Mises à jour du composé (COMP) – Protocole plus rapide avec de nouvelles fonctionnalités

Compound (COMP) est l’une des principales forces derrière le mouvement DeFi. Le améliorer a été le pionnier du concept d'agriculture de rendement et est resté une option populaire auprès des utilisateurs depuis son lancement. Selon la documentation de l'entreprise, la plateforme possède désormais plus de 3 milliards de dollars d'actifs. De plus, le volume total de transactions s'élève à 285 milliards de dollars depuis son lancement.

Beaucoup de choses sont arrivées à Compound depuis son lancement en septembre 2018, au milieu de la ruée vers DeFi. Le protocole a commencé comme un projet inspiré par la communauté qui permettait aux utilisateurs d’emprunter des actifs cryptographiques. Le réseau était révolutionnaire car c'était la première fois qu'une approche utilisateur-protocole était utilisée plutôt qu'un modèle de prêt peer-to-peer.

Mises à niveau continues

Les composés I et II ont permis aux utilisateurs d'obtenir des rendements en fournissant des liquidités aux pools de prêts. Ces itérations du réseau ont exploité un panier de pièces stables liées à la monnaie fiduciaire, ce qui a aidé la plateforme à gagner en popularité. De plus, le protocole de taux d'intérêt algorithmique et autonome était centré sur le développeur, ce qui le rendait idéal pour l'utilisation de Dapp et d'autres systèmes DeFi. Désormais, le composé III promet des améliorations majeures.

Composé (COMP) – Emprunter de l’USDC avec une garantie ETH

Pool-à-utilisateur

Dans le modèle agricole à rendement composé, les gens empruntaient directement de l’argent au pool. Le processus signifiait qu'un utilisateur pouvait obtenir des retours en déposant des fonds dans Compound. En retour, vous avez reçu un jeton représentant le montant que vous avez déposé. Ces objets peuvent être échangés ou mis en jeu sur d'autres réseaux.

La mise à niveau de la comète Compound (COMP) III change la donne

La mise à niveau de Compound III apporte des modifications significatives au protocole, aux actifs pris en charge et même à la base d'utilisateurs ciblée. Le composé III est apparu après que le composé II s'est révélé exposé à des risques. Plus précisément, selon les développeurs, un seul mauvais actif pourrait drainer l’ensemble du protocole.

La nouvelle version de Compound a rationalisé le processus de prêt à bien des égards. D’une part, cela réduit le nombre de crypto-monnaies que les utilisateurs peuvent exploiter. L'actif de base est désormais l'USDC qui s'est avéré stable depuis son lancement.

Efficacité du capital améliorée

La mise à niveau améliore également l'efficacité du capital et l'expérience utilisateur en éliminant le modèle de risque de pool. Les utilisateurs ne peuvent désormais utiliser que Bitcoin (wBTC) Chainlink (LINK), Uniswap (UNI) et Compound (COMP) comme garantie pour emprunter des actifs du pool. De plus, votre garantie reste la vôtre et n'est pas mélangée dans le pool à moins que le protocole ne liquide votre position.

Les utilisateurs de Compound III peuvent emprunter en ETH, WBTC, LINK, UNI et COMP, avec des pénalités de liquidation réduites après la mise à niveau. L'inconvénient de cette mise à niveau est que les utilisateurs ne percevront plus d'intérêts sur leurs garanties. Cependant, cet inconvénient est compensé par la possibilité d'emprunter davantage et une stabilité accrue.

Composé (COMP) intègre les oracles Chainlink

Une autre mise à niveau intéressante apportée par Compound III est l’utilisation des oracles Chainlink. Un oracle est un capteur hors chaîne qui peut communiquer des données vers et depuis la blockchain. Ces capteurs sont cruciaux pour le fonctionnement de bon nombre des protocoles DeFi les plus populaires. L'introduction des oracles Chainlink pour une tarification exclusive sur le protocole améliore la fiabilité et la durabilité.

