Stok para kazanmak için nasıl

Borsada para kazanmanın sihirli bir formülü olmasa da, şansı lehinize çevirmenin birkaç yolu var. Önemli olan bilgi seviyeniz ve yatırıma ayırabileceğiniz zaman konusunda gerçekçi olmaktır.

Pasif yatırım

Borsada para kazanmanın en basit yolu pasif olarak yatırım yapmaktır. ETF’ler. Bu, borsada işlem gören en büyük şirketlerin hisse senetleri endeksiyle aynı getiriyi elde etmenizi sağlayacaktır.

Son yüz yılda borsa sürekli olarak tahvil, gayrimenkul ve değerli metaller gibi diğer varlık sınıflarından daha iyi performans gösterdi. Aynı zamanda, çoğu yatırım fonu geniş borsa endekslerinde düşük performans gösterdi. Geniş bir borsa endeksinden bahsettiğimizde, S&P500 gibi bir piyasada işlem gören en değerli şirketlerin yer aldığı endekslerden bahsediyoruz.

Dolayısıyla, bir piyasa endeksini takip eden bir ETF'ye yatırım yapmak, endeksle aynı getiriyi elde edeceğiniz anlamına gelir; dolayısıyla aktif olarak yönetilen fonların çoğundan önde olursunuz. Bu aynı zamanda uzun vadede sürekli olarak daha iyi performans gösteren varlık sınıfına yatırım yaptığınız anlamına da gelir. Nispeten mütevazı getiriler bile yeterince uzun bir süre boyunca önemli ölçüde birleşebilir. ETF'lere sahip olmak, neredeyse diğer tüm finansal ürünlere göre çok daha ucuzdur.

Piyasa ETF'sinin performansını artırmak mümkündür ancak biraz daha fazla risk almanızı gerektirir. Bir ETF portföyünün performansını artırmanın bir yolu, teknoloji ve tüketici ihtiyari şirketleri gibi daha hızlı büyüyen sektörleri takip eden fonlar eklemektir.

Yatırım satın alın ve tutun

Pasif yatırım terimi genellikle ETF'lere veya endeks fonlarına yatırım yapmak için kullanılır. Pasif yatırım aynı zamanda fonların herhangi bir değişiklik yapmadan uzun süre elde tutulması anlamına da gelir. Satın al ve tut yatırımı çok benzer.

Pasif yatırım ortaya çıkmadan önce terim yatırım satın al ve tut bireysel hisse senetleri satın almak ve bunları süresiz olarak tutmak için kullanıldı. Yaptığı işin biraz daha fazlası olsa da, Warren Buffet büyük ölçüde bu şekilde para kazandı.

Al ve tut yatırımının etkinliğini ölçmek daha zordur çünkü başarısı veya başarısızlığı açıkça seçilen hisse senetlerine bağlıdır. Ancak bu stratejinin büyük bir avantajı var. Yatırımcılar genellikle hisse senedi alıp satarak ve piyasanın zamanını ayarlamaya çalışarak kendi performanslarını sabote ederler. Çoğu durumda, berbat hisse senedi seçimleriyle başlamadıklarını varsayarak, sadece hisse senedi satın alıp elinde tutarak daha fazla kazanırlar. Çözüm, çok sayıda farklı hisse senedine sahip olmak ve iyi iş modellerine, rekabet avantajına ve güçlü liderliğe sahip hisse senetlerine bağlı kalmaktır.

Borsada para kazanmanın gelişmiş yolları

Pasif yatırım hiçbir şekilde hisse senetlerinden para kazanmanın tek yolu ya da en iyi yolu değildir. Çok daha karmaşık yöntemler var, ancak bunlar daha fazla zaman, bilgi ve genellikle daha fazla risk gerektiriyor. İşte en yaygın yatırım yöntemlerinden bazıları (ve bazı durumlarda ticaret).

Yatırım fonları ve aktif olarak yönetilen ETF'ler

Aktif olarak yönetilen fonların çoğunluğu (her iki ETF ve yatırım fonu) maliyetler dikkate alındığında piyasadan daha iyi performans göstermese de bazıları bunu başarıyor. Pek çok başarılı yatırımcı, piyasayı yenmek için parayı farklı fonlar arasında hareket ettiriyor. Ancak bu çok fazla araştırma gerektiriyor.

Yakın geçmişte iyi performans gösteren fonlara yatırım yaparak performansın peşinde koşmak cazip geliyor. Ancak bu genellikle geri teper ve yatırımcılar yüksek fiyattan alıp düşük fiyattan satarlar. İşin püf noktası, geçmiş performansına bakılmaksızın gelecekte iyi performans göstermesi muhtemel fonları bulmaktır.

