השקעות 101
5 ה-ETF הטובים ביותר בקנדה
כאשר מחקרים את ה-ETF הטובים ביותר בקנדה, משקיעים צריכים לשקל שילוב של חשיפה לשוק הרחב, יציבות ממניות בעלות שווי שוק גבוה וגיוון בינלאומי. חמשת ה-ETF הבאים מציעים גישה מקיפה לבניית תיק השקעות מגוון ומאוזן בקנדה.
כל ETF מביא יתרונות ייחודיים, מה שהופך אותם למתאימים לאסטרטגיות השקעות ומטרות שונות, בנוסף לעבודה טובה יחדיו בתוך תיק מקיף.
| ETF | MER | דיבידנד | תשואה לשנה | תשואה ל-3 שנים (ממוצעת) | תשואה ל-5 שנים (ממוצעת) |
| VCN | 0.05% | 2.5% | 10% | 8% | 7% |
| XIC | 0.06% | 2.9% | 9% | 7.5% | 6.8% |
| ZCN | 0.06% | 3.0% | 8.5% | 7% | 6.5% |
| HXT | 0.04% | אין | 11% | 9% | 8% |
| EWC | 0.51% | 2.0% | 10.5% | 8.2% | 7.5% |
1. Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN)
Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN) מציע כיסוי שוק רחב על ידי כלל מניות קנדיות בעלות שווי שוק גבוה, בינוני ונמוך. הוא ידוע ב-MER נמוך של 0.05%, מה שהופך אותו לקוסט-אפקטיבי עבור משקיעים ארוכי טווח. גיוון ה-ETF בין מגזרים שונים מפחית סיכונים הקשורים למגזר.
בעבר, VCN סיפק תשואות יציבות ועקביות, המשקפות את ביצועי הכלכלה הקנדית. הוא מציע תוכנית ריבוי דיבידנד, המאפשרת לדיבידנדים להיות מחודשים לקרן.
החזקות עיקריות:
- בנק רויאל קנדה
- בנק טורונטו-דומיניון
- אנברידג’ אינק.
- חברת הרכבות הלאומית של קנדה
- בנק סקוטיה
VCN מתאים למשקיעים המחפשים צמיחה ארוכת טווח וחשיפה רחבה לשוק, בעלות עלות נמוכה, ואלו המחפשים לגוון את החזקות הקנדיות שלהם בכל הגודלים. הוא משלים ETF ממוקדים יותר על ידי הצעת חשיפה רחבה לשוק.
יתרונות וחסרונות
- חשיפה רחבה לשוק ופוטנציאל צמיחה
- חשוף לתנודות השוק הכלליות.
2. iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC)
iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC) עוקב אחר מדד S&P/TSX Capped Composite, המייצג כ-95% משוק המניות הקנדי. עם MER נמוך של 0.06%, הוא הוא אפשרות זולה עבור משקיעים. נזילות גבוהה הופכת אותו לקל לרכישה ומכירה ללא שינויים משמעותיים במחיר.
ביצועיו משקפים את השוק הקנדי הכללי, מציעים תשואות עקביות בהתאם לכלכלה הרחבה.
החזקות עיקריות:
- Shopify Inc.
- בנק רויאל קנדה
- בנק טורונטו-דומיניון
- חברת הרכבות הלאומית של קנדה
- אנברידג’ אינק.
XIC מספק כיסוי רחב לשוק, משלים ETF אחרים שעשויים להתמקד במגזרים או גודלי מניות ספציפיים. XIC מתאים למשקיעים המחפשים חשיפה למגוון חברות קנדיות ומשרת היטב כהחזקה מרכזית בתיק מגוון.
יתרונות וחסרונות
- מגוון עם פוטנציאל צמיחה
- נזילות גבוהה מפחיתה עלות עסקאות
- תנודות השוק משפיעות על הביצועים.
3. BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN)
BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN) מטרתו לשחזר את מדד S&P/TSX Capped Composite, המכסה חלק משמעותי מהשוק הקנדי. הוא הוא בעל MER תחרותי של 0.06%, המשפר את התשואות הנטו, יחד עם דיבידנד יציב של כ-3.0%, מה שהופך אותו למושך עבור משקיעים המתמקדים בהכנסה.
החזקות עיקריות:
- Shopify Inc.
