الأصول الرقمية
آخر الأخبار عن BlockFi وإجراءات الفصل 11 الخاصة به
كان العام الماضي حافلًا بالنسبة لمنصة إقراض العملات المشفرة BlockFi، ولم يكن الأمر مختلفًا هذا الأسبوع، حيث شاركت الشركة إعلانها عن إيداعات الإفلاس الطوعية بموجب الفصل 11 مع محكمة الإفلاس الأمريكية لمقاطعة نيوجيرسي، حيث يقع مقرها الرئيسي.
في وقت سابق من هذا العام، توصلت BlockFi إلى تسوية مع هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وأمرت بدفع 50 مليون دولار للوكالة و50 مليون دولار أخرى كغرامات إلى 32 ولاية بسبب عدم تسجيل منتجاتها بشكل مناسب وتقديم بيانات كاذبة ومضللة. فيما يتعلق بمدى مخاطر أنشطة الإقراض ومحفظة الإقراض.
الآن، قدمت BlockFi طلبًا للإفلاس، وتم إدراج FTX كواحدة من أكبر الدائنين غير المضمونين في ملفها.
وبحسب بيان صحفي، فإن المقرض لديه حوالي 257 مليون دولار نقدًا في متناول اليد، و355 مليون دولار من العملات المشفرة مجمدة حاليًا على FTX، و671 مليون دولار في قرض لشركة Alameda Research الشقيقة لـ FTX.
وقالت BlockFi في الملف إنها ستستخدم عملية الفصل 11 للتركيز على استرداد جميع الالتزامات المستحقة للشركة من قبل الأطراف المقابلة لها، بما في ذلك FTX والكيانات التجارية ذات الصلة، مضيفة أن الاسترداد من المرجح أن يتأخر بسبب السقوط السريع لبورصة العملات المشفرة FTX من النعمة.
يقع اللوم على FTX
BlockFi، المُقرض الذي تنازل عن عملية التحقق من القرض لاستخدام العملة المشفرة كضمان، أصبح الآن مدينًا مضمونًا في انهيار FTX. ومع ذلك، هناك لاعب كبير آخر في مجال العملات المشفرة لديه أكثر من 100,000 ألف دائن وما بين مليار دولار و1 مليارات دولار من الأصول والالتزامات - وهو رقم يفوق بكثير ما يقرب من 10 مليون دولار من النقد المتاح لدعم عملياته أثناء إجراءات الإفلاس.
تم بالفعل جمع جزء كبير من هذه الأموال، 239 مليون دولار، بواسطة BlockFi عن طريق بيع العملة المشفرة الخاصة بها. ووفقًا لوثائق المحكمة، حذرت الشركة أيضًا عمالها البالغ عددهم 250 عاملًا من أنهم سيفقدون وظائفهم في الفترة التي سبقت تقديم طلب الإفلاس بموجب الفصل 11.
يرفع مُقرض العملات المشفرة دعوى قضائية ضد سام بانكمان-فريد (SBF)، الرئيس التنفيذي لشركة FTX، سعيًا لاسترداد أسهم شركة Robinhood Markets Inc (HOOD.O) التي زُعم أنها رُهنت كضمان قبل ثلاثة أسابيع، قبل إعلان BlockFi وإفلاس FTX. ولمن لا يعلم باستثمار SBF في شركة التداول الإلكتروني Robinhood، فقد بلغت حصته في الشركة 7.6% في وقت سابق من هذا العام.
مما أثار استياء مستخدمي BlockFi، أن المنصة كانت تمتلك أيضًا استثماراتٍ من العملات المشفرة بقيمة 355 مليون دولار أمريكي في منصة FTX، والتي أصبحت محاصرة نتيجةً لإعلان إفلاس الشركة، وفقًا لإفادة خطية. ألقى متحدث باسم BlockFi باللوم في إعلان إفلاس BlockFi يوم الاثنين على FTX Trading، التي فشلت شركتها التابعة Alameda Research في الحصول على ضمانات قروض بقيمة 680 مليون دولار أمريكي مُقدمة لمنصة الإقراض.
قال زاك برينس، الرئيس التنفيذي لشركة BlockFi، في ملف إفلاسه إن ذلك التعرض الكبير لتجارة FTX وخلقت أزمة سيولة. على هذا النحو، لم يعد خط ائتمان FTX متاحًا لشركة BlockFi بمجرد أن واجهت صعوبات مالية خاصة بها. قالت BlockFi إن أي محاولات للحصول على تمويل إضافي قبل أيام من تقديم الطلب لم يتم احترامها.
