5 种需要警惕的骗局：加密货币版

每次牛市都会将加密货币推向新的高度。随着价格不断上涨至新高，加密货币总市值目前已超过 2 万亿美元，这引发了大量的兴奋和 FOMO（害怕错过），从而为该领域带来了大量资本。

所有这些活动和改变生活的收益都会导致欺诈行为，这些行为往往会在牛市中与价格同步创下新高。因此，如果您不想冒着失去资金的风险，那么在为时已晚之前，了解加密货币领域存在的各种骗局就非常重要。

加密货币骗局不断增多

虽然加密货币的采用正在迅速增长，但根据 10 万亿美元资产管理公司的数据， 贝莱德 (BLK +2.08% )，尽管其发展速度超过了互联网和手机，但它仍处于起步阶段。区块链的世界很复杂，使人们更容易受到操纵。再加上加密货币的高度投机性质，它将越来越吸引骗子。

更何况，只要涉及到金钱，就会有骗局。因此，加密货币领域的骗局就一直盛行。

据 商业改进局年度报告 关于 2023 年最大的骗局，约有 80% 的加密货币和投资骗局中的美国人遭受了损失，平均损失金额为 3,800 美元。

黑客使用短信、社交媒体和视频游戏平台吹嘘加密货币投资，在目标受害者回复后，他们会强迫他们在欺诈平台上购买、交易或存储加密货币。

与此同时，区块链分析师 Chainalysis 在其加密犯罪报告中指出，2022 年是加密盗窃案最多的一年， 3.7亿美元被盗到 1.7 年则将降至 2023 亿美元。

如今，到了 2024 年，加密货币诈骗活动呈上升趋势，Chainalysis 注意 诈骗者“正在适应链上和链下诈骗，以在更短的时间内实施更具破坏性的诈骗”。此外，今年迄今为止，大部分诈骗资金流入了 2024 年才开始活跃的钱包，“这表明新的诈骗数量激增”。

那么，什么是加密货币骗局？它指的是任何旨在诱骗个人交出资金、资产或敏感信息的欺诈行为。犯罪者利用欺骗手段，利用恐惧或贪婪等常见的人类情感。

加密货币骗局有多种形式。庞氏骗局是一种流行的多层级营销方式，鼓励投资者进行风险投资。虽然庞氏骗局承诺高回报、低风险，但它依赖新投资者的资金来向早期投资者支付回报。

加密货币面临的一个巨大威胁是黑客攻击，通过这种方式，网络犯罪分子在 3.1 年的 DeFi 黑客攻击中窃取了超过 2022 亿美元，在 1.1 年窃取了 2023 亿美元。加密货币中的勒索或敲诈勒索案件也大幅增加。

此外，还有各种各样的假货——假的首次代币发行 (ICO)、假的加密货币交易所、假的钱包和假的应用程序，它们看起来像合法的项目，最终却带着人们的资金消失了。

随着人工智能得到广泛应用，犯罪者现在甚至使用这项技术以新的方式利用加密市场。

加密货币骗局有很多种，但有些骗局最为常见，目前被诈骗者广泛用来骗取您的钱财。让我们来看看您必须警惕的五种加密货币骗局：

1。 网络钓鱼

在这种类型的加密骗局中，诈骗者使用消息、虚假网站和垃圾邮件来诱骗用户提供他们的私人信息，然后利用这些信息从受害者那里窃取信息或出售这些信息。

加密货币钓鱼诈骗通常以加密货币交易所账户为目标。为此，诈骗者使用受恶意软件感染的软件或黑客手段窃取人们的资金。他们还使用钓鱼链接，这些链接看似合法，但实际上却是恶意链接，诱使收件人点击这些链接，以窃取毫无戒心的受害者的信息，例如登录凭据。

在线钱包也是诈骗者经常攻击的目标，他们会寻找可以访问钱包资金的私钥。与其他网络钓鱼攻击类似，诈骗者也会向收件人发送电子邮件。点击后，收件人会被重定向到一个特殊的网站。该网站要求受害者输入私钥信息，攻击者一旦获得私钥信息，就会窃取用户的资金。

为了诱使人们分享敏感信息，诈骗者会模仿受信任的平台。他们还会制造一种紧迫感——比如声称你的账户被盗，利用人性弱点，并强迫毫无戒心的受害者交出加密货币。

例如，流行的以太坊钱包 MetaMask 一直是 多次网络钓鱼的对象 诈骗，包括 KYC 验证请求、空投等。早在 2020 年，流行的硬件钱包品牌 Ledger 遭遇数据泄露，导致诈骗者 发送钓鱼邮件 敦促用户下载 Ledger Live 应用程序的假版本。安装该应用程序的用户最终损失了他们的加密货币资金。

网络钓鱼是一种社会工程和诈骗手段，并不仅限于加密货币领域。在加密货币之外，攻击者还会利用这种手段欺骗人们泄露敏感信息，例如用户名、密码、银行账户信息、信用卡号或任何其他重要数据。它还可能涉及安装恶意软件，包括病毒、蠕虫、广告软件或勒索软件。

