NYDFS публікує проект положення про оцінку операційних витрат для нагляду за цифровими активами

Відповідно до 10-денного періоду попереднього коментаря до пропозиції, а потім 60-денного періоду коментарів після публікації в державному реєстрі, Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк опублікував проект нормативного акту, в якому викладаються запропоновані методології для оцінки ліцензованого бізнесу віртуальної валюти. на витрати на спостереження та обстеження.

Якщо пропонована постанова набуде чинності, у державному бюджеті на 23 фінансовий рік буде створено положення для DFS для збору наглядових витрат з компаній віртуальної валюти, допомагаючи їм залучити найкращих спеціалістів для команди регулювання віртуальної валюти. Досвідчена команда регуляторів зрештою забезпечить належну здатність DFS захищати інтереси клієнтів, а також безпеку та надійність галузевої екосистеми.

Регулювання компаній, що займаються віртуальними активами, щоб гарантувати, що вони дотримуються найкращих галузевих практик, не є чимось новим у штаті Нью-Йорк. Зрештою, нормативно-правова база, яка включає заходи щодо ліцензування, нагляду та правозастосування, діє з 2015 року. Це був рік, коли штат прийняв 23NYCCR Part 200, яка зобов’язувала отримувати ліцензії перед тим, як займатися бізнесом у віртуальній валюті згідно з наданими повноваженнями. до ДФС відповідно до FSL або Закону про фінансові послуги.

Однак генезис зусиль Нью-Йорка щодо регулювання цифрових активів передбачає набагато більше. Перш ніж глибше заглибитися в поточне регулювання, запропоноване DFS, давайте подивимося, як система регулювання віртуальних активів продовжувала розвиватися в державі.

Регулювання віртуальної валюти в штаті Нью-Йорк: The Genesis

BitLicense, ймовірно, є найбільш обговорюваним і обговорюваним серед зусиль, вжитих державою досі в сфері віртуальних валют та їх регулювання.

BitLicense

Те, що стало флагманом регулювання криптовалюти та віртуальної валюти в державі, було лише режимом ліцензування. Вперше виданий у 2015 році BitLicense передбачав бізнес-ліцензію, видану NYDFS для компаній, які займаються діяльністю з віртуальною валютою.

Не можна заперечувати, що режим ліцензування був сприйнятий галуззю та її різними компонентами із значною часткою тривоги. Зацікавлені сторони галузі стверджували, що нормативні акти були невтішними та стримуючими, і вимагали набагато більшої відповідності, ніж стандартні фінансові установи.

Відхилення, яке було викликане цим регулюванням з боку підприємств, що розвиваються, змусило владу внести деякі зміни в систему, щоб зробити її більш зручною та інклюзивною. Регулятори дозволили новим ліцензіатам співпрацювати з існуючими власниками BitLicense, щоб останні могли отримати конкретні вказівки щодо подолання перешкод при отриманні ліцензії.

Однак переважні гравці не були змушені керувати претендентом на нову ліцензію. Крім того, не було зменшено суми зборів, які новий заявник, новий бізнес, що займається віртуальною валютою, міг би заплатити разом для отримання ліцензій, оплати заявки та судових зборів тощо.

Незважаючи на те, що BitLicense залишався яблуком розбрату та причиною для багатьох компаній, що займаються віртуальними активами, переїхати до нової дружньої криптографічної юрисдикції, у нових компаній продовжували з’являтися нові причини для занепокоєння. І останньою серед них був 2-річний мораторій, накладений на новий майнінг доказів роботи.

2-річний мораторій на новий майнінг PoW

Нещодавно на третьому тижні листопада 2022 року губернатор Нью-Йорка Кеті Хочул підписала законопроект про введення дворічного мораторій на новий майнінг PoW. Він включав нові та оновлені повітряні дозволи для електростанцій, що працюють на викопному паливі, які використовуються для майнінгу PoW, який вважається енергоємним або іноді енергонеефективним видом криптомайнінгу.

Мораторій набув чинності, незважаючи на ряд заперечень, висунутих зацікавленими сторонами Нью-Йоркської криптоіндустрії. Незважаючи на те, що мораторій не включав існуючі підприємства, такі як Greenidge Generation та інші гідроелектростанції, багато галузевих лобістів і організацій назвали це не менш ніж поганою політикою.

Наприклад, голова крипто-лобістської асоціації блокчейнів штату Нью-Йорк назвав мораторій екзистенціальною загрозою, водночас посилаючись на режим BitLicense як на ще одну перешкоду. Проте автори законопроекту посилалися на негативний вплив Видобуток військовополонених міг вплинути на навколишнє середовище та попросив провести детальне дослідження його наслідків, поки діятиме заборона на нові дозволи на видобуток PoW на викопному паливі.

