Cómo hacer dinero en acciones

Si bien no existe una fórmula mágica para ganar dinero en el mercado de valores, existen algunas formas de poner las probabilidades a tu favor. La clave es ser realista sobre tu nivel de conocimiento y el tiempo que tienes disponible para dedicar a la inversión.

inversión pasiva

La forma más sencilla de ganar dinero en el mercado de valores es invirtiendo pasivamente con ETFs. Esto le permitirá obtener el mismo rendimiento que un índice de las acciones de las empresas cotizadas más grandes.

Durante los últimos cien años, el mercado de valores ha superado consistentemente a otras clases de activos como bonos, bienes raíces y metales preciosos. Al mismo tiempo, la mayoría de los fondos de inversión han tenido un desempeño inferior al de los índices bursátiles generales. Cuando hablamos de un índice bursátil amplio, nos referimos a índices como el S&P500, que incluye las empresas que cotizan en bolsa más valiosas de un mercado.

Por lo tanto, invertir en un ETF que sigue un índice de mercado significa que obtiene el mismo rendimiento que el índice, por lo que ya está por delante de la mayoría de los fondos administrados activamente. También significa que está invertido en la clase de activo que ha tenido un rendimiento superior consistentemente a largo plazo. Incluso los rendimientos relativamente modestos pueden acumularse sustancialmente durante un período suficientemente largo. Los ETF también son mucho más baratos que casi cualquier otro tipo de producto financiero.

Es posible mejorar el rendimiento de un ETF de mercado, pero requiere asumir un poco más de riesgo. Una forma de mejorar el rendimiento de una cartera de ETF es agregar fondos que sigan los sectores de más rápido crecimiento, como las empresas de tecnología y consumo discrecional.

Comprar y mantener inversiones

El término inversión pasiva se suele utilizar para referirse a la inversión en ETF o fondos indexados. La inversión pasiva también implica mantener los fondos durante mucho tiempo, sin realizar ningún cambio. Comprar y mantener la inversión es muy similar.

Antes de que surgiera la inversión pasiva, el término comprar y mantener inversiones se utilizaba para referirse a la compra de acciones individuales y luego mantenerlas indefinidamente. En gran medida, así es como Warren Buffet ha ganado dinero, aunque hay algo más en lo que hace.

Es más difícil medir la efectividad de la inversión de compra y retención porque su éxito o fracaso obviamente depende de las acciones que se seleccionen. Pero esta estrategia tiene una gran ventaja. Los inversores a menudo sabotean su propio desempeño comprando y vendiendo acciones y tratando de cronometrar el mercado. En muchos casos, ganarían más simplemente comprando y manteniendo acciones, suponiendo que no comiencen con una selección de acciones terrible. La solución es poseer bastantes acciones diferentes y ceñirse a acciones con buenos modelos de negocio, ventajas competitivas y un liderazgo sólido.

Formas avanzadas de ganar dinero en el mercado de valores

La inversión pasiva no es de ninguna manera la única forma de ganar dinero con las acciones ni la mejor. Hay muchos métodos más complejos, pero requieren más tiempo y conocimiento y, por lo general, más riesgos. Estos son algunos de los métodos más comunes de inversión (y, en algunos casos, de negociación).

Fondos mutuos y ETF gestionados activamente

Si bien la mayoría de los fondos administrados activamente (tanto ETF como fondos mutuos) no superan al mercado cuando se tienen en cuenta los costos, algunos sí lo hacen. Muchos inversores de gran éxito mueven dinero entre diferentes fondos para intentar ganarle al mercado. Sin embargo, esto requiere mucha investigación.

La tentación es perseguir el rendimiento invirtiendo en fondos que han tenido buenos resultados en el pasado reciente. Sin embargo, esto a menudo resulta contraproducente y los inversores terminan comprando caro y vendiendo barato. El truco consiste en encontrar los fondos que probablemente tendrán un buen desempeño en el futuro, independientemente del desempeño pasado.

