Інвестування в біткойни (BTC) – усе, що вам потрібно знати

За словами його анонімного творця (-ів), Сатоші Накамото, біткойн (BTC) є «…чисто однорангова версія електронної готівки».  Він народився в результаті фінансової катастрофи 2008 року з метою створення «система для електронних транзакцій без довіри», і завдяки поєднанню винахідливості та рішучості досягти цього вдалося набагато успішніше, ніж багато хто очікував.

Важливо, що програмне забезпечення Bitcoin є відкритим кодом, тобто його вихідний код є у вільному доступі для перегляду, використання та зміни. Це сприяє прозорості та розвитку та інноваціям, керованим громадою.

Цікаво, що, незважаючи на його незмінну та зростаючу популярність у всьому світі, внутрішня робота мережі Bitcoin та її підхід до створення надійної фінансової мережі залишаються у відносній невідомості. Отже, давайте детальніше розглянемо найпопулярніший у світі цифровий актив і те, як йому вдалося стати такою силою, якою він є сьогодні.

Які проблеми вирішує біткойн (BTC)?

Перш ніж занурюватися в роботу мережі, важливо отримати розуміння проблем, які вона спочатку має вирішити.

Біткойн не випадково вийшов на ринок; його було створено, щоб функціонувати як валюта Інтернету та боротися з дедалі поганішою фіскальною політикою світових урядів. Фактично, фундаментальне повідомлення існує в блоці генезису мережі, що гарантує, що його первісна мета була записана для всіх, щоб запам’ятати.

«The Times, 03 січня 2009 р. Канцлер на порозі другої допомоги банкам». – Сатоші Накамото

Повідомлення, яке посилається на заголовок, опублікований у The Times, підкреслює віру Сатоші Накамото в те, що існуюча фіскальна політика призведе світ до катастрофи. Безсумнівно, саме ця віра керувала розвитком мережі, що дозволило їй стати тим, ким вона є сьогодні. Дивлячись глибше, нижче наведено кожну проблему, для вирішення якої мережа була спеціально створена.

Інфляція

Підхід біткойна до боротьби з інфляцією принципово відрізняється від підходу фіатних валют. Його децентралізований характер, фіксована пропозиція та вбудовані події зменшення вдвічі допомагають пом’якшити наслідки інфляції, гарантуючи, що його вартість не зменшується з часом через надмірну емісію. Хоча волатильність і відносно коротка історія біткойна означають, що він не позбавлений ризиків, його базові принципи є переконливими аргументами на користь його використання як захисту від інфляції.

Децентралізований контроль: На відміну від фіатних валют, які випускаються центральними урядами та підпорядковуються їх монетарній політиці, біткойн працює в децентралізованій мережі. Це означає, що жодна окрема організація чи уряд не може контролювати його випуск або впливати на його вартість шляхом змін політики. Децентралізація біткойнів усуває ймовірність спричиненої політикою інфляції, яка може виникнути, коли уряди вирішують друкувати більше грошей, таким чином знецінюючи валюту.

Постійне постачання/зберігання вартості: Одним із найважливіших атрибутів біткойна, який бореться з інфляцією, є його фіксована пропозиція. Загальна кількість біткойнів, які коли-небудь можуть існувати, обмежена 21 мільйоном. Цей дефіцит закодований у протоколі Bitcoin і не може бути змінений. Навпаки, фіатні валюти не мають фіксованої пропозиції, і центральні банки можуть збільшувати пропозицію грошей на свій розсуд, що призводить до інфляції.

Через постійну пропозицію та глобальне визнання біткойн все частіше вважається засобом збереження вартості та захистом від інфляції. Багато хто порівнює його в цьому відношенні з золотом. Подібно до того, як золото історично було надійним притулком під час економічної нестабільності та інфляції, багато хто вважає біткойн «цифровим золотом», яке є сучасною альтернативою для збереження багатства з часом.

Події навпіл: Біткойн має унікальну функцію, відому як «хавінг», коли винагорода за видобуток нових блоків зменшується вдвічі приблизно кожні чотири роки. Ця конструкція зменшує швидкість створення нових біткойнів і імітує ефект видобутку ресурсів, який з часом стає все важче видобувати, подібно до золота. Події халвінгу уповільнюють приплив нових біткойнів в обіг, роблячи біткойн дезінфляційним за своєю природою, на відміну від фіатних валют, які можуть викликати інфляцію, коли друкується більше грошей.

