Investir dans le composé (COMP) – Tout ce que vous devez savoir

Qu'est-ce que le composé (COMP) ?

COMP est le jeton de gouvernance du protocole Compound Decentralized Finance (DeFi). Les réseaux DeFi cherchent à convertir les systèmes financiers traditionnels en versions décentralisées. De cette manière, les utilisateurs réguliers obtiennent une part des bénéfices qui n’étaient autrefois réservés qu’aux grandes institutions financières.

Compound est un protocole algorithmique du marché monétaire qui réside sur la blockchain Ethereum. Notamment, on attribue à ce réseau le lancement de l’engouement actuel pour DeFi. Compound a été la première plate-forme à introduire l’agriculture de rendement sur le marché au milieu de l’été 2020. L’agriculture de rendement est similaire au jalonnement de crypto à bien des égards.

Les utilisateurs verrouillent leur crypto-monnaie dans de grands pools agricoles. Vous recevez des récompenses en fonction de la quantité de crypto que vous verrouillez et de la durée pendant laquelle vous participez au pool. Contrairement aux pools de jalonnement, les pools d’agriculture de rendement comportent des périodes de blocage beaucoup plus courtes. Beaucoup n’offrent aucune période de blocage requise.

Financement composé via la page d'accueil

Le protocole de yield farming de Compound fonctionne comme un système de prêt décentralisé. Les utilisateurs fournissent des liquidités à de grands pools de prêt. En échange, ils reçoivent des récompenses sous forme de jetons. Ces jetons peuvent ensuite être convertis en n'importe quel actif pris en charge par le réseau. Les autres utilisateurs peuvent ensuite contracter des prêts à court terme auprès du pool de prêt. Ces prêts sont assortis d'intérêts, qui sont ensuite répartis entre le prêteur et le pool de prêt.

Avantages du composé (COMP)

Le composé apporte de nombreux avantages au marché. D’une part, cela introduit un environnement de prêt véritablement ouvert au secteur de la blockchain. N’importe qui peut emprunter des fonds auprès des pools agricoles composés. Il n’y a aucune vérification de crédit et les fonds sont immédiatement émis. Il vous suffit de fournir des garanties.

Revenus

Compound permet aux utilisateurs réguliers d’obtenir un revenu passif. N’importe qui peut gagner de l’argent en prêtant sa crypto inutilisée. Dans le passé, les utilisateurs détenaient simplement ces pièces dans l’espoir que leur valeur augmenterait. Ils peuvent désormais exploiter leurs avoirs sans renoncer complètement à la propriété de leur pièce.

DéFi Bitcoin

Un autre aspect unique de Compound est la possibilité d’utiliser Bitcoin dans les environnements DeFi. Cette tâche est accomplie grâce à l’introduction de Wrapped Bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin est une représentation ERC-20 du Bitcoin verrouillé. Ce jeton new age offre aux Bitcoin HODLers un accès transparent au secteur DeFi. Un vote récent a permis à ces pièces de fonctionner comme garantie sur le protocole Compound basé sur Ethereum. Cet ajout a été âprement disputé. Il a fallu plus de deux mois de délibérations avant que la communauté approuve finalement la mise à niveau.

Entièrement autonome

Effets de levier composés contrats intelligents audités pour accomplir ces tâches de manière autonome. Les contrats du réseau prennent en charge toutes les fonctions vitales du réseau. Des tâches telles que le stockage, la gestion et la facilitation de l'ensemble des capitaux mutualisés sont prises en charge par ces protocoles.

Sécurisés

Compound assure la sécurité de son réseau par divers moyens. Le réseau a fait l'objet de nombreux audits de sécurité menés par des agences réputées comme Open Zeppelin et Trail of Bits. Ces organisations ont certifié que le codage du réseau est fiable et capable de gérer ses exigences en toute sécurité.

Interopérabilité

Compound s'inscrit dans le consensus général de la DeFi en matière d'interopérabilité. Le réseau est ouvert à l'intégration d'actifs et de plateformes tiers. Compound prend également en charge l'utilisation de protocoles API pour simplifier l'expérience utilisateur. Cette interopérabilité a incité d'autres plateformes à s'appuyer sur la vision de Compound de manière unique. Aujourd'hui, les utilisateurs de Compound peuvent exploiter des outils de gestion de marché tiers de manière transparente.