ومن المثير للاهتمام أن BlockFi كانت واحدة من الشركات القليلة التي حاولت FTX إنقاذها قبل بضعة أشهر.
العدوى
صممت FTX عملية إنقاذ BlockFi في الصيف عندما أدى فشل العملات المشفرة Luna وTerraUSD إلى حدوث أحداث تصفية متتالية عبر أسواق الأصول الرقمية.
بعد انهيار شركة Three Arrows Capital (3AC) في يوليو، أعلن زاك برينس، الرئيس التنفيذي لشركة BlockFi، أن الشركة اضطرت إلى تصفية عميل كبير. وبعد فترة وجيزة من ذلك، قدمت بورصة العملات المشفرة FTX تسهيلات ائتمانية بقيمة 250 مليون دولار للمقرض، والتي تحولت لاحقًا إلى تسهيلات ائتمانية بقيمة 400 مليون دولار بموجب صفقة سمحت أيضًا للشركة بشراء BlockFi.
قال SBF في يونيو إن FTX ستساعد المقرض على الريادة في السوق من موقع قوة، ثم أعلن أن FTX ستقرض BlockFi بما يصل إلى 400 مليون دولار، وهو رصيد يمكن للمقرض الاعتماد عليه عندما يحتاج إليه. وبعد ذلك، في يوليو، وقعت FTX اتفاقية للحصول على خيار شراء BlockFi مقابل ما يصل إلى 240 مليون دولار، حسبما غرد الرئيس التنفيذي لشركة BlockFi برينس في ذلك الوقت.
في وقت سابق من هذا الشهر، بعد أيام فقط من انهيار FTX، أخبرت BlockFi العملاء أنها ليست في وضع يسمح لها بقبول الودائع والسحب المعلق لأنها كانت معرضة بشكل كبير لـ FTX، بما في ذلك الأموال الإضافية التي كانت الشركة تأمل في الاستفادة منها كجزء من خطة. الترتيب، بالإضافة إلى الأصول الأخرى الموجودة في منصة FTX.
في ظلّ إعلان إفلاس BlockFi، أعلن بنك الأصول الرقمية Silvergate Capital Corporation عن انخفاض انكشافه عليها. ويبلغ انكشاف Silvergate على BlockFi أقل من 20 مليون دولار أمريكي من إجمالي الودائع البالغة 13.2 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 3 من جميع عملاء الأصول الرقمية. ولم يستثمر BlockFi أيضًا في المُقرض.
قال الرئيس التنفيذي لشركة Silvergate، آلان لين، في محاولة لطمأنة المستثمرين: "مع استمرار تحول صناعة الأصول الرقمية، أود أن أؤكد أن منصة Silvergate تم تصميمها خصيصًا لإدارة التوتر والتقلبات".
ما هي الخطوة التالية؟
تُدرج وثائق المحكمة شركة Ankura Trust Company كأكبر دائن لـ BlockFis، بمبلغ 730 مليون دولار، تليها FTX USA بمبلغ 275 مليون دولار. ومن المثير للدهشة أن هيئة الأوراق المالية والبورصة هي أيضًا من بين أكبر الدائنين المدرجين، مع بقاء 30 مليون دولار غير مدفوعة من تسويتها في وقت سابق من هذا العام.
قالت ساشا هودر، مؤسسة شركة Hodder Law، وهي شركة متخصصة في قانون العملات المشفرة، في برنامج "First Mover" على قناة CoinDesk TV، إن لجنة الأوراق المالية والبورصات من المرجح أن تكون أول من يحصل على أمواله في قائمة الدائنين الذين تدين لهم BlockFi بالمال، في حين أن "العملاء هم في الواقع في أسفل القائمة هنا".
ومع ذلك، لا تزال BlockFi تأمل في السماح للعملاء الذين يحتفظون بأصولهم الخاصة في منتج BlockFi Wallet بسحب أموالهم.
"نحن نعتزم، حضرة القاضي، كما أشرنا في المرافعات، تقديم طلب سريع للسماح للعملاء بالانسحاب من محفظتهم الشخصية إلى الحد الذي يرغبون فيه لأننا لا نعتقد أن هذه ملكية للتركة،" المحامي جوشوا سوسبيرج قال القاضي مايكل كابلان.
وقال سوسبيرج إن الخطة تخضع لتشكيل لجنة للدائنين، مضيفًا أنه يتوقع أن عملية استرداد أموال BlockFi من FTX "ستستمر لفترة طويلة من الزمن".
