วิธีสร้างรายได้ในหุ้น

แม้ว่าจะไม่มีสูตรสำเร็จในการทำเงินในตลาดหุ้น แต่ก็มีหลายวิธีที่จะช่วยให้คุณได้รับโอกาส สิ่งสำคัญคือการคำนึงถึงระดับความรู้ของคุณตามความเป็นจริงและเวลาที่คุณมีเพื่อลงทุน

การลงทุนแบบพาสซีฟ

วิธีที่ง่ายที่สุดในการทำเงินในตลาดหุ้นคือการลงทุนอย่างอดทน ETFs. ซึ่งจะช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนเท่ากับดัชนีหุ้นของบริษัทจดทะเบียนที่ใหญ่ที่สุด

ในช่วงร้อยปีที่ผ่านมา ตลาดหุ้นมีประสิทธิภาพเหนือกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เช่น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และโลหะมีค่าอย่างต่อเนื่อง ในขณะเดียวกัน กองทุนรวมที่ลงทุนส่วนใหญ่มีผลงานต่ำกว่าดัชนีตลาดหุ้นในวงกว้าง เมื่อเราพูดถึงดัชนีตลาดหุ้นในวงกว้าง เรากำลังหมายถึงดัชนีเช่น S&P500 ซึ่งรวมถึงบริษัทจดทะเบียนที่มีมูลค่ามากที่สุดในตลาด

ดังนั้น การลงทุนใน ETF ที่ติดตามดัชนีตลาดหมายความว่าคุณจะได้รับผลตอบแทนเท่ากับดัชนี ดังนั้นคุณจึงนำหน้ากองทุนที่มีการจัดการเชิงรุกมากที่สุดอยู่แล้ว นอกจากนี้ยังหมายความว่าคุณลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพเหนือกว่าอย่างต่อเนื่องในระยะยาว แม้แต่ผลตอบแทนที่ค่อนข้างเล็กน้อยก็สามารถทบต้นได้อย่างมีนัยสำคัญในช่วงเวลาที่ยาวนานพอสมควร นอกจากนี้ ETF ยังมีราคาถูกกว่าการเป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทอื่นๆ อีกด้วย

การปรับปรุงประสิทธิภาพของตลาด ETF เป็นไปได้ แต่คุณต้องรับความเสี่ยงเพิ่มขึ้นอีกเล็กน้อย วิธีหนึ่งในการปรับปรุงประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอ ETF คือการเพิ่มกองทุนที่ติดตามภาคส่วนที่เติบโตเร็วกว่า เช่น บริษัทเทคโนโลยีและการตัดสินใจของผู้บริโภค

ซื้อและถือการลงทุน

คำว่าการลงทุนเชิงรับมักใช้เพื่ออ้างถึงการลงทุนใน ETF หรือกองทุนดัชนี การลงทุนเชิงรับยังหมายถึงการถือกองทุนไว้เป็นเวลานานโดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงใดๆ การลงทุนซื้อและถือมีความคล้ายคลึงกันมาก

ก่อนที่การลงทุนเชิงรับจะเกิดขึ้น คำว่า ซื้อและถือการลงทุน ใช้เพื่อหมายถึงการซื้อหุ้นรายบุคคลแล้วถือไว้อย่างไม่มีกำหนด โดยส่วนใหญ่ นี่คือวิธีที่ Warren Buffet ทำเงิน แม้ว่าสิ่งที่เขาทำจะมีมากกว่านั้นเล็กน้อยก็ตาม

การวัดประสิทธิภาพของการซื้อและถือการลงทุนทำได้ยากกว่า เนื่องจากความสำเร็จหรือความล้มเหลวนั้นขึ้นอยู่กับหุ้นที่เลือกอย่างชัดเจน แต่มีข้อได้เปรียบอย่างมากสำหรับกลยุทธ์นี้ นักลงทุนมักทำลายผลงานของตนเองโดยการซื้อและขายหุ้นและพยายามจับเวลาตลาด ในหลายกรณี พวกเขาจะมีรายได้เพิ่มขึ้นจากการซื้อและถือครองหุ้น โดยสมมติว่าพวกเขาไม่ได้เริ่มต้นด้วยการเลือกหุ้นที่แย่มาก วิธีแก้ปัญหาคือการเป็นเจ้าของหุ้นที่แตกต่างกันจำนวนหนึ่งและยึดติดกับหุ้นที่มีรูปแบบธุรกิจที่ดี ความได้เปรียบทางการแข่งขัน และความเป็นผู้นำที่แข็งแกร่ง

