جاي بيفولكو، الرئيس التجاري لشركة كينيسيس موني - سلسلة مقابلات

جاي بيفولكو يقود جاي شركة كينيسيس موني بصفته الرئيس التنفيذي للشؤون التجارية، ويعمل كأحد أعضائها المؤسسين لتعزيز تبني أنظمة نقدية أخلاقية مدعومة بالمعادن النفيسة عالميًا. من خلال خبرته التنفيذية والاستشارية في مجالات التكنولوجيا المالية والتعدين والخدمات المالية، يُظهر جاي مهارات قيادية استراتيجية تُسهم في توسع تجاري مستمر. ومن خلال معرفته الواسعة بالتسويق وتطوير المنتجات والتكنولوجيا المالية، يُحوّل جاي المفاهيم المبتكرة إلى حلول ناجحة. ويُبني جاي تحالفات تجارية قوية، بينما يستكشف آفاقًا مربحة في السوق الدولية.

المال Kinesis هو نظام نقدي رقمي تُدعم فيه العملات بالكامل بالذهب والفضة الماديين، مما يُمكّن المستخدمين من امتلاك وإنفاق وتداول ونقل المعادن الثمينة، مع تحقيق عوائد شهرية من الذهب والفضة من عائدات رسوم المعاملات. تأسس النظام عام ٢٠١٨، ويدعمه بورصة السبائك المُخصصة، ويجمع بين التخزين الآمن وعمليات التدقيق المستقلة وتقنية البلوك تشين.

بصفتك الرئيس التنفيذي للشؤون التجارية وعضوًا مؤسسًا في شركة كينيسيس موني، ما الذي ألهم اهتمامك في البداية بعملة رقمية مدعومة بالذهب مثل KAU؟ كيف يعكس هذا رؤيتك الأوسع لمستقبل المال؟

ما أثار اهتمامي في البداية هو استخدام الذهب كعملة. إنه جزءٌ أساسيٌّ وجوهريٌّ من المجتمع البشري، يعود تاريخه إلى أقدم أنظمة القيمة والتبادل. في ذلك الوقت، كنت أعمل في القطاع المالي، وتحديدًا في مجال المشتقات والمنتجات المالية، وكانت تقنية البلوك تشين قد بدأت للتو في الظهور في عالم التكنولوجيا المالية. كنتُ مشاركًا في مشروع آخر للبلوك تشين عندما صادفتُ ما كان يعمل عليه توم وفريق كينيسيس.

رأيتُ فرصةً حقيقيةً لإعادة الذهب إلى النظام المالي بطريقةٍ شفافةٍ وفعّالة، باستخدام تقنية البلوك تشين لدمجه في مجال الويب 3 الناشئ. وقد أثار هذا الاحتمال اهتمامي حقًا.

من منظور أوسع، لطالما اعتقدتُ أن الأصول التقليدية ستواصل لعب دورٍ قوي في مستقبل المال. لقد فشلت العملات الورقية والنماذج الاقتصادية القائمة على التضخم مرارًا وتكرارًا عبر التاريخ بسبب عيوبها الهيكلية. حتى في ذلك الوقت، كنتُ أرى أن الأصول الحقيقية المُرمزة هي المستقبل. والآن، مع اقترابنا من عام ٢٠٢٦، من الواضح أن القطاع بأكمله قد بدأ يدرك هذا الأمر. لقد رأينا ذلك مبكرًا، وما زلنا نعتقد أن الذهب المُرمز وغيره من السلع سيلعب دورًا متجددًا وأساسيًا في النظام النقدي العالمي.

بالنسبة لشخص غير مألوف بالأصول الرقمية، كيف يمكنك شرح KAU وماذا يعني أن تكون مدعومة بنسبة 1:1 بالذهب المادي؟

الأمر في الواقع بسيط للغاية: وحدة KAU واحدة تساوي غرامًا واحدًا من الذهب. عند إدخال الذهب المادي إلى بيئة بلوكتشين، يجب تمثيله بطريقة ما، لذلك نُطلق عليه KAU. يرمز الحرف "K" إلى Kinesis، بينما يرمز "AU" إلى الذهب كيميائيًا.