Глобальний ринок: Біткойн працює в глобальному масштабі, незалежно від стану будь-якої окремої економіки. Хоча вартість фіатних валют може коливатися залежно від національних економічних умов, рівня інфляції та рішень монетарної політики, вартість біткойна визначається динамікою глобального попиту та пропозиції. Така присутність на глобальному ринку дозволяє біткойну служити захистом від інфляції або девальвації місцевої валюти.

цензура

Як і його підхід до інфляції, біткойн різними способами бореться з цензурою. На жаль, ми живемо у світі, де багато голосів замовчують, якщо вони не погоджуються з загальною думкою. Це збільшило вплив фільтрованого вмісту та, як наслідок, можливість маніпулювати масами.

Дизайн біткойна як децентралізованої, безмежної та стійкої до цензури валюти пропонує потужний інструмент для обходу традиційних форм фінансового контролю та цензури. Незважаючи на те, що він не позбавлений проблем, таких як потенційні проблеми з конфіденційністю та регулятивний контроль, біткойн забезпечує безпрецедентний рівень свободи в управлінні та передачі багатства. Нижче наведено кілька способів, якими біткойн досягає цього.

Децентралізація:  На відміну від традиційних фінансових систем, де транзакції можуть піддаватися цензурі або блокуватися урядами, банками чи фінансовими установами, біткойн працює в одноранговій мережі без центральної влади. Це означає, що жодна особа не має права контролювати, блокувати чи цензурувати транзакції. Поки у вас є доступ до Інтернету, ви можете надсилати й отримувати біткойни.

Операції без кордонів: Транзакції з біткойнами можна здійснювати через кордони без втручання будь-якого уряду чи установи. Цей глобальний охоплення гарантує, що особи в країнах із суворим контролем над капіталом або де певні транзакції підлягають цензурі, все ще можуть переказувати кошти по всьому світу.

незмінність: Після підтвердження транзакції біткойн вона записується в блокчейн, розподілену книгу, яка зберігає постійну та незмінну історію всіх транзакцій. Ця незмінність запобігає цензурі після транзакції, оскільки ніхто не може змінити або стерти транзакцію після того, як її включено до блоку.

Це також означає, що мережа стійка до втручання. Через розподілену природу блокчейна це означає, що для цензурування або зміни транзакції зловмиснику потрібно буде контролювати більшу частину хеш-потужності мережі (обчислювальної потужності). Сьогодні такий подвиг настільки непрактичний і дорогий через консенсусний механізм підтвердження роботи біткойнів, що вважається майже неможливим.

Прозорість і анонімність:  Блокчейн — це публічна книга, тобто будь-хто може переглядати транзакції. Хоча ця прозорість може здатися нерозумною для конфіденційності, вона сприяє стійкості біткойна до цензури, дозволяючи будь-кому незалежно перевіряти транзакції.

У той же час біткойн забезпечує певний рівень псевдоанонімності, оскільки транзакції не вимагають реальних ідентифікацій. Хоча історія транзакцій адреси Bitcoin є загальнодоступною, особа власника адреси може залишатися невідомою. Ця псевдоанонімність захищає користувачів від цензури на основі їх особи, хоча варто зазначити, що розширений аналіз іноді може деанонімізувати транзакції.

Як працює біткойн (BTC).

Отже, ми знаємо, що біткойн працює як децентралізована глобальна мережа, побудована на розумній монетарній політиці, яка дозволяє передавати цінності без маніпуляцій. Але як саме він цього досягає?

Blockchain технології

За своєю суттю біткойн працює на основі технології під назвою блокчейн, яка є децентралізованою книгою всіх транзакцій у мережі. Ця книга складається з блоків, кожен з яких містить список транзакцій.

Блокчейн підтримується мережею вузлів (комп’ютерів), що робить його стійким до центрального контролю чи цензури.

Кожна транзакція в блокчейні зашифрована і пов’язана з попередньою транзакцією, створюючи безпечний і незмінний ланцюжок. Це гарантує, що після запису транзакції її неможливо буде змінити або видалити, забезпечуючи надійну та прозору історію всіх транзакцій.

Що таке BTC?

Біткойн покладається на «BTC» – рідний токен мережі. Ця цифрова валюта виконує кілька основних функцій:

• Плата за транзакції в мережі, компенсація майнерам за обробку транзакцій і захист блокчейну.
• Стимул для майнінгу як частини механізму консенсусу, де майнери змагаються за розгадування криптографічних головоломок за допомогою алгоритму Proof of Work (PoW), щоб заробити нещодавно викарбувані BTC як винагороду.
• Засіб обміну вартості, який дозволяє власникам біткойнів (BTC) купувати, продавати або торгувати товарами та послугами, діючи як децентралізована цифрова валюта, незалежна від традиційних банківських систем.

