Bạch kim và Palladium – Sự khác biệt chính dành cho nhà đầu tư

Đầu tư vào kim loại quý, những tên tuổi lớn đầu tiên thu hút sự chú ý và là nhà đầu tư đầu tiên được nhiều nhà đầu tư cân nhắc, đều là vàng và bạc. Điều này có thể hiểu được vì danh tiếng lâu đời và bản chất cao cấp của cả hai. Sự thật vẫn là vẫn có những lựa chọn khác khi bạn đang cân nhắc đầu tư vào kim loại quý.

Bạch kim và paladi gần đây đều được giao dịch rất tốt, đặc biệt là palladium trong thời gian gần đây do một số khác biệt mà chúng tôi sẽ nêu ở đây. Mặc dù cả hai đều có thể thu hút các nhà giao dịch tương tự nhưng vẫn có một số khác biệt quan trọng cần lưu ý giữa cả hai kim loại quý “khác” này mà bạn nên cân nhắc trước khi mua.

Biến động giá Palladium

Mặc dù vàng là ý nghĩ đầu tiên của nhiều người đầu tư vào lĩnh vực này, nhưng palladium thực sự là loại kim loại quý hiếm nhất trong số các kim loại quý chính và có khoảng cách khá xa về khối lượng khai thác hàng năm. Bạn có thể cho rằng điều này có nghĩa là palladium luôn được định giá cao hơn trên thị trường so với bạch kim.

Tuy nhiên, điều đáng ngạc nhiên là cho đến gần đây, bạch kim thường xuyên có giá thị trường cao hơn palladium và luôn được biết là có giá cao hơn. Tuy nhiên, do một số yếu tố mà chúng ta sẽ xem xét chi tiết hơn nên vai trò của hai kim loại quý này đã đảo ngược. Palladium hiện dễ dàng đứng đầu danh sách các kim loại quý đắt tiền nhất trên vàng cũng như bạch kim.

Mặc dù điều này chắc chắn là tích cực nếu bạn đang nắm giữ bạch kim, nhưng cần lưu ý rằng giá của kim loại này từ lâu đã được coi là dễ biến động hơn bạch kim như được minh họa bằng biến động giá trong năm qua cùng với cái nhìn chi tiết hơn. tại lịch sử biểu đồ. Nếu bạn đang tìm kiếm sự ổn định giá lâu dài tốt hơn một chút thì bạch kim có thể là lựa chọn tốt nhất.

Sử dụng thay thế trong công nghiệp

Cả bạch kim và palladium đều được sử dụng nhiều trong công nghiệp. Nhu cầu ứng dụng công nghiệp của cả hai đều vượt xa nhu cầu về vàng hoặc bạc. Điều này phần lớn nhờ vào nhu cầu của ngành công nghiệp ô tô. Đây cũng là yếu tố mà cả hai đều phụ thuộc khá nhiều vào mặc dù cả hai đều có mục đích sử dụng công nghiệp khác.

Do sự giống nhau của cả hai, chúng gần như có thể thay thế cho nhau khi nói đến mục đích chính của chúng trong xe cộ và ngành công nghiệp rộng lớn hơn. Chúng là những kim loại có nhu cầu cao khi nói đến bộ chuyển đổi xúc tác trong ô tô và vì vậy cả hai thường có thể thấy giá tăng khi nhu cầu ô tô từ Trung Quốc và đặc biệt là Mỹ cao. Điều thú vị là, ở nơi mà palladium thường được sử dụng làm chất thay thế rẻ hơn cho bạch kim khi giá cao, vai trò của chúng giờ đây đã đảo ngược.

Với giá palladium hiện gần đạt mức cao nhất mọi thời đại và vấn đề nguồn cung đang diễn ra, nhiều nhà sản xuất đã chuyển sang sử dụng bạch kim. Tuy nhiên, do thực tế là palladium có mật độ cao hơn nhiều và được coi là sự lựa chọn đáng tin cậy hơn nên có thể giả định rằng đây sẽ lại là lựa chọn được ưu tiên nếu giá giảm.