Değer yatırımı

Değerli bir yatırımcı, bir hisse senedinin işlem gördüğü fiyatın gerçek değerinin önemli ölçüde altında olduğuna inanıyorsa bir hisse senedi satın alır. Bu, şirketin varlıklarının değerinin ihraç ettiği hisse adedine bölünmesiyle elde edilen değerdir ve aynı zamanda şirketin tasfiye değerini de temsil eder.

Değerinin altında bir hisse satın almak size bir güvenlik marjı sağlar ve şirket hiç büyümeden kâr elde edebilirsiniz.

Yani, sınırlı bir dezavantajınız var, ancak hisse fiyatının toparlanması halinde büyük bir yükseliş potansiyeliniz var. Değer yatırımı, şirket hesaplarının ve mali tablolarının çok iyi anlaşılmasını gerektirir.

Büyüme yatırımı

Büyüme yatırımı tamamen kâr artışı ve kâr artışı potansiyeli ile ilgilidir. Bir şirketin karını arttırabilmesi için ya satışlarını artırması ya da kar marjını genişletmesi gerekir. Ürün pazarının tamamı büyüdüğünde satış büyümesi en kolay şekilde gerçekleşir; aksi takdirde şirketin pazar payını artırması gerekir. Sabit maliyetler satışlardan daha yavaş bir oranda arttığından, marj büyümesi genellikle ölçek ekonomilerinin etkisinden kaynaklanır.

Yatırımcılar için zorluk, büyüyen hisse senetlerinin fiyatının genellikle gelecekteki büyümenin belirli bir kısmını yansıtmasıdır. Gelecekte büyüme hayal kırıklığı yaratırsa, hisse fiyatı aşırı pahalı görünebilir ve düşebilir. Bununla birlikte, büyüme yatırımları son yirmi yılda, özellikle Apple, Amazon ve Facebook gibi şirketlerin de dahil olduğu teknoloji sektöründe oldukça başarılı oldu. İyi büyüyen şirketlere sahip diğer sektör ise Starbucks ve Nike gibi tüketiciye yönelik sektördür.

temettü yatırımı

Sermaye artışından ziyade bir gelir akışı oluşturmakla ilgileniyorsanız, temettü yatırımı başka bir seçenektir. Şirketler kazançlarını hissedarlarına dağıtmak için temettü öderler. Temettü ödeyen şirketler daha olgun olma ve iyi kar marjlarına sahip olma eğilimindedir.

Çoğu zaman en yüksek temettü getirisine sahip hisse senetlerini satın alma isteği vardır. Ama aslında en önemli faktör temettünün sürdürülebilirliğidir. Bir şirket temettü ödemelerini yüksek tutamazsa, hisse fiyatı muhtemelen düşecek ve temettüden çok daha fazlasını kaybedeceksiniz. En iyi temettü sağlayan hisse senetleri, temettülerini kolayca artırmaya devam edebilen hisse senetleridir.

Kısa satılık

Evet, hisse senedi fiyatları düştüğünde para kazanabilirsiniz. Bunu, hisse ödünç almayı (bunun için bir ücret ödediğiniz) ve satmayı içeren açığa satış yoluyla yapabilirsiniz. Hisse fiyatı düştüğünde hisseleri geri satın alabilir ve borç verene iade edebilirsiniz.

Stokları açığa çıkarmak gelişmiş bir stratejidir ve bu stratejiye dikkatle yaklaşılması gerekir. Çok fazla tüccarın stok açığı varsa, fiyatın daha yüksek bir seviyeye 'sıkılması' ihtimali yüksektir. Kısa pozisyon için potansiyel kaybın sınırsız olduğunu unutmayın.

Çiftler ticareti

Açığa satış, uzun ve kısa pozisyonların birleştirilmesini sağlar. Bu, iyi performans göstermesini beklediğiniz bir hisse senedini satın alabileceğiniz ve düşük performans göstermesini beklediğiniz bir hisse senedini açığa satabileceğiniz anlamına gelir. Bu stratejinin avantajı, pozisyonun genel piyasa düzeltmesine karşı korunmasıdır.

Bir Borsa Komisyoncusu Seçin

Yolculuğunuzun ilk adımı bir borsa komisyoncusu seçmek olmalıdır.

Aşağıdaki yetki alanlarındaki en iyi borsa brokerlerini öneriyoruz:

• Avustralya Borsa Komisyoncuları
• Kanada Borsa Komisyoncuları
• İngiltere Menkul Kıymet Komisyoncuları
• ABD Menkul Kıymet Komisyoncuları

Sonuç

Burada listelenen yatırım yaklaşımlarının her biri farklı düzeyde bilgi, beceri, risk iştahı, zaman ve sabır gerektirir. Doğru yaklaşımı bulmak, bilgi seviyenize, kişiliğinize, programınıza ve mali durumunuza uygun bir yatırım stili bulmak anlamına gelir. Pasif yatırım başlamak için en iyi yerdir.