Hướng dẫn hiểu các loại cổ phiếu khác nhau

Thị trường chứng khoán có thể là một nơi đáng sợ đối với các nhà đầu tư mới. Với sự biến động của thị trường và thuật ngữ tài chính được các nhà bình luận sử dụng, thật khó để biết nên bắt đầu từ đâu với cổ phiếu. May mắn thay, cổ phiếu không phức tạp như vẻ ngoài của nó và mặc dù có nhiều loại cổ phiếu khác nhau nhưng chúng đều có nhiều điểm chung. Đây là những điều bạn nên biết về các loại cổ phiếu khác nhau.

1. Cổ phiếu phổ thông

Cổ phiếu phổ thông đại diện cho cổ phần sở hữu trong một công ty, trao cho cổ đông quyền biểu quyết về các vấn đề của công ty như bầu hội đồng quản trị và áp dụng các chính sách của công ty. Cổ phiếu phổ thông phù hợp với những nhà đầu tư đang tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng và sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn. Nó cũng lý tưởng cho những ai quan tâm đến việc có tiếng nói trong các quyết định của công ty.

Đặt trong danh mục đầu tư: Cổ phiếu phổ thông là thành phần cơ bản của hầu hết các danh mục đầu tư, mang lại tiềm năng tăng giá vốn và thu nhập từ cổ tức.

Một ví dụ về cổ phiếu phổ thông phổ biến là Apple (AAPL), một công ty công nghệ nổi tiếng với các sản phẩm sáng tạo như chiếc iPhone mang tính biểu tượng. Là một cổ phiếu phổ thông, nó cung cấp cho các cổ đông quyền biểu quyết và tiềm năng tăng giá vốn cũng như cổ tức.

2. Cổ phiếu ưu đãi

Cổ phiếu ưu đãi giống trái phiếu hơn cổ phiếu phổ thông. Nó thường không cung cấp quyền biểu quyết nhưng cung cấp các khoản thanh toán cổ tức cố định được ưu tiên hơn cổ tức cổ phiếu phổ thông. Cổ phiếu ưu đãi thường thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định hơn với rủi ro thấp hơn cổ phiếu phổ thông.

Đặt trong danh mục đầu tư: Tăng thêm sự ổn định và thu nhập đáng tin cậy, khiến nó phù hợp với các danh mục đầu tư thận trọng.

Một ví dụ về cổ phiếu ưu đãi phổ biến là Bank of America, nơi cung cấp cổ phiếu ưu đãi trả cổ tức cố định và có yêu cầu về tài sản cao hơn cổ phiếu phổ thông. Những cổ phiếu ưu đãi này thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm sự ổn định.

Theo dõi tất cả các thị trường trên TradingView

3. Cổ phiếu vốn hóa lớn

Cổ phiếu vốn hóa lớn là cổ phiếu của các công ty có vốn hóa thị trường từ 10 tỷ USD trở lên và thường là các công ty có uy tín với thành tích đã được chứng minh. Cổ phiếu vốn hóa lớn hấp dẫn nhất đối với các nhà đầu tư bảo thủ đang tìm kiếm sự ổn định và tăng trưởng ổn định và thường được coi là cổ phiếu blue-chip.

Đặt trong danh mục đầu tư: Cung cấp một nền tảng vững chắc do tính ổn định và hiệu suất đáng tin cậy của nó.

Một ví dụ về cổ phiếu vốn hóa lớn phổ biến là Microsoft. Đây là một công ty có vốn hóa lớn với vốn hóa thị trường hơn 1 nghìn tỷ USD. Đây là một công ty công nghệ có uy tín nổi tiếng về phần mềm, dịch vụ và thiết bị.

4. Cổ phiếu vốn hóa trung bình

Cổ phiếu vốn hóa trung bình là những công ty có vốn hóa thị trường từ 2 tỷ USD đến 10 tỷ USD, thường đang trong giai đoạn tăng trưởng. Do đó, chúng có thể mang lại sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận, khiến chúng trở nên lý tưởng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự kết hợp giữa tăng trưởng và ổn định. Chúng cũng thích hợp để đa dạng hóa ngoài các cổ phiếu vốn hóa lớn.

Đặt trong danh mục đầu tư: Thêm tiềm năng tăng trưởng trong khi vẫn duy trì mức độ rủi ro vừa phải.

