Invertir en Circle | Cómo comprar acciones pre-IPO (2025)

Circle funciona como un sistema de pago descentralizado entre pares. ecosistemaHa sido un esfuerzo pionero en el mercado durante más de una década. Hoy, la plataforma es más conocida como el emisor de la moneda estable USDC. USDC es una de las monedas estables reguladas de mayor rendimiento en el mundo. Millones de personas la utilizan a diario y es ampliamente aceptada en toda la economía descentralizada. El compromiso de Circle con la innovación y la transparencia hace que la perspectiva de una IPO sea emocionante. Como tal, hay una gran demanda de acciones previas a la IPO de este líder del mercado de rápido crecimiento.

En julio de 2021, Circle anunció que saldría a bolsa. En ese momento, la IPO implicaría una fusión con Concord Acquisition Corp. En total, la fusión habría tenido un valor de 4.5 millones de dólares. Sin embargo, los planes se cancelaron en diciembre de 2022, lo que dejó a muchos inversores buscando soluciones previas a la IPO. Esto es lo que se necesita para hacerse con las acciones previas a la IPO de Circle.

¿Qué es el círculo?

Círculo Entró en servicio en 2013 como un ecosistema de pagos digitales abierto y sin permisos. El proyecto rápidamente atrajo la atención de los medios, ya que fue el primer receptor de una BitLicense del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York. Cabe destacar que la aplicación Circle Pay ganó popularidad porque mejoró la usabilidad y la accesibilidad de las soluciones de pago descentralizadas para las empresas, lo que ayudó a impulsar su adopción.

Fuente – Círculo

Circle se asoció con Coinbase, el mayor CEX (intercambio centralizado) de América del Norte, lanzó en septiembre de 2018 la moneda estable USDC. USDC está totalmente autorizada y regulada en los EE. UU. y otras naciones. Es una de las monedas estables más reputadas del mercado y tiene una paridad de 1:1 con el dólar estadounidense.

Circle se ha ganado una reputación de transparencia y seguridad gracias a su modelo de negocio abierto. Por ejemplo, el protocolo Circle Mint permite a cualquier persona convertir fondos entre USD y USDC sin problemas. Una vez convertidos a USDC, las empresas y los usuarios pueden enviar valores a nivel mundial en segundos por menos de un centavo. Además, la integración era una preocupación primordial para los desarrolladores de USDC, que querían garantizar pagos globales rápidos y mercados financieros que funcionaran las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Los usuarios de Circle también pueden utilizar USDC como garantía para lanzar servicios financieros patentados respaldados por dólares que puedan funcionar sin problemas en todas las aplicaciones y redes. Cualquiera puede crear aplicaciones diseñadas específicamente para empoderar a los clientes y, al mismo tiempo, aprovechar la ventaja que USDC aporta al mercado. Esta apertura permitió que USDC superara a Tether (USDT) en volumen de transacciones en 2024.

Rondas de financiación históricas

Resumen de la financiación del Círculo:

• Financiamiento Total: Circle ha recaudado una financiación total de 1.01 millones de dólares en 6 rondas.
• Ronda más grande: La ronda de financiación más grande de Circle fue una Serie E celebrada el 12 de abril de 2022, que aseguró $440 millones.
• inversores: Un total de 47 inversores institucionales respaldaron a Circle
• Última ronda:  La última ronda de financiación fue una ronda de Serie E celebrada el 22 de agosto de 2023, que aseguró una cantidad no revelada.

Desglose de las rondas de financiación:

• 5 etapa tardía
• ICO 1

Inversores clave:

Circle ha recibido financiación de muchos inversores destacados, incluidos Coinbase, BlackRock, Fin Capital, Fidelity Investments, Marshall Wace, Fidelity Investments, Marshall Wace, Willett Advisors, Atlas Merchant Capital, Digital Currency Group, FTX, Breyer Capital, Valor Capital Group, Pillar VC, BITMAIN y Alameda Research.

Los datos de financiación proceden de Tracxn

¿Por qué invertir en un Círculo?

Hay varias razones por las que invertir en Circle podría tener sentido. Como líder del mercado, Circle siempre se encuentra entre los 3 principales candidatos a las monedas estables. Tiene un historial de seguridad comprobado y está respaldada por algunos de los nombres más importantes de la industria. Otras razones por las que los inversores buscarían acciones de Circle antes de su salida a bolsa incluyen:

Mayor emisor de stablecoin: USDC ha superado a sus competidores sin renunciar a su compromiso con los usuarios. La moneda estable es aceptada en todo el mundo y sigue siendo un componente fundamental en las nuevas aplicaciones descentralizadas.

Transparencia: Cirlce tiene reservas de USDC en un fondo de mercado monetario gubernamental 2a-7 registrado en la SEC llamado Circle Reserve Fund (USD XX). Este fondo es monitoreado por terceros que brindan actualizaciones diarias a la comunidad.

