In Aktien investieren
Wie man Geld in Aktien Stellen
Securities.io hält strenge redaktionelle Standards ein und erhält möglicherweise eine Vergütung für geprüfte Links. Wir sind kein registrierter Anlageberater und dies stellt keine Anlageberatung dar. Bitte beachten Sie unsere Affiliate-Offenlegung.
Zwar gibt es keine Zauberformel, um an der Börse Geld zu verdienen, aber es gibt nur wenige Möglichkeiten, die Chancen zu Ihren Gunsten zu erhöhen. Der Schlüssel liegt darin, Ihren Wissensstand und die Zeit, die Sie für Investitionen zur Verfügung haben, realistisch einzuschätzen.
Passives Investieren
Der einfachste Weg, an der Börse Geld zu verdienen, besteht darin, passiv zu investieren ETFs. Dadurch können Sie die gleiche Rendite erzielen wie mit einem Index der Aktien der größten börsennotierten Unternehmen.
In den letzten hundert Jahren hat der Aktienmarkt andere Anlageklassen wie Anleihen, Immobilien und Edelmetalle durchweg übertroffen. Gleichzeitig haben sich die meisten Investmentfonds schlechter entwickelt als die breiten Börsenindizes. Wenn wir von einem breiten Börsenindex sprechen, beziehen wir uns auf Indizes wie den S&P500, der die wertvollsten börsennotierten Unternehmen eines Marktes umfasst.
Wenn Sie also in einen ETF investieren, der einen Marktindex nachbildet, erzielen Sie die gleiche Rendite wie der Index und liegen damit bereits vor den meisten aktiv verwalteten Fonds. Es bedeutet auch, dass Sie in die Anlageklasse investiert sind, die langfristig stets eine Outperformance erzielt hat. Selbst relativ bescheidene Renditen können sich über einen ausreichend langen Zeitraum erheblich steigern. Zudem sind ETFs deutlich günstiger im Besitz als fast alle anderen Finanzprodukte.
Eine Verbesserung der Performance eines Markt-ETF ist möglich, erfordert jedoch ein etwas höheres Risiko. Eine Möglichkeit, die Performance eines ETF-Portfolios zu verbessern, besteht darin, Fonds hinzuzufügen, die die schneller wachsenden Sektoren wie Technologie- und Nicht-Basiskonsumgüterunternehmen abbilden.
Investieren kaufen und halten
Der Begriff passives Investieren wird üblicherweise für die Investition in ETFs oder Indexfonds verwendet. Passives Investieren bedeutet auch, die Mittel über einen längeren Zeitraum zu halten, ohne Änderungen vorzunehmen. Buy-and-Hold-Investitionen sind sehr ähnlich.
Bevor passives Investieren aufkam, war der Begriff Kaufen und Investieren halten bezog sich auf den Kauf einzelner Aktien und deren anschließendes Halten auf unbestimmte Zeit. Im Großen und Ganzen hat Warren Buffet auf diese Weise Geld verdient, obwohl hinter dem, was er tut, noch etwas mehr steckt.
Es ist schwieriger, die Effektivität von Buy-and-Hold-Investitionen zu messen, da deren Erfolg oder Misserfolg offensichtlich von den ausgewählten Aktien abhängt. Aber diese Strategie hat einen großen Vorteil. Anleger sabotieren oft ihre eigene Performance, indem sie Aktien kaufen und verkaufen und versuchen, den Markt zeitlich zu steuern. In vielen Fällen würden sie durch den einfachen Kauf und Besitz von Aktien mehr verdienen, vorausgesetzt, sie beginnen nicht mit einer schlechten Aktienauswahl. Die Lösung besteht darin, eine ganze Reihe verschiedener Aktien zu besitzen und sich an Aktien mit guten Geschäftsmodellen, Wettbewerbsvorteilen und starker Führung zu halten.
Fortgeschrittene Möglichkeiten, an der Börse Geld zu verdienen
Passives Investieren ist keineswegs die einzige oder beste Möglichkeit, mit Aktien Geld zu verdienen. Es gibt viele komplexere Methoden, aber sie erfordern mehr Zeit und Wissen und normalerweise auch ein höheres Risiko. Hier sind einige der gängigsten Anlagemethoden (und in einigen Fällen auch des Handels).
Investmentfonds und aktiv verwaltete ETFs
Während die meisten aktiv verwalteten Fonds – sowohl ETFs als auch Investmentfonds – unter Berücksichtigung der Kosten nicht besser abschneiden als der Markt, ist dies bei einigen durchaus der Fall. Viele sehr erfolgreiche Anleger verschieben Geld zwischen verschiedenen Fonds, um den Markt zu schlagen. Dies erfordert allerdings viel Recherche.
Die Versuchung besteht darin, der Performance hinterherzujagen, indem man in Fonds investiert, die in der jüngeren Vergangenheit eine gute Performance erzielt haben. Dies geht jedoch oft nach hinten los, und Anleger kaufen am Ende zu einem hohen Preis und verkaufen zu einem niedrigen Preis. Der Trick besteht darin, die Fonds zu finden, die unabhängig von der bisherigen Wertentwicklung in der Zukunft wahrscheinlich eine gute Performance erzielen werden.
