10 найкращих платформ рідкого стекінгу, які вам потрібно знати

Ознайомлення з 10 найкращими діючими сьогодні платформами Liquid Staking — це розумний спосіб покращити свою стратегію пасивного доходу з низьким рівнем ризику. Сектор DeFi (децентралізованих фінансів) продовжує розширюватися завдяки інноваційним концепціям, таким як Liquid Staking, і більше платформ пропонують ці послуги громадськості, ніж будь-коли. Ця вимога призвела до певної плутанини під час визначення найкращих варіантів.

Що таке рідкий стейкинг?

Ліквідний стейкинг означає акт розміщення ваших активів у смарт-контракті в обмін на токен квитанції, який представляє його ліквідність. Протоколи ліквідного стейкінгу дають стейкерам доступ до ліквідності своїх ставлених активів, не знімаючи вихідний стейкінг. Такий підхід покращує ліквідність, ефективність капіталу та інновації.

Ця структура є більш сприятливою для зростання ринку, ніж оригінальна структура ставок, оскільки стейкер може брати участь у додаткових функціях DeFi. Ліквідними токенами можна торгувати, використовувати як заставу, робити ставки, вирощувати та навіть переставляти. Усі ці додаткові опції допомогли сприяти прийняттю.

Однак, слід пам'ятати, що не всі платформи для ліквідного стейкінгу працюють однаково або з однаковим рівнем доброчесності. Тому розумно дотримуватися авторитетних платформ з досвідом роботи в цьому секторі. Ось 10 найкращих платформ для ліквідного стейкінгу, які вам потрібно знати (у довільному порядку).

1. Лідо Фінанс

Lido Finance — це простий у використанні варіант ліквідних ставок, який продовжує набирати популярність. Мережа пропонує підтримку ліквідних ставок для ETH, MATIC і SOL. Вкладники отримують токени stETH, stMATIC і stSOL, які представляють вартість їх ліквідності.

Джерело – Lido Finance – Liquid Staking Platforms

Lido Finance має кілька ключових особливостей, які виділяють його. По-перше, немає мінімальної суми ставки. Така структура означає, що будь-хто може скористатися цими послугами, щоб почати отримувати пасивний дохід вже сьогодні. Крім того, платформа пропонує функцію щоденних виплат, що додає їй загальної зручності.

Стакери на Lido Finance повинні заблокувати свої токени, щоб отримати право на винагороду. Протягом цього часу вони можуть використовувати свої синтетичні похідні для забезпечення додаткової прибутковості опцій DeFi. Примітно, що мережа стягує з користувачів комісію за ставки в розмірі 10%, що вище, ніж у деяких конкурентів у цьому списку. Однак існує набір інструментів, який допоможе оптимізувати ваші зусилля.

Ще однією основною причиною великого успіху Lido Finance є протоколи безпеки. Мережа має відкритий вихідний код і була перевірена спільнотою та аудиторськими фірмами. Крім того, мережа інтегрує інші заходи безпеки корпоративного рівня, включаючи 256-бітне шифрування SSL, щоб забезпечити вашу безпеку. Відповідно до документації компанії,  користувачі можуть отримати винагороду нарівні з використанням вузла перевірки у відповідній мережі.

2. Coinbase Prime

Coinbase Prime є ще одним головним претендентом у секторі ліквідних ставок. Coinbase має стратегічний підхід до ринку та зосереджує свої зусилля на корпоративному та інституційному рівнях. Таким чином, його функції вимагають суворої відповідності KYC/AML.

Coinbase Prime співпрацювала з Liquid Collective в рамках своєї стратегії ліквідного стейкінгу. Це партнерство дозволило найбільшій біржі Північної Америки заощадити час на розробці та забезпеченні своїх варіантів ліквідного стейкінгу. Сьогодні Coinbase використовує успішний протокол ліквідних ставок за найвищими стандартами безпеки в регіоні.

У рамках цієї стратегії біржа використовує кілька постачальників послуг перевірки, які інтегрують багатохмарні та регіональні операції для підвищення надійності та скорочення часу. До таких стратегічних ліквідних партнерів по стейкінгу належать Figment і Staked. Результати є простою та дуже безпечною альтернативою ставок.

Можна зробити ставку Coinbase Отримайте премію лише за 1 долар США з виплатами винагороди щодня або щокварталу. Крім того, процес стекінгу дає змогу почати отримувати винагороди одразу після внесення активів. Зворотна сторона до Coinbase Головною перевагою є те, що мережа має комісію за стейкінг у розмірі 15% і не має великого вибору токенів для стейкингу.

Тим, хто зацікавлений у ставці ETH2.0, потрібно почати зі ставки 0.1 ETH. Вони отримують LsETH як цифрову квитанцію та маркер ліквідності. На відміну від конкурентів, Coinbase Стейкери користуються послугами валідатора, що покривають інциденти зі слешінгу, завдяки полісу покриття слешінгу Nexus Mutual.

