Top 10 P2P-Kreditprotokolle

Der P2P-Kreditsektor treibt weiterhin die Akzeptanz im DeFi-Markt (Decentralized Finance) voran. Diese einzigartigen Protokolle rationalisieren den Kreditvergabeprozess und bieten der Community mehr Flexibilität, Transparenz und Möglichkeiten. Heutzutage sind P2P-Kreditprotokolle beliebter denn je, und das aus guten Gründen. Hier sind die 10 wichtigsten Kreditprotokolle, die Sie kennen müssen, in keiner bestimmten Reihenfolge.

Vorteile von P2P-Krediten

Es gibt viele Gründe, warum P2P-Kredite auf dem Vormarsch sind. Diese Systeme machen es überflüssig, die Bank um Kredite zu bitten, und rationalisieren den Prozess. Kreditnehmer gewinnen mehr Flexibilität und in manchen Fällen helfen die DeFi-Prämien dabei, Zahlungen oder verspätete Gebühren auszugleichen.

Kreditgeber können durch die Nutzung von P2P-Netzwerken viel gewinnen. Krypto-Benutzer können die Bank sein, ihre ungenutzten Vermögenswerte nehmen und sie verleihen, um sich Zinsen zu sichern. Insbesondere nutzt die Struktur dieser Systeme große Liquiditätspools, was das Risiko für den Kreditgeber verringert und die Kapitalrendite verbessert.

1. Allee

Aave ist eine beliebte P2P-Plattform, die Benutzern durch ihr nicht verwahrtes und Open-Source-Protokoll zusätzliche Sicherheit bietet. Der Netzwerk kam 2017 als ETHLend auf den Markt, bevor es umbenannt wurde. Stani Kulechov ist der Gründer des Unternehmens und das Netzwerk ist in London registriert.

Quelle – Aave-Homepage

Aave ist ein ERC-20-kompatibles System, das eine Dual-Token-Strategie nutzt. Aave ist der Utility-Token, der als Sicherheit und für den Zugriff auf Netzwerkfunktionen verwendet wird, während LEND der Governance-Token ist. Insbesondere müssen Sie Ihre Kredite überbesichern, um Geld aufzunehmen. Diese Struktur schützt die Zahlungsfähigkeit des Netzwerks. Darüber hinaus profitieren Kreditgeber bei der Nutzung von Aave vom Zinseszinseffekt.

Um mehr über dieses Projekt zu erfahren, besuchen Sie unseren Leitfaden zu In Aave investieren.

2. Hersteller

Maker ist seit langem ein Konkurrent auf dem P2P-Kreditmarkt. Der Netzwerk ging 2015 in Betrieb und erfreut sich seit seiner Einführung großer Beliebtheit. Heute bietet Maker erstklassige Flexibilität und sein einzigartiges Sicherheitensperrsystem reduziert die mit der Kreditvergabe verbundenen Kontrahentenrisiken.

Maker-Benutzer leihen sich DAI-Stablecoins, die an den USD gekoppelt sind. Darüber hinaus ist der MKR-Token das Hauptdienstprogramm für das Netzwerk. Insbesondere unterstützt Maker derzeit die Verwendung von +20 ERC-20-Tokens als Sicherheit. Einer der einzigartigsten Aspekte von Maker besteht darin, dass die Sicherheiten-Token Belohnungen sichern, die etwaige Verzögerungen bei der Rückzahlung des Kredits ausgleichen können.

Um mehr über dieses Projekt zu erfahren, besuchen Sie unseren Leitfaden zu In Maker investieren.

3. Verbindung

Compound ist einer der Pioniere hinter Kreditliquiditätspools. Diese großen verzinslichen Pools ermöglichen Kreditnehmern und Kreditgebern mehr Flexibilität und ein geringeres Risiko, da die Belohnungen dazu beitragen, etwaige Zahlungsausfälle abzufedern. Compound ist seit 2018 in Betrieb und wurde mehreren Sicherheitsüberprüfungen unterzogen.

Das Netzwerk nutzt das beliebte Überbesicherungskonzept, um die Zahlungsfähigkeit sicherzustellen und Verluste auszugleichen. Compound unterstützt eine schöne Auswahl an digitalen Assets und ist ERC-20-konform. Wer ein zuverlässiges und bewährtes P2P-Netzwerk sucht, sollte sich einen Moment Zeit nehmen und Compound ausprobieren.

Um mehr über dieses Projekt zu erfahren, besuchen Sie unseren Leitfaden zu In Compound investieren.

