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加拿大 5 只最佳 ETF
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在研究最佳 ETF 时 加拿大，投资者 应考虑广泛的市场敞口、大盘股的稳定性和国际多元化的组合。以下五只 ETF 提供了一种全面的方法，可帮助您构建多元化、全面的加拿大投资组合。
每种 ETF 都有其独特的优势，使其适用于各种投资策略和目标，并且能够在综合投资组合中很好地协同运作。
| ETF | MER | 股息收益率 | 1 年回报 | 3 年回报率（年化） | 5 年回报率（年化） |
| 你不 | 0.05% | 2.5% | 10% | 8% | 7% |
| 西安交通大学 | 0.06% | 2.9% | 9% | 7.5% | 6.8% |
| ZCN | 0.06% | 3.0% | 8.5% | 7% | 6.5% |
| X | 0.04% | 无 | 11% | 9% | 8% |
| EWC | 0.51% | 2.0% | 10.5% | 8.2% | 7.5% |
1. 先锋富时加拿大全盘指数 ETF (VCN)
Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN) 涵盖了加拿大大盘股、中盘股和小盘股，覆盖范围广泛。该 ETF 的管理费用率 (MER) 低至 0.05%，对长期投资者而言具有成本效益。该 ETF 跨多个行业的多元化投资降低了特定行业的风险。
从历史上看，VCN 提供了稳定而持续的回报，反映了加拿大经济的整体表现。它提供股息再投资计划 (DRIP)，允许将股息再投资到基金中。
主要持股：
- 加拿大皇家银行
- 多伦多多米尼加银行
- 恩布里奇公司
- 加拿大国家铁路公司
- 新斯科舍银行
对于寻求以低成本获得广泛市场投资机会的长期成长型投资者以及希望分散加拿大所有市值股票持有量的投资者而言，VCN 是理想之选。它通过提供广泛的市场投资机会，为更专注的 ETF 提供补充。
利与弊
- 广阔的市场前景和增长潜力
- 受整体市场波动的影响。
2. iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC)
iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC) 追踪 S&P/TSX Capped Composite Index，约占加拿大股票市场的 95%。其 MER 低至 0.06%，是投资者可以负担得起的选择。高流动性使买卖变得容易，价格不会发生重大变化。
其表现反映了加拿大整体市场的表现，提供了与整体经济一致的持续回报。
主要持股：
- Shopify Inc.
- 加拿大皇家银行
- 多伦多多米尼加银行
- 加拿大国家铁路公司
- 恩布里奇公司
XIC 提供广泛的市场覆盖，可补充其他可能专注于特定行业或市值规模的 ETF。XIC 适合希望投资广泛加拿大公司的投资者，并且可作为多元化投资组合中的核心持股。
利与弊
- 多元化，具有增长潜力
- 高流动性降低交易成本
- 市场波动影响业绩。
3. BMO S&P/TSX 上限综合指数 ETF (ZCN)
BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN) 旨在复制 S&P/TSX Capped Composite Index，覆盖加拿大市场的很大一部分。其 MER 为 0.06%，具有竞争力，可提高净回报率，同时股息收益率稳定在约 3.0%，对注重收入的投资者具有吸引力。
主要持股：
- Shopify Inc.
- 加拿大皇家银行
- 多伦多多米尼加银行
- 加拿大国家铁路公司
- 恩布里奇公司
ZCN 提供的回报与加拿大市场的表现密切相关，并增加了广泛、多样化的投资机会，使其成为特定行业或国际 ETF 的良好补充。该 ETF 适合希望覆盖整个加拿大市场的投资者和寻求低费用选项的成本敏感型投资者。
利与弊
- 稳定的股息收益率
- 广泛的投资可以减轻行业风险，但遵循市场趋势。
4. Horizons S&P/TSX 60 指数 ETF (HXT)
Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT) 专注于加拿大 60 家最大的公司，为最稳定和最成熟的公司提供投资机会。它采用总回报互换结构，通过最大限度地减少应税分配来提高税收效率。从历史上看，HXT 因专注于加拿大最大和最成功的公司而表现强劲，并提供再投资股息的选择。费用率非常低，仅为 0.04%。
主要持股：
- 加拿大皇家银行
- 多伦多多米尼加银行
- 恩布里奇公司
- 加拿大国家铁路公司
- 新斯科舍银行
该 ETF 专注于大盘股、稳定的公司，是对更广泛的 ETF 的补充，适合寻求从大型、成熟公司获得稳定和增长的投资者以及寻求税收效率投资选择的投资者。
利与弊
- 稳定性和税收效率
- 掉期结构带来的潜在税收和监管风险。
5. iShares MSCI 加拿大指数 ETF (EWC)
iShares MSCI 加拿大指数 ETF (EWC) 为国内外投资者提供投资加拿大大中型公司的渠道。它涵盖各个行业，提供多元化的投资机会，并与投资组合中专注于国内市场的 ETF 配合良好，吸引国际投资者并提供对加拿大市场的不同视角。
随着时间的推移，它提供了稳健的回报，反映了加拿大大中型公司的业绩。高交易量确保买卖交易轻松进行。费用率较高，为 0.51%，但它提供了国际多元化优势。
主要持股：
- Shopify Inc.
- 加拿大皇家银行
- 多伦多多米尼加银行
- 加拿大国家铁路公司
- 恩布里奇公司
EWC 适合寻求具有行业投资的多元化加拿大投资组合的投资者，以及希望以全球视野投资加拿大的投资者。
利与弊
- 国际多元化
- 国际多元化优势
- 与国内 ETF 相比费用率较高
最后的想法和考虑
纵观加拿大的 ETF，上面列出的 ETF 相互补充，提供了广泛的市场敞口（VCN、XIC、ZCN）、专注于大盘股稳定性（HXT）和国际多元化（EWC）的组合。这种组合使投资者能够建立一个全面的加拿大投资组合，该投资组合受益于大盘股的稳定性、中小型股的增长潜力以及行业多元化。
在购买之前，投资者应考虑其投资目标、成本（如 MER）、税务影响和当前市场状况。这些考虑因素将帮助投资者做出明智的决定，并根据其个人需求和目标构建投资组合。