KAU هو التمثيل الرقمي لجرام من الذهب، مُخزّن بأمان في خزنة ضمن شبكة Kinesis Vaulting. برقمنته، أصبح الذهب قابلاً للاستخدام في النظام المالي الحديث. يمكن دمجه مع بطاقة فيزا، أو حسابك المصرفي، أو محفظتك الإلكترونية، تمامًا مثل أي عملة أخرى.

عندما نقول إنها مدعومة بنسبة 1:1، فإننا نعني ذلك تمامًا. لكل وحدة من KAU متداولة، يوجد غرام واحد من الذهب المادي، مُخزّن بأمان ومُخصّص قانونيًا باسم حامله. إنه ليس مُدرجًا في ميزانيتنا العمومية، بل هو أصلك. نحن ببساطة نعمل كوصيّ.

تقدم كينيسيس للمستخدمين عائدًا شهريًا بالذهب. كيف يتم توليد هذا العائد وتوزيعه، وكيف يختلف عن النماذج المالية التقليدية؟

يُولَّد الذهب من خلال النشاط المعاملاتي في نظامنا البيئي. إعادة الذهب إلى النظام المالي أمر، والقيام بذلك بطريقة تحافظ على النزاهة الاقتصادية أمر آخر. لقد صممنا نظامنا لتجنب مخاطر نماذج الديون من خلال استخدام هيكل تقاسم الإيرادات.

لا توجد رسوم تخزين. يمتلك كل شخص ذهبه الخاص، ولا يُسجل في ميزانيتنا العمومية. بدلاً من ذلك، نحقق إيراداتنا من خلال رسوم معاملات بسيطة، سواءً كان الشخص يتداول في بورصتنا، أو يستخدم بطاقة كينيسيس، أو يتفاعل مع النظام بأي طريقة أخرى.

تُودع هذه الرسوم في صندوق مركزي. نُخصّص شهريًا أجزاءً من هذا الصندوق لمناطق مختلفة من النظام البيئي. على سبيل المثال، يحصل حاملو الأسهم على حصة 15% من إيراداتنا العالمية، موزعة تناسبيًا بناءً على حصصهم.

ما يميز هذا النموذج عن النماذج التقليدية هو أننا لا نُقرض أو نستفيد من أصول المستخدمين. رأس مالك ليس مُعرّضًا للخطر أبدًا. تعتمد العائدات كليًا على نمو النظام واستخدامه. دائمًا ما تكون أعلى من الصفر، وكلما زاد نشاطنا، زادت هذه العائدات. لا يوجد حد أقصى للنمو، فقط الأداء.

ما هي المزايا التي تقدمها KAU في أوقات تقلبات السوق مقارنة بالمنتجات المالية التقليدية؟

لقد أثبت الذهب أنه أكثر مستودعات القيمة استقرارًا في تاريخ البشرية. ولطالما كان ملاذًا آمنًا في أوقات عدم اليقين السياسي والاقتصادي والعالمي.

مع كينيسيس وKAU، لا نقدم فقط القيمة التقليدية للذهب، بل نوفر أيضًا سهولة وصول مُحسّنة. يمكنك شراء أو الاحتفاظ أو بيع حتى غرام واحد فقط، وذلك فورًا. لا حاجة للتعامل مع المعدن المادي أو الاعتماد على وسطاء.

هذا ما يميز KAU. فهو يوفر ملاذًا آمنًا مع عائد مجزٍ في الوقت نفسه. يمكنك الوصول إلى ذهبك رقميًا، أو بيع كميات صغيرة منه، أو إنفاقه ببطاقة. يمكنك إرساله، أو تداوله، أو تحويله إلى أصول أخرى. هذا المزيج من المنفعة والعائد والأمان غير متوفر في المنتجات التقليدية.

