Miten tehdä rahaa varastossa

Vaikka ei ole olemassa maagista kaavaa rahan ansaitsemiseen osakemarkkinoilla, on olemassa muutamia tapoja asettaa kertoimet eduksesi. Tärkeintä on olla realistinen tietotasosi ja sijoittamiseen käytettävissä olevan ajan suhteen.

Passiivinen sijoittaminen

Yksinkertaisin tapa ansaita rahaa osakemarkkinoilla on sijoittaa passiivisesti ETF. Näin voit ansaita saman tuoton kuin suurimpien pörssiyhtiöiden osakkeiden indeksi.

Viimeisen sadan vuoden aikana osakemarkkinat ovat jatkuvasti päihittäneet muita omaisuusluokkia, kuten joukkovelkakirjalainoja, kiinteistöjä ja jalometalleja. Samaan aikaan useimmat sijoitusrahastot ovat menestyneet heikommin kuin laajat osakemarkkinaindeksit. Kun puhumme laajasta osakemarkkinaindeksistä, tarkoitamme indeksejä, kuten S&P500, jotka sisältävät markkinoiden arvokkaimmat pörssiyhtiöt.

Joten sijoittaminen ETF:ään, joka seuraa markkinaindeksiä, tarkoittaa, että ansaitset saman tuoton kuin indeksi, joten olet jo aktiivisemmin hallinnoituja rahastoja edellä. Se tarkoittaa myös, että olet sijoittanut omaisuusluokkaan, joka on jatkuvasti menestynyt paremmin pitkällä aikavälillä. Jopa suhteellisen vaatimaton tuotto voi kasvaa merkittävästi riittävän pitkän ajanjakson aikana. ETF:t ovat myös paljon halvempia omistaa kuin lähes minkä tahansa muun rahoitustuotteen.

Markkina-ETF:n suorituskyvyn parantaminen on mahdollista, mutta vaatii hieman enemmän riskiä. Yksi tapa parantaa ETF-salkun suorituskykyä on lisätä rahastoja, jotka seuraavat nopeammin kasvavia sektoreita, kuten teknologia- ja kuluttajayhtiöitä.

Osta ja pidä sijoittamista

Termiä passiivinen sijoittaminen käytetään yleensä viittaamaan ETF- tai indeksirahastoihin sijoittamiseen. Passiivinen sijoittaminen tarkoittaa myös varojen säilyttämistä pitkään ilman muutoksia. Osta ja pidä sijoittaminen on hyvin samanlaista.

Ennen passiivisen sijoittamisen ilmaantumista termi ostaa ja pitää sijoittaa käytettiin viittaamaan yksittäisten osakkeiden ostamiseen ja niiden pitämiseen loputtomiin. Suurelta osin tällä tavalla Warren Buffet on ansainnut rahaa, vaikka hänen tekemisensä on hieman enemmän.

Osta ja pidä -sijoituksen tehokkuutta on vaikeampi mitata, koska sen onnistuminen tai epäonnistuminen riippuu luonnollisesti valituista osakkeista. Mutta tällä strategialla on suuri etu. Sijoittajat usein sabotoivat omaa suorituskykyään ostamalla ja myymällä osakkeita ja yrittämällä ajoittaa markkinoita. Monissa tapauksissa he ansaitsisivat enemmän yksinkertaisesti ostamalla ja pitämällä osakkeita, olettaen, että he eivät aloita kauheilla osakevalinnoilla. Ratkaisu on omistaa useita erilaisia ​​osakkeita ja pitää kiinni osakkeista, joilla on hyvät liiketoimintamallit, kilpailuetu ja vahva johtajuus.

Kehittyneitä tapoja ansaita rahaa osakemarkkinoilla

Passiivinen sijoittaminen ei ole suinkaan ainoa tapa ansaita rahaa osakkeista tai paras tapa. On olemassa monia monimutkaisempia menetelmiä, mutta ne vaativat enemmän aikaa ja tietoa ja tyypillisesti enemmän riskejä. Tässä on joitain yleisimmistä sijoitusmenetelmistä (ja joissakin tapauksissa kaupankäynnistä).

Sijoitusrahastot ja aktiivisesti hoidetut ETF:t

Vaikka suurin osa aktiivisesti hoidetuista rahastoista – molemmat ETF:t ja sijoitusrahastot – eivät menesty markkinoita paremmin, kun kustannukset otetaan huomioon, jotkut tekevät. Monet erittäin menestyneet sijoittajat siirtävät rahaa eri rahastojen välillä yrittääkseen voittaa markkinoita. Tämä vaatii kuitenkin paljon tutkimusta.

Kiusaus on tavoitella tuottoa sijoittamalla rahastoihin, jotka ovat menestyneet viime aikoina hyvin. Tämä kuitenkin usein kostautuu, ja sijoittajat päätyvät ostamaan korkealla ja myymään halvalla. Temppu on löytää rahastot, jotka todennäköisesti menestyvät hyvin tulevaisuudessa aiemmasta tuotosta riippumatta.