Một ví dụ về cổ phiếu vốn hóa trung bình là Autodesk, một công ty phần mềm có vốn hóa thị trường ở mức vốn hóa trung bình. Nó cung cấp phần mềm thiết kế cho nhiều ngành công nghiệp khác nhau và có tiềm năng tăng trưởng đáng kể.

5. Cổ phiếu vốn hóa nhỏ

Cổ phiếu vốn hóa nhỏ là cổ phiếu của các công ty có vốn hóa thị trường dưới 2 tỷ USD và thường đại diện cho các công ty đang trong giai đoạn đầu tăng trưởng. Theo đó, cổ phiếu vốn hóa nhỏ thu hút các nhà đầu tư năng nổ tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng cao và sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn.

Đặt trong danh mục đầu tư: Mang lại cơ hội tăng trưởng đáng kể nhưng cần được cân bằng với các khoản đầu tư ổn định hơn.

Ví dụ: Axos Financial là một công ty vốn hóa nhỏ trong lĩnh vực ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng trực tuyến và có dư địa để tăng trưởng đáng kể.

6. Cổ phiếu tăng trưởng

Cổ phiếu tăng trưởng là cổ phiếu của các công ty được kỳ vọng sẽ tăng trưởng với tốc độ trên mức trung bình so với các công ty khác. Các công ty này thường tái đầu tư thu nhập để thúc đẩy tăng trưởng thay vì trả cổ tức, khiến chúng trở nên phù hợp với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng giá vốn và sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn.

Đặt trong danh mục đầu tư: Cần thiết cho danh mục đầu tư tích cực tập trung vào lợi nhuận vốn.

Để có một cổ phiếu tăng trưởng thú vị, không cần tìm đâu xa ngoài Amazon. Với sự mở rộng nhanh chóng trong lĩnh vực thương mại điện tử, điện toán đám mây và các lĩnh vực kinh doanh khác, AMZN có thể mang lại tiềm năng tăng trưởng đáng kể.

7. Giá trị cổ phiếu

Cổ phiếu giá trị là cổ phiếu của các công ty được coi là bị định giá thấp về giá dựa trên phân tích cơ bản. Những công ty này có thể có bội số định giá thấp hơn so với triển vọng tăng trưởng của họ. Cổ phiếu giá trị có thể hấp dẫn các nhà đầu tư bảo thủ đang tìm kiếm món hời và sẵn sàng nắm giữ dài hạn để có tiềm năng tăng giá.

Đặt trong danh mục đầu tư: Cung cấp sự ổn định và tiềm năng điều chỉnh giá.

Đối với một cổ phiếu giá trị, Tập đoàn Intel là một ví dụ điển hình. Đây là một công ty bán dẫn hàng đầu được biết đến với việc sản xuất bộ vi xử lý và các thành phần công nghệ khác. Mặc dù có sự hiện diện đáng kể trên thị trường, Intel thường giao dịch ở mức định giá thấp hơn so với triển vọng tăng trưởng, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với các nhà đầu tư giá trị.

8. Cổ tức

Cổ phiếu cổ tức là cổ phiếu của các công ty trả cổ tức thường xuyên. Các công ty này thường được thành lập tốt với thu nhập ổn định, khiến chúng trở nên hoàn hảo cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm thu nhập thường xuyên từ khoản đầu tư của họ.

Đặt trong danh mục đầu tư: Cung cấp nguồn thu nhập ổn định phù hợp với danh mục đầu tư thận trọng.

Một trong những cổ phiếu chia cổ tức nổi tiếng nhất là Coca-Cola, được biết đến với các khoản thanh toán cổ tức đáng tin cậy, khiến nó trở thành lựa chọn phổ biến của các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Trong thực tế, Coca-Cola được mệnh danh là 'vua cổ tức',' là một công ty đã liên tục tăng cổ tức trong hơn 50 năm qua.

9. Cổ phiếu nước ngoài

Cổ phiếu nước ngoài là cổ phiếu của các công ty có trụ sở bên ngoài đất nước của nhà đầu tư và mang lại sự tiếp xúc với thị trường và nền kinh tế quốc tế. Chúng phù hợp cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ trên toàn cầu.

Đặt trong danh mục đầu tư: Thêm sự đa dạng hóa về mặt địa lý, giảm sự thiên vị về quê hương.

Nếu muốn tiếp xúc với các công ty có trụ sở ở nước ngoài, Toyota nên được cân nhắc hàng đầu. Công ty này là một nhà sản xuất ô tô Nhật Bản có ADR (Biên lai lưu ký Hoa Kỳ) được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán New York, giúp các nhà đầu tư Hoa Kỳ tiếp cận thị trường nước ngoài.

