Đặt cược vào tiền điện tử là gì và nó hoạt động như thế nào?

Công nghệ chuỗi khối đã thay đổi rất nhiều trong 13 năm qua, kể từ khi ra mắt giá BTC,. Ban đầu, nó được Satoshi Nakamoto phát triển để hoạt động như một sổ cái kỹ thuật số, nghĩa là nó chỉ được sử dụng để ghi lại các giao dịch. Phải đến năm 2015, sự ra mắt của Ethereum (ETH), rằng thế giới nhận ra rằng có rất nhiều thứ liên quan đến blockchain hơn là những gì bạn thấy.

Vài năm trôi qua nhanh chóng, mạng Ethereum đã phát triển rất nhiều xu hướng mới nhờ phát hiện ra rằng nó cũng có thể ghi mã. Nhờ Ethereum, blockchain giờ đây có thể chạy các hợp đồng thông minh, điều đó có nghĩa là bạn có thể sử dụng nó để phát triển các ứng dụng phi tập trung, tung ra các loại tiền khác nhau và làm được nhiều việc hơn là chỉ thực hiện thanh toán.

Điều này cuối cùng đã dẫn đến sự gia tăng của tài chính phi tập trung (DeFi), cung cấp nhiều loại Giao thức DeFi — các dự án nhằm cung cấp cho người thường xuyên các dịch vụ ngân hàng phi tập trung, chẳng hạn như cho vay và đi vay, canh tác lợi nhuận, cung cấp thanh khoản, đặt cược, v.v. — tất cả đều cho phép người dùng có được thu nhập thụ động để đổi lấy việc cung cấp mã thông báo của họ cho việc sử dụng dự án.

Trong số tất cả các hoạt động DeFi này, đặt cược đã trở thành một trong những hoạt động phổ biến nhất, vì vậy hôm nay, chúng tôi quyết định tìm hiểu sâu hơn về nó và xem nội dung của nó là gì.

Đặt cọc trong tiền điện tử là gì?

Đặt cược là một khái niệm mà bạn có thể gặp ở hầu hết mọi nơi trong ngành công nghiệp tiền điện tử ngày nay. Đó là một cách mà nhiều blockchain hiện đang sử dụng để xác minh các giao dịch, nhưng đồng thời, nó thưởng cho những người tham gia vào nó những đồng tiền mới. Việc sử dụng đặt cược để xác minh giao dịch có thể thực hiện được nhờ quy trình có tên Proof-of-Stake (PoS), đây là thuật toán đồng thuận cho phép người dùng xử lý các giao dịch và lưu trữ chúng trên blockchain.

Không giống như thuật toán ban đầu mà Bitcoin phát triển, được gọi là Proof-of-Work, PoS không yêu cầu lượng điện và sức mạnh tính toán lớn. Nó chỉ yêu cầu người dùng khóa một số lượng xu và mã thông báo nhất định của họ, thay đổi tùy theo từng dự án, điều này cho phép họ trở nên đủ tin cậy để tham gia vào việc cung cấp năng lượng cho chuỗi.

Bạn càng đặt cược nhiều tiền, hệ thống càng coi bạn là người đáng tin cậy và cơ hội trở thành người xác nhận (như chúng thường được gọi) để tăng blockchain. Đổi lại, bất cứ khi nào bạn giúp xác thực và ghi lại một khối mới vào blockchain, một lượng tiền mới sẽ được đúc và phân phối dưới dạng phần thưởng đặt cược. Thông thường, phần thưởng sẽ đến từ cùng một loại tiền mà bạn đã từng đặt cược, mặc dù có một số dự án cho phép bạn đặt cược một đồng tiền và lấy đồng tiền kia làm phần thưởng.

Nói cách khác, đặt cọc là một quá trình khá giống với khai thác, chỉ có điều nó thân thiện với môi trường hơn rất nhiều, lãng phí ít tài nguyên hơn và bạn không cần phải đầu tư hàng nghìn đô la vào riêng thiết bị để bắt đầu thực hiện.

Tôi có thể đặt cược tất cả tiền xu không?

Tiếc là không có. Đặt cược không phải là một lựa chọn với tất cả các loại tiền, mặc dù số lượng tiền có thể đặt cược đang tăng lên liên tục.

Trước đó, chúng tôi đã đề cập đến việc sử dụng mô hình Proof-of-Stake, đây là cơ chế đồng thuận mà blockchain sử dụng để xác thực các giao dịch. Chà, mặc dù đây chắc chắn là phiên bản tốt hơn PoW - nhưng không phải tất cả các blockchain đều sử dụng nó. Bitcoin, Litecoin và nhiều loại khác vẫn gắn liền với Proof of Work. Chúng đã được ra mắt trước khi Proof of Stake tồn tại và chúng vẫn gắn bó với nó cho đến ngày nay.