ما الذي يمنح Kinesis Money ميزة على الأنظمة والمؤسسات المالية التقليدية؟

ما نقدمه هو طريقة أكثر شمولاً وحداثة لامتلاك الذهب. مع كينيسيس، ستمتلك منتجًا ماديًا مخصصًا قانونيًا باسمك ومخزّنًا في خزائن عالمية المستوى حول العالم، خاضعة لتدقيق كامل ومستقل.

لكننا جعلنا هذا الذهب متاحًا أيضًا. فهو متاح رقميًا، ويُدرّ عائدًا، ويمكن إنفاقه أو سحبه بكميات ضئيلة، حتى المنزلة العشرية الرابعة. إنه التعبير الأمثل عن ملكية الذهب.

لذا، إذا كنت تنوي تخصيص جزء من محفظتك الاستثمارية للذهب - وأنا أؤمن بشدة أن الجميع يجب أن يفعلوا ذلك - فلماذا تختار أي شيء أقل وظيفية أو شفافية من Kinesis؟

يتضمن نظام كينيسيس ميزات مثل بطاقة فيزا للخصم المباشر، ومكافآت ميتال باك™، وحوافز سك العملات. ما الذي يميز نظامكم البيئي عن غيره في السوق؟

لم نكتفِ بترميز الذهب، بل بنينا نظامًا نقديًا متكاملًا. كينيسيس منصة تكنولوجيا مالية في جوهرها.

نحن لا نقدم رمزًا فقط، بل نطور أنظمة دفع ونبني جسورًا مع البنية التحتية المالية الحالية. تُعد بطاقة الخصم مثالًا ممتازًا، إذ تتيح للمستخدمين إنفاق ذهبهم فورًا. وتتيح مكافآت Metalback للمستخدمين التسوق لدى كبار التجار والحصول على استرداد نقدي بالذهب. هذه الميزات ليست معزولة، بل هي جزء من منظومة متكاملة وقابلة للتكيف.

يمكن لبنيتنا التحتية أن تتكامل بشكل لا نهائي تقريبًا مع أسواق المدفوعات والتمويل والخدمات المصرفية، وحتى أسواق العملات المشفرة. نساهم في تحديث الذهب وتعميم استخدامه، مع تقديم أصل مستقر وموثوق للاقتصاد الرقمي.

كيف يمكنك التأكد من أن الذهب المادي الذي يدعم كل KAU آمن وقابل للتحقق؟

نحن خبراء في مجال التداول المادي، من التكرير والسك إلى التخزين الآمن. شريكنا الاستراتيجي، ABX، رائد في تجارة المعادن النفيسة المؤسسية منذ عام ٢٠١١.

جميع احتياطيات الذهب الخاصة بـ KAU مُخزَّنة في خزائن آمنة موزعة على قارات متعددة. وبمجرد إطلاقها، نُخصِّصها رقميًا على سلسلة كتل ستيلر، حيث يُعادل كل رمز غرامًا واحدًا من الذهب المادي المُعتمد. إنها غير قابلة للتغيير وشفافة تمامًا.

نُجري عمليات تدقيق فعلية مرتين سنويًا، حيث يزور مفتشون تابعون لجهات خارجية كل خزنة، ويزنون السبائك، ويُطابقون هذه الأرقام مع سجلات سلسلة الكتل (البلوك تشين). كما نعمل بنشاط على تطوير تقنية إثبات الاحتياطيات الآنية، ليتمكن المستخدمون من التحقق من احتياطياتهم الذهبية على مدار الساعة.

إذا أراد المستخدم الاحتفاظ بالذهب والفضة بين يديه، فسنقوم بتوصيل المعادن الخاصة به بشكل آمن مباشرة إلى باب منزله من خلال شركائنا الرائدين في مجال الخدمات اللوجستية، ببعض من أدنى التكاليف في الصناعة.

ما هي فوائد شراء الذهب من خلال KAU مقارنة بالاحتفاظ بالسبائك المادية بالطريقة التقليدية؟

يصاحب امتلاك الذهب ماديًا تحديات، منها مخاوف أمنية، ونقص في السيولة، وأقساط تأمين مرتفعة، وتكاليف تخزين. إذا كنتَ بحاجة إلى بيعه بسرعة، فغالبًا ما تواجه تأخيرًا وتخسر قيمته بسبب هوامش الربح المرتفعة.