Value Investing
Ein Value-Investor kauft eine Aktie, wenn er glaubt, dass der Kurs, zu dem die Aktie gehandelt wird, deutlich unter ihrem inneren Wert liegt. Dies ist der Wert des Unternehmensvermögens dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Aktien und stellt auch den Liquidationswert des Unternehmens dar.
Der Kauf einer Aktie unter ihrem Wert gibt Ihnen eine Sicherheitsmarge und Sie können möglicherweise einen Gewinn erzielen, ohne dass das Unternehmen überhaupt wächst.
Sie haben also ein begrenztes Abwärtspotenzial, aber ein großes Aufwärtspotenzial, wenn sich der Aktienkurs erholt. Value Investing erfordert ein sehr gutes Verständnis der Unternehmenskonten und Jahresabschlüsse.
Wachstumsinvestitionen
Bei Wachstumsinvestitionen dreht sich alles um Gewinnwachstum und das Potenzial für Gewinnwachstum. Damit ein Unternehmen seinen Gewinn steigern kann, muss es entweder den Umsatz steigern oder seine Gewinnspanne erhöhen. Umsatzwachstum ist am einfachsten, wenn der gesamte Markt für sein Produkt wächst – andernfalls muss das Unternehmen seinen Marktanteil erhöhen. Das Margenwachstum resultiert häufig aus Skaleneffekten, da die Fixkosten langsamer wachsen als der Umsatz.
Die Herausforderung für Anleger besteht darin, dass der Preis von Wachstumsaktien normalerweise ein gewisses Maß an zukünftigem Wachstum widerspiegelt. Sollte das Wachstum in Zukunft enttäuschen, könnte der Aktienkurs übermäßig teuer erscheinen und fallen. Dennoch waren Wachstumsinvestitionen in den letzten zwei Jahrzehnten bemerkenswert erfolgreich, insbesondere im Technologiesektor, zu dem Unternehmen wie Apple, Amazon und Facebook gehören. Der andere Sektor mit guten Wachstumsunternehmen ist der Nicht-Basiskonsumgütersektor mit Unternehmen wie Starbucks und Nike.
Dividendeninvestition
Wenn Sie mehr am Aufbau einer Einkommensquelle als am Kapitalwachstum interessiert sind, ist eine Dividendeninvestition eine weitere Option. Unternehmen zahlen Dividenden, um Gewinne an ihre Aktionäre auszuschütten. Die Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind in der Regel reifer und verfügen über gute Gewinnmargen.
Oft besteht die Versuchung, die Aktien mit den höchsten Dividendenrenditen zu kaufen. Der wichtigste Faktor ist jedoch tatsächlich die Nachhaltigkeit der Dividende. Wenn ein Unternehmen die Dividendenzahlungen nicht aufrechterhalten kann, wird der Aktienkurs wahrscheinlich einbrechen und Sie verlieren viel mehr als Ihre Dividende. Die besten Dividendenaktien sind diejenigen, die es sich problemlos leisten können, ihre Dividenden weiter zu erhöhen.
Leerverkäufe
Ja, Sie können Geld verdienen, wenn die Aktienkurse fallen. Sie können dies durch Leerverkäufe erreichen, bei denen Sie sich Aktien leihen (für die Sie eine Gebühr zahlen) und diese verkaufen. Wenn der Aktienkurs fällt, können Sie die Aktien zurückkaufen und an den Kreditgeber zurückgeben.
Das Leerverkaufen von Aktien ist eine fortgeschrittene Strategie und muss mit Vorsicht angegangen werden. Wenn zu viele Händler Aktien leerverkaufen, besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass der Preis nach oben „gedrückt“ wird. Denken Sie daran, dass der potenzielle Verlust bei einer Short-Position unbegrenzt ist.
Paarhandel
Durch Leerverkäufe können Long- und Short-Positionen kombiniert werden. Das bedeutet, dass Sie eine Aktie kaufen können, von der Sie eine gute Wertentwicklung erwarten, und eine Aktie, von der Sie eine unterdurchschnittliche Wertentwicklung erwarten, leerverkaufen können. Der Vorteil dieser Strategie besteht darin, dass die Position gegen eine allgemeine Marktkorrektur abgesichert ist.
Wählen Sie einen Börsenmakler
Der erste Schritt auf Ihrem Weg sollte die Auswahl eines Börsenmaklers sein.
Wir empfehlen die besten Börsenmakler in den folgenden Jurisdiktionen:
Fazit
Jeder der hier aufgeführten Anlageansätze erfordert ein anderes Maß an Wissen, Können, Risikobereitschaft, Zeit und Geduld. Um den richtigen Ansatz zu finden, müssen Sie einen Anlagestil finden, der zu Ihrem Wissensstand, Ihrer Persönlichkeit, Ihrem Zeitplan und Ihrer finanziellen Situation passt. Passives Investieren ist der beste Ausgangspunkt.
