BKCoin Dolandırıcılık İddiaları, Binance Draması, Bybit MasterCard Debit Kartı, Kraken Bankası Açılış Planları ve Daha Fazlası

Centralized kripto borsaları, ABD’deki çeşitli düzenleyici kurumların uygulama faaliyetlerinin hedefi olmaya devam etti. Yeni hafta, beklendiği gibi, bu anlatının ticaret platformları işleten kripto şirketleri üzerinde ağırlık yapmasıyla başladı. İşte borsalarla ilgili en son gelişmelerin bir özeti:

Bybit, MasterCard İşbirliğiyle Fiziksel Debit Kartı Çıkarıyor

Dubai merkezli kripto borsası Bybit, Cumartesi günü duyurdu ki, bir ortakta yaşanan hizmet kesintileri nedeniyle ulusal ve uluslararası müşterileri için banka aracılığıyla USD mevduatlarını durdurdu. Borsanın duyuru gönderisi, bu fonlama seçeneğinin daha fazla bildirim gelene kadar kullanılamayacağını belirtti. Bybit, sorunlu uç nokta işleme ortaklığının adını vermese de, duyurusu kripto dostu banka Silvergate’in Silvergate Exchange Network (SEN)’i kapatacağını açıklamasının bir gün sonrasına denk geldi ve bu karar risk temelli bir karar olarak nitelendirildi.

Dolar cinsinden havale mevduatları duyurunun hemen ardından durduruldu ve borsa, kullanıcılara istedikleri çekimleri tamamlamaları için 10 Mart 12:00 am UTC’ye kadar süresi olduğunu bildirdi. Mevcut koşullardan kaynaklanabilecek olası aksaklıkları önlemek için Bybit, müşterilerine USD’lerini mümkün olan en kısa sürede çekmelerini tavsiye etti. Bybit, kredi kartı ile kripto satın alma seçeneği ve yakında kullanıcı deneyimini hızlandırmak için piyasaya sürülecek bir kripto cüzdan çekim hizmeti olan Advcash dahil olmak üzere, mevduat ve çekim başlatmak için diğer yöntemlerin tam olarak çalışmaya devam ettiğini doğruladı.

Borsa, havale yoluyla mevduatların geçici olarak durdurulmasına rağmen müşterilerin dolar varlıklarının güvende olduğunu ekledi ve platformunun tüm kullanıcı fonlarını korumak için sağlam güvenlik önlemleri kullandığını vurguladı. Dikkat çekici bir şekilde, Binance geçen ay benzer bir durumda olup ABD doları banka transferlerini devre dışı bırakacağını söylemişti. Kararın nedenini açıklamasa da, borsanın hizmeti yakında geri getireceğini belirtti.

USD transferlerini durdurma kararının ardından, Bybit Pazartesi günü kullanıcılara yeni bir debit kartı sunmayı planladığını güncelledi; bu kart, kullanıcıların ellerindeki kriptoyu kullanarak mal ve hizmet ödemelerini gerçekleştirmelerine olanak tanıyacak. Bitcoin ve Ethereum’a ek olarak, MasterCard destekli kart Ripple (XRP) dahil diğer tokenları da destekleyecek. Kullanıcının kripto varlıkları ödeme yaparken fiat – Pound veya Euro – olarak dönüştürülecek. Kart teklifi, Mastercard (MA ) ile yapılan bir ortaklık sayesinde mümkün olacak ve ağları işlemleri kolaylaştıracak. Kullanıcılar ayrıca kripto para bakiyelerinden fiat olarak çekim yapabilecekler. Hizmet, lansmanda çevrimiçi alışverişler için ücretsiz bir sanal kart olarak sunulacak. Londra merkezli ödeme çözümleri sağlayıcısı Moorwand tarafından verilen fiziksel Bybit kartlarının ise önümüzdeki ay gelmesi bekleniyor.