4. Solend

Solend ist der einzige P2P-Kreditgeber auf dieser Liste, der auf der Solana-Blockchain lebt. Diese Bezeichnung verleiht dem Netzwerk eine hohe Leistung und Skalierbarkeit. Solend-Benutzer können ihre Token ausleihen und verleihen, um sich Belohnungen zu sichern. Die Struktur ermöglicht es Ihnen, Pools Liquidität zur Verfügung zu stellen, um Renditen zu sichern.

Quelle – Solend-Homepage

Die Erträge werden von den Kreditnehmern an das Netzwerk gezahlt. Die Kreditnehmer nehmen Kredite aus dem Liquiditätspool auf, nachdem sie das Netzwerk besichert haben. Solend verlässt sich auf den SLND-Token als primäre Versorgungsoption. Nutzer können mit SLND Gebühren sparen und sich Prämien sichern. Insbesondere ist Solend derzeit der führende P2P-Kreditgeber im Solana-Ökosystem.

Um mehr über dieses Projekt zu erfahren, besuchen Sie unseren Leitfaden zu In Solana investieren.

5. Alchemix

Alchemix war Pionier des Konzepts selbstzahlender Kredite. Der Netzwerk verlangt von Kreditnehmern, ihre Kredite zu besichern. Anschließend nimmt es diese Mittel und nutzt hochbezahlte Ertrags-Farming-Pools, um Belohnungen zu generieren. Mit diesen Prämien wird der Kredit automatisch zurückgezahlt. Um diese Aufgabe zu erfüllen, wird Ihr Interesse tokenisiert.

Das Netzwerk nutzt ALUSD-Token, die das Farming-Potenzial der Kreditgeber repräsentieren. Die Erträge aus dem Yield Farming reduzieren automatisch die Kreditschuld. Die Zinsen für die Kreditsicherheiten tilgen den Kredit schließlich. Diese Methode ist ideal, da keine Zahlungen anfallen.

Sie stellen einfach Sicherheiten und warten. Sobald Ihre Prämien ausreichen, um Ihren Kredit zu bezahlen, werden Ihre Sicherheiten freigegeben. Diese Art des selbstzahlenden Kredits ist auf dem Markt immer beliebter geworden. Bei der Verwendung dieser Art von Kreditprotokoll ist vor allem zu berücksichtigen, dass Ihr als Sicherheit hinterlegter Vermögenswert nicht zu stark an Wert verlieren darf, da Ihre Sicherheit sonst verkauft wird, um künftige Verluste zu vermeiden.

Um mehr über dieses Projekt zu erfahren, besuchen Sie unseren Leitfaden zu In Alchemix investieren.

6. Drehpunkt

Mit der Einführung von iTokens verfolgt Fulcrum einen originellen Ansatz bei der P2P-Kreditvergabe. Diese einzigartigen digitalen Vermögenswerte werden bei der Einzahlung von Geldern an Kreditgeber ausgegeben. iTokens bieten eine Vielzahl von Vorteilen. Sie verbessern die Nachverfolgbarkeit und sorgen für Zinsen beim Token-Inhaber. Insbesondere verlangt Fulcrum von Kreditnehmern, dass sie ihre Kredite überbesichern.

Fulcrum ist ERC-20-kompatibel, was bedeutet, dass Benutzer ein hohes Maß an Interoperabilität mit dem System genießen. Es dient auch den Ökosystemen Polygon und Binance Smart Chain. Dieser Multi-Netzwerk-Ansatz verbessert die Liquidität, indem er mehr Nutzern Zugang verschafft. Er zeigt auch den Wunsch des Systems, auf dem Markt vielseitig einsetzbar zu bleiben.

7. InstaDApp

Instadapp verfolgt einen anderen Ansatz für die Kreditvergabe digitaler Vermögenswerte. Die Plattform wurde im August 2018 als Smart-Wallet-Portal in Betrieb genommen. Die Gründer des Netzwerks, Samyak Jain und Sowmay Jain, stellten sich ein System vor, das Kreditgebern helfen könnte, den größtmöglichen Nutzen aus ihren Bemühungen zu ziehen. Auf diese Weise fungiert InstaDApp als Aggregator für Kreditprotokolle.

Das Netzwerk nutzt eine Smart-Wallet-Schnittstelle, um die Kreditaufnahme und -vergabe durch Benutzer zu optimieren. InstaDApp bietet Kreditnehmern derzeit einige der niedrigsten Zinssätze und es gibt weitere Funktionen, die es ermöglichen, sich zusätzliche Prämien zu sichern. Sie können Ihre Positionen tauschen und sogar nutzen, was dieses System ideal macht.

8. dYdX

Kreditvergabe mit Sitz in San Francisco Protokoll dYdX kam 2018 als inklusiver DEX auf den Markt. Der Gründer des Netzwerks, Antonio Juliano, wollte einen leistungsstarken DEX schaffen, der Zugang zu den fortschrittlichsten DeFi-Funktionen der damaligen Zeit bot. Heute können dYdX-Nutzer verschiedene Vermögenswerte leihen, verleihen und handeln.