Mặt khác, Ethereum là một ví dụ về blockchain sử dụng PoW khi lần đầu tiên ra mắt, nhưng nó đã nhận ra những sai sót của nó và kể từ đó, nó bắt đầu phát triển một bản nâng cấp sẽ chuyển nó sang Proof of Stake. Như bạn có thể tưởng tượng, điều này có nghĩa là nó phải đại tu toàn bộ blockchain, vì vậy đây là một quá trình lâu dài, nhưng một khi đã hoàn thành thì nó cũng sẽ khá bổ ích.

Tôi có đang từ bỏ số tiền của mình khi đặt cược chúng không?

Tuyệt đối không. Nếu bạn chọn đặt cược tiền của mình, bạn chỉ cần khóa chúng bên trong nhóm đặt cược, từ đó mang lại cho bạn những lợi ích và đặc quyền mới. Tuy nhiên, tiền của bạn vẫn là của bạn. Tuy nhiên, tùy thuộc vào dự án, có thể có một số điều kiện nhất định.

Một số dự án yêu cầu bạn khóa tiền của mình trong một khoảng thời gian cụ thể và nếu bạn cố rút chúng trước khi hết thời gian đó, bạn có thể phải đối mặt với các hình phạt. Điều này thường gặp ở các dự án DeFi non trẻ, có giá khá dễ bị thao túng do chúng vẫn còn khá nhỏ.

Đây là một cơ chế được đưa ra để ngăn chặn việc thao túng giá. Bạn thấy đấy, đặt cược cũng là một cách để chứng minh rằng bạn có niềm tin vào dự án. Nó tương tự như HODLing theo cách đó và bạn càng đặt cược nhiều xu thì sự ủng hộ và niềm tin của bạn vào dự án càng lớn, điều này càng khuyến khích người khác đầu tư và giữ giá ổn định hoặc tăng.

Mặt khác, cũng có những dự án cho phép bạn đặt cược tiền của mình và rút chúng vô điều kiện, bất kỳ lúc nào bạn muốn mà không phải chịu hậu quả gì.

Tôi có nên đặt cược tiền điện tử không?

Cuối cùng, chúng ta đi đến câu hỏi lớn nhất – bạn có nên đặt cọc tiền của mình hay không? Giống như hầu hết mọi thứ liên quan đến tiền điện tử, câu trả lời không phải là trắng đen và không thể đơn giản là có hay không. Có nhiều điều cần cân nhắc trước khi bạn đưa ra quyết định, bao gồm cả loại tiền cụ thể mà bạn muốn đặt cược.

Có phải mỗi dự án đều có điều kiện cụ thể riêng, chẳng hạn như bạn có thể rút tiền của mình mà không bị phạt hay không? Lợi ích của việc khóa tiền của bạn là gì? Phần thưởng lớn đến mức nào hoặc bạn nhận được bao nhiêu khi nói đến thu nhập thụ động mà dự án sẽ cung cấp cho bạn? Đồng xu có biến động không? Dự án có đủ minh bạch để bạn có thể chắc chắn rằng nó hợp pháp không?

Những điều này và những mối quan tâm khác vẫn còn tồn tại và chúng khác nhau tùy theo từng dự án. Tuy nhiên, cũng có những ưu và nhược điểm của việc đặt cược khá phổ biến, vì vậy hãy cùng xem xét những ưu và nhược điểm đó.

Ưu điểm của việc đặt cược là gì?

Đặt cược tiền điện tử có những lợi ích riêng, trong đó lợi ích hàng đầu là đây là một cách dễ dàng để kiếm lãi từ số tiền bạn sở hữu. Nếu bạn chỉ đơn giản mua tiền xu và giữ chúng trong ví của mình, bạn vẫn có thể kiếm được lợi nhuận theo thời gian, miễn là giá của chúng tăng lên. Thậm chí sau đó, bạn có thể sẽ phải đợi hàng năm trời để đợt tăng giá tiền điện tử lớn tiếp theo diễn ra và đưa đồng xu của bạn lên cao ngất ngưởng.

Nếu bạn đặt cược chúng, bạn vẫn sẽ sở hữu chúng và có thể chờ giá tăng, nhưng đồng thời, bạn sẽ nhận được phần thưởng khi giữ chúng, theo một cách nào đó, đây là một phương thức kiếm tiền từ tiền của bạn hai lần . Nó không khác gì việc mua cổ phiếu của một công ty và nhận cổ tức, vì vậy nó chắc chắn là việc đã tồn tại từ lâu, chỉ đến bây giờ, bạn mới có thể làm được theo cách phi tập trung.

Một lợi ích khác là bạn không cần bất kỳ thiết bị nào để tham gia đặt cược. Chúng tôi đã đề cập trước đó rằng việc khai thác đòi hỏi thiết bị khá đắt tiền, từ GPU hàng đầu cho đến Thợ đào ASIC đối với Bitcoin có thể có giá hàng nghìn đô la. Ngoài ra, còn có chi phí điện mà bạn phải giải quyết. Với đặt cược, không có điều đó. Tất cả những gì bạn cần làm là mua xu, khóa chúng lại và chờ đợi phần thưởng bắt đầu đến.