Interoperabilidad inigualable: La red y el posicionamiento de mercado de Circle siguen expandiéndose. La plataforma ahora tiene activos en más de 15 cadenas de bloques. Específicamente, Algorand, Arbitrum, Ethereum, Hedera, NEAR, Noble, OP Mainnet, Polkadot, Polygon PoS, Solana, Avalanche, Base, Celo, Stellar, Sui y Zksync admiten USDC en este momento. Esta red expansiva de usuarios y desarrolladores de cadenas de bloques ha ayudado a Circle a seguir siendo una fuerza destacada en la comunidad.

Usuarios diarios: Actualmente, hay más de 34.37 millones de USDC en circulación y 34.59 millones de USD en reservas. El proyecto superó a USDT este año en términos de volumen de transacciones, en gran medida debido a su mayor transparencia e integración en nuevos ecosistemas de blockchain. Esta estrategia seguirá funcionando para Circle a medida que aumenta la demanda de USDC y otras soluciones de pago descentralizadas.

Personalizable: La naturaleza abierta del ecosistema Circle lo convierte en una solución ideal para las empresas que buscan integrar métodos de pago más rápidos y eficientes. Las empresas pueden mejorar su experiencia de usuario ofreciendo pagos en dólares y servicios financieros en una variedad de activos de manera P2P.

Cómo comprar acciones de Circle antes de su salida a Bolsa

Puede que Circle haya cancelado su primera oferta pública inicial, pero hay muchas esperanzas de que la empresa vuelva a esta estrategia en los próximos meses. Por tanto, Circle sigue siendo una empresa privada, lo que significa que deberá utilizar un enfoque especializado para obtener acceso a las acciones. Esto es lo que debe tener en cuenta.

1. Mercado secundario previo a la oferta pública inicial

Los inversores a veces obtienen exposición a empresas privadas a través de mercados secundarios, que conectan inversores acreditados con los primeros accionistas (como empleados, empresas de riesgo o personas con información privilegiada) que buscan vender acciones antes de la IPO de una empresa.

Las inversiones pre-IPO ofrecen la oportunidad de invertir durante la fase de alto crecimiento de una empresa, a menudo con valoraciones más bajas que en los mercados bursátiles. Sin embargo, estas oportunidades conllevan consideraciones importantes:

• Elegibilidad:Los mercados secundarios generalmente requieren que usted sea un inversor acreditado, lo que significa que debe cumplir con ciertos umbrales de ingresos o patrimonio neto.

• Riesgo de liquidez:Las acciones privadas generalmente no son líquidas hasta que la empresa sale a bolsa o es adquirida, lo que significa que es posible que tengas que conservarlas durante varios años o, potencialmente, indefinidamente.

Si cumple con los requisitos y se siente cómodo con los riesgos, varias plataformas ofrecen acceso a oportunidades previas a la IPO:

• forjar globalUno de los mercados bursátiles privados más grandes, que ofrece acciones de startups en fase avanzada como SpaceX, Stripe y Databricks. Los mínimos suelen empezar en torno a los $100,000.

• EquidadZenUna plataforma popular que permite a los inversores acreditados invertir en empresas privadas con un mínimo de $5,000. Entre sus ofertas anteriores se incluyen empresas como Discord y UiPath.

• Valores Rainmaker:Un corredor de servicios completos que ayuda a obtener y negociar ventas de acciones privadas, incluidas oportunidades en empresas como OpenAI, Stripe y Palantir.

• colmenaUna plataforma más reciente con precios de oferta y demanda en tiempo real para cientos de empresas privadas. Transparente y con comisiones bajas, con mínimos desde $25,000.

• MicroVentures:Ofrece acceso agrupado a empresas en etapa avanzada a través de vehículos de propósito especial (SPV), incluidas inversiones anteriores en SpaceX e Instacart.

• EquidadAbeja:Permite a los inversores financiar el ejercicio de opciones sobre acciones de empleados en empresas emergentes, a menudo con valoraciones descontadas, con mínimos de alrededor de 10,000 dólares.

• Aumentar:Un mercado digital que muestra precios en tiempo real de acciones previas a su salida a bolsa, apunta a inversores expertos en tecnología y ofrece tarifas de transacción más bajas.

• StartEngine Private: Lanzada a finales de 2023, esta plataforma ofrece a los inversores acreditados acceso a las ofertas de la Regulación D en empresas en fase avanzada respaldadas por capital riesgo. En sus primeros nueve meses, generó 16.5 millones de dólares en ingresos, con una inversión media de unos 32,000 dólares.

Importante::Realice siempre una diligencia debida exhaustiva y consulte a un asesor financiero antes de invertir en acciones de empresas privadas.

2. Empresas de capital privado

Las empresas de capital privado obtienen acceso a acciones pre-IPO durante las rondas de inversión. Luego ofrecen estas acciones a inversores acreditados de alto patrimonio neto a cambio de una comisión. Cabe destacar que se sabe que las empresas de capital privado tienen estipulaciones adicionales, incluido el bloqueo de la venta de acciones durante años en algunos casos.