Примітно, що майнінг BTC не тільки захищає мережу, перевіряючи транзакції та додаючи їх до блокчейну, але також надає майнерам механізм отримання винагороди. Це стимулює участь та інвестиції в безпеку та розвиток мережі, забезпечуючи її цілісність і постійну роботу.

Мережевий майнінг

Майнінг є одночасно процесом, за допомогою якого створюється новий біткойн (BTC), і критичним компонентом підтримки та розвитку реєстру блокчейнів. Він включає кілька ключових кроків:

1. Перевірка транзакції:  Майнери збирають транзакції з пулу пам’яті або «mempool» (усі незавершені непідтверджені транзакції) і перевіряють їх дійсність. Дійсність транзакції включає перевірку правильності цифрових підписів і наявності достатнього балансу відправника для завершення транзакції.
2. Формування блоку:  Після перевірки транзакцій майнери збирають їх у блок. Кожен блок також містить хеш попереднього блоку, з’єднуючи блоки разом у ланцюг – звідси й назва «блокчейн». Це забезпечує цілісність історії блокчейну.
3. Розгадування головоломки:  Щоб додати блок до блокчейну, майнери повинні вирішити криптографічну головоломку, відому як доказ роботи (PoW). Ця головоломка вимагає від майнерів знайти число, яке називається одноразовим числом, яке в поєднанні з даними блоку та проходженні через хеш-функцію дає хеш, який відповідає певним критеріям (наприклад, конкретній кількості початкових нулів). Складність цієї головоломки коригується приблизно кожні два тижні, щоб підтримувати цільовий час блокування 10 хвилин.
4. Гонка, щоб знайти Nonce:  Майнери по всій мережі змагаються, хто першим знайде дійсний nonce. Цей процес вимагає значної обчислювальної потужності, оскільки рішення знаходить за допомогою грубої сили — методом проб і помилок.
5. Блокувати додавання та винагороду:  Майнер, який першим розв’яже головоломку, транслює новий блок у мережу для перевірки, тоді як інші майнери перевіряють nonce і транзакції в блоці. Якщо більшість погоджується, що все правильно, блок додається в блокчейн. Успішний майнер отримує винагороду за блок (щойно викарбувані BTC) і комісію за транзакції, включені в блок. Ця винагорода служить стимулом для надання обчислювальних ресурсів мережі.

Механізм консенсусу Bitcoin (BTC) – підтвердження роботи (PoW)

Механізм консенсусу — це процес, за допомогою якого мережа досягає згоди щодо стану блокчейну, гарантуючи, що всі учасники мають послідовне уявлення про історію транзакцій. Біткойн використовує Proof of Work (PoW) як механізм консенсусу, який пропонує кілька незамінних характеристик.

Безпека:  PoW захищає мережу, роблячи обчислювально дорогим додавання блоків, тим самим відлякуючи зловмисників. Щоб змінити блокчейн, зловмиснику потрібно буде контролювати понад 50% обчислювальної потужності мережі, відома як атака 51%, що вкрай непрактично через необхідні витрати та ресурси.

децентралізація:  Дозволяючи будь-кому брати участь у майнінгу (за наявності достатніх обчислювальних ресурсів), PoW підтримує децентралізований характер мережі Bitcoin. Це перешкоджає будь-якій окремій сутності отримати контроль над блокчейном.

За лаштунками PoW використовує SHA-256, що означає Secure Hash Algorithm 256-bit. Ця криптографічна хеш-функція генерує 256-бітний (32-байт) хеш фіксованого розміру. Він є членом сімейства алгоритмів хешування SHA-2, розроблених Агентством національної безпеки (NSA) і опублікованих у 2001 році Національним інститутом стандартів і технологій (NIST) як федеральний стандарт обробки інформації США.

SHA-256 широко використовується в різних додатках і протоколах безпеки, включаючи SSL/TLS і цифрові підписи, а також у технологіях блокчейн і біткойн. У контексті біткойнів SHA-256 використовується в процесі майнінгу та створенні адрес гаманців біткойнів. Сильна сторона алгоритму полягає в його здатності створювати унікальний хеш для кожного вхідного сигналу, що робить фактично неможливим передбачити вхідні дані на основі вихідних даних (стійкість до попереднього зображення), знайти два різні вхідні дані, які дають однаковий результат (стійкість до зіткнень), і переконатися, що модифікувати вхідні дані без зміни вихідних даних неможливо (ефект лавини). Ці властивості мають вирішальне значення для підтримки цілісності та безпеки даних у блокчейні Bitcoin.