- בנק רויאל קנדה
- בנק טורונטו-דומיניון
- חברת הרכבות הלאומית של קנדה
- אנברידג’ אינק.
ZCN מספק תשואות העוקבות צמוד לביצועי השוק הקנדי ומוסיף חשיפה מגוונת ורחבה, מה שהופך אותו למשלים טוב ל-ETF הממוקדים במגזרים ספציפיים או בינלאומיים. ה-ETF הזה מתאים למשקיעים המחפשים לכסות את כל השוק הקנדי ולמשקיעים המודעים לעלות.
יתרונות וחסרונות
- דיבידנד יציב
- חשיפה רחבה מפחיתת סיכוני מגזר אך עוקבת אחר מגמות השוק.
4. Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT)
Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT) מתמקד ב-60 החברות הגדולות ביותר בקנדה, מציע חשיפה לחברות היציבות והמובילות. הוא משתמש במבנה חילופי תשואה, המשפר את היעילות המסית על ידי מינימום הפצות מסיביות. היסטורית, HXT הראה ביצועים חזקים בשל התמקדותו בחברות הקנדיות הגדולות והמוצלחות ביותר ומציע את האפשרות לריבוי דיבידנד. יחס ההוצאות הוא 0.04% בלבד.
החזקות עיקריות:
- בנק רויאל קנדה
- בנק טורונטו-דומיניון
- אנברידג’ אינק.
- חברת הרכבות הלאומית של קנדה
- בנק סקוטיה
HXT משלים ETF רחבים יותר עם התמקדותו בחברות בעלות שווי שוק גבוה, יציבות וגיוון, ומתאים למשקיעים המחפשים יציבות וצמיחה מחברות גדולות ומובילות, וכן לאלו המחפשים אפשרויות השקעה יעילות מסית.
יתרונות וחסרונות
- יציבות ויעילות מסית
- סיכונים פוטנציאליים ממבנה החילופי.
5. iShares MSCI Canada Index ETF (EWC)
iShares MSCI Canada Index ETF (EWC) מציע חשיפה לחברות קנדיות בעלות שווי שוק גבוה ובינוני, הן למשקיעים מקומיים והן בינלאומיים. הוא כולל מגוון רחב של מגזרים, מציע גיוון, ועובד היטב לצד ETF מקומיים בתיק, מושך משקיעים בינלאומיים ומציע זווית ראייה שונה על השוק הקנדי.
במהלך הזמן, הוא סיפק תשואות מוצקות המשקפות את ביצועי חברות המניות הקנדיות בעלות שווי שוק גבוה ובינוני. נפח מסחר גבוה מבטיח עסקאות קלות. יחס ההוצאות גבוה יותר, 0.51%, אך הוא מציע יתרונות גיוון בינלאומי.
החזקות עיקריות:
- Shopify Inc.
- בנק רויאל קנדה
- בנק טורונטו-דומיניון
- חברת הרכבות הלאומית של קנדה
- אנברידג’ אינק.
EWC מתאים למשקיעים המחפשים תיק השקעות מגוון עם חשיפה למגזרים ואלו המעוניינים להשקיע בקנדה עם זווית ראייה גלובלית.
יתרונות וחסרונות
- גיוון בינלאומי
- יתרונות גיוון בינלאומי
- יחס הוצאות גבוה יותר בהשוואה ל-ETF מקומיים
מחשבות סופיות ושיקולים
כאשר מביטים על ETF בקנדה, אלו המפורטים לעיל משלימים זה את זה על ידי הצעת שילוב של חשיפה רחבה לשוק (VCN, XIC, ZCN), יציבות ממניות בעלות שווי שוק גבוה (HXT) וגיוון בינלאומי (EWC). שילוב זה מאפשר למשקיעים לבנות תיק השקעות מגוון ומאוזן בקנדה, הנהנה מיציבות של מניות בעלות שווי שוק גבוה, פוטנציאל צמיחה של מניות בעלות שווי שוק נמוך ובינוני, וגיוון בין מגזרים.
לפני רכישה, משקיעים צריכים לשקול את מטרות ההשקעות שלהם, עלות (כגון MER), השלכות מס, ותנאי שוק נוכחיים. שיקולים אלו יעזרו למשקיעים לקבל החלטות מושכלות ולבנות תיק השקעות המותאם לצרכים ומטרותיהם.
