sơ khai Cách kiếm tiền từ chứng khoán - Securities.io
Kết nối với chúng tôi

Đầu tư vào cổ phiếu

Cách kiếm tiền trong kho

mm
cập nhật on

Securities.io duy trì các tiêu chuẩn biên tập nghiêm ngặt và có thể nhận được khoản bồi thường từ các liên kết được đánh giá. Chúng tôi không phải là cố vấn đầu tư đã đăng ký và đây không phải là lời khuyên đầu tư. Vui lòng xem công bố liên kết.

Mặc dù không có một công thức kỳ diệu nào để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán, nhưng có một số cách để bạn có thể đặt lợi thế cho mình. Điều quan trọng là phải thực tế về trình độ kiến ​​thức của bạn và thời gian bạn có để dành cho việc đầu tư.

Đầu tư thụ động

Cách đơn giản nhất để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán là đầu tư thụ động với ETFs. Điều này sẽ cho phép bạn kiếm được lợi nhuận tương tự như chỉ số cổ phiếu của các công ty niêm yết lớn nhất.

Trong hàng trăm năm qua, thị trường chứng khoán đã liên tục hoạt động tốt hơn các loại tài sản khác như trái phiếu, bất động sản và kim loại quý. Đồng thời, hầu hết các quỹ đầu tư đều hoạt động kém hiệu quả so với các chỉ số thị trường chứng khoán nói chung. Khi nói về chỉ số thị trường chứng khoán tổng quát, chúng ta đang đề cập đến các chỉ số như S&P500 bao gồm các công ty niêm yết có giá trị nhất trên thị trường.

Vì vậy, đầu tư vào một quỹ ETF theo dõi chỉ số thị trường có nghĩa là bạn kiếm được lợi nhuận tương tự như chỉ số, do đó bạn đã dẫn trước hầu hết các quỹ được quản lý tích cực. Điều đó cũng có nghĩa là bạn đang đầu tư vào loại tài sản luôn hoạt động tốt hơn trong thời gian dài. Ngay cả những khoản lợi nhuận tương đối khiêm tốn cũng có thể gộp lại đáng kể trong một khoảng thời gian đủ dài. Việc sở hữu ETF cũng rẻ hơn nhiều so với hầu hết các loại sản phẩm tài chính khác.

Có thể cải thiện hiệu suất của ETF thị trường nhưng đòi hỏi bạn phải chịu rủi ro nhiều hơn một chút. Một cách để cải thiện hiệu suất của danh mục đầu tư ETF là bổ sung các quỹ theo dõi các lĩnh vực phát triển nhanh hơn như công nghệ và các công ty tiêu dùng tùy ý.

Mua và nắm giữ đầu tư

Thuật ngữ đầu tư thụ động thường được dùng để chỉ việc đầu tư vào quỹ ETF hoặc quỹ chỉ số. Đầu tư thụ động cũng có nghĩa là giữ tiền trong thời gian dài mà không thực hiện bất kỳ thay đổi nào. Đầu tư mua và nắm giữ rất giống nhau.

Trước khi đầu tư thụ động xuất hiện, thuật ngữ mua và nắm giữ đầu tư được dùng để chỉ việc mua từng cổ phiếu riêng lẻ và sau đó nắm giữ chúng vô thời hạn. Ở một mức độ lớn hơn, đây là cách Warren Buffet kiếm tiền, mặc dù những gì ông ấy làm còn nhiều hơn thế.

Việc đo lường hiệu quả của việc đầu tư mua và nắm giữ khó khăn hơn vì sự thành công hay thất bại của nó rõ ràng phụ thuộc vào cổ phiếu được chọn. Nhưng có một lợi thế lớn cho chiến lược này. Các nhà đầu tư thường phá hoại kết quả hoạt động của chính họ bằng cách mua bán cổ phiếu và cố gắng tính toán thời điểm thị trường. Trong nhiều trường hợp, họ sẽ kiếm được nhiều tiền hơn chỉ bằng cách mua và nắm giữ cổ phiếu, giả sử họ không bắt đầu với những lựa chọn cổ phiếu tệ hại. Giải pháp là sở hữu khá nhiều cổ phiếu khác nhau và bám vào những cổ phiếu có mô hình kinh doanh tốt, lợi thế cạnh tranh và khả năng lãnh đạo mạnh mẽ.

