استراتيجيات الاستثمار في الأسهم: الفئات والأساليب

الاستثمار في الأسهم هو جزء أساسي في بناء محفظة مالية متنوعة. تمثل الأسهم الملكية في الشركة وتأتي في أشكال مختلفة، كل منها يخدم احتياجات المستثمرين المختلفة ويعرض ملفات تعريف مخاطر فريدة. أدناه، نلقي نظرة فاحصة على بعض الشعارات/الفئات المختلفة التي يتم وضع الأسهم ضمنها عادةً، مما يسمح للمستثمرين ببناء المحفظة المثالية لهم بسهولة أكبر.

حق التصويب

قبل استكشاف المزيد من التصنيفات المتخصصة، يجب أن يكون مفهوما أن الأسهم تندرج عادة ضمن الفئات التالية: الأسهم العادية والمفضلة.

الأسهم المشتركة الأسهم العادية هي أكثر أنواع الأسهم شيوعًا التي يستثمر فيها الناس. عادةً ما يتمتع حاملوها بحقوق التصويت في اجتماعات المساهمين، وإن كانت أولوية حقوق الملكية وتوزيع الأرباح أقل مقارنةً بحاملي الأسهم الممتازة. تتميز هذه الأسهم بنمو رأس مالها، وهي عرضة لتقلبات السوق والتغيرات الاقتصادية.

الاسهم المفضلة هي فئة ملكية في شركة ذات مطالبة أعلى بأصولها وأرباحها مقارنة بالأسهم العادية. يتمتع المساهمون المفضلون عادة بأرباح ثابتة قبل المساهمين العاديين ولا يتمتعون عادة بحقوق التصويت. يعد هذا النوع من الأسهم جذابًا بشكل خاص للمستثمرين الذين يتجنبون المخاطرة والذين يبحثون عن دخل ثابت.

للحصول على مقارنة أكثر تفصيلاً لأنواع الأسهم هذه، راجع "ما هو الفرق؟'

على أساس الأداء

يتم اختيار هذه الأسهم عادةً بناءً على مستوى معين من الأداء المتوقع. سواء كان ذلك نموًا ضخمًا، أو عوائد ثابتة، أو بعض الحلول الوسطى، فإن الأسهم القائمة على الأداء وفيرة.

مخزونات النمو هي أسهم في الشركات من المتوقع أن تنمو بمعدل أعلى من المتوسط ​​مقارنة بالشركات الأخرى في السوق. عادةً لا تدفع هذه الأسهم أرباحًا، حيث تقوم الشركات غالبًا بإعادة استثمار الأرباح مرة أخرى في الأعمال التجارية لتعزيز المزيد من النمو. ينجذب المستثمرون إلى أسهم النمو بسبب إمكاناتها لارتفاع كبير في الأسعار. ومع ذلك، فإنها تحمل أيضًا مخاطر وتقلبات أعلى. وتشمل الأمثلة شركات التكنولوجيا مثل أبل أو شركات التكنولوجيا الحيوية الناشئة.

تأكد من معرفة المزيد عن بعض من الأعلى "أسهم التكنولوجيا على أهبة الاستعداد للنمو".

الأسهم الدفاعية (أو الأسهم غير الدورية) توفر أرباحًا ثابتة وأرباحًا ثابتة بغض النظر عن الحالة العامة لسوق الأوراق المالية. ترتبط هذه الأسهم عادةً بالشركات التي تكون خدماتها أو منتجاتها مطلوبة دائمًا، مثل المرافق والرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية الأساسية. تميل الأسهم الدفاعية إلى أن تكون أقل تقلبًا وتوفر حماية أثناء فترات الركود الاقتصادي.

اكتشاف بعض من أعلى الأسهم الدفاعية لمواجهة تقلبات السوق.

مخزون القيمة هي أسهم الشركات التي تبدو أقل من قيمتها مقارنة بقيمتها الجوهرية، كما هو محدد من خلال التحليل الأساسي. غالبًا ما ترتبط هذه الأسهم بالشركات التي فقدت شعبيتها ولكن لا تزال تتمتع بأساسيات قوية. يتوقع المستثمرون في الأسهم ذات القيمة تحقيق أرباح في المقام الأول من ارتفاع أسعار الأسهم حيث يقوم السوق بتصحيح التقييم المنخفض.

