Altın ve Paladyum – Yatırımcılar İçin Temel Farklılıklar

Değerli madenlere yatırım yapmayı düşündüğümüzde çoğumuzun aklına ilk gelen seçenek altındır. Bu, ihtiyaçlarımıza bağlı olarak mükemmel bir yatırım yapabilecek başka değerli metallerin mevcut olduğu gerçeğini ortadan kaldırır. Bunlardan belki de en az bilineni paladyumdur.

Her ne kadar paladyum altınla karşılaştırıldığında nispeten popüler görünmese de, yatırım yapmayı düşünmenizin birkaç nedeni var. Bunlardan en önemlisi paladyumun son yıllarda diğer birçok değerli metalden daha iyi performans göstermesidir. Bu, bu makalede derinlemesine inceleyeceğimiz birkaç önemli noktadan ve farklılıktan biridir.

Endüstriyel Talep

Neden altından önce paladyuma yatırım yapmanız gerektiğine dair önemli bir olumlu bileşenden başlayarak, paladyumun endüstriyel kullanımı altından çok daha yaygındır. Özellikle otomotiv endüstrisi, araçların katalitik konvertörlerinde paladyumun büyük bir kullanıcısıdır. Otomotiv endüstrisinin iyi zamanlarındaki bu büyük talebin paladyum fiyatları üzerinde oldukça olumlu bir etkisi var.

Öte yandan bu, paladyumun endüstri talebine maruz kaldığı ve altının olmadığı şekilde bazı dalgalanmalara ve oynaklıklara yol açabilecek bir durum yaratıyor. Bu nedenle paladyum yatırımı, aynı altın yatırımına göre biraz daha az ihtiyatlı sayılabilir. Elektrikli araçların pazara hakim olduğu bir geleceğe geçiş, katalitik konvertörlere olan ihtiyacı ve bununla birlikte paladyum tüketimine yönelik büyük bir pazarı da azaltabilir.

Paladyumun kesinlikle diş hekimliği gibi başka endüstriyel kullanımları da var ve metalin parlak görünümü ve güçlü, sağlam doğası sayesinde mücevher sektöründe de iyi bir talep var, ancak buradaki altına olan talep de iyi bir şekilde eşleşiyor.

Değer Deposu Olarak Altın ve Paladyum

Diğer değerli metallerde olduğu gibi hem altın hem de paladyum her zaman bir değer deposu olarak işlev görecektir. Her ikisinin de şu anda hakim olduğu yüksek fiyatlar göz önüne alındığında, bu faktör çok belirgindir. Enflasyona karşı korunmak, ekonomik belirsizlik zamanları veya sadece uzun vadeli bir yatırım olarak her ikisi de çok iyi işleme eğilimindedir.

Wall Street'teki hisse senedi piyasası, forex piyasası ve diğerleri gibi diğer ticaret piyasalarının daha yüksek derecede oynaklığa sahip olduğu ve bir şekilde öngörülemez olabileceği durumlarda, değerli metal piyasaları ve yatırımlar tipik olarak bir dereceye kadar tutarlılık sağlar. Son yıllarda hem paladyum hem de altın için durum kesinlikle böyle oldu.

Her iki değerli metal de risk yönetimi göz önüne alındığında herhangi bir portföyü dengelemenin harika bir yolu olarak hareket edebilir. 2021'de artan oranlar ve enflasyon potansiyeli sürekli gündemdeyken, hem altının hem de paladyumun daha yüksek seviyelerde işlem görmeye devam ettiğini görmek sürpriz değil.

Paladyumun Yükselen Fiyatı

Altın, gümüş ve hatta platinden daha fazla dikkatlerden kaçıyor gibi görünse de paladyum fiyatları son 5 yılda çok hızlı bir şekilde artıyor. Bu yörünge, fiyatın 500 dolar civarındaki düşük noktalardan, hala bugüne yakın işlem gördüğü en yüksek noktalardaki 2500 doların üzerine yükselişini gösteriyor. Altın da bu dönemde istikrarlı bir performans sergiledi ancak paladyumla aynı getiriye yakın bir getiri sağlayamadı.

