ราคาสปอตทองคำคืออะไร และกำหนดได้อย่างไร?

การซื้อขายทองคำหรือโลหะมีค่าอื่นๆ คำถามแรกที่คุณอาจถามคือ ทองคำมีราคาเท่าไหร่? คำตอบอยู่ที่ราคาทองคำสปอต นี่คือราคาทองคำที่มีการซื้อขาย ณ เวลาใดก็ตามในตลาดที่มีจำหน่าย

ที่นี่เราจะมาดูอย่างละเอียดยิ่งขึ้นว่าราคาสปอตทองคำคืออะไร สิ่งที่คุณได้รับจริง ๆ จากราคาสปอตทองคำ และปัจจัยสำคัญที่ทำให้ราคาในตลาดเคลื่อนไหว

ราคาทองคำ Spot หมายถึงอะไร?

ราคาสปอตที่คุณเห็นเป็นอันดับแรกจะขึ้นอยู่กับทองคำหนึ่งทรอยออนซ์ นี่คือมาตรการมาตรฐานในการซื้อขายทองคำในตลาดต่างประเทศ คุณจะสังเกตเห็นว่าราคาทองคำ (และโลหะมีค่าอื่น ๆ) เสนอราคาเป็นดอลลาร์สหรัฐ นี่เป็นสกุลเงินที่ใช้กำหนดราคาและซื้อขายทองคำทั่วโลก

ราคาที่คุณมักจะเห็นเป็นราคาสปอตจะเป็นราคา "เสนอซื้อ" เช่นกัน นี่คือราคาสูงสุดที่ผู้ซื้อในตลาดยินดีจ่ายในปัจจุบัน ราคานี้ส่วนใหญ่มาจากตลาดฟิวเจอร์สทองคำในสหรัฐอเมริกาซึ่งมีการซื้อขายสัญญาซื้อขายทองคำและสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าอื่นๆ บน COMEX นี่คือการแลกเปลี่ยนทองคำและสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าที่ใหญ่ที่สุดในโลก

ความหมายก็คือ ราคาทองคำถูกกำหนดโดยการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเป็นหลัก ซึ่งเป็นการซื้อขายทองคำเป็นส่วนใหญ่ แทนที่จะซื้อขายโลหะจริงและการแลกเปลี่ยน เช่น Shanghai Gold Exchange ทั้งหมดนี้ได้มาจากราคาที่จัดตั้งขึ้นในนิวยอร์กและราคา "คงที่" ซึ่งเสนอวันละสองครั้งโดยตลาด OTC ในลอนดอนและ London Bullion Market Association (LBMA)

ราคาที่คุณจ่ายสำหรับทองคำ

หากคุณต้องการซื้อทองคำจริง คุณจะต้องจ่ายมากกว่าราคาสปอตเล็กน้อย ราคาจริงที่คุณจ่ายจะขึ้นอยู่กับรูปแบบของทองคำที่คุณต้องการซื้อ โดยทั่วไปเรียกว่า "พรีเมียม" จำเป็นเนื่องจากราคาสปอตที่คุณเห็นในตลาดคือราคาของทองคำ "ดิบ" เช่นเดียวกับที่คุณเห็นราคาน้ำมันดิบ วัสดุนี้ยังจำเป็นต้องได้รับการขัดเกลา แปรรูป และประดิษฐ์ขึ้นเพื่อสร้างรูปแบบทองคำจริงที่คุณต้องการซื้อ

ราคาสุดท้ายที่คุณจ่ายจะขึ้นอยู่กับปัจจัยบางประการ รูปแบบของทองคำที่คุณซื้อมีผลกระทบ โดยทั่วไปทองคำแท่งจะมีพรีเมี่ยมต่ำสุด รองลงมาคือเหรียญทองคำ และสุดท้ายคือเครื่องประดับ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับเหรียญที่คุณอาจต้องคำนึงถึงมูลค่าของนักสะสมด้วย

นอกเหนือจากนี้ ตัวแทนจำหน่ายแต่ละรายจะมีเบี้ยประกันและค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บเป็นของตัวเอง คุณสามารถจัดการสิ่งเหล่านี้ได้โดยตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณซื้อสินค้าจากตัวแทนจำหน่ายที่มีชื่อเสียงเท่านั้น มีให้เลือกมากมายทั่วโลกที่ตรงกับความต้องการของคุณในฐานะเทรดเดอร์

อะไรที่ทำให้ราคาสปอตของทองคำเคลื่อนไหว?