วิธีขั้นสูงในการทำเงินในตลาดหุ้น

การลงทุนแบบ Passive ไม่ใช่วิธีเดียวที่จะทำเงินจากหุ้นหรือเป็นวิธีที่ดีที่สุด มีวิธีการที่ซับซ้อนกว่ามากมาย แต่ต้องใช้เวลาและความรู้มากกว่า และโดยทั่วไปแล้วมีความเสี่ยงมากกว่า ต่อไปนี้เป็นวิธีการลงทุนที่พบบ่อยที่สุด (และการซื้อขายในบางกรณี)

กองทุนรวมและ ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

ในขณะที่กองทุนที่มีการจัดการส่วนใหญ่ – กองทุนรวมโฆษณา ETF ทั้งสอง – ไม่ได้มีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาดเมื่อคำนึงถึงต้นทุน แต่บางแห่งก็ทำได้ นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จจำนวนมากย้ายเงินระหว่างกองทุนต่างๆ เพื่อพยายามเอาชนะตลาด สิ่งนี้จำเป็นต้องมีการวิจัยเป็นจำนวนมาก

สิ่งล่อใจคือการไล่ตามผลการดำเนินงานโดยการลงทุนในกองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีในอดีตที่ผ่านมา สิ่งนี้มักจะส่งผลย้อนกลับ และนักลงทุนมักจะซื้อสูงและขายต่ำ เคล็ดลับคือการหากองทุนที่มีแนวโน้มว่าจะมีผลการดำเนินงานดีในอนาคต โดยไม่คำนึงถึงผลการดำเนินงานในอดีต

การลงทุนที่คุ้มค่า

นักลงทุนแบบเน้นคุณค่าจะซื้อหุ้นหากพวกเขาเชื่อว่าราคาที่หุ้นมีการซื้อขายนั้นต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงอย่างมาก นี่คือมูลค่าของสินทรัพย์ของบริษัทหารด้วยจำนวนหุ้นที่ออกและยังแสดงถึงมูลค่าการชำระบัญชีของบริษัทด้วย

การซื้อหุ้นที่ต่ำกว่ามูลค่าจะทำให้คุณมีความปลอดภัย และคุณอาจสามารถทำกำไรได้โดยที่บริษัทไม่เติบโตเลย

ดังนั้น คุณมีข้อเสียที่จำกัด โดยมีโอกาสกลับตัวสูงหากราคาหุ้นฟื้นตัว การลงทุนแบบเน้นคุณค่าจำเป็นต้องมีความเข้าใจบัญชีบริษัทและงบการเงินเป็นอย่างดี

การลงทุนเพื่อการเติบโต

การลงทุนเพื่อการเติบโตเป็นเรื่องเกี่ยวกับการเติบโตของผลกำไรและศักยภาพในการเติบโตของผลกำไร การที่บริษัทจะเพิ่มผลกำไรนั้นจะต้องเพิ่มยอดขายหรือต้องขยายอัตรากำไร การเติบโตของยอดขายจะง่ายที่สุดเมื่อตลาดทั้งหมดสำหรับผลิตภัณฑ์ของตนเติบโตขึ้น มิฉะนั้น บริษัทจะต้องเพิ่มส่วนแบ่งการตลาด การเติบโตของมาร์จิ้นมักเป็นผลมาจากการประหยัดจากขนาด เนื่องจากต้นทุนคงที่เติบโตในอัตราที่ช้ากว่ายอดขาย