Những cách nâng cao để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán

Đầu tư thụ động không phải là cách duy nhất để kiếm tiền từ cổ phiếu hay cách tốt nhất. Có rất nhiều phương pháp phức tạp hơn nhưng chúng đòi hỏi nhiều thời gian và kiến ​​thức hơn và thường có nhiều rủi ro hơn. Dưới đây là một số phương pháp đầu tư phổ biến nhất (và trong một số trường hợp là giao dịch).

Các quỹ tương hỗ và quỹ ETF được quản lý tích cực

Mặc dù phần lớn các quỹ được quản lý tích cực - cả hai quỹ ETF đều quảng cáo quỹ tương hỗ - không hoạt động tốt hơn thị trường khi tính đến chi phí, nhưng một số lại có. Rất nhiều nhà đầu tư rất thành công chuyển tiền giữa các quỹ khác nhau để cố gắng đánh bại thị trường. Điều này đòi hỏi rất nhiều nghiên cứu mặc dù.

Sự cám dỗ là theo đuổi hiệu suất bằng cách đầu tư vào các quỹ đã hoạt động tốt trong thời gian gần đây. Tuy nhiên, điều này thường phản tác dụng và các nhà đầu tư cuối cùng mua cao và bán thấp. Bí quyết là tìm ra những quỹ có khả năng hoạt động tốt trong tương lai, bất kể kết quả hoạt động trong quá khứ như thế nào.

Giá trị đầu tư

Một nhà đầu tư giá trị mua một cổ phiếu nếu họ tin rằng giá cổ phiếu đang giao dịch thấp hơn đáng kể so với giá trị nội tại của nó. Đây là giá trị tài sản của công ty chia cho số lượng cổ phiếu đã phát hành và cũng thể hiện giá trị thanh lý của công ty.

Mua một cổ phiếu dưới giá trị của nó mang lại cho bạn một mức độ an toàn và bạn có thể kiếm được lợi nhuận mà không cần công ty tăng trưởng chút nào.

Vì vậy, bạn có một nhược điểm hạn chế, với tiềm năng tăng giá lớn nếu giá cổ phiếu phục hồi. Đầu tư giá trị đòi hỏi sự hiểu biết rất tốt về tài khoản công ty và báo cáo tài chính.

Đầu tư tăng trưởng

Đầu tư tăng trưởng là tất cả về tăng trưởng lợi nhuận và tiềm năng tăng trưởng lợi nhuận. Để một công ty tăng lợi nhuận, công ty đó phải tăng doanh thu hoặc phải mở rộng tỷ suất lợi nhuận. Tăng trưởng doanh thu dễ dàng nhất khi toàn bộ thị trường cho sản phẩm của công ty đang phát triển – nếu không, công ty phải tăng thị phần. Tăng trưởng lợi nhuận thường là kết quả của hiệu ứng kinh tế theo quy mô, vì chi phí cố định tăng với tốc độ chậm hơn so với doanh thu.

Thách thức đối với các nhà đầu tư là giá cổ phiếu tăng trưởng thường phản ánh mức độ tăng trưởng nhất định trong tương lai. Nếu tăng trưởng không như mong đợi trong tương lai, giá cổ phiếu có thể trở nên quá đắt và giảm. Tuy nhiên, đầu tư tăng trưởng đã thành công đáng kể trong hai thập kỷ qua, đặc biệt là trong lĩnh vực công nghệ, bao gồm các công ty như Apple, Amazon và Facebook. Lĩnh vực khác có các công ty tăng trưởng tốt là lĩnh vực tiêu dùng thiết yếu, như Starbucks và Nike.

Đầu tư cổ tức

Nếu bạn quan tâm đến việc xây dựng dòng thu nhập hơn là tăng trưởng vốn, đầu tư cổ tức là một lựa chọn khác. Các công ty trả cổ tức để phân phối thu nhập cho các cổ đông của họ. Các công ty trả cổ tức có xu hướng trưởng thành hơn và có tỷ suất lợi nhuận tốt.