Comment fonctionne le composé (COMP) ?

Compound exploite une variété de systèmes propriétaires pour offrir aux utilisateurs une expérience DeFi ouverte. L’utilisation de Compound ne nécessite aucune compréhension technique. Vous devez simplement comprendre ce qu'est l'agriculture de rendement et comment bloquer vos fonds dans les pools agricoles pour commencer à gagner de l'argent dès aujourd'hui.

Agriculture de rendement

Les protocoles de yield farming sont au cœur des fonctionnalités de Compound. Compound prend actuellement en charge l'emprunt et le prêt d'une sélection de cryptomonnaies. Plus précisément, vous pouvez emprunter du Dai (DAI), de l'Ether (ETH), de l'USD Coin (USDC), de l'Ox (ZRX), du Tether (USDT), du Wrapped BTC (WBTC), du Basic Attention Token (BAT), de l'Augur (REP) et du Sai (SAI).

Piscines agricoles composées

Notamment, n’importe qui peut emprunter auprès des pools de prêts avec des intérêts et un dépôt. Pour emprunter auprès d’un pool de prêt, vous devrez fournir des garanties supérieures à un seuil défini par le projet. En plus d’être votre garantie, votre dépôt détermine également le montant total du financement que vous pouvez emprunter. Notamment, si la valeur de votre garantie commence à baisser, le protocole vendra ce dépôt pour couvrir votre perte.

Pools de prêts composés

Compound exploite de grands pools de prêts pour fonctionner. Tous les fonds sont ajoutés dans un pool géant de ce même jeton dans un contrat intelligent dans le protocole Compound. Il est important de noter que chaque actif possède son propre marché dans le réseau. En tant que tel, le montant de l’offre ou de la demande sur ce marché détermine le taux d’intérêt. En outre, certains actifs peuvent permettre un pouvoir d’emprunt plus important que d’autres.

Intérêt

Dans l'écosystème Compound, des taux d'intérêt sont générés à chaque bloc miné. Cela offre au réseau une certaine flexibilité en termes de politiques d'ajustement des taux. Cette approche dynamique est nécessaire pour maintenir la valeur du pool de liquidités.

Gouvernance décentralisée

Compound repose sur un modèle de gouvernance décentralisé. N'importe qui peut faire une proposition sur ce réseau. Il suffit de détenir une partie du jeton de gouvernance du réseau, COMP, pour participer. Seuls ceux qui détiennent plus de 1 % de l'offre peuvent faire de nouvelles propositions. Les détenteurs de jetons peuvent notamment déléguer leurs jetons à l'adresse de leur choix.

Les protocoles de gouvernance décentralisés sont désormais courants dans le secteur DeFi. Compound a été un pionnier de cette stratégie. Dans le réseau composé, les utilisateurs peuvent voter sur l'inscription de nouveaux marchés cToken, la mise à jour des taux d'intérêt du marché, la mise à jour des adresses Oracle, le retrait des réserves de cToken et le choix de nouveaux administrateurs.

COMP – Jetons composés

COMP est le principal jeton de gouvernance du réseau. Cet instrument financier unique permet aux détenteurs de jetons et aux délégués de voter sur des décisions importantes du protocole comme les nouveaux types de garanties, le pouvoir d'emprunt et les modèles de taux d'intérêt. Récemment, COMP a été coté sur la populaire bourse centralisée Coinbase.

cJetons

Compound s’appuie sur les cTokens pour fonctionner. De nouveaux cTokens sont créés chaque fois qu’un utilisateur dépose des crypto-actifs dans le protocole Compound. Notamment, les cTokens sont simplement des jetons ERC-20 représentant les fonds d'un utilisateur déposés dans Compound. Les utilisateurs peuvent transférer, échanger et mettre en jeu ces jetons.

Les cTokens permettent aux utilisateurs de gagner des intérêts dans les pools. Par exemple, vous pouvez miser votre USDC et recevoir des jetons cUSDC en retour. Ces jetons pourraient alors circuler librement au sein du réseau Compound. Une fois que vous avez généré vos intérêts, vous pouvez échanger votre cUSDC contre de l'USDC normal plus les intérêts payés en USDC. Mieux encore, les cTokens peuvent être échangés à tout moment. Lorsque vous convertissez ces fonds, ils deviennent instantanément disponibles dans le portefeuille connecté.

