الخدمات المصرفية الآمنة من الحوسبة الكمومية: العملات الرقمية للبنوك المركزية، ونظام سويفت، وتهديد HNDL

التنقل بين أجزاء السلسلة: الجزء 2 من 6 دليل التمويل الآمن الكمي

تهديد HNDL: لماذا يجب تغيير الأمن المصرفي اليوم

إن الخطر الأكبر الذي يهدد النظام المالي العالمي ليس ظهور حاسوب كمومي في المستقبل، بل جمع البيانات الجاري اليوم. إذ ينخرط فاعلون متطورون حاليًا في هجمات "الحصاد الآن، فك التشفير لاحقًا" (HNDL). وتتضمن هذه الهجمات اعتراض البيانات المالية المشفرة وتخزينها إلى حين تمكن حاسوب كمومي ذي صلة بالتشفير من فك تشفيرها.

بالنسبة للقطاع المصرفي، يُشكّل هذا الأمر مسؤولية فورية. فالسجلات المالية والأسرار التجارية وبيانات الديون السيادية تتطلب عادةً عقودًا من السرية. وإذا تم اعتراض هذه البيانات اليوم باستخدام التشفير التقليدي، فسيتم كشفها في نهاية المطاف. كما ذُكر في دليل المخاطر الكموميةوهذا الخطر يجعل الانتقال إلى بروتوكولات آمنة من الحوسبة الكمومية أولوية في الوقت الحاضر بدلاً من كونه مصدر قلق في المستقبل.

مشروع ليب: تحصين نظام الدفع العالمي ضد التحولات الكمومية

اختتم مركز الابتكار التابع لبنك التسويات الدولية مؤخراً مشروع "ليب"، وهو مبادرة رائدة تركز على حماية النظام المالي من التهديدات الكمومية. وبالتعاون مع البنوك المركزية في النظام الأوروبي للبنوك المركزية، اختبر المشروع تطبيق التشفير ما بعد الكمومي ضمن نظام التسوية الإجمالية الفورية "تارجت 2".

أثبت مشروع Leap إمكانية تغليف رسائل الدفع الحالية في "نفق VPN" آمن ضد الحوسبة الكمومية باستخدام الرياضيات القائمة على الشبكات. يتيح هذا النهج الهجين للبنوك الحفاظ على أنظمتها القديمة الحالية مع إضافة طبقة حماية مقاومة للتحليل الكمومي. تُعد هذه خطوة حاسمة للمؤسسات التي تسعى إلى تحقيق المرونة التشفيرية المذكورة في مركز التمويل الآمن من الكم.

نظام سويفت وهجرة الرسائل عبر الحدود

تُجري سويفت، العمود الفقري للاتصالات المالية الدولية، دراساتٍ مكثفة لدمج الخوارزميات المُعتمدة من قِبل المعهد الوطني للمعايير والتكنولوجيا (NIST) في شبكة مراسلاتها. ونظرًا لأن سويفت تُعالج معاملاتٍ ماليةً تُقدّر بتريليونات الدولارات يوميًا، فإن أي تحديث أمني يجب أن يكون سلسًا وعالي الأداء. وتختبر سويفت حاليًا كيفية تطبيق خوارزميتي ML-KEM وML-DSA دون زيادة ملحوظة في زمن استجابة التسويات العالمية.

يتمثل التحدي الذي يواجه نظام سويفت في زيادة حجم بيانات المفاتيح الآمنة ضد الحوسبة الكمومية. فالرسائل المالية التقليدية مُحسَّنة للغاية من حيث السرعة، إلا أن التوقيعات القائمة على الشبكات أكبر حجماً من نظيراتها التقليدية. وهذا يستلزم ترقية مادية لأجهزة الشبكة التي تُدير التدفق العالمي لرأس المال.

العملات الرقمية للبنوك المركزية: بناء الأمن السيادي من الصفر

مع سعي الدول لتطوير العملات الرقمية للبنوك المركزية، فإنها تولي أهمية قصوى لمقاومة الهجمات الكمومية في تصميمها الأساسي. وعلى عكس النقود الإلكترونية التقليدية، تُعد العملة الرقمية للبنوك المركزية شكلاً رقمياً للعملة السيادية. وفي حال اختراق نظام التشفير الأساسي، قد يُقوّض ذلك السياسة النقدية للدولة بأكملها.

يتجه رواد مشاريع العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC) الحاليون بشكل متزايد إلى الابتعاد عن تشفير المنحنيات الإهليلجية لصالح المعايير القائمة على الشبكات والمفصلة في الجزء الأول: معايير المعهد الوطني للمعايير والتكنولوجيامن خلال الاعتماد على سجل آمن ضد الحوسبة الكمومية منذ الكتلة الأولى، تضمن البنوك المركزية بقاء هذه الأصول صالحة وآمنة على المدى الطويل. ويُعد هذا التركيز على الأمان الدائم دافعًا رئيسيًا لانتقال الأصول المُرمّزة التي تم استكشافها في دليل RWA.

رد الشركات: ماستركارد وفيزا

تستعد شركات الدفع الإلكتروني الكبرى أيضاً لهذا التحول. وقد طورت ماستركارد بالفعل مواصفات محسّنة للدفع اللاتلامسي مصممة للحماية من الهجمات التقليدية والكمية على حد سواء. ومن خلال التعاون مع هيئات تقنية عالمية مثل EMVCo، تضمن ماستركارد أن يكون الجيل القادم من بطاقات الائتمان آمناً ضد التهديدات الحاسوبية المستقبلية.

وبالمثل، تستثمر فيزا في أبحاث التشفير لتأمين مبادراتها التجارية القائمة على الذكاء الاصطناعي. ومع بدء وكلاء الذكاء الاصطناعي في إجراء المعاملات نيابةً عن المستخدمين، يجب أن تكون طبقة المصادقة قوية بما يكفي لمقاومة الهجمات الخوارزمية المتقدمة. بالنسبة لهذه الشركات، لا يُعد التمويل الآمن ضد الحوسبة الكمومية مجرد إجراء أمني، بل هو وسيلة للحفاظ على ثقة المستهلك التي تُغذي نماذج أعمالها.

للاطلاع على الآلات المادية التي تجعل هذا التحول ممكناً، انظر الجزء الثالث: رواد الأجهزة: مقارنة بين Rigetti وPasqal وIonQ.

خاتمة

تُعدّ إعادة هيكلة النظام المصرفي استجابةً ضروريةً للتطورات المتسارعة في مجال الحوسبة. فمن سيولة الأصول الضخمة التي يديرها بنك التسويات الدولية إلى المعاملات اليومية التي تُجريها ماستركارد وفيزا، يسير التحول نحو بروتوكولات آمنة ضد الحوسبة الكمومية بخطىً ثابتة. ومن خلال التصدي لتهديد HNDL اليوم، يضمن القطاع المالي حماية الثروة الرقمية في المستقبل.