Kraken, Kraken Bankasını Başlatmaya Hâlâ Odaklı

Eylül 2020’de Kraken, Wyoming Eyaleti’nden Özel Amaçlı Depozito Kurumu (SPDI) kurmak için onay aldığını açıkladı. Kraken Bankası, Cheyenne’de merkezlenecek ve dijital varlıklar için bir saklama bankası olarak federal ve eyalet yasaları kapsamında faaliyet gösterecek. Duyuruma göre, dijital varlıklar için “mevduat alma, saklama ve güvenilir hizmetler” sunan ilk düzenlenmiş ABD bankası olacak. Banka, başlangıçta faaliyetlerini ABD içinde (49 eyalet) sınırlı tutacak ve banka hesaplarını dışarıya genişletme planları bulunuyor.

Daha yakın bir güncellemede, Kraken destek ekibi, borsanın hâlâ “tam bağımsız bir banka işletmeyi hedeflediğini ve bu sayede üçüncü taraf finans kurumlarına olan bağımlılığını azaltacağını” bir tweet yanıtıyla doğruladı. Ancak belirsiz gönderi, bankanın ne zaman açılacağını ortaya koymadı. Kraken’in baş hukuk sorumlusu Marco Santori, aynı odak noktasından sapmadığını bir podcast oturumunda da bunu teyit etmiş gibi göründü.

Binance ve Binance.US Çevresinde Yeni Endişeler Ortaya Çıkıyor

Binance’in küresel işletmesi ve ABD bağlı kuruluşu Binance.US’in faaliyetleri, düzenleyiciler ve yasa yapıcılar piyasa katılımcılarını korumak için önlemler alarken ciddi bir inceleme altına alındı. Geçen hafta, üç ABD Senatörü Binance’e, uyumu teyit eden belgeler talep ederek ve ABD birimi Binance.US ile ilişkisini açıklamasını isteyerek bir mektup gönderdi. Bu mektup, bir süredir çeşitli soruşturmaların konusu olan borsa hakkındaki endişeleri artırdı. Wall Street Journal’dan, şirket belgeleri ve eski çalışanlarla yapılan röportajları alıntılayan daha yeni bir rapor, Binance’in SEC başkanı Gary Gensler’e 2018 ve 2019’da, Gensler’in ajansı yönetmeye atanmasından önce yaklaştığını detaylandırdı.

Denetimden Kaçınma ve Piyasa Gözetmenleriyle İyi İlişki Sürdürme Planları

Borsa, 5 Mart raporuna göre, Massachusetts Institute of Technology’te çalışırken eski Emtia ve Vadeli İşlemler Komisyonu’nun hizmetlerini danışman olarak özellikle talep etti. Binance çalışanı Ella Zhang, fırsatı görüşmek üzere Ekim 2018’de Gensler ile bir araya geldi, ancak Gensler teklifi reddetti. Binance kurucusu CZ de Mart 2019’da başka bir toplantıda Gensler ile görüştü. Raporda, Binance’in, Demokratların seçimleri kazanması durumunda Gensler’in kilit bir düzenleyici pozisyonuna gelmesi söylentileri üzerine Gensler’i kendi tarafına çekmek istediği ima edildi.
Ayrıca rapor, Binance yöneticilerinin, Binance.US adlı ABD hizmet birimini, düzenleyici soruşturmaları çekmek ve Binance’i göz önünden uzak tutmak için kurduklarını öne sürdü. Borsa yöneticileri, onaylanmamış ABD operasyonları için olası yasal sonuçları hafifletmek amacıyla bu planı geliştirdi. Bazı çalışanlar, Binance’in yan kuruluşla “yalnızca sözleşmesel” bir ilişki sürdürmesini önererek, ayrı operasyonlar olarak tanımlanmasını istediler. Ancak rapora göre, borsalar birbirleriyle bildirdiklerinden daha fazla bağa sahipti; bir noktada “personel ve finansman karıştırılıyor ve bağlı bir varlık paylaşılıyor” bile. Bu iddialar, Binance baş strateji sorumlusu Patrick Hillmann’ın, borsanın erken dönemlerde ABD düzenleyicilerinden uyumsuzluk nedeniyle para cezaları beklediğini söylemesinin üzerinden sadece üç hafta geçmeden ortaya çıktı.