ความท้าทายสำหรับนักลงทุนคือราคาของหุ้นเติบโตมักจะสะท้อนถึงการเติบโตในอนาคตจำนวนหนึ่ง หากการเติบโตล้มเหลวในอนาคต ราคาหุ้นอาจดูแพงเกินไปและร่วงลง อย่างไรก็ตาม การลงทุนเพื่อการเติบโตประสบความสำเร็จอย่างน่าทึ่งในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคเทคโนโลยี ซึ่งรวมถึงบริษัทต่างๆ เช่น Apple, Amazon และ Facebook อีกภาคส่วนที่มีบริษัทที่มีการเติบโตที่ดีคือภาคส่วนการตัดสินใจของผู้บริโภค เช่น Starbucks และ Nike

เงินปันผลลงทุน

หากคุณสนใจที่จะสร้างกระแสรายได้มากกว่าการเติบโตของเงินทุน การลงทุนด้วยเงินปันผลก็เป็นอีกทางเลือกหนึ่ง บริษัทต่างๆ จ่ายเงินปันผลเพื่อกระจายกำไรให้กับผู้ถือหุ้น บริษัทที่จ่ายเงินปันผลมีแนวโน้มที่จะเติบโตและมีอัตรากำไรที่ดี

มักมีความอยากซื้อหุ้นที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงที่สุด แต่ปัจจัยที่สำคัญที่สุดคือความยั่งยืนของเงินปันผล หากบริษัทไม่สามารถจ่ายเงินปันผลให้สูงขึ้นได้ ราคาหุ้นก็อาจจะทรุดตัวลง และคุณจะสูญเสียมากกว่าเงินปันผลของคุณมาก หุ้นปันผลที่ดีที่สุดคือหุ้นที่สามารถจ่ายเงินปันผลเพิ่มได้อย่างง่ายดาย

ขายสั้น

ใช่ คุณสามารถสร้างรายได้เมื่อราคาหุ้นตก คุณสามารถทำได้โดยการขายชอร์ตซึ่งเกี่ยวข้องกับการยืมหุ้น (ซึ่งคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียม) และขายหุ้นเหล่านั้น เมื่อราคาหุ้นตก คุณสามารถซื้อหุ้นคืนและส่งคืนให้กับผู้ให้กู้ได้

การขายหุ้นเป็นกลยุทธ์ขั้นสูงและจำเป็นต้องดำเนินการด้วยความระมัดระวัง หากเทรดเดอร์ขายหุ้นมากเกินไป ก็มีโอกาสสูงที่ราคาจะถูก 'บีบ' ให้สูงขึ้น โปรดจำไว้ว่าสำหรับสถานะขาย การขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นนั้นไม่จำกัด

การซื้อขายคู่

การขายชอร์ตทำให้สามารถรวมตำแหน่งยาวและสั้นเข้าด้วยกันได้ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถซื้อหุ้นที่คุณคาดว่าจะทำผลงานได้ดี และขายชอร์ตหุ้นที่คุณคาดว่าจะทำผลงานได้ไม่ดีนัก ข้อดีของกลยุทธ์นี้คือตำแหน่งจะถูกป้องกันความเสี่ยงจากการปรับฐานของตลาดทั่วไป

เลือกโบรกเกอร์หุ้น

ขั้นตอนแรกในการเดินทางของคุณควรเลือกโบรกเกอร์หุ้น

เราขอแนะนำโบรกเกอร์หุ้นชั้นนำในเขตอำนาจศาลต่อไปนี้:

• โบรกเกอร์หุ้นออสเตรเลีย
• โบรกเกอร์หุ้นแคนาดา
• โบรกเกอร์หุ้นในสหราชอาณาจักร
• โบรกเกอร์หุ้นสหรัฐอเมริกา

สรุป

วิธีการลงทุนแต่ละวิธีที่ระบุไว้ในที่นี้ต้องใช้ความรู้ ทักษะ ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เวลา และความอดทนในระดับที่แตกต่างกัน การค้นหาแนวทางที่เหมาะสมหมายถึงการค้นหารูปแบบการลงทุนที่เหมาะกับระดับความรู้ บุคลิกภาพ ตารางเวลา และสถานการณ์ทางการเงินของคุณ การลงทุนเชิงรับคือจุดเริ่มต้นที่ดีที่สุด