10 найпопулярніших криптовалютних невдач усіх часів

Розуміння 10 найпоширеніших криптографічних помилок усіх часів — це розумний спосіб краще зрозуміти можливості та еволюцію ринку цифрових активів. Останні 15 років були захоплюючими, оскільки криптоіндустрія виросла від однієї монети до тисяч проектів. Кожна нова блокчейн-платформа розширює можливості цих передових цифрових активів. Таким чином, вони мають вирішальне значення для широкомасштабного впровадження криптовалют.

Звичайно, ця еволюція не обійшлася без хвороб зростання. Було багато криптографічних збоїв, які призвели до більшого розвитку та покращення безпеки. Таким чином, ці невдачі можна розглядати як необхідне зло, оскільки вони покращили ринкові процедури в цілому. Ось 10 найпопулярніших криптографічних провалів усіх часів (без певного порядку).

1. Збій обміну FTX

Крах біржі FTX спричинив хвилі на ринку та призвів до збою багатьох інших платформ високого рівня. Цей масовий провал можна пояснити кількома факторами. Відповідно до судових документів, біржа не мала стратегії управління ризиками.

Через відсутність заходів щодо зниження ризиків біржа реінвестувала кошти клієнтів в інші платформи. Коли ці платформи почали зазнавати невдачі, керівництво біржі швидко зрозуміло, що зіткнулося з серйозним фінансовим крахом. Мільярди коштів клієнтів просто зникли через погані інвестиції та інші сумнівні звички витрачання.

Витрати

В справу втрутилася прокуратура США стягується генерального директора біржі Сема Бенкмана-Фріда звинуватили в низці звинувачень, пов'язаних з крахом. У судових документах було виявлено, що біржа мала мінімальні фінансові записи. Також було виявлено, що група спрямувала мільярди з резервів біржі у свій хедж-фонд, який зазнав значних збитків.

Ситуацію погіршував той факт, що керівники біржі пожертвували мільйони урядовцям у багатьох країнах. Звіти показали, що група пожертвувала 8 мільйонів доларів лише на федеральні кампанії. Крім того, ще 13 мільйонів доларів було спрямовано на кампанії обох політичних партій. Ця новина призвела до критики численних політиків.

Минув майже рік з моменту краху FTX, а наслідки на ринку все ще відчуваються. Закриття залишило серйозну пляму на галузі, через що тисячі людей втратили фінансування. Крім того, ще належить побачити, які регуляторні наслідки матиме цей крах. Однак багато хто вважає, що це призведе до подальшого контролю над CEX (централізованими біржами) у всьому світі.

2. Крах стейблкойнів LUNA

LUNA була запущена в 2018 році як нова багатообіцяюча стейблкоїн. До Квон і Даніель Шин виступили з проектом. Вони передбачили стейблкоїни як основну валюту для великого проекту електронної комерції для підтримки розробки web3 в Азії.

У травні 2022 року екосистема Terra зазнала краху через низку проблем, які підкреслили труднощі, пов’язані з утриманням алгоритмічного стейблкойна. Стабільна монета TerraUSD була популярним проектом, який використовував LUNA як резервну валюту. Система була розроблена для автоматичного коригування своїх резервів для забезпечення стабільності під час нестабільності ринку.

На піку свого розвитку TerraUSD мав ринковий капітал у розмірі 18 мільярдів доларів і вважався одним із перспективних проектів у секторі стейблкойнів. Усе це зміниться за лічені години та призведе до одного з найбільш вражаючих криптографічних крахів. Падіння знизило ціну на LUNA приблизно з 80 доларів до копійок менш ніж за 28 годин.

Revelations

Примітно, що того ж року, коли проект був представлений, Сайрус Юнессі, керівник відділу управління ризиками в MakerDAO, зробив публічну заяву, заявивши, що він нежиттєздатний. Однак його попередження не були почуті, і проект працював 2 роки, перш ніж зазнав жахливого краху.

У травні 2022 року TerraUST почав демонструвати ознаки нестабільності. Ці проблеми почалися з того, що токен впав до 0.98 долара через різні великі дампи. Ці дії змусили деяких поставити під сумнів проект у соціальних мережах. У той час До Квон навіть пожартував, що є можливість, що токен може стати роз’єднаним.

Через кілька днів токен не зміг відновити втрачену вартість. Водночас стало загальновідомо, що До Квон був архітектором низки інших невдалих стейблкоїнів у минулому, включаючи Basis Cash. Ця новина призвела до застою проекту, з якого він досі не оговтався.

