Brian Collins, director ejecutivo de Horizon Globex – Serie de entrevistas

Nota del editor: Esta entrevista se realizó en abril de 2019. Desde entonces, Horizon Globex ha cambiado su nombre a Horizonte Fintex y actualmente opera el Río arriba Intercambio. Los productos que se analizan a continuación (Tokenetics, etc.) reflejan la infraestructura tecnológica de la empresa en ese momento.
Brian, un experimentado director ejecutivo de empresas públicas y privadas, fundó Horizonte globex en 2010, que cotizó en Nasdaq en 2012. De 1999 a 2010, Brian fue director ejecutivo de Abbey Technology en Suiza, especializándose en el diseño de software comercial para bancos suizos. Antes de esto, Brian trabajó para Credit Suisse en Zúrich diseñando y creando soluciones propias de negociación de acciones. Brian se graduó en 1990 con una licenciatura (con honores) en Sistemas Informáticos de la Universidad de Limerick, Irlanda.

AT: Horizon Globex presenta múltiples productos dirigidos a empresas que están considerando lanzar una Oferta de Valores Digitales. Para empezar, ¿podría hablarnos sobre Tokenetics y describir el proceso de emisión?

BC: Tokenetics es nuestro software subyacente de emisión, custodia y desembolso de seguridad digital para que los emisores lancen un DSO seguro y compatible. Un emisor acude a nosotros y colaboramos con su equipo (incluidos la administración, los abogados de valores y los banqueros de inversión) para crear un contacto inteligente Ethereum ERC-20 para los valores digitales que podrán emitirse de conformidad con una exención de las disposiciones de registro. de las leyes federales de valores, como la Regulación D, la Regulación S, la Regulación A o de conformidad con una oferta registrada en el Formulario S-1.

Adoptamos un enfoque único que creemos que es el más adecuado para el marco regulatorio en constante cambio actual. En lugar de integrar numerosas capas de funciones en un único contrato inteligente de valores digitales, preferimos aplicar un cumplimiento normativo adicional a través de contratos inteligentes "pareados" que se crean junto con el contrato inteligente de emisión primaria, como nuestro contrato inteligente Transfer-Agent- Gatekeeper ( vía CustodyWare).

Por ejemplo, si un tenedor se convierte en el director ejecutivo del emisor (por ejemplo, un afiliado que ahora tiene restringido el uso de información privilegiada sobre el valor), el emisor se vería obligado a quemar los valores digitales del tenedor, reprogramarlos con las nuevas restricciones y emitir un nueva ficha. Con CustodyWare, el emisor puede simplemente notificar al Agente de transferencias y el Agente de transferencias puede ingresar el ID de billetera KYC del CEO en el portal de CustodyWare y aplicar las restricciones de estado de afiliado relevantes a los valores en esa billetera. Nuestro enfoque pone el control en manos de agentes de transferencia debidamente regulados por la SEC en lugar de desarrolladores o directores ejecutivos.

EN: Tokenética también ofrece oportunidades comerciales secundarias, ¿podría describirlas?

BC: La respuesta a esta pregunta reside en la capacidad de nuestras soluciones de software para integrarse entre sí. Tokenetics se integra con KYCware, nuestra aplicación para teléfonos inteligentes de incorporación de inversores de marca blanca y verificación de identidad KYC. AMLcop, nuestra solución de detección de PEP y sanciones de gestión de listas de vigilancia, también se integra y actúa como guardián de todo nuestro ecosistema, ya que un inversor debe estar incluido en la lista blanca para participar. Luego, al finalizar una oferta y su posible período de tenencia (por ejemplo, Regla 506(c) de la SEC), un Agente de transferencias utiliza CustodyWare, nuestro portal de custodia para Agente de transferencias, para transferir los valores digitales a un ATS regulado para operaciones secundarias que cumplan con las normas. Nuestro uso de un Agente de Transferencias permite a los emisores ejercer un buen control, asegurando que las identidades de los inversores permanezcan intactas durante todo el ciclo de vida de los valores digitales. Garantizar que las identidades de los inversores se conozcan de la misma manera que los valores tradicionales significa que se pueden enviar avisos de representación, se pueden realizar votaciones, se pueden pagar dividendos, se puede gestionar la evasión y se pueden cumplir las leyes estatales y federales para la gestión patrimonial y la presentación de informes regulatorios.