Arvo sijoittaminen

Arvosijoittaja ostaa osakkeen, jos hän uskoo, että osakkeen kauppahinta on huomattavasti alle sen todellisen arvon. Tämä on yhtiön varojen arvo jaettuna sen liikkeeseen laskemien osakkeiden lukumäärällä ja se edustaa myös yhtiön likvidaatioarvoa.

Osakkeen ostaminen sen arvon alapuolella antaa sinulle varmuusmarginaalin, ja saatat pystyä ansaitsemaan voittoa ilman, että yritys kasvaa ollenkaan.

Joten sinulla on rajoitettu haittapuoli, ja sinulla on suuri potentiaalinen nousu, jos osakekurssi toipuu. Arvosijoittaminen edellyttää erittäin hyvää ymmärrystä yrityksen kirjanpidosta ja tilinpäätöksestä.

Kasvusijoittaminen

Kasvuinvestoinnissa on kyse tuottojen kasvusta ja tuoton kasvumahdollisuuksista. Jotta yritys voi kasvattaa voittoaan, sen täytyy joko kasvattaa myyntiään tai kasvattaa voittomarginaaliaan. Myynnin kasvu on helpointa, kun sen tuotteen koko markkinat kasvavat – muuten yrityksen on lisättävä markkinaosuuttaan. Marginaalin kasvu johtuu usein mittakaavaetujen vaikutuksesta, sillä kiinteät kustannukset kasvavat myyntiä hitaammin.

Sijoittajien haasteena on, että kasvuosakkeiden hinta heijastelee yleensä jonkin verran tulevaa kasvua. Jos kasvu pettää jatkossa, osakekurssi voi näyttää liian kalliilta ja laskea. Kasvuinvestoinnit ovat kuitenkin olleet erittäin onnistuneita viimeisen kahden vuosikymmenen aikana, erityisesti teknologia-alalla, johon kuuluvat Applen, Amazonin ja Facebookin kaltaiset yritykset. Toinen ala, jolla on hyviä kasvuyrityksiä, on kuluttajien harkinnanvarainen sektori, kuten Starbucks ja Nike.

Osinkosijoittaminen

Jos olet enemmän kiinnostunut tulovirran rakentamisesta kuin pääoman kasvusta, osinkosijoittaminen on toinen vaihtoehto. Yritykset maksavat osinkoa jakaakseen voittonsa osakkeenomistajilleen. Osinkoa maksavat yritykset ovat yleensä kypsempiä ja niillä on hyvät voittomarginaalit.

Usein on houkutus ostaa osakkeita, joilla on korkein osinkotuotto. Mutta tärkein tekijä on itse asiassa osingon kestävyys. Jos yritys ei pysty pitämään osinkomaksuja ylhäällä, osakekurssi todennäköisesti romahtaa ja menetät paljon enemmän kuin osinko. Parhaat osinkoosakkeet ovat ne, joilla on helposti varaa jatkaa osinkojen nostamista.

Lyhyt myynti

Kyllä, voit ansaita rahaa, kun osakekurssit laskevat. Voit tehdä tämän lyhyeksi myymällä, joka sisältää osakkeiden lainaamisen (josta maksat maksun) ja myymällä ne. Kun osakkeen hinta laskee, voit ostaa osakkeet takaisin ja palauttaa ne lainanantajalle.

Osakkeiden oikosulkeminen on edistynyt strategia, ja siihen on suhtauduttava varoen. Jos liian monen kauppiaan lyhyitä osakkeita on, on erittäin todennäköistä, että hinta "puristuu" korkeammalle. Muista, että lyhyen position mahdollinen tappio on rajoittamaton.

Parikauppa

Lyhyeksi myynti mahdollistaa pitkien ja lyhyiden positioiden yhdistämisen. Tämä tarkoittaa, että voit ostaa osakkeita, joiden odotat toimivan hyvin, ja myydä lyhyeksi osakkeita, joiden odotat toimivan heikommin. Tämän strategian etuna on, että positio on suojattu yleistä markkinakorjausta vastaan.

Valitse osakevälittäjä

Ensimmäinen askel matkallasi tulisi olla osakemeklarin valinta.

Suosittelemme parhaita osakevälittäjiä seuraavilla lainkäyttöalueilla:

• Australian pörssivälittäjät
• Kanadan pörssivälittäjät
• Yhdistyneen kuningaskunnan osakevälittäjät
• USA:n pörssivälittäjät

Yhteenveto

Jokainen tässä luetelluista sijoitustavoista vaatii erilaista tietämystä, taitoa, riskinottohalua, aikaa ja kärsivällisyyttä. Oikean lähestymistavan löytäminen tarkoittaa sijoitustyylin löytämistä, joka sopii tietotasosi, persoonallisuuteesi, aikatauluusi ja taloudelliseen tilanteeseen. Passiivinen sijoittaminen on paras paikka aloittaa.