جد أكثر "الأسهم المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية مع إمكانية تحقيق مكاسب" لتقريب محفظتك.

أسهم الدخل تُعدّ الشركات الأكثر طلبًا لتوزيعاتها الثابتة والموثوقة للأرباح. وتُعرف أكثرها موثوقيةً باسم "ملوك الأرباح" - وهو لقب يُطلق على الشركات التي زادت أرباحها لمدة لا تقل عن 50 سنة متتالية. وبطبيعة الحال، فإن هذه الأسهم تجذب المستثمرين الذين يرغبون في الحصول على دخل ثابت. الشركات مثل بروكتر أند جامبل وكوكاكولا تناسب هذه الفئة.

الاستثمار في "ملوك الأرباح" لتحقيق نمو موثوق يمكن أن يحقق الاستقرار لمحفظتك.

الأسهم الأيديولوجية

يشتمل تجميع الأسهم هذا عادةً على أمثلة تعتمد على مجموعة من الأيديولوجيات أو المعتقدات المشتركة، ولا يمثل بالضرورة الشركات التي تتمتع بأطول سجل لزيادة الأرباح أو أفضل عرض للقيمة.

الأسهم الحلال تمثيل الشركات التي تتوافق أنشطتها التجارية مع الشريعة الإسلامية. وهذا يتضمن تجنب الشركات التي تربح من القمار والكحول ولحم الخنزير والربا. ويجب أن تمر الأسهم الحلال أيضًا بنسب مالية معينة فيما يتعلق بالديون وأرباح الفوائد. إنها مهمة بشكل خاص للمستثمرين المسلمين الذين يتبعون الشريعة الإسلامية ولكنها تجذب أيضًا المستثمرين الأخلاقيين الذين يفضلون الاستثمار المسؤول اجتماعيًا.

على نحو متزايد، أصبح الوصول إلى محافظ الأسهم الحلال ممكنا من خلال منصات مثل WealthSimple مع تزايد شعبية الاستثمار الأيديولوجي.

أسهم الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات هي جزء من الشركات التي تلتزم Eبيئية Sالاجتماعية، و Gمعايير التجاوز. تكمن جاذبية الأسهم البيئية والاجتماعية والحوكمة في الاعتقاد بأن الشركات الملتزمة بالممارسات المستدامة قد يكون لديها مخاطر مالية أقل وآفاق أفضل على المدى الطويل. وقد اكتسبت هذه الفئة من الأسهم شعبية مع تزايد الوعي العالمي بقضايا الاستدامة.

مخزونات الطاقة المتجددة هي مثال مثالي للاستثمار ضمن إطار ESG.

الأسهم الجغرافية والقطاعية

أسهم القطاع تمثيل الشركات في نفس الصناعة أو القطاع الاقتصادي، مما يوفر وسيلة للاستثمار في قطاعات اقتصادية معينة. قد يركز المستثمرون على التكنلوجيا, الرعاية الصحية, مالي, صناعيو مخزون الطاقة. يتيح الاستثمار في أسهم القطاع للأفراد الاستفادة من نمو قطاعات اقتصادية محددة.

الأسهم الجغرافية تشير إلى الشركات التي تعمل بشكل أساسي في مناطق أو بلدان محددة. يسمح هذا التصنيف للمستثمرين باستهداف الاستثمارات بناءً على الظروف الجيوسياسية والاقتصادية الفريدة لمناطق معينة. على سبيل المثال، قد يختار المستثمرون الأسهم في الأسواق الناشئة لتحقيق إمكانات النمو أو في الأسواق المتقدمة لتحقيق الاستقرار.

الاستثمار في الأسهم الدولية للتنويع العالمي يمكن أن توفر النمو والاستقرار في وقت واحد.

نهج متعدد الاستخدامات للاستثمار

إن فهم أنواع الأسهم المختلفة وخصائصها يُعزز بشكل كبير قدرة المستثمر على بناء محفظة استثمارية متنوعة وفعالة. سواءً كان هدفه النمو أو الاستقرار أو تحقيق الدخل أو الاستثمار في المسؤولية الاجتماعية، تتوفر أسهم متنوعة تلبي مختلف الأهداف الاستثمارية ومستويات تحمل المخاطر.