También hemos desarrollado una solución de negociación secundaria dolarizada para brindar garantía de liquidez a los inversores y ofrecer a los nuevos inversores la posibilidad de participar en el mercado secundario, con pares comerciales cotizados en moneda fiduciaria. Los inversores depositan y retiran fondos en moneda fiduciaria, minimizando el riesgo de exposición regulatoria a las criptomonedas y ALD.

EN: CustodiaWare es otro de sus productos que se describe a sí mismo como una solución de custodia de agentes compatible. ¿Podrías explicarnos qué hace este producto?

BC: Creemos que CustodyWare es el primer producto que cumple con las regulaciones para que los agentes de transferencias de EE. UU. custodien y administren valores digitales en nombre de sus clientes de conformidad con un DSO registrado en la SEC o exento de registro. El portal CustodyWare se integra con las emisiones ERC-20 y admite todas las funciones principales de los agentes de transferencias, incluidas la emisión, custodia, consulta de transferencias, informes, afiliados y liberación, lo que proporciona a los agentes de transferencias la capacidad de cumplir la misma función para los valores digitales que para los valores tradicionales. . Todas las transacciones están firmadas por el Agente de transferencias y se almacenan de forma transparente e inmutable en la cadena de bloques Ethereum.

AT: En enero de 2019, usted firmó un acuerdo para otorgar licencia de CustodyWare a VStock Transfer, LLC “VStock”, un agente de transferencias y registrador registrado en la SEC. ¿Podrías contarnos un poco sobre este acuerdo?

BC: El acuerdo con VStock es un acuerdo de licencia que permite a VStock expandir su negocio tradicional como agente líder de transferencia de acciones y firma registradora y comenzar a tomar la custodia de valores digitales emitidos de conformidad con la Regulación D, la Regulación A, la Regulación S u ofertas registradas. presentado en el Formulario S-1. Hemos autorizado VStock Transfer para nuestro "portal" para que puedan gestionar titulares y afiliados de valores digitales, cancelar y reemitir tokens si la clave privada de un titular se pierde o es robada, y actuar como agente pagador para distribuir dividendos, etc.

En el third producto Su solución para STO es KYCWare. Han surgido muchos productos KYC en el mercado, ¿qué diferencia al suyo?

BC: Creo que uno de nuestros mayores diferenciadores es nuestra metodología y nivel de seguridad cuando se trata de la protección de la información confidencial de los usuarios. No realizamos “verificaciones” KYC/AML nosotros mismos. En cambio, KYCWare ofrece a los clientes una solución de aplicación móvil de marca blanca y un portal back-end para agilizar la recopilación de información CIP, KYC y AML sin compartir datos confidenciales con un tercero.

Cómo funciona es que los inversores o clientes se incorporan a través de una aplicación KYCWare de marca del cliente que incorpora tecnología avanzada de verificación de identidad, como soluciones de entrevistas en video antijuegos, escaneos de pasaportes 'MRZ' legibles por máquina, comprobaciones de hologramas de seguridad para identificaciones y capas más exclusivas. y actualizaciones de los controles de identidad tradicionales.

En el back-end, los emisores o clientes utilizan nuestra solución de software antilavado de dinero AMLCop. Luego, toda esta información confidencial del cliente se almacena en la memoria hasta que un representante de la empresa (ya sea un representante designado de KYC/AML o un corredor de bolsa contratado por un emisor de DSO) descarga y revisa las presentaciones en un medio compatible con la Regulación SP de la SEC (por Por ejemplo, recomendamos a los clientes que utilicen un disco duro externo compatible con FIPS). Adoptamos este enfoque porque, a los ojos de los reguladores, el emisor es en última instancia responsable de garantizar que todos los inversores tengan adecuadamente K YC y AML, no el tercero que podría subcontratar aún más los datos a verificar.