Разом майнінг і механізм консенсусу є основою дизайну біткойна, забезпечуючи безпечний, децентралізований спосіб обробки транзакцій і узгодження стану блокчейну без необхідності довіреного центрального органу. Хоча існують альтернативні механізми консенсусу, такі як популярний Proof-of-Stake (PoS), кожен з них жертвує безпекою, надійністю або децентралізацією, що робить біткойн таким, яким він є.

Оновлення мережі Bitcoin (BTC).

Для тих, хто тільки вивчає, сьогоднішній біткойн (BTC) не такий, як коли він був запущений. Протягом багатьох років мережа зазнавала різноманітних модернізацій, покращуючи функціональність, безпеку та продуктивність.

Сегрегований свідок (SegWit) – 2017

Як це працює:  SegWit — це оновлення протоколу, реалізоване як софт-форк. У ньому було розглянуто кілька проблем, зокрема податливість транзакцій і масштабованість. SegWit працює, відокремлюючи дані свідка (підпису) від даних транзакції. Таке відокремлення дозволяє більшій кількості транзакцій поміститися в один блок, ефективно збільшуючи його пропускну здатність, не змінюючи обмеження розміру.

Реалізація:  Як софт-форк, SegWit був сумісний з існуючим блокчейном, вимагаючи лише більшості майнерів оновити своє програмне забезпечення для застосування нових правил. Після активації він дозволив користувачам і службам використовувати адреси та транзакції SegWit.

Стрижневий корінь – 2021

Як це працює:  Taproot був суттєвим покращенням конфіденційності та ефективності для Bitcoin. Він вводить підписи Шнорра, замінюючи підписи ECDSA, які використовувалися раніше. Ця зміна дозволяє більш складним транзакціям Bitcoin виглядати так само, як стандартні транзакції в блокчейні, підвищуючи конфіденційність. Taproot також робить смарт-контракти більш ефективними та приватними в мережі Bitcoin.

Реалізація: Taproot було активовано через софт-форк за допомогою методу активації Speedy Trial, який вимагав від майнерів сигналізувати про свою готовність у певному вікні. Оновлення отримало широку підтримку, створивши нові можливості для смарт-контрактів і покращивши конфіденційність транзакцій.

Як впроваджуються оновлення

Ці оновлення було реалізовано за допомогою програмних форків, які суттєво відрізняються від хардфорків.

М'які вилки:  Це зворотно сумісні оновлення, які посилюють або додають нові правила до протоколу блокчейну. Лише більшість майнерів потребують оновлення, щоб застосувати нові правила, тоді як неоновлені вузли можуть брати участь у мережі.

Хард форки:  Вони не є зворотно сумісними та створюють постійну відмінність від попередньої версії блокчейну. Хардфорки вимагають оновлення всіх вузлів до нового протоколу, щоб продовжити участь у мережі.

Оновлення, такі як SegWit і Taproot, будучи програмними форками, забезпечили більш плавний перехід і ширше впровадження в спільноті без розколу мережі.

Рішення рівня 2 для біткойнів (BTC).

Щоб біткойн (BTC) масштабувався і функціонував як справжня валюта, а не просто засіб збереження вартості, багато хто вважає, що відповідь можна знайти в рішеннях рівня 2. В даний час Lightning Network є очевидним провідним кандидатом на виконання цієї ролі.

Lightning Network

Як це працює:  Мережа Lightning — це платіжний протокол рівня 2, розташований поверх блокчейну біткойн. Він забезпечує миттєві мікроплатежі великих обсягів, дозволяючи користувачам створювати платіжні канали між будь-якими двома сторонами на цьому додатковому рівні. Ці канали можуть існувати будь-який час, і транзакції в них не транслюються в блокчейн, доки канал не буде закрито. Це налаштування значно зменшує навантаження на основну мережу біткойн, забезпечуючи швидші транзакції з меншими комісіями.

Реалізація:  Мережа Lightning побудована за допомогою смарт-контрактів на блокчейні біткойн. Користувачам потрібно заблокувати певну кількість біткойнів у платіжному каналі, за якими вони можуть здійснювати транзакції майже миттєво. Коли канал закривається, остаточний стан його балансів фіксується в блокчейні Bitcoin. Мережа Lightning працює незалежно від основного блокчейну, при цьому користувачі запускають вузли Lightning разом із традиційними вузлами Bitcoin.

Еволюція мережі біткойн завдяки таким оновленням, як SegWit і Taproot, а також розробці рішень рівня 2, таких як Lightning Network, показали прагнення спільноти вдосконалювати масштабованість, конфіденційність і функціональність біткойнів протягом багатьох років. Ці оновлення ретельно перевіряються та впроваджуються для забезпечення сумісності та безпеки з метою зробити біткойн більш ефективною та універсальною цифровою валютою.