Das Open-Source-DeFi-Netzwerk unterstützt derzeit DAI, ETH und USDC. Kürzlich hat das Netzwerk seinen Funktionsumfang um erweiterte Optionen wie Margin-Trading erweitert. Zusätzlich bietet das P2P-Kreditsystem des Netzwerks eine zuverlässige und geprüfte Option für Benutzer.

Um mehr über dieses Projekt zu erfahren, besuchen Sie unseren Leitfaden zu In DYDX investieren.

9. Dharma-Protokoll

Im Jahr 2017 gründete Nadav Hollander das Dharma-Protokoll mit dem Ziel, Kreditnehmer und Kreditgeber über Blockchain-Systeme direkt zu verbinden. Heute beherbergt das Netzwerk eine Gemeinschaft von Kreditgebern, Kreditnehmern und Fondsmanagern. Die Plattform hilft dabei, Kreditnehmer, die die Kriterien für Kredite erfüllen, selbstständig zu vernetzen.

Das Dharma-Protokoll stellt sicher, dass Kreditausfälle dem Netzwerk nicht schaden. Das System scannt Kredite automatisch und integriert eine Vielzahl von Liquidationssystemen, wenn die Sicherheiten unter den Schwellenwert fallen. Diese Methode schützt andere Nutzer und stellt sicher, dass Kreditgeber die richtigen Kreditnehmer für ihre Optionen finden.

10. bZx

Das bZx DeFi-Netzwerk verwendet zwei Token, um Kreditgebern und Kreditnehmern eine sichere Verbindung zu ermöglichen. Das Netzwerk erhebt eine Kreditgebergebühr von 10 %, was mit anderen Optionen auf dieser Liste vergleichbar ist. Entscheidend ist, dass der Kreditgeber seit 2018 besteht und von Tom Bean und Kyle Kistner gegründet wurde. Jetzt genießen bZx-Benutzer die Vorteile eines aktiven Ökosystems und einer bewährten Kreditstrategie.

P2P-Kreditplattformen – Bedenken und Überlegungen

Die P2P-Kreditrevolution verläuft nicht ohne Wachstumsschmerzen. Der Markt hat eine beträchtliche Expansion erfahren. Mit diesem Wachstum gehen einige Risiken und Bedenken einher, über die jeder P2P-Benutzer nachdenken muss. Diese Probleme variieren je nach Protokoll, sollten jedoch bei der Verwendung von P2P-Netzwerken ganz oben auf Ihrer Liste stehen.

Hackers

Hacker haben Interesse an Angriffen auf P2P-Kreditprotokolle gezeigt. Der Hauptgrund, warum sie ein attraktives Ziel darstellen, ist die Nutzung großer Kreditpools. Jedes Mal, wenn Nutzergelder zusammenkommen, wird dies zu einem beliebten Angriffsziel für skrupellose Akteure, die Zugriff auf die Gelder erlangen wollen. Kürzlich wurden Tender.fi Token im Wert von 1.59 Millionen US-Dollar von einem White-Hat-Hacker gestohlen.

Teppich zieht

Der Begriff "Teppich ziehen„“ bezieht sich auf die plötzliche Schließung einer Plattform durch den Entwickler. In den Anfängen des P2P-Kreditwesens waren sogenannte Rug Pulls ein Problem, da zwielichtige Entwickler auf die Gelder des Kreditpools zugreifen wollten. Glücklicherweise reduziert die Verwendung seriöser Plattformen wie der aufgeführten diese Risiken.

Regulators

Die Aufsichtsbehörden haben den P2P-Kreditsektor schon seit geraumer Zeit im Auge. Es gibt einige, die glauben, dass diese Netzwerke viel mehr Regulierungsaufsicht benötigen, um funktionieren zu können. Dieser Wunsch könnte dazu führen, dass Innovationen schwächer werden und diese Plattformen für traditionelle Unternehmen weniger attraktiv werden.

Top 10 P2P-Kreditplattformen, die Veränderungen vornehmen

Alle Netzwerke auf dieser Liste bieten Nutzern direkten Zugang zu Finanzierungs- und Belohnungsmöglichkeiten. Die DeFi-P2P-Kreditbewegung entwickelt sich ständig weiter, um den Bedürfnissen der Community gerecht zu werden. Daher finden Sie mit Sicherheit eine Option, die Ihren Bedürfnissen und Ihrem Budget entspricht, wenn Sie die Top 10 der P2P-Kreditplattformen auf dem heutigen Markt nutzen.