolikoistasi, mutta ne eivät ole takaisin hallussasi päiviin tai ehkä jopa kokonaiseen viikkoon tai jopa pidempään.

Pitäisikö minun siis panostaa kryptoon vai ei?

Nyt kun olet tietoinen panostamisen eduista ja puutteista, palaamme kysymykseen, pitäisikö sinun tehdä se vai ei.

Panostaminen voi olla erittäin kannattavaa, jos valitset oikean projektin, jolla on korkeat palkkiot, ilman vähimmäisodotusaikaa (tai ainakin lyhyttä) ja markkinoiden kukoistavana ajanjaksona.

Kaiken kaikkiaan uskomme, että panostaminen on hyvä asia riskeistä huolimatta. Ainakin jos sinulla on kolikoita, joita et kuitenkaan aio käyttää ennakoitavissa olevaan aikaan. Jos aiot ostaa kolikoita ja pitää niitä jonkin aikaa, voit myös panostaa ne, koska saat ylimääräistä voittoa kummallakin tavalla ja vaikka markkinahinta laskisi, sinun tarvitsee vain odottaa myrskyä.

Jos valitsemasi projekti on hyvä ja vahva, sen hinta varmasti nousee lopulta takaisin, ja sinun tarvitsee vain olla kärsivällinen ja odottaa. Sillä välin saat yhä enemmän kolikosta panospalkkiojärjestelmän kautta. Lopulta kaikki riippuu siitä, minkä projektin valitset ja onko sinulla rahaa, jota voit elää ilman, mahdollisesti vuosia, ennen kuin mahdollisuus nostaa ja nauttia siitä tulee. Tässä mielessä panostaminen on kannattavampi versio sijoittamisesta, mikä tekee siitä ehdottomasti sen arvoista.