Ảnh hưởng về khai thác và cung ứng

Như đã đề cập, cả hai kim loại quý này đều được khai thác với số lượng thấp hơn đáng kể so với các kim loại được biết đến nhiều hơn. Sự hiếm có này có thể có tác động tăng giá, đặc biệt khi kết hợp với độ khó tương đối trong việc khai thác cả hai kim loại và những ảnh hưởng khác nhau có thể tác động đến chuỗi cung ứng trong quá trình khai thác.

Những vấn đề về nguồn cung như vậy có thể có tác động lớn đến giá cả như có thể thấy hiện nay trên thị trường palladium và chắc chắn đã được chứng minh rõ ràng trong những biến động giá lớn trong quá khứ đối với bạch kim. Việc đóng cửa các mỏ ở Nga gần đây đã làm giảm mức sản lượng dự kiến ​​đối với cả bạch kim và palladium. Kết quả giao dịch trên thị trường đã đẩy giá paladi tăng hơn 5%.

Với phần lớn hoạt động khai thác cả hai kim loại này diễn ra ở Nga và Nam Phi, quan hệ quốc tế cũng có thể đóng một vai trò to lớn. Bất kỳ sự gián đoạn nào về nguồn cung vì bất kỳ lý do gì cho dù đó là tình trạng mất điện thường xuyên hơn ở Nam Phi, lũ lụt hay các lệnh trừng phạt quốc tế hầu như luôn dẫn đến việc tăng giá cả hai. Tác động này cũng sẽ được cảm nhận rõ ràng trong ngành công nghiệp ô tô mặc dù có khả năng sẽ tăng cao hơn từ ngành có sẵn miễn phí nhất trong số hai ngành này.

Cả hai đều là một hàng rào lạm phát

Tất nhiên, kim loại quý nổi tiếng nhất với vai trò là kho lưu trữ giá trị và phòng ngừa lo ngại lạm phát là vàng. Không nên bỏ qua rằng cả bạch kim và palladium đều có xu hướng hoạt động tốt ở cả hai loại này. Điều này không chỉ do mệnh giá của chúng mà còn do thực tế là chúng được coi là tương đối hiếm hơn cả bạc và vàng.

Đặc biệt trong những thời kỳ giá vàng cũng cao, nhiều nhà đầu tư cá nhân cũng như các quỹ có xu hướng chuyển sang mua palladium nói riêng. Điều này thường là do nó thể hiện giá trị ở mức giá hợp lý so với mức độ sẵn có và cũng cho thấy nhiều ứng dụng công nghiệp hơn. Dường như sẽ không có bất kỳ sự trùng hợp ngẫu nhiên nào khi giá palladium tăng đột biến xảy ra cùng lúc với những lo ngại về lạm phát vẫn tồn tại trong nền kinh tế cùng với sự phục hồi trở lại từ COVID-19.

Tác động sức mạnh của đồng đô la Mỹ đối với cả hai

Được liên kết chặt chẽ với một số yếu tố khác, sức mạnh của thị trường ngoại hối Đô la Mỹ cũng có thể có tác động trực tiếp đến giá của cả palađi và bạch kim. Lý do đằng sau điều này có thể được ghi nhận từ thực tế là cả hai kim loại này thường được thanh toán bằng Đô la Mỹ từ các nhà cung cấp ở nước ngoài.

Trong trường hợp đó, đồng đô la mạnh hơn thường đóng vai trò như một động lực khuyến khích khai thác và sản xuất, trong khi đồng đô la yếu hơn có thể có tác động ngược lại so với các yếu tố khác. Cũng có mặt ở đây có thể là một số yếu tố điều khiển giá quan trọng khác. Sự bất ổn về kinh tế và áp lực lạm phát đều thường khiến đồng Đô la giảm giá và đồng tiền này mạnh lên. Những yếu tố này càng góp phần giúp cả hai kim loại quý này trở thành một nơi tốt để đầu tư trong thời điểm kinh tế khó khăn hơn.