Investir dans Aave (AAVE) – Tout ce que vous devez savoir

Aave (AAVE ) est un système de prêt décentralisé qui a contribué à porter l'intérêt pour le secteur DeFi vers de nouveaux sommets. Ce protocole de nouvelle génération a été l'un des premiers à permettre aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner des intérêts sur des actifs cryptographiques. Mieux encore, il n'y a pas besoin d'intermédiaire lorsque vous utilisez Aave, car l'ensemble du système est géré de manière autonome via des contrats intelligents qui résident sur la blockchain Ethereum.

Depuis son introduction, les développeurs d'Aave ont pris grand soin de rendre leur réseau accessible à tous. Le libre accès et la facilité d'utilisation de cette plateforme la rendent idéale pour les investisseurs institutionnels et particuliers. Par conséquent, Aave est devenue l’une des applications DeFi les plus populaires au monde.

Quels problèmes Aave résout-il ?

Aave tente de résoudre certains des problèmes les plus urgents auxquels sont confrontés les services de prêt traditionnels. Comme pour toute DeFi, l'objectif principal du projet est de convertir les services financiers centralisés en leurs équivalents décentralisés. Dans un scénario de prêt normal, les banques prêtent vos fonds et perçoivent des intérêts. Même si elles prêtent votre argent, vous n'avez jamais accès à ces intérêts rentables.

Page d'accueil d'Aave

Dans l’écosystème Aave, tout change. N’importe qui peut prêter sa cryptomonnaie à d’autres utilisateurs, sans confiance ni autorisation. Les intérêts gagnés en prêtant vos actifs sont versés directement sur votre portefeuille réseau. De cette manière, Aave a contribué à révolutionner le domaine des prêts peer-to-peer et a contribué à donner naissance à tout un secteur DeFi avec les mêmes objectifs.

Avantages d’Aave

L'utilisation de ce protocole financier décentralisé présente de nombreux avantages. Tout d'abord, vous bénéficiez d'une transparence sur l'ensemble des processus et activités de prêt du réseau. Les services de prêt traditionnels fonctionnent à huis clos, vous laissant dans l'ignorance de leurs activités liées à votre financement. Avec Aave, tout est accessible sur la blockchain à toute la communauté.

Open source

Conformément à la nature ouverte du secteur DeFi, Aave a rendu ses protocoles de prêt open source. Le codage open source est généralement plus sécurisé car il fait l’objet d’un examen approfondi par les pairs de la communauté. Les investisseurs expérimentés préfèrent les projets open source aux projets privés car ils peuvent assurer toutes les activités et fonctions. De cette façon, il n’y a pas de risques ni de frais cachés.

Protocole non privative de liberté

Aave est une plateforme non dépositaire, ce qui signifie qu'elle ne détient jamais directement vos cryptomonnaies. Les plateformes non dépositaires offrent une plus grande tranquillité d'esprit, car vous restez propriétaire de vos actifs. Elles présentent également un risque moindre d'être la cible de pirates informatiques, car elles ne contiennent pas de portefeuilles contenant les fonds des utilisateurs.

Contrôle sans propriété

L'un des principaux atouts d'Aave est que le protocole permet à l'emprunteur d'accéder à différentes cryptomonnaies sans les posséder directement. Grâce à Aave, vous pouvez gagner des récompenses sans avoir à échanger vos actifs numériques préférés. Cette stratégie réduit le risque de perte.

Aave-Twitter

Options de taux

Les utilisateurs d’Aave bénéficient d’une belle sélection d’options de taux d’intérêt. Le système propose des taux d'intérêt stables et variables pour répondre à vos objectifs d'investissement. Mieux encore, vous pouvez basculer entre ces structures tarifaires à tout moment.

Privé mode

De nombreux utilisateurs sont ravis de constater que la nature décentralisée d'Aave en fait un outil idéal pour les investisseurs soucieux de leur confidentialité. Grâce à ce protocole de prêt nouvelle génération, aucun intermédiaire n'est nécessaire. De plus, vous n'aurez pas à remplir de longs documents de connaissance du client (KYC) ou de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Sélection

Il existe une excellente sélection de pools de prêts disponibles pour les utilisateurs d’Aave. Actuellement, le réseau prend en charge 17 actifs différents. Plus précisément, Dai stablecoin (DAI), USD coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token. (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) et 0x (ZRX).

Comment fonctionne Aave?

Aave est un système de prêt P2P basé sur Ethereum qui introduit de nouvelles fonctionnalités sur le marché. Pour ce faire, ses développeurs ont mis en place une stratégie unique qui s'appuie sur des prêts garantis et des pools de prêts pour offrir une expérience fluide.

Tweets d'Aave

Pour utiliser Aave, les prêteurs doivent déposer des fonds dans les pools de liquidités du réseau. Les emprunteurs peuvent accéder à ces fonds et emprunter à leur guise. Pour emprunter des fonds auprès du pool de liquidités, les utilisateurs doivent bloquer un montant de garantie supérieur au montant retiré. La valeur de cette garantie est notamment basée sur le dollar américain.