AT: Tú has celebró un acuerdo de licencia de software con Tripoint Global Equities para brindarles soporte de software para la plataforma de tokens de seguridad de la marca BANQ. ¿Qué es la plataforma BANQ?

BC: BANQ es la división en línea de TriPoint que se centra en colocaciones privadas, IPO de Regulación A y ofertas de seguridad digital. Además de respaldar la plataforma BANQ, Globex anunció que celebramos un acuerdo de licencia de software con First Growth Funds Limited (FGF) para impulsar ofertas de tokens de valores totalmente reguladas y compatibles en Australia y Nueva Zelanda. FGF es un fondo que cotiza en bolsa y que cotiza en la bolsa de valores australiana y es una empresa de inversión diversificada que se centra en aumentar el valor para los accionistas mediante la realización de inversiones en una amplia gama de clases de activos, incluidas acciones cotizadas, capital privado y ofertas simbólicas.

AT: ¿Qué es? las Globex API?

BC: La API de Globex es simplemente una forma para que nuestras cuatro aplicaciones de software interactúen directamente con Ethereum. Normalmente, si una empresa quiere integrarse con Ethereum, puede utilizar una API de código abierto o un recurso de terceros, pero nuestro espíritu en materia de software siempre ha sido crear las soluciones nosotros mismos. Al hacer esto, si hay un problema, tenemos control total para solucionarlo.

De acuerdo of las Una de las ofertas más interesantes de su sitio web es que ofrece un "Portal Financiero Listo para Usar" que puede personalizarse con la marca de una empresa. ¿Qué funcionalidades ofrecerán estos portales financieros?

BC: Los portales de financiación personalizados ofrecen muchas ventajas. Desde el principio, los emisores presentan a los inversores o clientes un proceso de inversión en la marca de principio a fin, manteniendo un sentido de confianza y una experiencia de usuario perfecta. En el back-end, los emisores y sus banqueros experimentan un portal web alojado donde pueden administrar de forma segura y compatible a sus clientes y los informes necesarios sin necesidad de experiencia en TI.

AT: Recientemente tuvo noticias interesantes con Timeless Luxury Group AG, al otorgar la licencia del conjunto completo de soluciones de software blockchain de Globex para impulsar su DSO. ¿Hay algo que le gustaría compartir con nuestros lectores sobre esta asociación?

BC: Este es un anuncio clave porque muestra la capacidad de nuestra pila de software blockchain para abordar todos los aspectos de una oferta de valores digitales. La relación comenzó con la comprensión del deseo de Timeless Luxury Groups de acceder al capital estadounidense junto con inversores extranjeros en un DSO totalmente compatible y otorgar a los inversores el derecho a un porcentaje de cualquier beneficio futuro.

Esta oferta marca la primera oferta en los Estados Unidos que utiliza un agente de transferencia registrado en la SEC para la emisión y custodia de valores digitales. CustodyWare tiene licencia del agente de transferencia designado de Timeless Luxury Groups, VStock Transfer, lo que le otorga a VStock la capacidad de custodiar valores Ethereum ERC-20 mientras mantiene la identidad de los titulares para facilitar el pago futuro de cualquier dividendo en dólares estadounidenses y cualquier otra transferencia que el Agente de transferencias es responsable de administrar (por ejemplo, retenciones, liberaciones, transferencias, etc.).

AT: ¿Hay algo más que le gustaría compartir sobre Horizon Globex?

BC: Hay mucho revuelo en la industria con empresas que hacen afirmaciones sobre lo que "crearán", o incluso más perjudicial, hacen afirmaciones falsas sobre las capacidades de sus empresas existentes. Nos gusta nuestro enfoque de llegar al mercado con software real y probado. En dos años, nuestro equipo de desarrolladores creó un conjunto integral de soluciones de software blockchain que abordan el ciclo de vida completo de una oferta de valores digitales compatible. Con el aporte continuo de nuestros ejecutivos experimentados en tecnología, Wall Street y empresas públicas, nuestro objetivo es continuar desarrollando y lanzando al mercado productos tecnológicamente avanzados que impulsen la próxima generación de bolsas y ofertas de valores en los EE. UU. y en todo el mundo.

Para saber más visita el Horizonte globex.