10. Cổ phiếu ngành

Cổ phiếu ngành đại diện cho các công ty trong một ngành cụ thể, chẳng hạn như công nghệ, chăm sóc sức khỏe hoặc tài chính. Đây là sự lựa chọn hoàn hảo cho các nhà đầu tư có chuyên môn hoặc quan tâm đến các ngành cụ thể mà họ tin tưởng.

Đặt trong danh mục đầu tư: Cho phép tiếp cận có mục tiêu vào các lĩnh vực tăng trưởng cao nhưng phải cân bằng với đầu tư vào thị trường rộng hơn.

Một ví dụ về cổ phiếu ngành là gã khổng lồ dược phẩm Pfizer. Công ty này là công ty hàng đầu trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và được biết đến với hoạt động nghiên cứu, phát triển và sản xuất thuốc và vắc xin.

11. Cổ phiếu xu

 Cổ phiếu Penny là cổ phiếu của các công ty nhỏ được giao dịch ở mức giá rất thấp, thường dưới 5 USD một cổ phiếu. Chúng thường được giao dịch không cần kê đơn (OTC) hơn là trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn. Đầu tư vào cổ phiếu penny thường được coi là một hoạt động đầu cơ và chỉ được khuyến khích cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận tiềm năng cao với khả năng chịu rủi ro cao.

Đặt trong danh mục đầu tư: Chỉ nên chiếm một phần nhỏ trong danh mục đầu tư đa dạng do rủi ro cao.

Các nhà đầu tư quan tâm đến cổ phiếu có rủi ro cao/có lợi nhuận cao có thể xem xét một công ty như Sundial Growers, một công ty cần sa giao dịch ở mức giá thấp và thường được phân loại là cổ phiếu penny do tính biến động cao và tính chất đầu cơ.

12. Cổ phiếu Blue-chip

Cổ phiếu blue-chip là cổ phiếu của các công ty lớn, có uy tín và có tình hình tài chính lành mạnh, có lịch sử hoạt động và trả cổ tức đáng tin cậy. Những nhà đầu tư phù hợp sẽ là những người thận trọng hơn, tìm kiếm sự ổn định, đáng tin cậy và thu nhập ổn định.

Đặt trong danh mục đầu tư: Thường tạo thành cốt lõi của một danh mục đầu tư dài hạn, ổn định.

Johnson & Johnson là cổ phiếu blue-chip nổi tiếng với sự ổn định, thanh toán cổ tức ổn định và dẫn đầu trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe.

13. Cổ phiếu có tính chu kỳ

Cổ phiếu chu kỳ là cổ phiếu của các công ty có hoạt động gắn liền với chu kỳ kinh tế. Những công ty này hoạt động tốt trong thời kỳ mở rộng kinh tế và gặp khó khăn trong thời kỳ suy thoái. Do đó, các cổ phiếu mang tính chu kỳ sẽ thu hút các nhà đầu tư có thể tính toán chu kỳ kinh tế và sẵn sàng chấp nhận sự biến động cao hơn.

Đặt trong danh mục đầu tư: Hữu ích cho việc phân bổ chiến thuật dựa trên dự báo kinh tế.

Một ví dụ hoàn hảo về cổ phiếu có tính chu kỳ là Caterpillar. Nhà sản xuất thiết bị xây dựng và khai thác mỏ này hoạt động tốt trong thời kỳ mở rộng kinh tế nhưng có thể biến động nhiều hơn trong thời kỳ suy thoái.

14. Cổ phiếu phòng thủ

Cổ phiếu phòng thủ thuộc về các công ty cung cấp hàng hóa và dịch vụ thiết yếu, chẳng hạn như tiện ích, chăm sóc sức khỏe và mặt hàng tiêu dùng thiết yếu. Do tính chất của dịch vụ và hàng hóa mà họ cung cấp, những cổ phiếu này có xu hướng ít bị ảnh hưởng bởi chu kỳ kinh tế. Khả năng hoạt động như một biện pháp phòng ngừa rủi ro khiến chúng trở nên lý tưởng cho các nhà đầu tư không thích rủi ro đang tìm kiếm sự ổn định và hiệu suất ổn định bất kể điều kiện kinh tế.

Đặt trong danh mục đầu tư: Cung cấp một hàng rào chống lại suy thoái kinh tế, tăng thêm sự ổn định cho danh mục đầu tư.

