Cómo ganar dinero en acciones

Mientras que no hay una fórmula mágica para ganar dinero en el mercado de valores, hay algunas formas de poner las probabilidades a su favor. La clave es ser realista sobre su nivel de conocimiento y el tiempo que tiene disponible para dedicar a la inversión.

Inversión pasiva

La forma más sencilla de ganar dinero en el mercado de valores es invirtiendo de manera pasiva con ETFs. Esto le permitirá obtener el mismo rendimiento que un índice de las acciones de las empresas más grandes cotizadas.

En los últimos cien años, el mercado de valores ha superado consistentemente a otras clases de activos como bonos, bienes raíces y metales preciosos. Al mismo tiempo, la mayoría de los fondos de inversión han tenido un rendimiento inferior a los índices del mercado de valores en general. Cuando hablamos de un índice del mercado de valores en general, nos referimos a índices como el S&P500 que incluyen las empresas más valiosas de un mercado.

Así, invertir en un ETF que sigue un índice del mercado significa que obtendrá el mismo rendimiento que el índice, por lo que ya está por delante de la mayoría de los fondos gestionados activamente. También significa que está invertido en la clase de activos que ha superado consistentemente a largo plazo. Incluso rendimientos relativamente modestos pueden aumentar sustancialmente durante un período lo suficientemente largo. Los ETF también son mucho más baratos de poseer que casi cualquier otro tipo de producto financiero.

Mejorar el rendimiento de un ETF del mercado es posible, pero requiere tomar un poco más de riesgo. Una forma de mejorar el rendimiento de una cartera de ETF es agregando fondos que sigan sectores de crecimiento más rápido, como tecnología y empresas de consumo discrecional.

Inversión a largo plazo

El término inversión pasiva se utiliza generalmente para referirse a la inversión en ETF o fondos indexados. La inversión pasiva también implica mantener los fondos durante mucho tiempo, sin hacer cambios. La inversión a largo plazo es muy similar.

Antes de que surgiera la inversión pasiva, el término inversión a largo plazo se utilizaba para referirse a la compra de acciones individuales y luego mantenerlas indefinidamente. En gran medida, así es como Warren Buffet ha ganado dinero, aunque hay un poco más en lo que hace.

Es más difícil medir la efectividad de la inversión a largo plazo porque su éxito o fracaso obviamente depende de las acciones seleccionadas. Pero hay una gran ventaja en esta estrategia. Los inversores a menudo sabotean su propio rendimiento comprando y vendiendo acciones y tratando de cronometrar el mercado. En muchos casos, ganarían más simplemente comprando y manteniendo acciones, asumiendo que no comienzan con elecciones de acciones terribles. La solución es poseer quite un número de diferentes acciones y adherirse a acciones con buenos modelos de negocio, ventaja competitiva y fuerte liderazgo.

Formas avanzadas de ganar dinero en el mercado de valores

La inversión pasiva no es de ninguna manera la única forma de ganar dinero con acciones o la mejor forma. Hay muchos métodos más complejos, pero requieren más tiempo y conocimiento, y generalmente más riesgo. A continuación, se presentan algunos de los métodos de inversión más comunes (y en algunos casos, comercio).

Fondos mutuos y ETF gestionados activamente

Si bien la mayoría de los fondos gestionados activamente, tanto ETF como fondos mutuos, no superan al mercado cuando se tienen en cuenta los costos, algunos sí lo hacen. Muchos inversores exitosos mueven dinero entre diferentes fondos para tratar de superar al mercado. Esto requiere mucha investigación.

La tentación es perseguir el rendimiento invirtiendo en los fondos que han tenido un buen desempeño en el pasado reciente. Esto a menudo fracasa, y los inversores terminan comprando alto y vendiendo bajo. El truco es encontrar los fondos que probablemente tengan un buen desempeño en el futuro, independientemente del rendimiento pasado.

Inversión de valor

Un inversor de valor compra una acción si cree que el precio de la acción está negociando sustancialmente por debajo de su valor intrínseco. Esto es el valor de los activos de la empresa dividido por el número de acciones que ha emitido y también representa el valor de liquidación de la empresa.

Comprar una acción por debajo de su valor le da una margen de seguridad, y es posible que pueda obtener beneficios sin que la empresa crezca en absoluto.

Así, tiene una pérdida limitada, con un gran potencial de beneficio si el precio de la acción se recupera. La inversión de valor requiere un muy buen entendimiento de los estados financieros y los informes financieros de la empresa.

Inversión de crecimiento

La inversión de crecimiento se trata de crecimiento de beneficios y el potencial de crecimiento de beneficios. Para que una empresa aumente sus beneficios, debe crecer las ventas o debe expandir su margen de beneficio. El crecimiento de las ventas es más fácil cuando el mercado en general para su producto está creciendo, de lo contrario, la empresa debe aumentar su participación de mercado. El crecimiento del margen de beneficio a menudo resulta del efecto de las economías de escala, ya que los costos fijos crecen a una tasa más lenta que las ventas.

El desafío para los inversores es que el precio de las acciones de crecimiento generalmente refleja cierta cantidad de crecimiento futuro. Si el crecimiento decepciona en el futuro, el precio de la acción puede parecer excesivamente caro y caer. Sin embargo, la inversión de crecimiento ha sido notablemente exitosa en las últimas dos décadas, particularmente en el sector tecnológico, que incluye empresas como Apple, Amazon y Facebook. El otro sector con buenas empresas de crecimiento es el sector de consumo discrecional, con empresas como Starbucks y Nike.

Inversión de dividendos

Si está más interesado en construir un flujo de ingresos que en el crecimiento de capital, la inversión de dividendos es otra opción. Las empresas pagan dividendos para distribuir ganancias a sus accionistas. Las empresas que pagan dividendos tienden a ser más maduras y a tener buenos márgenes de beneficio.

A menudo hay una tentación de comprar las acciones con los dividendos más altos. Pero el factor más importante es en realidad la sostenibilidad del dividendo. Si una empresa no puede mantener los pagos de dividendos, el precio de la acción probablemente colapsará, y perderá mucho más que su dividendo. Las mejores acciones de dividendos son aquellas que pueden permitirse fácilmente seguir aumentando sus dividendos.

Venta en corto

Sí, puede ganar dinero cuando el precio de las acciones cae. Puede hacer esto mediante la venta en corto, que implica pedir prestadas acciones (por las que paga una tarifa) y venderlas. Cuando el precio de la acción cae, puede comprar las acciones de vuelta y devolverlas al prestamista.

La venta en corto es una estrategia avanzada y debe abordarse con cautela. Si demasiados traders venden en corto una acción, hay una gran probabilidad de que el precio se dispare hacia arriba. Recuerde que para una posición en corto, la pérdida potencial es ilimitada.

Comercio de pares

La venta en corto permite combinar posiciones largas y cortas. Esto significa que puede comprar una acción que espera que se desempeñe bien y vender en corto una acción que espera que se desempeñe mal. La ventaja de esta estrategia es que la posición está protegida contra una corrección general del mercado.

Elige un corredor de valores

El primer paso en su viaje debe ser elegir un corredor de valores.