3. Ракетний басейн

Rocket Pool залишається однією з найбільших і найуспішніших діючих платформ ліквідних ставок. Мережа пропонує функції ліквідного стекінгу ETH 2.0 через децентралізований підхід, орієнтований на спільноту. Таким чином, учасники Rocket Pool отримують додаткову перевагу доступу до DAO (децентралізованої автономної організації) мережі.

Rocket Pool має одну з найгучніших спільнот і залишається поширеною в соціальних мережах. Головними перевагами мережі є настроювані пули ставок. Ці унікальні смарт-контракти дають компаніям можливість створювати пули для збільшення вартості.

Rocket Pool простий у використанні, а його велика спільнота допомогла йому стати одним із найбільш впізнаваних варіантів у цьому списку. Користувачі отримують токени RPL після внесення депозиту в смарт-контракт ліквідності Rocket Pool. Ці токени можна торгувати, використовувати в інших DeFi та LSDfi (Liquid Stacking Derivatives) опціях, а також надавати доступ до DAO мережі.

Примітно, що Rocket Pool має одні з найвищих комісій у цьому списку і, як відомо, стягує комісію близько 15-20%. Крім того, стандартне блокування ваших активів становить 3-12 місяців. Незважаючи на ці фактори, інтуїтивно зрозумілий інтерфейс і перевірена надійність роблять Rocket Pool сильним суперником, який вам варто дослідити.

4. Frax ETH

Frax Finance — це багатоцільова екосистема DeFi, яка надає користувачам різноманітні передові послуги. Протокол ліквідної ставки в мережі, Frax Ether, дозволяє користувачам використовувати ці послуги, забезпечуючи винагороди за ставки на тій самій платформі. Вкладники отримують frETH і sfrxETH як токенізоване представлення своїх ставок активів.

Frax Finance — це децентралізований проект під керівництвом спільноти, який включає в себе активний DAO, який дозволяє зацікавленим особам голосувати за оновлення та зміни. Мережа має вдосконалений інтерфейс, що приваблює досвідчених користувачів. Крім того, мережа пропонує інші стабільні ресурси, що робить її динамічним рішенням для багатьох сценаріїв.

Стакери Frax ETH можуть використовувати мережевий AMM, протоколи кредитування тощо для покращення прибутку. Платформа має відкритий вихідний код і була перевірена спільнотою Ethereum, що підвищує її безпеку. Крім того, мережа інтегрує власну систему мосту під назвою Frax Ferry для полегшення міжланцюжкових транзакцій.

Frax ETH — розумний варіант для досвідчених стейкерів. Однак, оскільки мережа включає стейблкойни, що розміщуються на власному хості, існує вищий ризик виникнення певних регуляторних проблем у майбутньому. Таким чином, Frax Finance найкраще підходить для індивідуальних користувачів, а не для великих організацій.

5. Мережа Jito

Наразі мережа Jito є найбільшою платформою для ліквідних ставок в екосистемі Solana. Цей унікальний протокол дає змогу стейкерам отримувати більше винагород, інтегруючи Miner Extractable Value (MEV) у свої виплати. MEV — це стратегії, які майнери використовують, щоб збільшити свої винагороди.

Джерело – Домашня сторінка Jito – найкращі платформи для ліквідних ставок

Ці дії можуть включати перегляд пулів транзакцій, щоб побачити, що може вплинути на ціну активів, арбітражну торгівлю, зміну порядку транзакцій та багато іншого. У минулому багато користувачів мережі вважали MEV проблемою. Однак вони є ключовим компонентом ринку. Таким чином, Jito змінив гру, інтегрувавши ці винагороди в свої ліквідні винагороди за ставки.

Jito працює як рішення для ліквідних ставок з відкритим кодом. Мережа пропонує високі доходи та можливість використовувати той самий капітал для кількох функцій. Стакери Solana отримують JitSOL, що представляє їхні ставки та винагороди. Ці токени сумісні з усією мережею Solana.

6. Binance

Найбільша у світі біржа за обсягом також входить до списку найкращих варіантів ліквідного стейкінгу. Мережі вдалося використати свою величезну клієнтську базу для підтримки високоактивних пулів ліквідного стейкінгу, якими може скористатися кожен. Примітно, що Binance залишається новаторською силою в секторі LSDfi.

Binance вперше запровадила функції Liquid Staking у 2022 році після стратегічних інвестицій у протокол pSTAKE. Це партнерство дозволяє власникам ETH розпочати внесення коштів у ліквідні пули мережі. В обмін вони отримують токени WBETH, які можна використовувати в багатьох інших сервісах платформи.

Binance продовжує значні інвестиції в ліквідний стейкінг. Нещодавно група інвестувала 10 мільйонів доларів у протокол Helio, щоб розширити свої зусилля на ринку. Усі ці маневри вказують на постійне бажання мережі залишатися конкурентоспроможною майже у всіх аспектах блокчейн-індустрії.

Перевагами використання Binance для ліквідного стейкінгу є знайомство з інтерфейсом мережі, висока ліквідність та перевірена безпека. З недоліків є те, що комісії будуть вищими, ніж у багатьох інших постачальників ліквідних стейкінг-пулів.