Si la garantie tombe en dessous du seuil de garantie nécessaire, le système la met automatiquement en liquidation. D'autres utilisateurs peuvent ensuite acheter ces fonds à un tarif réduit. Cette stratégie garantit que les pools de liquidité restent toujours positifs.

réservations

Aave a également été l’un des premiers systèmes de prêt P2P à introduire des fonds de réserve de liquidité. Ces fonds sont utilisés pour aider les pools à lutter contre la volatilité des marchés. De plus, les réserves servent d'assurance aux prêteurs dont les fonds seront disponibles lorsqu'ils souhaiteront les retirer des pools de liquidités.

Oracles

Il est intéressant de noter qu’Aave exploite la puissance d’une autre plateforme de cryptographie populaire, Maillon de chaîne (LINK), pour déterminer la valeur en temps réel des actifs garantis. Chainlink est un réseau décentralisé d'oracles. Les oracles sont des capteurs hors chaîne qui peuvent communiquer avec la blockchain. L'approche décentralisée de Chainlink en matière d'oracles garantit la précision de ces capteurs.

Prêts Flash

Aave a changé la donne en introduisant les prêts flash sur le marché. Ces protocoles open source permettent aux utilisateurs de contracter des prêts rapides sans aucune garantie. De plus, les prêts flash doivent être remboursés au moment où le prochain bloc Ethereum a été extrait. Ces protocoles de prêt ultra-rapides permettent aux utilisateurs d’accomplir de nombreuses tâches en peu de temps.

Les prêts flash sont principalement utilisés pour des opportunités de trading d’arbitrage. Vous pouvez contracter un emprunt pour un jeton et l’échanger sur une autre plateforme avec l’actif répertorié à un prix plus élevé. Vous pouvez également utiliser des prêts flash pour refinancer des prêts sur d'autres protocoles de prêt ou échanger des garanties. Il y a des frais de 0.3% pour ce service. Notamment, ce protocole est devenu l’un des éléments essentiels de la plupart des systèmes agricoles de rendement utilisés aujourd’hui.

Changement de taux d'intérêt

Les utilisateurs ont également la possibilité de modifier leur structure de taux d'intérêt. Vous pouvez choisir à tout moment entre des taux stables ou variables grâce à Aave. Les taux variables évoluent continuellement en fonction de la demande dans le pool de liquidités. En comparaison, les taux stables sont basés sur la moyenne des taux d’intérêt d’un actif au cours des 30 derniers jours.

AAVE (AAVE)

AAVE est le jeton utilitaire d'origine du réseau. Ce jeton ERC-20 est entré sur le marché en novembre 2017 sous un nom différent. Notamment, ce jeton a été reporté de l’époque où Aave était ETHLand. Il est important de noter que l'AAVE est aujourd'hui un actif déflationniste coté sur des dizaines de bourses, notamment, Binance. Les développeurs ont déclaré leur intention de faire bientôt d'AAVE le principal jeton de gouvernance du réseau.

aJetons

Lorsque vous déposez Aave, vous recevez des aTokens. Vous recevrez un montant équivalent d’aTokens par rapport à votre dépôt. Ces jetons sont essentiels au réseau car ils vous permettent de gagner des intérêts sur vos activités de prêt.

aJetons

Histoire d'Aave

Aave est arrivé sur le marché en 2017. La plateforme était le premier protocole de prêt DeFi et portait un nom complètement différent, ETHlend. Le fondateur de l'entreprise, Stani Kulechov, a pris grand soin de supprimer les obstacles techniques afin que chacun puisse utiliser ce réseau avancé. Aave a notamment récolté plus de 16 millions de dollars lors de sa vente participative.

Comment acheter des Aave (AAVE)

Actuellement, Aave (AAVE) est disponible à l'achat sur les bourses suivantes :]

Uphold – C’est l’un des principaux échanges pour les résidents des États-Unis qui offre une large gamme de crypto-monnaies. L'Allemagne et les Pays-Bas sont interdits.

Uphold Clause de non-responsabilité: Des conditions s'appliquent. Les crypto-actifs sont très volatils. Votre capital est en danger. N'investissez que si vous êtes prêt à perdre tout l'argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème.

Coinbase – Une bourse cotée en bourse au NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, y compris Australie, Canada, France, Allemagne, Pays-Bas, Singapour, le United Kingdomainsi que, États-Unis (hors Hawaï).

Kraken – Fondée en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur et offre un accès commercial à plus de 190 pays, dont Australie, Canada, Europeainsi que, États-Unis (à l'exclusion du Maine et de New York).

Avertissement Kraken : Ce n'est pas un conseil d'investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte un risque de perte. Payward European Solutions Limited, exerçant ses activités sous le nom de Kraken, est agréé par la Banque centrale d'Irlande.

Aave – Une force pionnière sur le marché

Aave s'est révélé être un moteur d'innovation dans le secteur des cryptomonnaies. Ce réseau était très en avance sur la DeFi et est aujourd'hui l'un des acteurs majeurs du secteur. Les utilisateurs d'Aave bénéficient d'une expérience DeFi simple et sécurisée. C'est pourquoi vous pouvez vous attendre à entendre parler de ce réseau ingénieux dans les semaines à venir.