5 เหรียญ Crypto ที่ล่มสลายซึ่งสั่นสะเทือนอุตสาหกรรม

นับตั้งแต่มีการเข้ามาของ altcoins ตลาดคริปโตก็ได้พบกับการระเบิดของความคิดสร้างสรรค์ กลยุทธ์ใหม่ๆ และความล้มเหลวที่น่าตื่นตาตื่นใจ เช่นเดียวกับเทคโนโลยีใหม่ๆ นวัตกรรมก็มักจะมาพร้อมกับความเจ็บปวดที่เพิ่มขึ้น ไม่ว่าความเจ็บปวดเหล่านี้จะมาจากการเขียนโปรแกรม การจัดการ ความปลอดภัย หรือจังหวะเวลาที่ไม่ดีก็ตาม นี่คือ 5 อันดับการล่มสลายของเหรียญที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์คริปโต

1. ลูน่า/อุสต์ – การล่มสลายของมูลค่า 40 ล้านดอลลาร์ที่สั่นสะเทือน DeFi

LUNA เข้าสู่ตลาดในเดือนมกราคม 2018 โปรเจ็กต์นี้มีความพิเศษตรงที่เปิดตัวบล็อคเชนประสิทธิภาพสูง โทเค็น LUNA และสกุลเงินดิจิทัลเสถียรตามอัลกอริทึมที่เรียกว่า UST การผสมผสานนี้สัญญาว่าจะเปลี่ยนเกมสำหรับผู้ใช้ DeFi ที่มองว่าตัวเลือกในการหลบเลี่ยงความผันผวนของตลาดได้อย่างง่ายดายเป็นข้อดีอย่างยิ่งควบคู่ไปกับข้อเสนอของระบบนิเวศ Terra

Stablecoin แบบอัลกอริทึมนั้นแตกต่างจากเวอร์ชันดั้งเดิมตรงที่ Stablecoin นั้นจะไม่มีการสำรองสกุลเงินทั่วไปหรือสินทรัพย์นอกเครือข่ายมาหนุนหลัง แต่สมการทางคณิตศาสตร์จะปรับการสำรองที่เต็มไปด้วยสกุลเงินดิจิทัลอื่นเพื่อให้ Stablecoin นั้นถูกตรึงค่ากับมูลค่าของมันเอง ในกรณีนี้ UST จะถูกตรึงค่ากับดอลลาร์ที่ 1:1

Crypto ล่มสลาย

ทุกอย่างเป็นไปตามแผนจนถึงเดือนพฤษภาคม 2022 เมื่อความผันผวนของตลาดที่เกิดขึ้นอย่างกะทันหันทำให้ UST สูญเสียการตรึงราคา น่าเสียดายที่ความผันผวนของตลาดยังส่งผลกระทบต่อมูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิงของโทเค็น ซึ่งก็คือ LUNA การเปลี่ยนแปลงของมูลค่านี้ทำให้อัลกอริทึมไม่สามารถตอบสนองความต้องการสำรองที่จำเป็นในการตรึงราคาโทเค็นไว้ที่ 1 ดอลลาร์ได้

เมื่อทราบถึงระยะเวลาที่โครงการต้องใช้ในการฟื้นคืนราคา ผู้ซื้อขายเริ่มกังวลเกี่ยวกับ LUNA และการดำเนินการของโครงการ พวกเขาเริ่มขาย LUNA เป็นจำนวนมาก ผู้พัฒนาจึงออกโทเค็นเพิ่มเติมเพื่อตอบโต้ การเคลื่อนไหวครั้งนี้ส่งผลให้เกิดภาวะเงินเฟ้อสูงเกินปกติ และภายในไม่กี่ชั่วโมง ก็ถึงเวลาที่ทุกอย่างจะคลี่คลายลง ผลที่ตามมาคือ การล่มสลายของ LUNA/UST ส่งผลให้ผู้ซื้อขายที่เห็นโครงการสูญเสียมูลค่า 40 หมื่นล้านดอลลาร์ในเวลาไม่ถึง 24 ชั่วโมงได้รับผลกระทบอย่างหนัก