3. Китай забороняє біржі

У 2017 році Китай прийняв жахливе рішення заборонити криптобіржі на своїх берегах. Цей маневр викликав паніку на ринку, оскільки на той час Китай був найбільшим прихильником криптовалют і діяльності з майнінгу. Рішення заборонити місцеві біржі було прийнято під час масового мітингу, який допоміг підняти криптовалюту на нові висоти.

Раптова поява токенів ERC-20 призвела до буму ICO (Initial Coin Offering). Цей бум збентежив китайських чиновників. Вони не знали, як поводитися з новою технологією. Відчуваючи загрозу з боку нових валют, вони значно ускладнили громадянам доступ до цих цифрових активів.

Особливістю цього маневру було те, що Китай був провідним майнером біткойнів у світі. Крім того, уряд Китаю вже давно бере участь у криптовалютному ринку. Ця участь стала очевидною минулого року, коли Народний банк Китаю (НБК) розпочав тестування та запуск своєї CBDC (децентралізованої валюти центрального банку).

Китай, безсумнівно, втратив мільярди криптокапіталу, оскільки більшість платформ і трейдерів покинули країну в пошуках більш дружніх місць. Гонконг, Японія та Південна Корея відчули негайне зростання на своїх блокчейн-ринках як прямий наслідок помилки китайського уряду.

4. Капітель трьох стріл (3AC)

Three Arrows Capital (3AC) викликала галас, коли оголосила про ліквідацію. Цей величезний криптофонд був найбільшим на ринку на момент свого краху. Збій був викликаний декількома проблемами, включаючи постійне зниження цін на криптовалюту під час ведмежого ринку.

Three Arrows Capital був одним із найвідоміших хедж-фондів у галузі. Він працював з 2012 року. Цей сингапурський проект багато хто вважав флагманським хедж-фондом на ринку. Засновники фонду, Кайл Дейвіс та Су Чжу, були дуже шановані в секторі завдяки своєму досвіду та послужному списку.

Про збій 3AC стало відомо в червні 2022 року після того, як хедж-фонд не виконав свої кредитні зобов’язання перед Voyager у розмірі 350 мільйонів доларів. Ця невдача викликала сигнал тривоги на ринку, що призвело до маржинальних вимог за іншими позиками. Фонд не зміг задовольнити ці заклики і розпався, залишивши багатьох користувачів збитками.

Коли дим розвіявся, виявилося, що хедж-фонд заборгував +3.5 мільярда доларів за кредитами. Ці зобов'язання не були виконані, що призвело до катастрофічного краху фонду. Крім того, хвильовий ефект призвів до водоспаду невдач, що слідував за нею.

5. Позика за Цельсієм

У червні 2022 року Celsius Lending шокувала ринок своїм закриттям. На той час це був один з найбільших протоколів кредитування DeFi P2P. Користувачі мережі можуть позичати свої цифрові активи іншим через великі кредитні пули. В обмін на свої депозити користувачі отримують відсотки.

Celsius вийшов на ринок у 2018 році та був рекламований як кращий спосіб для користувачів отримати доступ до фінансування та забезпечити пасивний дохід. Цей розширений протокол DeFi позичив користувачам понад 8 мільярдів доларів США та показав +12 мільярдів активів перед його падінням. Ці штати допомогли зміцнити довіру до платформи щодо її діяльності.

Celsius упустив м'яч, коли вирішив забрати кошти своїх користувачів та реінвестувати їх в інші дохідні DeFi-опціони. Цей маневр здавався логічним на папері, оскільки він виглядав як низькоризиковий спосіб покращити прибутковість коштів клієнтів. Однак це рішення призвело до величезних втрат для користувачів та краху всієї платформи.

Зрештою було виявлено, що головними винуватцями були погана модель управління ризиками та неадекватний облік. Бізнес-модель Celsius показала низьку роздрібну ставку позики до депозиту лише 10%. Крім того, компанія мала 1 мільярд доларів незабезпечених позик, коли призупинила всі зняття коштів.

6. Злом Ethereum DAO

Злом Ethereum DAO залишається одним із найбільш розголошених провалів в історії криптовалюти. У червні 2016 року Ethereum запровадив концепцію DAO (децентралізованих автономних організацій). Метою DAO є усунення персоналу та створення повністю децентралізованого методу керування проектом.

У DAO користувачі ставлять свої токени, щоб отримати право голосу та пропозиції. Цей метод гарантує, що спільнота керує проектом, і допомагає забезпечити згуртованість у мережі. Крім того, це підвищує прозорість і робить проекти більш демократичними. Однак усі ці переваги не обійшлися без певних ранніх хвороб зростання.