Geçmişteki performans gelecekteki başarının göstergesi değil ancak bu geri dönüşe yol açan faktörler göz önüne alındığında paladyumun yükselişini sürdürmesi mümkün olabilir. Bunlardan en önemlisi, metalin altından daha düşük bir arza sahip olmasıdır. Bu, paladyum piyasasını daha likit hale getirmesi ve aynı zamanda fiyatı daha da yukarı çekmesi açısından iki yönlü olabilir.

Şu anda paladyum altından daha yüksek spot fiyatlarla işlem görmeye devam ediyor. Bu, onu yaygın olarak işlem gören değerli metaller arasında en pahalısı haline getirirken, yatırımcılara cazip bir getiri oranı sağlıyor.

Paladyumun Değiştirilmesi

Paladyumun yüksek ve artan fiyatı birçok açıdan iki ucu keskin bir kılıç olabilir. Daha yüksek bir fiyat, bu değerli metalin mükemmel bir değer saklama aracı olma konumunu desteklese de, endüstriyel kullanım açısından da engelleyici olabilir. Paladyumun otomotiv endüstrisinde yaygın kullanımı, fiyatın doğrudan üretim maliyetini ve bitmiş araçları etkilemesi nedeniyle uygun fiyatta olmasına bağlıdır.

Geçmişten günümüze giderek artan bir şekilde, üreticilerin paladyumu, aynı endüstriyel amaç için ancak daha ucuz fiyatlarla kullanılabilecek diğer benzer metallerle değiştirmesidir. Bu durumda katalitik konvertörler için platin genellikle tercih edilen alternatiftir.

Daha sonra paladyum talebini ve fiyatlarını düşüren bu eylemle birlikte, fiyatın sanayideki kullanımına göre iyi bir dengeyi koruması çok önemli hale geliyor. Ancak daha yüksek bir paladyum fiyatı, platinin aynı amaç için kullanımının artmasına yol açabilir. Bu konuda daha fazla bilgi için bilmeniz gereken her şeyin yer aldığı yazımıza göz atabilirsiniz. platin yatırımı. Altının doğası gereği, hayati bir endüstri metali olarak nispeten nadir talep görmesi, onu bu tür faktörlere karşı koruyor.

Uluslararası İstikrar Kaygıları

Platin gibi jeopolitik de paladyum fiyatlarında büyük rol oynayabilir. Bunun nedeni yine metalin büyük kısmının sadece iki ülkedeki madenlerden gelmesidir. Güney Afrika ve Rusya paladyum endüstrisinin çoğunluğunu kontrol ediyor. Bu da piyasayı hem bu ülkelerdeki durumlara hem de uluslararası ilişkilerine göre hareket etmeye maruz bırakıyor.

Bu, ister güç kaynağı sorunları ister madenci grevleriyle ilgili olsun, Güney Afrika'da sıklıkla olduğu gibi çeşitli nedenlerden kaynaklanabilecek herhangi bir arz kesintisinin fiyat üzerinde zincirleme bir etkiyi tetikleyebileceği anlamına geliyor.

Bu tür olaylar kısa vadede paladyum fiyatlarını yukarı çekebilirken, sınırlı arz ve yüksek fiyatlar paladyumun endüstriyel kullanım tarafında zararlı bir etki yaratabilir ve dolayısıyla bu alandaki talebi engelleyebilir. Altının madencilik için çok daha erişilebilir olması nedeniyle arz kısıtlamaları en sık karşılaşılan sorunlar arasında yer almıyor.

Altın veya Paladyum Nereden Alınır?

Altın satın almanın birden fazla yolu vardır. Aşağıdaki satıcıları öneriyoruz:

1. Bitpanda (Yalnızca Avrupa.)
2. altın komisyoncusu
3. Külçe Kasası

Güvenilir paladyum tedarikçileri bulmanın zorluğu nedeniyle paladyum satın almak daha zor olabilir. Bu nedenle yalnızca tavsiye ediyoruz Bitpanda.