Проблеми Silvergate послаблюють імпульс кінця лютого, ціна BTC дивиться на послідовне червоне тижневе закриття

Біткойн, Ethereum та інші криптоактиви одночасно впали ввечері в четвер, оскільки інвестори відреагували на тривожне повідомлення від банку Silvergate. Ринок зберіг курс падіння напередодні вихідних і закінчуючи їх. монетне скло дані показує, що біткойн (BTC) на шляху до другого червоного тижневого закриття, оскільки ринок продовжує стікати кров’ю в березні через розрив, спричинений посиленим придушенням криптокомпаній у лютому. Каліфорнійський банк залишався в заголовках газет протягом останніх 24 годин, і потенційні нові звіти навколо нього, ймовірно, визначать тему майбутнього криптовалютного тижня.

Ось останні оновлення про долю Сільвергейта

Біткойн різко впав до свого діапазону середини лютого в четвер, відступивши до 22,300 22,600 доларів, де він знайшов якір у суботу, перш ніж спробувати перевернути позначку в XNUMX XNUMX доларів. Решта найпопулярніших альтернатив, включаючи Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Solana (SOL), Polkadot (DOT) і Avalanche (AVAX), зареєстрували втрати приблизно подібної ваги в четвер, тоді як деякі, як Dogecoin ( DOGE) і Litecoin (LTC) друкували більші червоні свічки.

Діаграма історії курсів Bitcoin. Джерело: TradingView

Як наслідок, загальний криптовалютний ринок впав, перекресливши важко зароблені зусилля з відновлення в другій половині лютого, коли регулятори ринку, включаючи SEC, обрушилися на суб’єкти, що працюють у космосі. Загальне падіння цін призвело до того, що загальна капіталізація криптовалютного ринку різко впала на кілька мільярдів, перш ніж відскочити до позначки в 1 трильйон доларів. Дані Coinglass показують, що з четверга по п’ятницю було ліквідовано понад 78,000 218 позицій трейдерів на загальну суму понад XNUMX мільйонів доларів.

Графік ліквідації BTC. Джерело: Coingglass

Різке падіння цін було викликано похолоданням у повітрі щодо Silvergate. Криптодружній банк привернув увагу до свого фінансового стану цього тижня після затримки подання свого річного звіту 10-K у середу. Затримка подання особливо викликала занепокоєння щодо загрози банкрутства, що завдало ще більшого болю сектору цифрових активів, який і без того хворів. Наступні звіти в четвер і п'ятницю підтвердили, що американський банк все ще переживає фінансові труднощі. У четвертому кварталі 2022 року Silvergate зіткнувся з подібними труднощами через скорочення депозитів своїх крипто-клієнтів, але отримав допомогу у вигляді авансу в розмірі 4.3 мільярда доларів від Федерального банку житлових позик Сан-Франциско. У рамках угоди, яка дозволяє Home Loan Bank виступати в якості проміжного засобу, холдингова компанія банку, Silvergate Capital, передала цінні папери фірми як заставу.

Фондова діаграма Silvergate

Акції Silvergate відзначили значне падіння в четвер, впавши майже на 60% до того, як пролунали дзвони на Уолл-стріт. Падіння, яке призвело до історичного мінімуму в $5.15 до кінця дня, розпалило вогонь спаду криптовалютного ринку після закриття. Події в середині тижня навколо банку, який надає рішення та послуги для фінансової інфраструктури, спонукали його ділових партнерів та інвесторів оголосити про відокремлення. Банк, чия життєздатність зараз висить на волосині, зупинив криптовалютні платежі на платформі Silvergate Exchange Network (SEN), обґрунтування рішення про припинення послуги як «рішення, засноване на ризику».