مع KAU، تحتفظ بملكية قانونية للذهب المادي دون أي عناء. يُخزَّن بأمان، ويُصبح سائلاً فورًا، ويُدرّ عائدًا. يمكنك تداوله، أو إنفاقه، أو تحويله في أي وقت. إنها طريقة أكثر حداثة وفعالية للاحتفاظ بأصل عريق.

ما هي أكبر التحديات التي تواجهها كينيسيس اليوم، وكيف تتعاملون معها؟

أكبر التحديات التي نواجهها هي التنظيم والتثقيف، وكثيرًا ما يكونان متشابكين. لا تزال الجهات التنظيمية تتكيف مع مفهوم الأصول الرقمية الرمزية في العالم الحقيقي. إنه مجال سريع التطور، ونحن نساهم في تشكيل هذا الفهم من خلال العمل مع الجهات التنظيمية في ولايات قضائية متعددة.

التعليم مهمٌّ بنفس القدر. لا يزال الكثيرون يعتقدون أنهم لا يملكون الذهب ما لم يمتلكوه ماديًا. لكن هذه الفكرة عفا عليها الزمن. للذهب المادي مكانته، لكنه لا يوفر السيولة أو سهولة الاستخدام اللازمة في اقتصاد اليوم.

نحن هنا لنُظهر أن هذا النظام لا يحتاج إلى ثقة، ويدعمه شفافية سلسلة الكتل (البلوك تشين) وأصول حقيقية وملموسة. ما نبنيه أكثر أمانًا وسهولة في الوصول من العديد من المؤسسات التقليدية، ويكتسب زخمًا متزايدًا يومًا بعد يوم.

بالنظر إلى السنوات الخمس المقبلة، ما هو التأثير الذي تأمل أن تحدثه شركة كينيسيس على التمويل العالمي والطريقة التي يتفاعل بها الناس مع المال؟

بالنظر إلى المستقبل، آمل أن يصبح الذهب جزءًا لا يتجزأ من ادخار الناس وإنفاقهم اليومي. أرى أن الادخار خيارٌ بديهي. البنوك المركزية هي أكبر مشتري الذهب لأنها تدرك الحاجة إلى أصلٍ ملموسٍ لدعم مركزها النقدي. وبهذا المعنى، يثق العالم بالذهب بالفعل؛ ويحدث ذلك فقط على المستوى المؤسسي. ما نفعله هو جعله متاحًا على المستوى الفردي، ضمن نظامٍ يتحكم فيه الناس بأنفسهم.

لو كنتَ تحتفظ بـ 50,000 دولار من الذهب منذ عام 1980، لكان وزنك لا يزال كما هو اليوم، لكن قيمته كانت ستزداد بأكثر من خمسة أضعاف. لكن هذه الـ 50,000 دولار نقدًا ستشتري الآن كميات أقل بكثير، حيث تتآكل قوتها الشرائية باستمرار بسبب التضخم. هذا هو الفرق الرئيسي: الذهب يحتفظ بقيمته بمرور الوقت، بينما لا تحتفظ العملات الورقية بقيمتها.

وعندما يتعلق الأمر بالإنفاق، فالأمر يتجاوز مجرد الراحة. ففي كل مرة يُجري فيها شخص ما معاملات بالذهب بدلاً من العملات الورقية، فإنه يدعم نظامًا ماليًا لا يقوم على الديون والانخفاض المستمر في قيمة العملة. إنه يُساهم في شيء أكثر استدامةً وصدقًا، ويرتكز على القيمة الحقيقية. هذا ما أطمح إليه: عالم لا يقتصر فيه حماية الناس من التضخم فحسب، بل يشاركون بفعالية في نموذج نقدي يُفيدهم، لا يُضرّهم.

شكراً لك لـ المقابلة الرائعة، على القراء الراغبين في معرفة المزيد زيارة المال Kinesis.