У такому сценарії, пронизаному складнощами, які запровадили ці правила та режими ліцензування, підприємства віртуальної валюти штату Нью-Йорк стикаються віч-на-віч з іншою регуляторною схемою, Регламентом оцінки віртуальної валюти.

Положення про оцінку віртуальної валюти

Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк, безсумнівно, амбітно ставиться до запропонованого регулювання. За загальним визнанням, він вважає, що «повноваження з оцінювання дозволять Департаменту продовжити формування команди, яка керує країною за допомогою набору регуляторних інструментів».

Положення стосується організацій, які отримали ліцензії відповідно до частини 23 200NYCCR. Рахунки виставлятимуться п’ять разів на рік, включаючи чотири квартали та один рахунок для остаточної оцінки. У наступних сегментах ми розглянемо пропозиції більш детально.

Основа виставлення рахунків

Як пропонується в законопроекті, буде чотири квартальні оцінки, кожна з яких охоплюватиме майже 25 відсотків прогнозованої річної суми. У прогнозі вказуватиметься орієнтовний бюджет для покриття загальних операційних витрат, застосовних на момент виставлення рахунків.

П’ятий рахунок – або остаточний рахунок – буде перевіркою, щоб відповідати фактичним експлуатаційним витратам за весь рік. Доречно зазначити, що фінансовий рік штату Нью-Йорк починається 1 квітня і закінчується 31 березня.

Будь-яка організація, яка отримала ліцензію на частину кварталу, буде оцінена за весь квартал із сумами, які мають бути сплачені протягом місяця з дати виставлення рахунку.

Загальна операційна вартість

Оскільки це сума, яку підприємства повинні сплатити за рік, дуже важливо знати, що вона включає. Вартість матиме дві складові: наглядову та регуляторну.

Компонент нагляду передбачає підсумкову оцінку обсягу передачі для окремого ліцензіата, де база обсягу передачі означає інструмент розподілу, який використовується для розподілу 50% годин нагляду між ліцензіатами.

Він розраховується на основі загальної кількості переказів віртуальної валюти кожним ліцензіатом у Нью-Йорку за попередній календарний рік. Категорії, до яких потраплять ліцензіати, можуть бути малими, середніми або великими, залежно від розподілу 5%, 15% та 30% годин нагляду.

Нормативна складова відображає вартість ліцензійних експертиз. Погодинна ставка відіграє вирішальну роль у визначенні вартості перевірки ліцензії. Погодинна ставка, як визначено в запропонованому регуляторному законопроекті, означатиме середню погодинну заробітну плату та додаткові витрати перевіряючих та персоналу, призначеного для нагляду за Ліцензіатами.

Крім того, ставка включатиме множник, який визначатиме суперінтендант. По суті, мультиплікатор відображатиме частину інших операційних накладних витрат департаменту.

Тут слід зазначити, що ліцензіат, як пропонується в законопроекті, означатиме фізичну особу, партнерство, корпорацію, асоціацію, акціонерну асоціацію, траст або будь-яку іншу юридичну особу, яка має ліцензію відповідно до положень 23 NYCCR Part 200.

Штрафні дії

До всіх ліцензіатів застосовуватимуться штрафні санкції у вигляді пені та пені. Органи, що застосовують штрафні санкції, включають FSL, Закон про державні фінанси та інші відповідні закони, які можуть застосовуватися в кожному конкретному випадку.

Ці органи мають юридичні повноваження та повноваження відслідковувати факти несплати штрафів за допомогою відповідних примусових заходів. Такі примусові заходи можуть включати призупинення, відкликання, закінчення терміну дії або припинення дії ліцензій, якщо це буде вважатися відповідним у випадку.

Тимчасові винятки

Особи, залучені до бізнесу віртуальної валюти як довірча компанія з обмеженою метою або банківська організація, не підлягатимуть оцінці відповідно до частини 23 200NYCRR. Для таких організацій продовжуватиме застосовуватися частина 23 101NYCRR. Однак, якщо особа є власником обох, виставлення рахунків буде здійснюватися окремо для статуту довірчого фонду обмеженої мети та ліцензії.

Положення про оцінку віртуальної валюти: прискорення чи перешкода?

Як вважає ДФС, реалізація запропонованого законопроекту допоможе йому зміцнити галузь у довгостроковій перспективі, забезпечивши надійну, надійну та ефективну екосистему віртуальної валюти.

Департамент буде більш суворо забезпечувати передовий досвід, оскільки витрати, пов’язані з наглядом департаменту за віртуальною валютою кожної особи, будуть належним чином подбати. Однак, як вважають багато зацікавлених сторін у галузі, ці законопроекти можуть негативно вплинути на прибутки компаній, що розвиваються, що призведе до перешкод для розвитку галузі.

Багато хто вже почав розглядати цю пропозицію як продовження очевидних перешкод, які BitLicense та 2-річний мораторій на майнінг PoW створюють для галузі. Наскільки ці припущення справедливі – покаже час.