Thường có xu hướng mua những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao nhất. Nhưng yếu tố quan trọng nhất thực sự là tính bền vững của cổ tức. Nếu một công ty không thể tiếp tục thanh toán cổ tức, giá cổ phiếu có thể sẽ sụt giảm và bạn sẽ mất nhiều hơn số tiền cổ tức của mình. Những cổ phiếu chia cổ tức tốt nhất là những cổ phiếu có khả năng dễ dàng tiếp tục tăng cổ tức.

Buôn bán ngắn hạn

Có, bạn có thể kiếm tiền khi giá cổ phiếu giảm. Bạn có thể thực hiện việc này bằng cách bán khống, bao gồm việc vay cổ phiếu (bạn phải trả phí) và bán chúng. Khi giá cổ phiếu giảm, bạn có thể mua lại cổ phiếu và trả lại cho người cho vay.

Bán khống cổ phiếu là một chiến lược tiên tiến và cần được tiếp cận một cách thận trọng. Nếu có quá nhiều nhà giao dịch bán khống cổ phiếu thì rất có thể giá sẽ bị 'ép' cao hơn. Hãy nhớ rằng đối với một vị thế bán, khả năng thua lỗ là không giới hạn.

Giao dịch theo cặp

Bán khống cho phép kết hợp các vị thế mua và bán. Điều này có nghĩa là bạn có thể mua một cổ phiếu mà bạn kỳ vọng sẽ hoạt động tốt và bán khống một cổ phiếu mà bạn cho rằng sẽ hoạt động kém. Ưu điểm của chiến lược này là vị thế được phòng ngừa trước sự điều chỉnh chung của thị trường.

Chọn một nhà môi giới chứng khoán

Bước đầu tiên trong hành trình của bạn là chọn một nhà môi giới chứng khoán.

Chúng tôi đề xuất các nhà môi giới chứng khoán hàng đầu ở các khu vực pháp lý sau:

Kết luận

Mỗi phương pháp đầu tư được liệt kê ở đây đòi hỏi trình độ kiến ​​thức, kỹ năng, khẩu vị rủi ro, thời gian và sự kiên nhẫn khác nhau. Tìm ra cách tiếp cận phù hợp có nghĩa là tìm ra phong cách đầu tư phù hợp với trình độ kiến ​​thức, tính cách, lịch trình và tình hình tài chính của bạn. Đầu tư thụ động là nơi tốt nhất để bắt đầu.

Richard Bowman là nhà văn, nhà phân tích và nhà đầu tư có trụ sở tại Cape Town, Nam Phi. Ông có hơn 18 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý tài sản, môi giới chứng khoán, truyền thông tài chính và giao dịch có hệ thống. Richard kết hợp phân tích cơ bản, định lượng và kỹ thuật với một chút hiểu biết thông thường.

Tiết lộ của nhà quảng cáo: Securities.io cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn biên tập nghiêm ngặt để cung cấp cho độc giả những đánh giá và xếp hạng chính xác. Chúng tôi có thể nhận được tiền bồi thường khi bạn nhấp vào liên kết đến các sản phẩm mà chúng tôi đã đánh giá.

ESMA: CFD là công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. Khoảng 74-89% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD. Bạn nên xem xét liệu bạn có hiểu cách hoạt động của CFD hay không và liệu bạn có đủ khả năng chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm tư vấn đầu tư: Thông tin trên trang web này được cung cấp cho mục đích giáo dục và không phải là lời khuyên đầu tư.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm rủi ro giao dịch: Có mức độ rủi ro rất cao liên quan đến giao dịch chứng khoán. Giao dịch bất kỳ loại sản phẩm tài chính nào bao gồm ngoại hối, CFD, cổ phiếu và tiền điện tử.

Rủi ro này cao hơn với Tiền điện tử do thị trường được phân cấp và không được quản lý. Bạn nên lưu ý rằng bạn có thể mất một phần đáng kể danh mục đầu tư của mình.

Securities.io không phải là nhà môi giới, nhà phân tích hoặc cố vấn đầu tư đã đăng ký.