Щоб дізнатися більше про біткойн, перегляньте наш Інвестиції в біткоіни путівник

Зараза FTX знову охопила Silvergate

Сільвергейт сказав в a подання з SEC, що він відкладе випуск щорічного звіту 10-K за 2022 фінансовий рік, не втримавшись у кінцевий термін 16 березня, і зауваживши, що їм знадобиться більше двох додаткових тижнів, щоб завершити його. Банк мав значні інвестиційні зв’язки з імперією Сема Бенкмана-Фріда, яка складалася з неіснуючої FTX і торгової фірми Alameda, повідомляючи про значний чистий збиток – майже 1 мільярд доларів на депозитах на той час – після краху біржі в листопаді.

Пояснюючи поточну ситуацію, Silvergate сказав, що продав ще кілька боргових цінних паперів у січні та лютому та передбачив додаткові збитки найближчим часом. Фірма зі штаб-квартирою в Каліфорнії передбачає, що ці збитки вплинуть на її коефіцієнт капіталу. Банк також припустив, що регуляторні вогні, які його заливають, є можливою причиною, через яку він вирішив змусити трейдерів та інвесторів чекати набагато довше, перш ніж вони зможуть заглибитися у фінансові дані банку криптосервісів.

У цьому році банк очікує додаткових збитків від продажу боргових цінних паперів, що потенційно вплине на нормативи регулятивного капіталу. Втрата довіри стає все більш очевидною, оскільки сам банк припустив, що його капіталізація може бути недостатньою, додавши, що він оцінює свою здатність продовжувати роботу протягом наступних дванадцяти місяців. Генеральний директор Алан Лейн зазначив, що Silvergate оцінює потенційний вплив цих останніх подій на його здатність підтримувати свою діяльність у наступному році після того, як він випустить свою фінансову звітність. Банк також визнав, що кілька потенційних ризиків можуть негативно вплинути на його фінансову стабільність у короткостроковій перспективі, включаючи повторення зриву для інвесторів, як це сталося в 4 кварталі 2022 року через банкрутства та запровадження суворіших правил щодо банків, що надають послуги цифрових активів.

Coinbase та інші криптокомпанії переглядають співпрацю з Silvergate

Silvergate також стикається з потенційними зобов'язаннями або юридичними обмеженнями, що випливають із будь-якого судового розгляду. Це не допомагає, що його контрагенти, включаючи Circle, Galaxy Digital і Paxos, дистанціювалися у світлі новин, які можуть безпосередньо вплинути на депозити банку. Компанія Silvergate, яка управляє активами на суму понад 10 мільярдів доларів, регулюється федерально. Тим не менш, крипто-орієнтований банк останнім часом двічі потрапив у важку фінансову ситуацію.

Coinbase сказав у четвер, що це так потягнувши назад про свої відносини з Silvergate, посилаючись на занепокоєння, що заклад може бути недостатньо капіталізованим. Біржа, найбільша в Америці за обсягом торгів, заявила, що більше не буде покладатися на послуги банку для полегшення платежів клієнтів, що сприймається як велика обережність. Зміни набули чинності негайно, але стосувалися лише банківських операцій із доларами США, не стосувалися діяльності, пов’язаної з фунтами чи євро.

Маючи на меті скоротити свій вплив на проблемний банк, Coinbase заявив, що активно впроваджуватиме цю зміну разом із іншими банківськими партнерами, щоб гарантувати, що клієнт не відчує жодного впливу на ліквідність готівкових операцій. Зокрема, Coinbase вирішує співпрацювати з нью-йоркським Signature Bank через велику обережність і має намір використовувати цей канал для викупу доларів для своїх клієнтів Prime.

Coinbase сказав, що його відсторонення від Сільвергейту було спричинене останніми подіями та великою обережністю, що свідчить про те, що є занепокоєння, що все може піти на гірше. Крім того, якщо з’ясується, що його коефіцієнт левериджу впав нижче порогу добре капіталізованого 5%, банк все ще може бути адекватно капіталізований, але інвестори та партнери можуть недовго чекати, щоб побачити, як розвиватиметься ситуація. Silvergate відмовився від мільярдів активів зі збитком, щоб задовольнити вилучення коштів клієнтів, найголовніше, збиток у розмірі 751 мільйона доларів, який він отримав від продажу боргових цінних паперів у 4 кварталі. Крім того, регулятори були застереження банки, які співпрацюють із суб’єктами, пов’язаними з криптоактивами, повинні бути обережними щодо ризиків ліквідності, пов’язаних із вразливістю ринку в цьому секторі.