Перший DAO зазнав чудової невдачі, оскільки хакер зміг обдурити протокол, створивши дублікат смарт-контракту з його депозитною адресою. Зробивши цей маневр, хакер почав перекачувати 3.6 мільйона доларів в Ethereum на їхній гаманець. Цей крок викликав тривогу в спільноті Ethereum, яка швидко спробувала зупинити хакера у виведенні коштів.,

Зрештою, ця помилка ускладнилася, оскільки команда Ethereum вирішила відкотити свій блокчейн до злому. Потім вони створили нову версію ETH, яка зберегла оригінальну назву, а старий актив Ethereum став класичним Ethereum. Наслідки цього маневру відчуваються сьогодні, оскільки повернути годинник назад на блокчейні є одним із найбільших заборон в галузі.

7. Злом Twitter

У 2020 році користувачі Twitter повідомляли про сумнівні запити на пожертви від відомих користувачів. У запиті їхніх підписників просили надіслати кошти. В одному з випадків обліковий запис Білла Гейтса опублікував: «Усі просять мене зробити свій внесок». Ви надсилаєте 1,000 доларів, я повертаю вам 2,000 доларів.” Ці запити були швидко розвінчані, але не раніше, ніж люди надіслали мільйони в біткойнах.

Пізніший огляд показав, що скоординована атака почалася, коли зловмисникам вдалося отримати доступ до функції Twitter God-mode. Цей доступ став результатом місяців фішингових атак, спрямованих на збір даних, необхідних для отримання найвищих результатів.

Злом став національною новиною, і голова Комітету Сенату з питань торгівлі навіть зв'язався з фірмою, щоб запобігти майбутнім проблемам. У липні 2020 року трьом особам було пред'явлено звинувачення у шахрайстві. Ці звинувачення підкреслили зростаючі можливості компаній, що займаються блокчейн-форенсикою, та органів влади щодо викриття особистостей власників біткойн-гаманців.

8. Шовковий шлях

Шовковий шлях є одним із найбільших криптовалютних крахів з багатьох причин. По-перше, Шовковий шлях залишив погану репутацію щодо використання криптовалют для скоєння злочинів, яка зберігається й сьогодні. Шовковий шлях був онлайн-ринком, який пропонував продукти без цензури. Таким чином, він швидко став притулком для незаконної діяльності.

У 2013 році влада заарештувала засновника Шовкового шляху під час зухвалого рейду. У суді було виявлено, що Роберт Ульбріхт сприяв продажам на суму 1.2 мільярда доларів на Шовковому шляху. Ці продажі принесли йому понад 80 мільйонів доларів прибутку. Однак, він, ймовірно, ніколи не зможе витратити ці кошти, оскільки Ульбріхта засудили до довічного ув'язнення без права на умовно-дострокове звільнення.

9. Гора Гокс

Жоден список невдалих криптовалют не може бути повним без згадки про біржу Mt.Gox. Цей масовий злом стався десять років тому і досі змушує багатьох учасників ринку відчувати збитки. Mt. Gox закрив свої двері в лютому 2014 року після масових хакерів.

У той час Mt.Gox відповідав за 70% усіх транзакцій з біткойнами. Основною невдачею, окрім величезних втрат, є те, скільки часу тривав злом, перш ніж його помітили. За кілька тижнів хакери вкрали 850,000 2 біткойнів, що призвело до XNUMX-річної криптовалютної зими. На жаль, більшість трейдерів до сьогодні так і не отримали жодної компенсації за ці збитки.

10. Злом мережі Ronin

Сайдчейн Ethereum, Ronin Network, втратив 620 мільйонів доларів у березні 2022 року після того, як хакер отримав п’ять ключів валідатора від фішингових атак співробітників. Потім хакер схвалив два масштабні вилучення 173,6000 25.5 ETH і XNUMX млн. USDC. Досі цей злом залишається одним із найбільших збоїв DeFi в історії та яскравим прикладом того, наскільки ефективними стали фішингові атаки.

Невдачі крипто - це проблеми росту

Неможливо вдосконалити технологію без деяких збоїв. У звичайних сценаріях ці збої можуть призвести до затримок у розгортанні продукту або інших незручностей. Однак, коли йдеться про криптовалюти, вони можуть призвести до величезних збитків. Щоб уникнути цих проблем, обов'язково використовуйте не-кастодіальні опції та дотримуйтесь авторитетних платформ.

Ви можете дізнатися більше про захоплюючі блокчейн-проекти тут.