Binance.US Satın Alımını Onaylamak İçin Mahkeme Duruşması Üçüncü Güne Girdi

Geçen Cuma, Voyager Digital iflas duruşması sırasında, SEC avukatı William Uptegrove, mahkemede Binance.US’nin kayıt olmadan bir menkul kıymet borsası yürüttüğünü savundu. SEC personeli, Voyager’ın VGX token’ının sunumu ve satışı’nın menkul kıymet işlemleri oluşturduğuna dair endişeler dile getirdi. Belirtmek gerekir ki, onun argümanı komisyonun tutumunu yansıtmamaktadır. Binance.US tarafından satın alma anlaşması onayı arayan iflas etmiş kripto aracılık firmasının danışmanları, o zamandan beri bu iddiaları reddettiler. Borç veren, iflas davasının sürecini hızlandırmak amacıyla Pazar günü sunulan bir mahkeme dosyasına aynı şeyi reddetti. Voyager, anlaşma kapanana kadar aylık 10 milyon dolar olan satın alma teklifinde ‘kayıplar’ yaşamaktan kaçınmak istediğini belirtti.

Avustralya Düzenleyicileri Binance’ın Türev Platformunu İnceliyordu

Binance, yasal sorunlarından zar zor bir rahatlama elde etti. 23 Şubat’ta Binance, yanlışlıkla toptan perakendeci olarak sınıflandırdığı yaklaşık 500 Avustralyalı kullanıcının türev pozisyonlarını kapattığını açıkladı. Etkilenen kullanıcılara gönderilen bir bildirimde, Binance Avustralya Türev platformu, platformu kullanmaya devam edebilmek için “toptan yatırımcı” olarak sınıflandırılma gerekliliklerini karşıladıklarına dair kanıt sunmalarını istedi ve bu güncellemeye yanıt olarak kullanıcılara ödenecek geri ödemeleri ele almak için bir iyileştirme ve tazminat planı üzerinde çalıştığını belirtti.

Takip eden 24 Şubat Bloomberg raporu, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC)’nin, perakende ve toptan müşterilerin sınıflandırılması üzerine Binance’in yerel türev işini “hedefli bir inceleme” başlattığını söyledi. Haber ortaya çıkmadan önce, CEO Changpeng Zhao belirtmişti ki borsa, ülkede vadeli işlem tekliflerini yeniden başlatıp başlatmayacağını gözden geçirecek ve değerlendirecek. Binance daha önce Avustralya düzenlemelerine uyduğunu ve kullanıcı pozisyonlarını kapattığını söylemişti. Ancak ASIC, konuyu düzenleyiciye raporlamadan sadece bir sosyal medya gönderisi yaparak finansal hizmetler lisansı yükümlülüklerine uyumu konusunda endişeler dile getirdi.

CZ Bağlantılı Piyasa Yapıcı, 2021’in 1. Çeyreğinde Borsanın Bağımsız ABD Bağlı Ortaklığından 400 Milyon Dolar Aldı

16 Şubat’ta Reuters raporu, küresel platform ile Amerikan yan kuruluşu Binance.US arasında olası bir bulaşma işaret etti. Haber kaynağı, Binance’in banka kayıtları ve şirket mesajları üzerindeki bir soruşturmanın, ABD yan kuruluşuna ait olduğu iddia edilen bir Silvergate Capital tarafından barındırılan banka hesabına erişimi olduğunu gösterdiğini söyledi. Raporda, Binance.US işletme firması BAM Trading’in, Binance CEO’su Changpeng Zhao tarafından yönetildiği kaydedilen piyasa yapıcı Merit Peak’e para gönderdiği ortaya kondu. Bu varlığa 400 milyon doların üzerinde gönderildi.

Bu fonların müşteri fonları olup olmadığı net değilse de, borsanın halka açık kullanım koşulları, Binance.US’nin müşteri fonlarını Silvergate Capital ve kustodian Prime Trust üzerinde tuttuğunu gösteriyor. Ayrıca Reuters, bazı Binance.US yöneticilerinin bu transferlerden habersiz gerçekleştiği için endişe duyduklarını belirtiyor. O dönemdeki Binance.US CEO’su Catherine Coley, çıkışlar hakkında Binance finans yöneticisi Susan Li’den açıklama istedi ve bunları beklenmedik olarak nitelendirdi. Ayrıca söz konusu fonların kaynağını sordu ancak para transferleri hakkında detay almadı.