Оновлення Signature Bank за середину кварталу показує, що депозити клієнтів, пов’язані з цифровими активами, зменшилися більш ніж на 1.5 мільярда доларів

Цього тижня Signature Bank також потрапив у заголовки новин після того, як 1 березня оприлюднив звіт за середину кварталу за перший період 2023 фінансового року. У звіті зазначено, що спотові депозитні залишки банку скоротилися приблизно на 826 мільйонів доларів США, що в основному пояснюється навмисними зусиллями скоротити масштаби депозитів, отриманих від клієнтів цифрових активів. Цього року депозити крипто-клієнтів скоротилися на 1.51 мільярда доларів, але за винятком залишків, пов’язаних із цифровими активами клієнтів, депозити зросли на 682 мільйони доларів за цей квартал.

Середній баланс депозитів на даний момент становить 88.79 мільярда доларів, що є вищим показником, ніж кінцевий баланс у 88.59 мільярда доларів, зафіксованим наприкінці минулого року, але нижчим, ніж середній баланс за квартал у 98.6 мільярда доларів США за 4 квартал 2022 року. інституція взяла на себе зобов’язання скоротити свій вплив на криптоактиви на цілих 10 мільярдів доларів, хоча вона не відокремлюється повністю. Головний операційний директор Ерік Хауелл сказав на конференції для інвесторів у грудні минулого року, що Signature хоче продемонструвати, що це більше, ніж просто криптобанк.

Залишки спотових кредитів також зменшуються відповідно до внутрішньої стратегії

Signature також звернувся до свого місцевого банку житлових позик на майже 10 мільярдів доларів США в четвертому кварталі, як свідчать документи щодо цінних паперів. Відтоді залишки спотових кредитів банку зменшилися приблизно на 1.71 мільярда доларів. Це скорочення узгоджується з раніше оголошеною стратегією банку щодо скорочення кредитних залишків у більш значних бізнес-залученнях. Співвідношення кредитів і депозитів підскочило на 12.1% за квартал до 83.9% за останній квартал. Крім того, Signature Bank знову заявив, що не торгує, не зберігає та не кредитує під заставу цифрових активів.

Kraken скорочує свою залежність від Signature Bank

Люблю Coinbase, криптобіржа Kraken скорочує свій вплив на певну компанію, що надає фінансові послуги в криптовалюті, в даному випадку це Signature Bank. Bloomberg повідомляє у середу, згідно з електронним листом, надісланим користувачам, Kraken припинить використовувати послуги банку для деяких ключових фінансових операцій. Рішення було прийнято після того, як у січні банк повідомив своїх партнерів, що більше не підтримуватиме купівлю та продаж цифрових активів через транзакції SWIFT на суму менше 100,000 XNUMX доларів. Binance, також член платіжної платформи Signet, заснованої на блокчейні, Signet, постраждав від тієї ж директиви і вже шукає нового партнера для транзакцій у доларах SWIFT.

У звіті зазначається, що після зміни некорпоративні користувачі більше не можуть здійснювати депозити в доларах США на Kraken через Signature з 15 березня. У них є час до кінця місяця, щоб обробити будь-які зняття. Про це повідомив речник останньої біржі Блокверки що його клієнти все ще зберігають низку варіантів, які вони можуть використовувати для транзакцій зі своїми обліковими записами, додавши, що менше 0.1% середньомісячних користувачів Kraken користуються послугами банку.

Майбутнє Сільвергейта все ще під сумнівом

На початку нового тижня деякі аналітики зробили ставку на подальше падіння акцій банку, оскільки перевірка банківських фірм триває. Тим часом, інші не впевнені, що він виживе Згідно з нещодавнім звітом Bloomberg, швейцарські банки все частіше стають потенційними пунктами призначення.