เช่นเดียวกับสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ มีปัจจัยหลายประการที่สามารถขับเคลื่อนตลาดได้เป็นประจำ ต่อไปนี้เป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดบางประการในการย้ายหน้าปัดในตลาดทองคำ:

ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ: มีความสัมพันธ์ผกผันในอดีตระหว่างทองคำและดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งหมายความว่าเมื่อดอลลาร์แข็งค่าขึ้น ราคาทองคำมักจะลดลงต่ำลง สิ่งที่ตรงกันข้ามก็เป็นจริงเช่นกันคือดอลลาร์ที่อ่อนค่าลงจะทำให้ราคาทองคำสูงขึ้น สาเหตุหลักมาจากกำลังซื้อที่เพิ่มขึ้นจากสกุลเงินอื่นในสกุล USD สิ่งนี้จะเพิ่มความต้องการทองคำซึ่งจะทำให้ราคาเพิ่มขึ้น

อัตราดอกเบี้ย: ความสัมพันธ์แบบผกผันอีกประการหนึ่งของทองคำคืออัตราดอกเบี้ย เมื่อเพิ่มขึ้นเหล่านี้ มูลค่าของทองคำก็มีแนวโน้มที่จะลดลงในขณะที่อัตราดอกเบี้ยต่ำมักจะทำให้ราคาทองคำเพิ่มขึ้น เนื่องจากนักลงทุนมองหาผลตอบแทนที่เป็นเงินสดมากขึ้น สิ่งเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเพิ่มอัตราเงินเฟ้อ

เงินเฟ้อ: ทองคำเป็นที่รู้จักกันดีว่าอาจเป็นการป้องกันความเสี่ยงต่อภาวะเงินเฟ้อที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนในประวัติศาสตร์ ในช่วงที่เงินเฟ้อ มูลค่าของทองคำมักจะเพิ่มขึ้น การเพิ่มขึ้นของราคาประเภทนี้อาจเกิดจากอัตราเงินเฟ้อที่คาดหวัง

กิจกรรมตลาดหุ้น: ไม่น่าเป็นไปได้ที่ทั้งหุ้นจะขึ้นและราคาทองคำจะสูงขึ้น เนื่องจากทองคำมักถูกมองว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยเมื่อสิ่งต่างๆ ไม่ค่อยดีนักในตลาดหุ้นและอื่นๆ ดังนั้นช่วงขาลงของหุ้นจึงมีแนวโน้มที่จะทำให้ราคาทองคำเพิ่มขึ้น เนื่องจากเทรดเดอร์มองหาทางเลือกในการลงทุนที่ปลอดภัยและมั่นคงยิ่งขึ้น

ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ: ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและวงกว้างกว่านั้น และความไม่มั่นคงทางการเมืองหรือวิกฤตระดับชาติมักจะทำงานเพื่อผลักดันราคาทองคำให้สูงขึ้น นี่เป็นอีกครั้งที่เนื่องมาจากสถานะแหล่งปลอดภัยที่ทองคำอยู่ในใจของนักลงทุน ความจริงที่ว่าโลหะมีค่าสามารถวัดปริมาณได้ในรูปแบบทางกายภาพ สามารถขนส่งได้ง่าย และมีคุณค่าที่แท้จริงในตัวเอง ล้วนมีบทบาททั้งสิ้น

ราคาทองคำแท่งทองคำวันนี้

มีหลายที่ที่คุณสามารถตรวจสอบราคาทองคำปัจจุบันได้ รวมถึงเว็บไซต์นี้ วิเคราะห์เทียบกับผลการดำเนินงานที่ผ่านมา หรือแม้แต่เปรียบเทียบกับตลาดและกองทุนดัชนีอื่น ๆ ล่าสุดในปี 2020 ราคาทองคำมีการปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง การเพิ่มขึ้นนี้สามารถนำมาประกอบกับปัจจัยหลายอย่างตามที่กล่าวไว้ข้างต้น

เนื่องจากการแพร่ระบาดของไวรัสโควิด-19 ดำเนินไปทั่วโลก ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจจึงยืดเยื้อยาวนาน เท่านี้เองก็น่าจะเพียงพอที่จะทำให้ราคาทองคำขึ้นได้ แม้ว่าธนาคารกลางทั่วโลกจะเคลื่อนไหวลดอัตราดอกเบี้ยลงและออกมาตรการอื่น ๆ เพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจโลกก็ตาม

สิ่งนี้มีความหมายต่อราคาทองคำก็คือ เราได้เห็นราคาทองคำสปอตเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในปีที่ผ่านมา ทะลุระดับสูงสุดมากกว่า 2,000 ดอลลาร์แล้ว แม้ว่าจะไม่ทราบว่าสิ่งนี้จะดำเนินต่อไปหรือไม่ ในขณะที่ยังคงมีปัญหาการแพร่ระบาด แต่ดูเหมือนว่าราคาทองคำจะยังคงสูงขึ้นต่อไป