7. Фінанси маринаду

Marinade Finance — ще один протокол ліквідного стекінгу Solana, який варто перевірити. Мережа пропонує деякі гнучкі функції, які роблять її цікавою. Наприклад, для ставки на Marinade Finance немає термінів погашення. Відсутність періодів стекінгу означає, що ви можете отримати доступ до своїх токенів, якщо це необхідно, без затримки.

Крім того, Marinade Finance має одні з найнижчих доступних комісій за ставки. Зараз мережа стягує з користувачів близько 6%. Ще однією важливою перевагою є можливість переставляти токени mSOL і отримувати ще більший прибуток. У деяких випадках ці прибутки можуть досягати 20% на токенах mSOL.

Marinade Finance є популярним варіантом для користувачів Solana. Ще одна причина, чому трейдери люблять Marinade Finance, — це функція складного повернення. Ця опція дозволяє вам вирішити постійно додавати свої винагороди за ставку до вашої початкової ставки, щоб покращити майбутні прибутки.

Примітно, що Marinade Finance керується спільнотою. Усі оновлення схвалюються шляхом голосування, і користувачі можуть надавати свої рекомендації для ознайомлення. Ця структура означає, що Marinade Finance — це ефективне рішення для стейкингу ліквідних коштів, яке повинні знати всі користувачі Solana.

8. ANKR

Стейкерам, які хочуть гнучкості, слід перевірити ANKR. Цей надійний і встановлений варіант стекінгу підтримує деякі з найбільших мереж, що діють сьогодні. Стакери ANKR можуть вибирати між пулами Ethereum, Avalanche, Binance Smart Chain, Fantom, Gnosis, Polkadot і Kusama.

Деякі з головних переваг цієї мережі включають максимальну гнучкість активів і відсутність мінімальних вимог до ставок. Примітно, що кожен пул має певні виплати, APY та активи, які можна використовувати. Зараз ці пули можуть виплачувати від 3 до 14% APY.

Крім того, кожен пул має окрему структуру комісії, яка варіюється в середньому від 2 до 10% залежно від активів. Примітно, що ANKR є одним із найстаріших і найуспішніших протоколів ліквідних ставок на сьогоднішній день. Отже, він працює з деякими з найбільших імен на ринку та заслужив репутацію одного з найкращих варіантів для учасників спільноти.

9. Stader Labs

Stader Labs — це ще одна багатоланцюгова платформа для стейкингу рідини, яка захоплює користувачів. Користувачі можуть ставити свої токени та отримувати токени ліквідності Stader Labs, які можна використовувати в +40 різних рішеннях DeFi. Ця стратегія значно покращує рентабельність інвестицій.

Stader Labs має один із найвищих стандартів безпеки у цьому списку. Мережа пройшла численні аудити та сертифікати. CertiK, Peckshield та Halborn перевірили функції та стабільність мережі.

Ліквідні стейкери в Stader Labs користуються більшою гнучкістю, але ціною дещо вищих комісій, ніж деякі інші варіанти в цьому списку. Однак ці комісії компенсуються інтегрованими протоколами DeFi, які дозволяють безперешкодно використовувати ваші ліквідні токени, щоб отримати більше винагород.

10. в колі

StakeWise — це рішення для стейкингу ETH з відкритим кодом, яке забезпечує комбінацію захисту від знижених винагород для покращення ваших результатів і зменшення штрафів. Мережа не має мінімальних вимог до ставок. Однак він стягує комісію в розмірі 10% для стейкерів, які заблокували менше 32 ETH. Цю комісію можна зменшити до 10 доларів, якщо ви поставите 32 ETH.

StakeWise усуває технічні вимоги до стейкинга, що робить ліквідний стейкинг життєздатним варіантом для всіх користувачів. Крім того, платформа працює на хмарній інфраструктурі банківського рівня. Цей підхід включає унікальну процедуру оновлення, яка виключає простої мережі. Ці функції гарантують, що валідатор ніколи не буде покараний, а ваші винагороди залишаться стабільними.

Ви вирішуєте робити ставки приватно або в рамках пулу. Варіанти розміщення пулів є більш доступними, оскільки вони об’єднують різноманітних користувачів для досягнення мінімуму для роботи вузла валідатора. Іншою важливою перевагою StakeWise є його простий у навігації інтерфейс, який забезпечує можливість моніторингу в реальному часі без потреби в технічних навичках.

Рідкий стейкінг — наступний великий крок

Концепція ліквідного стейкінгу не нова, але, схоже, ринок нарешті усвідомив її численні переваги. Таким чином, зараз попит на ці функції більший, ніж будь-коли. Цей попит безпосередньо пов'язаний з більшою кількістю платформ, що пропонують ці послуги. Дотримуйтесь перелічених тут платформ, і ви зможете обмежити ризик, одночасно забезпечуючи собі пасивні винагороди.

Ви можете дізнатися більше про захоплюючі блокчейн-проекти тут.