加密货币已经引起我们的注意：需要一个媒人

作者：Richard McCall，首席执行官兼联合创始人 阿玛利蒂克斯 

夏天来了，英国最两极分化的电视节目之一《爱情岛》也随之回归。 从办公室八卦和杂志到有关节目中提出的问题的长篇大报，它逐年占据着夏季的主导地位。 但这部剧的光鲜亮丽和“虚假”让很多人难以忍受。

在远方的金融服务市场，加密货币也同样存在分歧——一种有争议且备受争议的资产——它在过去几年中表现出色，越来越受欢迎。 但它也并非没有受到批评，其中一些传统金融界人士对浮华、不受监管、快速致富的形象不屑一顾。

然而，与加密货币不同的是，《爱情岛》并没有做任何革命性或激进的事情，该剧的成功是基于对那些寻找爱情的人来说久经考验的传统——相亲。 今年，公众扮演媒人的角色，在夫妇进别墅之前就挑选了他们。 也许加密货币需要效仿，找一个媒人来弥合传统世界和加密世界之间的理解差距。 如果他们能够实现这一点，这很可能成为蓬勃发展的关系的开始。

加密货币的坏男孩名声

加密货币交易所和公司的运营缺乏监管审查，为欺诈者和洗钱者提供了一个容易进入但难以追踪的游乐场——允许犯罪分子和受制裁的俄罗斯人匿名。 复杂的加密货币骗局被用来欺骗人们 终身储蓄和养老金， 并让他们没有退款的希望。

这也在一定程度上引发了市场恐慌。在过去的几个月里，加密货币的市值已经缩水了惊人的 1 万美元，这让监管机构确信需要更多的控制。与美元挂钩的算法稳定币 TerraUSD 被其支持者寄予厚望，认为它将颠覆世界各地的传统支付系统。然而，近期的下跌引发了整个市场的问题，投资者纷纷撤资。这一切都促使英国政府准备介入。

英国最近宣布他们希望创建一个加密资产超级大国，这表明他们在使加密货币更加符合传统金融世界的道路上迈出了第一步，并指出了我们期望看到的监管规定。 通过对其进行控制，政府能够更有效地控制数字资产，使其成为一种更加简单和普遍的支付方式。

传统监管对加密货币产生影响

加密货币和传统金融逐渐接近，监管机构也开始扩大其影响范围。 最值得注意的是，加密货币公司现在必须注册并遵守金融行为监管局的洗钱、恐怖分子融资和资金转移监管（AML/CFT）。 最近发布的金融行动特别工作组《虚拟资产和虚拟资产服务提供商基于风险的方法指南》以及《加密资产指南》咨询文件（CP 19/3）是新的重磅炸弹。

需要媒人

当两个世界相遇时，需要一个媒人来弥合他们之间的鸿沟。 加密货币公司将必须改进其尽职调查，公司不仅必须更加关注谁在使用其网站，而且还必须进行资金来源检查以追踪资金踪迹。 在传统方面，加密钱包将是检查资金合法性时必须考虑的另一个数据来源。

幸运的是，有一个简单的解决方案。 通过将开放银行与加密钱包结合使用，公司能够将对数据的控制权移交给证明引擎，证明引擎可以充当客户和目标接收者之间的数据共享桥梁。 他们可以轻松访问多个数据源，然后将这些数据整理成易于阅读的报告，供公司完成任何合规或尽职调查。 通过将背景监管检查留给那些得到它的人，不仅可以确保公司在反洗钱方面的合规性，而且还可以让他们有更多的时间专注于增值活动。

从此过上幸福的

加密货币和传统金融世界开始融合，因为加密货币的新鲜、暴发户态度更符合更稳定但速度较慢的传统金融。 加密货币一直与帮助和教唆洗钱、为欺诈者和犯罪分子提供匿名性的声誉作斗争。 最近比特币和以太坊的崩溃让我们别无选择，传统金融中已经存在的新法规正在被纳入加密路线图。 此外，房地产经纪人和产权转让师等专业服务公司也必须注意，因为加密钱包将添加另一个数据源，他们在进行尽职调查时必须检查该数据源。 这就是媒人赚钱的地方——将所有这些数据源整合在一起，并确保加密货币和传统金融关系成为爱情岛的胜利者。