Binance wird aufgrund von KYC-Bedenken einer CFTC-Untersuchung unterzogen

Gestern lief es so gut – die Märkte florierten und Vermögenswerte wie Bitcoin schossen erneut auf Allzeithochs. Heute hat der gesamte Markt jedoch einen raschen Rückgang erlebt. Es wird allgemein angenommen, dass diese Aktion auf eine neue Untersuchung von Binance durch die Commodities Futures Trading Commission (CFTC) zurückzuführen ist.

Es ist zu beachten, dass diese Marktaktion möglicherweise verfrüht ist. Zu diesem Zeitpunkt führt die CFTC lediglich eine Untersuchung durch. Die Regulierungsbehörde hat nicht nur darauf verzichtet, Strafmaßnahmen gegen Binance zu ergreifen, sondern sie hat ihr zum jetzigen Zeitpunkt noch nicht einmal offiziell Fehlverhalten vorgeworfen.

Die Nachricht von dieser Untersuchung hat den CEO von Binance, Changpeng Zhao, dazu veranlasst Tweet seine Gedanken zu diesem Thema. Er erklärte, „Ohne FUD ist es kein Bullenmarkt. Ignorieren Sie FUD, bauen Sie weiter“

Details zur Sonde

Im Kern geht es um die Frage, ob Binance US-Bürgern den Zugang zu Derivaten auf seiner Plattform ermöglicht hat – Binance ist nicht bei der CFTC registriert, um in den USA ansässige Kunden zu bedienen.

Beispiele wie dieses sind einer der vielen Gründe, warum strenge KYC/AML-Praktiken so wichtig sind. Ohne die Erfassung geeigneter Kundendaten laufen Börsen Gefahr, dass Anleger Zugang zu Dienstleistungen erhalten, die ihnen gesetzlich nicht gestattet sind.

Dies ist nicht das erste Mal, dass Binances KYC/AML-Praktiken in Frage gestellt werden. Im Jahr 2018 wurden der japanischen Börse „Zaif“ bei einem Hackerangriff etwa 60 Millionen US-Dollar gestohlen. Die Börse behauptete, dass diese Gelder dann über Binance gewaschen wurden – was durch angebliche Fehler in ihren KYC/AML-Praktiken ermöglicht wurde.

Als Folge Daraufhin reichte Zaif eine Klage gegen Binance ein, da sie davon ausgeht, dass die größte Börse der Welt diesen Diebstahl hätte stoppen können, wenn geeignete Maßnahmen ergriffen worden wären.

Eine Wiederholung der Geschichte?

Obwohl derzeit keine Durchsetzungsmaßnahmen ergriffen wurden, sind die Spannungen möglicherweise aufgrund der jüngsten Geschäfte zwischen der CFTC und BitMex hoch.

BitMex, einst eine äußerst beliebte Börse, befand sich auf der Empfängerseite Durchsetzungsmaßnahmen von der CFTC aufgrund ähnlicher Probleme im Zusammenhang mit in den USA ansässigen Kunden, die Zugang zu ihren Dienstleistungen erhalten. Jetzt ist BitMex aus mehreren kanadischen Provinzen verbannt und sein Gründer Arthur Hayes ist ein Flüchtling.

Damals äußerte sich die CFTC dazu, warum sie verschiedene Anklagen gegen BitMex erhob, und erklärte:

„Wie die CFTC klargestellt hat, sind Registrierungsanforderungen ein Eckpfeiler des Regulierungsrahmens, der die Amerikaner und die US-Finanzmärkte schützt … Wirksame Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche gehören zu den grundlegenden Anforderungen von Intermediären auf den Derivatemärkten, sei es bei traditionellen Produkten oder in der.“ wachsenden Markt für digitale Vermögenswerte. Diese Aktion zeigt, dass die CFTC weiterhin aufmerksam daran arbeiten wird, die Integrität dieser Märkte zu schützen.“

Während dieses Zitat die vergangene Situation mit BitMex beschreibt, könnte es leicht verwendet werden, um das aktuelle Problem mit Binance hervorzuheben.

Aufgrund dieser früheren Durchsetzungsmaßnahme war BitMex gezwungen, eine zu entwickeln und fertigzustellen „Benutzerverifizierungsprogramm“, das im Wesentlichen umfangreiche KYC/AML-Daten über seinen gesamten Kundenstamm sammelt. Möglicherweise wird Binance eine ähnliche Maßnahme ergreifen und seine KYC/AML-Praktiken verstärken, um die CFTC-Anforderungen zu erfüllen.