网络钓鱼诈骗并不新鲜，相反，它们是最常见的攻击，根据联邦调查局的数据，300,000 年有近 2023 万人成为此类诈骗的受害者。这些人总共向诈骗者上交了 18.7 万美元。

要成功识别此类诈骗，请务必验证 URL 以确保它确实是合法网站。此外，在任何情况下都不要点击来自未知来源的链接。如果您收到来自您使用的平台的未经请求的短信或电子邮件，请直接访问官方网站。

保护自己免受此类诈骗的其他方法是在您的设备上使用防病毒软件并在您的所有帐户上启用双因素身份验证 (2FA)。

2. 承诺浪漫的诈骗

骗子长期以来一直利用约会网站让毫无戒心的人相信他们处于真实的恋爱关系中，以便从他们那里窃取钱财。现在，这些恋爱骗局或恋爱欺诈被用来窃取受害者的加密货币。

据 FBI 称，2023 年加密货币诈骗中最突出的变种是恋爱诈骗，受害者损失超过 652.5 亿美元。数据显示，自 85 年以来，恋爱诈骗增长了 2020 倍。根据 Chainalysis 的数据，仅一家受欢迎的诈骗商店在 10.5 年至 2022 年期间就从以恋爱诈骗闻名的骗子那里获得了 2024 万美元。

在所有诈骗类型中，从平均支付金额来看，这种诈骗对受害者的影响最大。网络犯罪支持网络爱情诈骗恢复小组负责人金·卡西-帕兰吉奥 (Kim Casci-Palangio) 表示，平均每人损失约 178,000 万美元。

在这种类型的诈骗中，犯罪分子会创建虚假的个人资料，然后获得受害者的信任，从而窃取他们的加密货币。犯罪者要么要求受害者提供医疗急救资金，要么提供有利可图的加密货币机会，最终转移资金。

联邦官员警告称，投资者面临加密货币诈骗的风险增加，这些诈骗与通过约会应用、社交媒体、加密消息应用和专业社交网站建立的虚假关系有关。非营利消费者权益保护组织美国消费者联合会的投资者保护总监 Micah Hauptman 表示，人工智能的进步可能会使加密货币爱情骗局（通常是“长期骗局”）更难被发现。

“关系投资骗局，包括涉及加密资产投资的骗局，对散户投资者构成了灾难性损害的风险，而且随着这些骗局越来越受到欺诈者的欢迎，威胁正在迅速增加。”

– 美国证券交易委员会执法部门主任 Gurbir S. Grewal

随着诈骗分子从精心设计的骗局转向爱情骗局等更有针对性的骗局，您可以通过谨慎处理个人信息、相信自己的直觉以及永远不要向未亲自见过的人汇款来防止自己成为受害者。

“如果你在约会网站、应用程序或社交媒体上遇到某人，他们想向你展示如何投资加密货币或要求你向他们发送加密货币，那么这就是欺诈行为。” 国家 国土安全调查局提供了避免因爱情骗局而遭受金钱损失的提示。

3. 地毯拉手

目前市场上另一种流行的骗局是“拉地毯”，源于“从下面拉出地毯”这一表达。这种骗局最常见于新项目、新币或 NFT，它们在推出时大肆宣传，但缺乏透明度。

在这种骗局中，犯罪者会制造大量关于新项目的兴​​奋和关注，以吸引投资者并为其开发筹集资金。然而，他们在项目建成之前就卷走投资者的资金，彻底放弃该项目。一旦诈骗者获得资金，他们往往会消失，无法联系到。

虽然加密货币具有高波动性和高回报，但投资者总是在寻找处于早期阶段的项目。通过在底层投资代币，回报潜力会放大很多倍。例如，十年前投资比特币的人，比如 Winklevoss 双胞胎，或者在以太坊 ICO 期间投资以太坊的人，当时以太坊的售价为每枚代币 0.30 美元，最终从他们的投资中赚了一大笔钱。

但当然，在没有进行适当研究的情况下“模仿”一个新项目可能会导致财务灾难。根据 2021 年的数据，人们在骗局中损失了价值超过 2.8 亿美元的加密货币，占当年所有加密货币骗局收入的 37%。 Chainalysis由于缺乏中介机构、能够轻松廉价地创建新代币，并且不需要审计即可在 DEX 上列出代币，因此 Rug pull 在 DeFi 中尤为普遍。

一个常见的“地毯式拉动”案例是狗币项目 AnubisDAO，该项目从投资者那里筹集了 60 万美元的 ETH，以换取 ANKH 代币，但在不到 24 小时内，所有资金都被发送到另一个地址，这些资金再也没有被收回。由于没有剩余的流动性来交易代币，地毯式拉动导致 ANKH 的价格降为零。

Web3 Squid Game (SQUID) 是另一个例子，它利用媒体报道炒作该项目，最终筹集了 3.3 万美元，但开发人员却耗尽了流动资金池并卷走用户的资金。该项目的网站充斥着语法错误，并设有反倾销机制。