Chainlink est considéré comme l'une des meilleures solutions d'oracles décentralisés. Ce réseau a permis de résoudre le problème de la centralisation, l'un des principaux problèmes des oracles. Avant Chainlink, un seul oracle pouvait fournir des données erronées et engendrer de nombreux problèmes, notamment sur les réseaux non modifiables. Chainlink a résolu ce problème en introduisant un réseau blockchain décentralisé d'oracles.

Le Trésor composé reçoit un crédit S&P

Compound a également modernisé sa trésorerie cette année. Ce protocole, conçu spécifiquement pour répondre aux besoins de la clientèle institutionnelle, fonctionne comme la solution de gestion de trésorerie du réseau. Cette année, Compound a maintenu cet esprit pionnier en devenant le premier protocole DeFi à bénéficier d'une offre d'un important service de notation de crédit.

Compound Treasury a reçu une note de crédit B- de S&P Global Ratings, ce qui en dit long sur l'ensemble du marché de la cryptographie. Une note B- signifie que le protocole est considéré comme stable. La plateforme aurait pu recevoir un A, mais le cadre réglementaire incertain pour les pièces stables ne pouvait pas être négligé.

Notamment, la notation a souligné que Compound a un historique de zéro perte en USDC. S'exprimant à ce sujet, Reid Cuming, directeur général de Compound Treasury, a déclaré que la notation prouve que le réseau est liquide, conforme et transparent. Il a également ajouté que la plate-forme est désormais officiellement notée, ce qui est une autre raison pour laquelle les utilisateurs devraient l'envisager.

La trésorerie composée lance des emprunts pour les institutions

Le Trésor composé a travaillé dur en dévoilant également un nouveau mécanisme de prêt destiné directement aux sociétés de technologie financière, de cryptographie et aux banques. Le système permet à ces groupes d'emprunter des actifs en utilisant d'autres actifs numériques comme garantie. L’avantage de cette approche est qu’il a été prouvé que Compound offrait un TAEG fiable de 4 % sur ses avoirs.

Composé (COMP) – Page d'accueil

La mise à niveau permettra aux établissements accrédités d'augmenter ce TAEG à 6 % avec des conditions flexibles. Il n’y a pas de dates de remboursement ni d’échéanciers de paiement prédéfinis. L’essentiel est que ces institutions restent sur-garantis. La mise à niveau permet également à ces entreprises d'utiliser les actifs ERC-20 comme garantie.

L’agriculture de rendement évolue

Il convient de mentionner que Compound a été le premier réseau pour lancer avec succès des pools d’agriculture de rendement. Ses concepts ont été reproduits par une multitude d’autres réseaux et sont encore utilisés aujourd’hui. L’agriculture de rendement est comme le jalonnement mais avec moins de restrictions et plus de charge de travail.

Lorsque vous cédez une ferme, vous déposez des fonds dans un contrat intelligent en échange de rémunérations sous forme d'intérêts. Contrairement au staking, vous pouvez accéder à vos fonds et les déplacer à votre guise, car il n'y a pas de période de blocage. Cependant, le rendement annuel moyen (APY) varie également, d'où le terme « farming ». Les utilisateurs doivent déplacer leurs actifs vers les meilleurs pools pour obtenir les meilleurs retours sur investissement. Ces actions s'apparentent à la rotation des cultures pour un agriculteur, d'où son nom.

Composé (COMP) – Entreprises à surveiller

Compound continue de prouver que si vous détournez le regard pendant une seconde, vous risquez de manquer certaines mises à niveau majeures. La dernière itération du protocole réduit les risques et améliore les rendements. Compound a des antécédents fiables et continue de mettre au point de nouvelles stratégies et de nouveaux modèles pour améliorer l’adoption de DeFi. À ce titre, l’entreprise reste leader dans le secteur de la blockchain.