Inversión de valor

Un inversor de valor compra una acción si cree que el precio al que se cotiza es sustancialmente inferior a su valor intrínseco. Este es el valor de los activos de la empresa dividido por el número de acciones que ha emitido y también representa el valor de liquidación de la empresa.

Comprar una acción por debajo de su valor le brinda un margen de seguridad y es posible que pueda obtener ganancias sin que la empresa crezca en absoluto.

Por lo tanto, tiene una desventaja limitada, con un gran potencial alcista si el precio de las acciones se recupera. La inversión en valor requiere una muy buena comprensión de las cuentas y los estados financieros de la empresa.

Invertir en crecimiento

La inversión en crecimiento tiene que ver con el crecimiento de las ganancias y el potencial de crecimiento de las ganancias. Para que una empresa aumente sus beneficios, debe aumentar las ventas o ampliar su margen de beneficio. El crecimiento de las ventas es más fácil cuando todo el mercado para su producto está creciendo; de lo contrario, la empresa debe aumentar su participación de mercado. El crecimiento del margen a menudo resulta del efecto de las economías de escala, ya que los costos fijos crecen a un ritmo más lento que las ventas.

El desafío para los inversores es que el precio de las acciones de crecimiento suele reflejar una cierta cantidad de crecimiento futuro. Si el crecimiento decepciona en el futuro, el precio de las acciones puede parecer excesivamente caro y caer. Sin embargo, la inversión en crecimiento ha tenido un éxito notable en las últimas dos décadas, particularmente en el sector tecnológico, que incluye empresas como Apple, Amazon y Facebook. El otro sector con empresas de buen crecimiento es el sector de consumo discrecional, como Starbucks y Nike.

inversión de dividendos

Si está más interesado en generar un flujo de ingresos que en el crecimiento del capital, la inversión en dividendos es otra opción. Las empresas pagan dividendos para distribuir las ganancias entre sus accionistas. Las empresas que pagan dividendos suelen ser más maduras y tener buenos márgenes de beneficio.

A menudo existe la tentación de comprar acciones con los mayores rendimientos de dividendos. Pero el factor más importante es en realidad la sostenibilidad del dividendo. Si una empresa no puede mantener altos los pagos de dividendos, el precio de las acciones probablemente colapsará y usted perderá mucho más que su dividendo. Las mejores acciones con dividendos son aquellas que pueden permitirse fácilmente seguir aumentando sus dividendos.

Venta corta

Sí, puedes ganar dinero cuando los precios de las acciones caen. Puede hacerlo mediante ventas en corto, lo que implica pedir prestadas acciones (por las que paga una tarifa) y venderlas. Cuando el precio de las acciones baje, podrá volver a comprarlas y devolverlas al prestamista.

La venta en corto de acciones es una estrategia avanzada y debe abordarse con cautela. Si demasiados comerciantes mantienen acciones cortas, existe una alta probabilidad de que el precio se "comprima" al alza. Recuerde que para una posición corta, la pérdida potencial es ilimitada.

Negociación por pares

Las ventas en corto permiten combinar posiciones largas y cortas. Esto significa que puede comprar una acción que espera que tenga un buen rendimiento y vender en corto una acción que espera que tenga un rendimiento inferior. La ventaja de esta estrategia es que la posición está protegida contra una corrección general del mercado.

Elija un corredor de bolsa

El primer paso en su viaje debería ser elegir un corredor de bolsa.

Recomendamos los mejores corredores de bolsa en las siguientes jurisdicciones:

• Corredores de Bolsa de Australia
• Corredores de Bolsa de Canadá
• Corredores de bolsa del Reino Unido
• Corredores de bolsa de EE. UU.

Conclusión

Cada uno de los enfoques de inversión enumerados aquí requiere un nivel diferente de conocimiento, habilidad, apetito por el riesgo, tiempo y paciencia. Encontrar el enfoque correcto significa encontrar un estilo de inversión que se ajuste a su nivel de conocimiento, personalidad, horario y situación financiera. La inversión pasiva es el mejor lugar para empezar.