Histoire du composé (COMP)

Compound est entré sur le marché en mai 2018. Le réseau est actuellement basé à San Francisco. Le fondateur et PDG de Compound, Robert Leshner, a été coprésident du comité de surveillance des obligations fiscales de San Francisco. En tant qu'ancien économiste, il est particulièrement conscient des nuances de la conversion CeFi en DeFi.

Compound est entré sur le marché de manière spectaculaire, la plateforme obtenant un financement de 8.2 millions de dollars lors d'un tour de financement d'amorçage organisé en mai 2018. La plateforme a ensuite levé 25 millions de dollars supplémentaires lors de son tour de financement de série A en novembre 2019. Il est intéressant de noter que ce tour a reçu un soutien important de la part de la société de capital-risque Andreesen Horowitz. Le protocole a également reçu 1 million de dollars en USDC de Coinbase« USDC Bootstrap Fund » la même année.

Une équipe solide

Le réseau de soutien derrière Compound mérite d'être mentionné. Toute l'équipe derrière ce projet est reconnue sur le marché. Par exemple, le directeur technique de la plateforme, Geoffrey Hayes, a également travaillé comme mainteneur d'Exthereum, un client Ethereum nouvelle génération. Il est également le fondateur technologique de deux startups, dont la direction des services de base chez Postmates.

Comment utiliser le composé (COMP)

Utiliser Compound est simple. Vous n'avez pas besoin de remplir de nombreuses informations personnelles pour participer à ce réseau DeFi. Vous devrez télécharger un portefeuille Web 3.0 compatible prenant en charge les pièces ERC-20. Metamask est généralement considéré comme la meilleure option pour ces tâches.

Une fois votre portefeuille connecté au réseau, vous pouvez créer des cTokens. Accédez à la section « Aperçu du compte » du menu du site web. Sélectionnez ensuite un actif et accédez au marché. Une fois l'actif activé, les utilisateurs peuvent approvisionner ou emprunter à leur guise. Il est important de consulter les détails de chaque pool de farming, car chaque actif possède un TAEG d'approvisionnement et d'emprunt unique. De plus, ces taux changent fréquemment.

Comment acheter du composé (COMP)

Composé (COMP) est disponible sur les bourses suivantes :

Uphold – C’est l’un des principaux échanges pour les résidents des États-Unis qui offre une large gamme de crypto-monnaies. L'Allemagne et les Pays-Bas sont interdits.

Uphold Clause de non-responsabilité: Des conditions s'appliquent. Les crypto-actifs sont très volatils. Votre capital est en danger. N'investissez que si vous êtes prêt à perdre tout l'argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème.

Coinbase – Une bourse cotée en bourse au NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, y compris Australie, Canada, France, Allemagne, Pays-Bas, Singapour, le United Kingdomainsi que, États-Unis (hors Hawaï).

Kraken – Fondée en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur et offre un accès commercial à plus de 190 pays, dont Australie, Canada, Europeainsi que, États-Unis (à l'exclusion du Maine et de New York).

Avertissement Kraken : Ce n'est pas un conseil d'investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte un risque de perte. Payward European Solutions Limited, exerçant ses activités sous le nom de Kraken, est agréé par la Banque centrale d'Irlande.

Comment conserver le composé (COMP)

Si vous cherchez à faire un investissement majeur dans COMP ou si vous envisagez de HODLer cette crypto pendant de longues périodes, un portefeuille matériel est la meilleure option. Les portefeuilles matériels gardent votre crypto stockée hors ligne dans «chambre froide.« Cette stratégie empêche les menaces en ligne d'accéder à vos avoirs. Le Ledger Nano S ou le plus avancé Grand Livre Nano X les deux prennent en charge Composé (COMP).

Composé – Un pionnier sur le marché

En tant que première plate-forme à introduire le Yield Farming sur le marché, Compound occupe une position précieuse en tant que force pionnière au sein du secteur DeFi. DeFi semble ne faire que commencer. Par conséquent, Compound continue de voir de nouveaux utilisateurs se joindre quotidiennement. La combinaison de rendements faciles et de la possibilité de gagner sans trader fait partie de l’attrait de cette plateforme. De plus, il s’agit de l’une des options les plus sûres et les plus réputées disponibles aujourd’hui pour les utilisateurs. Par conséquent, Compound devrait rester une plateforme de premier plan pour les années à venir.