3. Ventas de acciones de los empleados

Muchos consideran que las ventas de acciones de los empleados son la mejor manera de adquirir acciones pre-IPO en Circle. Este método de adquisición de acciones pre-IPO requiere que te conectes con antiguos empleados. Es común que las empresas emitan acciones como parte de un paquete de incentivos. Cabe destacar que este método de participación en las ganancias se ha vuelto más popular, lo que genera más oportunidades de acciones pre-IPO para los inversores.

Transacciones privadas:Hay muchos obstáculos que deberá superar para completar una transacción privada previa a la IPO, incluida la creación de acuerdos legales específicos, la realización de valoraciones y el establecimiento de limitaciones a la transferencia del activo.

Corretaje: Los corredores eliminarán gran parte de la confusión del proceso previo a la oferta pública inicial. Estos profesionales pueden guiarlo en cada paso, garantizando el cumplimiento total y evitando errores comunes que cometen los profesionales no capacitados.

Existen varios riesgos que debe tener en cuenta antes de lanzarse al mundo de la inversión en acciones antes de la salida a bolsa. Estas son las principales preocupaciones:

Riesgo de liquidez

Si busca un activo que pueda vender de inmediato, las acciones pre-IPO no son la mejor opción. Estas inversiones pueden incluir cláusulas de venta y transferencia que impiden la transferencia del activo hasta que se cumplan ciertos criterios, como la finalización de la IPO. Incluso es común que las acciones pre-IPO le exijan esperar años antes de obtener la capacidad de vender sus activos.

Riesgo regulatorio

El mercado de blockchain ha sido objeto de un escrutinio considerable por parte de los reguladores y legisladores. Si bien la tecnología se entiende mucho mejor que en sus inicios, todavía hay muchos legisladores que la ven como una amenaza para el sistema financiero tradicional. Por lo tanto, siempre debe considerar cómo las nuevas regulaciones podrían afectar el valor de sus acciones antes de la oferta pública inicial.

Riesgo de mercado

Comprar acciones de Circle antes de la salida a bolsa significa que respaldas el proyecto y su equipo. La empresa se ha ganado una reputación de excelencia y ya ha expresado su deseo de salir a bolsa. Sin embargo, todavía no se han proporcionado datos concretos. Por ello, es fundamental entender que el mercado de blockchain es un espacio activo que experimenta fuertes fluctuaciones que podrían dar lugar a un valor de las acciones diferente entre ahora y cualquier lanzamiento futuro de una oferta pública inicial.

Valoración de Circle y futura salida a Bolsa

Circle tiene una valoración de 9 mil millones de dólares a febrero de 2022. Esta valoración la coloca en el estado de unicornio. La empresa obtuvo este valor a través de sus funciones de pago Circle y el proyecto de moneda estable USDC. Juntos, estos productos han empoderado a la comunidad blockchain e impulsado su adopción.

Hay mucha especulación sobre cuándo Circle saldrá a bolsa. Dado que la empresa ya había anunciado sus planes hace años, es muy probable que la empresa realice la maniobra más pronto que tarde. A medida que USDC ve una mayor integración en el mercado de blockchain, la demanda de que Circle salga a bolsa también debería aumentar.

Si Circle se comprometiera a una fecha de salida a bolsa, podría ser uno de los proyectos más esperados. Cabe destacar que Circle ha sido pionero en el sector de pagos blockchain y sus acciones previas a la salida a bolsa podrían ver una demanda masiva por parte de la comunidad. Esta demanda crecería a medida que más naciones, empresas y usuarios se unan a la economía blockchain a través de las ofertas de Circle.

Conclusión

Invertir en acciones de Circle antes de su salida a bolsa podría abrir la puerta a importantes beneficios en el futuro. Sin embargo, existen algunos riesgos que no se pueden ignorar. Circle sigue siendo un destacado innovador que ha marcado el ritmo del movimiento de las monedas estables. Ahora, la empresa quiere tomar sus servicios de blockchain e integrarlos en todas las industrias, mejorando las soluciones de pago a nivel mundial. Si tiene éxito, Circle seguirá siendo un actor dominante en el mercado en el futuro previsible.

Siempre debe realizar su propia investigación antes de realizar cualquier inversión previa a la oferta pública inicial. También se recomienda que consulte a un experto financiero para asegurarse de que se mantiene dentro de su tolerancia al riesgo y de los objetivos de su estrategia de inversión. Para aquellos que estén dispuestos a asumir los riesgos previos a la oferta pública inicial, Circle podría ofrecer cierto potencial alcista.

Aviso legal: este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero, legal o de inversión. Las acciones previas a la oferta pública inicial suelen estar disponibles solo para inversores acreditados y conllevan un riesgo significativo. Realice siempre una diligencia debida exhaustiva y consulte a un asesor financiero o un experto legal antes de tomar decisiones de inversión.