Як купити біткойн (BTC)

Залежно від вашого регіону, ви можете подивитися на наш Австралія,  Канада,  Сінгапур, or UK керівництво. Наведені нижче біржі є найкращими у світі.

Uphold – Це одна з найкращих бірж для Жителі США та Великобританії який пропонує широкий спектр криптовалют. Німеччина та Нідерланди заборонені.

Підтримуйте відмову від відповідальності: Застосовуються умови. Криптоактиви дуже мінливі. Ваш капітал під загрозою. Не інвестуйте, якщо ви не готові втратити всі інвестовані гроші. Це інвестиція з високим ризиком, і ви не повинні сподіватися на захист, якщо щось піде не так.

Пайбіс – Ця справді глобальна компанія пропонує послуги жителі 180+ країн, включаючи Канаду, Європу, Великобританію та США.

Кракена – Заснована в 2011 році, Kraken є одним із найвідоміших імен у галузі, з понад 9,000,000 207 190 користувачів і понад XNUMX мільярдів доларів щоквартального обсягу торгів. Ця біржа пропонує торговий доступ до понад XNUMX країн, включаючи Австралію, Канаду та Європу, і є нашою найбільш рекомендований обмін для жителів США. (За винятком штату Нью-Йорк і Вашингтон)

Як зберігати Bitcoin (BTC)

Будучи найбільшим у світі цифровим активом, практично всі служби підтримують зберігання біткойнів (BTC), починаючи від бірж і закінчуючи програмними та апаратними гаманцями, які не є кастодіальними.

Фраза «Не ваші ключі, не ваша монета» часто наголошується тим, хто надає пріоритет безпеці своїх активів, тобто, якщо ви не контролюєте свій закритий ключ, ви довіряєте іншому захистити свої фонди. Це означає, що для збереження контролю над вашими особистими ключами рекомендується вибрати апаратний гаманець – або принаймні варіант програмного забезпечення без зберігання. Крім того, завжди важливо створити ефективні звички використовувати пароль.

Щоб дізнатися більше про те, чому біткойн не може бути просто витіснений одним із його численних потенційних конкурентів, відвідайте наш огляд мережі основи та те, як вони дозволять йому тривати.

Погляд на біткойн (BTC) – занепокоєння та прогнози

Інвестиції в біткойн пов’язані з унікальними міркуваннями, які потенційні інвестори повинні ретельно зважити.

Незважаючи на те, що ціна біткойна (BTC) різко зросла за час його існування, вона також історично досить мінлива. Це означає, що він піддається різким коливанням вартості внаслідок змін ринкових настроїв, регулятивних оголошень і ширших економічних факторів. Ця нестабільність підкреслює важливість обережного інвестиційного підходу, в ідеалі як частини диверсифікованого портфеля.

На фронті регулювання біткойн (BTC) отримав більше ясності, ніж будь-який інший цифровий актив. Він розглядається як товар у Сполучених Штатах і зараз доступний через традиційні інвестиційні продукти, такі як ETF.
Тим не менш, ландшафт розвивається, і різні країни дотримуються різних позицій щодо криптовалют — від відкритого сприяння до суворих обмежень. У ширшому масштабі ці правила можуть вплинути на доступність, використання та загальну ринкову динаміку біткойнів.

Проблеми навколишнього середовища також відіграють вирішальну роль у дискурсі навколо біткойна, особливо щодо енергоємного характеру процесу його видобутку. Критики вказують на значний вуглецевий слід шахтних робіт, хоча в суспільстві зростає рух до більш стійких практик і відновлюваних джерел енергії. Цікаво, що це призвело до зміни настроїв до такої міри, що багато хто зараз розглядає біткойн (BTC) як благо для навколишнього середовища через його здатність монетизувати метан, що спалюється, і енергію, що виділяється на мілину.

Незважаючи на ці проблеми, потенціал для зростання цін залишається сильним і вагомим привабленням для багатьох інвесторів. Завдяки таким чинникам, як зростаюче впровадження, обмежена пропозиція через обмежений максимум у 21 мільйон монет і його зростаюча роль як «цифрового золота», яке може служити захистом від інфляції, біткойн продовжує привертати значний інтерес з боку роздрібних та інституційних інвесторів.

Як і у випадку з будь-якими інвестиціями, глибоке розуміння ризиків і усвідомлення мінливого ландшафту є важливими для навігації у світі інвестування в біткойн.