Đối với những người có tư duy phòng thủ hơn, hãy xem xét một công ty như Procter & Gamble. Công ty hàng tiêu dùng thiết yếu này cung cấp các mặt hàng thiết yếu như sản phẩm gia dụng và chăm sóc cá nhân, khiến nó trở thành một cổ phiếu phòng thủ.

15. Cổ phiếu thu nhập

Cổ phiếu thu nhập là cổ phiếu của các công ty ưu tiên trả cổ tức cao hơn là tái đầu tư lợi nhuận vào kinh doanh. Những cổ phiếu này thường được tìm thấy trong các ngành trưởng thành, ổn định và thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập thường xuyên hơn là tăng vốn.

Đặt trong danh mục đầu tư: Lý tưởng cho các danh mục đầu tư tập trung vào thu nhập, chẳng hạn như danh mục dành cho người về hưu.

Được biết đến với tỷ suất cổ tức cao, AT&T là một công cụ thu nhập phổ biến. Nó cung cấp thu nhập thường xuyên cho các nhà đầu tư, khiến nó trở thành một lựa chọn lý tưởng cho các danh mục đầu tư tập trung vào thu nhập.

16. Cổ phiếu IPO

Cổ phiếu IPO là cổ phiếu của các công ty gần đây đã ra mắt công chúng thông qua đợt phát hành lần đầu ra công chúng (IPO), thường khiến chúng biến động mạnh do thị trường xác định giá trị của chúng. Sự biến động này thường thu hút các nhà đầu tư đầu cơ muốn đầu tư sớm vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao.

Đặt trong danh mục đầu tư: Nên tiếp cận một cách thận trọng và giới hạn ở một phần nhỏ của danh mục đầu tư.

Tại thời điểm viết bài, Rivian vẫn còn đủ mới để được coi là một cổ phiếu IPO vẫn đang trong quá trình khám phá giá. Đây là một nhà sản xuất xe điện gần đây đã IPO, trở thành một ví dụ về cổ phiếu IPO có tiềm năng tăng trưởng cao.

17. Cổ phiếu ESG

Cổ phiếu ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị) là cổ phiếu của các công ty ưu tiên thực hành bền vững và có đạo đức. Các công ty này thường được đánh giá dựa trên việc tuân thủ các tiêu chí ESG, khiến chúng trở nên phù hợp với những nhà đầu tư có ý thức xã hội muốn điều chỉnh khoản đầu tư của họ theo giá trị của họ.

Đặt trong danh mục đầu tư: Có thể là một phần của danh mục đầu tư đa dạng, tập trung vào đầu tư bền vững và có đạo đức.

Với việc các sáng kiến ​​ESG ngày càng gia tăng, việc đầu tư vào các công ty phù hợp với câu chuyện này ngày càng trở nên phổ biến. Tesla là một ví dụ về điều này và thường được chú ý vì tập trung vào năng lượng bền vững và xe điện, phù hợp với tiêu chí ESG dành cho các nhà đầu tư có ý thức về môi trường.

18. REITs (Quỹ tín thác đầu tư bất động sản)

REITs là các công ty sở hữu, vận hành hoặc tài trợ cho bất động sản tạo thu nhập. Họ được yêu cầu phân phối một phần đáng kể thu nhập của mình dưới dạng cổ tức. Các nhà đầu tư muốn tiếp cận với bất động sản mà không có quyền sở hữu tài sản trực tiếp nên xem xét REIT.

Đặt trong danh mục đầu tư: Thêm sự đa dạng hóa và thu nhập thông qua việc tiếp xúc với bất động sản.

Một ví dụ về REIT sẵn có để đầu tư là Simon Property Group, một REIT lớn tập trung vào việc sở hữu và quản lý tài sản bán lẻ, mang lại cho nhà đầu tư tỷ suất cổ tức cao và khả năng tiếp cận thị trường bất động sản.

bottom Line

Mặc dù có nhiều loại cổ phiếu khác nhau nhưng chúng đều đại diện cho cổ phần trong doanh nghiệp thực tế. Hiểu được đặc điểm, rủi ro và lợi ích của từng loại có thể giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư đa dạng và cân bằng phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Cho dù bạn đang tìm kiếm sự tăng trưởng, thu nhập hay sự ổn định thì luôn có loại cổ phiếu có thể phù hợp với nhu cầu của bạn. Luôn phân tích các điều kiện kinh doanh và thị trường cơ bản trước khi đầu tư để đưa ra quyết định sáng suốt.