Ayrıca finans yöneticisinin yanı sıra, birkaç diğer üst düzey Binance.US personelinin de Binance.US Silvergate hesabına erişimi olduğu belirlendi. Binance ve Silvergate’den eski düzenleyiciler ve yöneticiler, Merit Peak’in platformdaki açıklanmamış faaliyetleri ve sahipliği nedeniyle Binance.US ile müşterileri arasında potansiyel çıkar çatışmalarına dikkat çekti. Dahası, SEC, Aralık 2020’de Binance.US’ye gönderdiği celpname’de piyasa yapıcı firmayı bir Binance varlığı olarak nitelendirerek, firmayla ilgili bilgi talep etti.

Binance.US Herhangi Bir Yanlış Davranışı Reddetti

Bankaya ait kayıtlarda açıklanan işlemler sorulduğunda, Binance.US temsilcisi Kimberly Soward konuyla ilgili yorum yapmayı reddetti. Bunun yerine bir açıklamada, Reuters raporunda kullanılan bilgilerin güncel olmadığını belirtti. Son gelişmelerin hatalı olduğunu vurgulamak için, borsanın sadece çalışanlarının banka hesaplarına erişimi olduğunu ve Merit Peak’in 2021’de platformdaki tüm faaliyetlerini durdurmuş eski bir piyasa yapıcı firma olduğunu açıkladı. Üstelik Binance.US, her zaman 1:1 rezervini koruduğunu ve şeffaflığa, en yüksek güvenlik ve düzenleyici uyum standartlarını sürdürmeye bağlılığını vurguladı.

SEC, BKCoin ve Yetkililerini İddia Edilen Dolandırıcılık Nedeniyle Takibe Aldı

ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), geçen ay Miami merkezli hedge fonu BKCoin’e, yatırımcılardan toplanan fonları kullanan bir plan yürüttüğü gerekçesiyle dava açtı. Komisyon, yakın tarihli 6 Mart beyanına göre, yatırım danışmanlığı firmasının kurucu ortağı Kevin Kang’in 50’den fazla yatırımcıdan yaklaşık 100 milyon dolar topladığını ve bu kripto dolandırıcılığına ilişkin iddiaları ortaya koydu. Acil eylem, Kang’in “fonları kötüye kullandığını, sahte belgeler oluşturduğunu ve hatta Ponzi benzeri bir davranışta bulunduğunu” ortaya çıkardı. Kang, kişisel ihtiyaçları için 12 milyon dolar kullandı.

İlgili haberlerde, New York Başsavcısı Letitia James, yakın zamanda kripto borsası CoinEx’i, yargı bölgesinde düzenleyici onay olmadan faaliyet gösterdiği için dava etti. 22 Şubat basın açıklaması, CoinEx’in web sitesi ve mobil uygulamaları üzerinden sunulan hizmetlerin New York’ta erişilebilir olmasına izin verdiğini ve bu durumun eyaletin Martin Yasası’nı ihlal ettiğini belirtti.

Kripto Borsa Olarak Yanıltıcı Temsil

Başsavcılık, Hong Kong merkezli kripto borsasının, yasa gereği Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu ya da Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CTFC) ile kayıtlı olmaması nedeniyle bir kripto borsa olmadığını ısrarla belirtti. Ayrıca, Letitia James ofisinin, borsanın eyaletteki faaliyetlerini ayrıntılı olarak açıklamasını talep eden celpnameye uymadığını da vurguladı. Bu ihlaller nedeniyle, Başsavcı, CoinEx’in kendisini bir kripto borsa olarak tanıtmasını engelleyecek bir mahkeme emri talep ediyor. Letitia ayrıca, CoinEx’in New York sakinlerinin web sitesi ve mobil uygulamalara erişimini engelleyecek bir coğrafi engelleme (geo‑blocking) uygulamasını da istiyor. Açıklamaya yanıt veren CoinEx söyledi ki, New York başsavcısının ortaya koyduğu iddiaları aktif olarak ele alıyor ve güvenli ve güvenilir bir kullanıcı deneyimi sunma hedefi doğrultusunda düzenleyici uyuma bağlı kalmaya devam ettiğini vurguladı.