Trong khi đó, bạn không phải là người duy nhất được hưởng lợi. Bằng cách đặt cọc tiền của mình, bạn đang góp phần duy trì tính bảo mật và hiệu quả của chuỗi khối có đồng tiền mà bạn quyết định đặt cược. Và cuối cùng, đặt cược thân thiện với môi trường hơn rất nhiều so với khai thác.

Rủi ro và sai sót của việc đặt cược là gì?

Mặc dù việc đặt cược có một danh sách dài các lợi ích nhưng cũng có những sai sót mà bạn nên lưu ý. Những điều này không nhằm mục đích ngăn cản bạn đặt cược, nhưng bạn vẫn nên ghi nhớ chúng và cẩn thận, vì việc đó không phải là không có rủi ro. Tất nhiên, đặt cược vẫn an toàn hơn rất nhiều so với giao dịch, nhưng nó có những vấn đề riêng.

Một ví dụ là sự biến động giá cả. Đây là điều mà các nhà đầu tư nói chung luôn phải ghi nhớ. Đúng, bạn đã đầu tư vào một tài sản với kỳ vọng giá của nó sẽ tăng vọt, nhưng ngành công nghiệp tiền điện tử cực kỳ biến động và giá cả luôn lên xuống. Điều đó có nghĩa là khoản đầu tư của bạn có thể bị mất giá chỉ trong vài giờ nếu có điều gì đó đặc biệt tồi tệ đẩy toàn bộ ngành vào trạng thái giảm giá. Nếu bạn không nhận thức được hoặc không có mặt, bạn thậm chí có thể không biết rằng tiền của mình đã bị mất giá trị lớn cho đến khi quá muộn.

Vì vậy, nếu tài sản đặt cược của bạn bị giảm giá lớn, khoản lỗ của bạn có thể lớn hơn bất kỳ khoản lãi nào bạn kiếm được từ việc đặt cược.

Sau đó, có khả năng đặt cược tiền xu của một dự án có số tiền đặt cược tối thiểu. Điều đó có nghĩa là về cơ bản tiền của bạn đã bị mắc kẹt và bạn không thể lấy chúng ra mà không bị phạt. Nếu bạn đặt cược số tiền của một dự án như vậy và giá bắt đầu giảm, bạn sẽ phải chờ đợi những con gấu và hy vọng rằng giá cuối cùng sẽ phục hồi hoặc nhanh chóng tính toán điều gì tồi tệ hơn - phải chịu phạt hoặc bị thiệt hại. đồng tiền mất giá trị.

Và cuối cùng, có một khả năng khác khi nói đến việc hủy đặt cọc tiền của bạn, đó là bạn sẽ phải chờ đợi một thời gian dài. Ví dụ: một số dự án cho phép bạn hủy đặt cọc tiền của mình, nhưng chúng sẽ không thuộc quyền sở hữu của bạn trong nhiều ngày, thậm chí có thể là cả tuần hoặc thậm chí lâu hơn.

Vậy tôi có nên đặt cọc tiền điện tử hay không?

Bây giờ bạn đã nhận thức được những lợi ích và hạn chế của việc đặt cược, chúng ta quay lại câu hỏi liệu bạn có nên làm điều đó hay không.

Đặt cược có thể mang lại lợi nhuận cực cao nếu bạn chọn đúng dự án với phần thưởng cao, không có thời gian chờ đợi tối thiểu (hoặc ít nhất là ngắn) và trong giai đoạn thị trường khởi sắc.

Nhìn chung, chúng tôi tin rằng đặt cược là một điều tốt, bất chấp rủi ro. Ít nhất, nếu bạn có tiền mà bạn không có ý định sử dụng trong một khoảng thời gian gần. Nếu bạn định mua tiền xu và giữ chúng trong một thời gian, bạn cũng có thể đặt cọc vì dù thế nào đi nữa bạn cũng sẽ nhận được thêm lợi nhuận và ngay cả khi giá thị trường giảm, tất cả những gì bạn cần làm là chờ đợi cơn bão qua đi.

Nếu dự án bạn chọn tốt và mạnh thì cuối cùng giá của nó chắc chắn sẽ tăng trở lại và tất cả những gì bạn cần làm là kiên nhẫn và chờ đợi. Trong khi đó, bạn sẽ ngày càng nhận được nhiều xu hơn thông qua hệ thống phần thưởng đặt cược. Cuối cùng, tất cả đều phụ thuộc vào dự án bạn chọn và liệu bạn có đủ số tiền mà bạn có thể sống mà không cần, có thể trong nhiều năm, trước khi cơ hội rút tiền và tận hưởng nó đến hay không. Theo nghĩa đó, đặt cược là một phiên bản đầu tư có lợi hơn, điều này chắc chắn khiến nó có giá trị.