为了保护自己免受这些骗局的侵害，请检查项目背后的开发人员和团队的声誉并验证他们的资质。此外，还要寻找流动性锁定、外部审计和团队的一致沟通。青睐成熟的项目并警惕那些承诺可疑高回报的项目也将有助于保护您的资金。

点击此处了解五种最糟糕的地毯拉法。

4.泵和转储

在当前牛市中，随着模因币 (meme coins) 疯狂上涨，交易员和投资者都感受到了 FOMO（害怕错过恐惧症），这让骗子很容易通过炫耀所谓的巨额收益来欺骗他们。

骗子利用社交媒体宣传他们的利润，承诺高额回报。首先，一个或一组参与者投资一种代币，人为地抬高其价格，并通过大力宣传进行炒作。人们不想错过机会，于是争相购买，导致其价格上涨。

一旦有足够多的人买入，价格大幅上涨，骗子就会利用毫无戒心的受害者作为退出流动性。他们持有大量资产，迅速抛售代币，导致代币价格急剧下跌或彻底崩溃。

根据链式分析 报告中， 54 年在 DEX 上上市的 ERC-20 代币中有 2023% 显示出了暗示哄抬和抛售的模式，仅占 DEX 交易量的 1.3%。据指出，去年在以太坊上发行了超过 370,000 种代币，但其中只有约 14% 在 DEX 上的流动性超过 300 美元。

在最近的 meme coin 狂热期间，情况变得更加严峻，Solana 的 Pump.fun 发行了数百万枚代币。然而，只有少数代币“升级”到 DEX Raydium，市值超过 1 万美元的代币就更少了。

加密货币哄抬价格和抛售行为变得如此突出，以至于荷兰金融市场管理局 (AFM) 最近 警告 关于这些骗局的危险。它进一步指出，“根据新的加密资产市场监管条例 (MiCAR)，组织和参与哄抬股价计划将被禁止”，该条例将于 30 年 2024 月 XNUMX 日生效。

今年早些时候，加拿大证券管理局 (CSA) 也对这种骗局发出了警告。该机构警告散户投资者要警惕未经请求的投资建议，尤其是在社交媒体上。它还建议在投资前检查投资顾问的背景、资格和历史。

2022年，美国 美国证券交易委员会指控 Arbitrade Ltd.、Cryptobontix Inc. 及其负责人涉嫌实施涉及“Dignity”（DIG）代币的哄抬股价计划。

通常，当一个鲜为人知的项目突然暴涨时，它往往是一个哄抬和抛售的骗局。为了保护自己免受此类骗局的侵害，请调查项目背后的团队，看看围绕代币的炒作是原创的还是捏造的，当然，还要避免成为 FOMO 的受害者。

5. 杀猪

杀猪骗局或杀猪盘是一种网上投资诈骗，骗子会逐渐诱骗受害者向诈骗计划投入更多资金。受害者甚至可能被允许提取几次资金，然后才会损失一大笔钱。

德克萨斯大学的研究人员发现，75 年至 2020 年，生猪屠宰骗局造成的损失超过 2024 亿美元。然而，由于许多受害者没有向当局报告损失，实际数字可能更高。

这种骗局之所以被称为骗局，是因为坏人会“养肥”受害者，从他们身上榨取最大的利益。骗子通常会随着时间的推移与受害者发展恋爱关系，然后引入加密货币计划或虚假交易平台。最初，骗子会展示虚假利润以建立信任并进一步引诱他们，但最终受害者无法提取资金。

这还不是全部。通常，这些诈骗行为并非由个人实施，大多数情况下，这些诈骗行为背后都有大型犯罪集团。这些组织经营着庞大的诈骗“农场”，有数千人在那里工作。 黑暗扭曲，该骗局涉及人口贩卖，骗子被迫在劳改营工作，并进行杀猪骗局。

据区块链分析公司 Elliptic 称，柬埔寨的 Huione Guarantee 市场一直在销售各种工具，包括基于人工智能的换脸软件以及被盗数据、生猪屠宰投资网站，甚至还有酷刑设备。Elliptic 的 研究表明 加密投资骗局的一大推手是杀猪骗局网站的 URL 和名称，使用套利、AI、web3 和量子等词语组合来吸引用户。

为了保护自己免受这些骗局的侵害，请谨慎对待未经请求的投资建议，尤其是来自您在网上认识的人。此外，只使用受信任、受监管的平台并报告任何可疑活动。

点击此处了解保护数字资产的方法。

结语

随着加密货币市场在价格和采用方面创下新高，加密货币骗局也在大幅增加，而且越来越复杂。根据 FBI 的欺诈报告，5.6 年消费者因加密货币相关骗局损失了 2023 亿美元，比上一年增长了 45%。

鉴于这样的数字，人们必须熟悉所有的风险，以减轻成为这些欺诈活动受害者的风险并保护他们的资金和资产。

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