2. มันตรา – ข้อกล่าวหาเรื่องการทุ่มตลาดโดยบุคคลภายในที่ยังคงดำเนินอยู่

การล่มสลายของ Mantra OM ถือเป็นการล่มสลายครั้งล่าสุดของโทเค็นที่ติดอยู่ในรายชื่อ ความล้มเหลวครั้งใหญ่ครั้งนี้ยังอยู่ระหว่างการสอบสวน เนื่องจากผู้พัฒนาโครงการอ้างว่าการปั่นราคาตลาดเป็นสาเหตุของการสูญเสียมูลค่าอย่างกะทันหันถึง 90% ในเวลาเพียง 24 ชั่วโมง

Mantra ได้รับการยกย่องว่าเป็นระบบนิเวศของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงระดับองค์กร RWA หมายถึงการโอนสินทรัพย์ไปยังบล็อคเชน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถแปลงรถของคุณเป็นโทเค็นได้โดยการเปลี่ยนชื่อรถเป็นโทเค็น ด้วยวิธีนี้ คุณได้สร้างสินทรัพย์บล็อคเชน RWA ขึ้นมาแล้ว

ผู้ถือโทเค็น RWA สามารถโอนกรรมสิทธิ์ทรัพย์สินของตนได้อย่างง่ายดายเช่นเดียวกับโทเค็น พวกเขายังสามารถแบ่งทรัพย์สินขนาดใหญ่ให้เป็นโทเค็นขนาดเล็กลงได้ ทำให้นักลงทุนจำนวนมากสามารถเข้าถึงตลาดด้วยเงินทุนที่น้อยลง ปัจจัยทั้งหมดนี้ทำให้โครงการนี้ดึงดูดผู้ซื้อขาย RWA ได้

ราคาโทเค็น OM ร่วงลงทำให้เกิดการโต้เถียง

ในวันที่ 13 เมษายน ทุกสิ่งทุกอย่างเปลี่ยนไปสำหรับผู้ถือโทเค็น OM เมื่อเช้าวันอาทิตย์ของพวกเขาต้องพบกับความหายนะจากข่าวที่ว่าโทเค็นมีมูลค่าลดลงจาก 6.30 ดอลลาร์เหลือต่ำกว่า 0.50 ดอลลาร์ภายในเวลาไม่กี่ชั่วโมง การขาดทุนเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วมากจนหลายคนในตลาดอ้างว่ามีการซื้อขายข้อมูลภายในหรือการดึงพรมเข้ามาเกี่ยวข้อง

ข้อกล่าวหาดังกล่าวได้รับการตอบสนองจากผู้พัฒนาโครงการ ซึ่งระบุว่าโทเค็นของพวกเขาไม่ได้ถูกขาย อย่างไรก็ตาม การสืบสวนเพิ่มเติมพบว่าโทเค็น OM หลายล้านเหรียญถูกแบ่งปันกับสมาชิกชุมชนสองคน ในการตอบสนองต่อการซื้อขายข้อมูลภายในและการขายสมาชิก ผู้พัฒนาและผู้ซื้อขายที่ถูกกล่าวหาอ้างว่ากระเป๋าสตางค์ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับพวกเขาในทางใดทางหนึ่ง

สมาชิกทั้งสองคนนี้ทิ้งกระเป๋าเงินของพวกเขาอย่างเป็นระบบบนกระดานแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ระหว่างที่ขาดทุน การกระทำเหล่านี้ได้รับการยืนยันจาก Binance และ OKX กระดานแลกเปลี่ยนทั้งสองยังสังเกตเห็นว่าพวกเขาได้ทำเครื่องหมายการกระทำของโทเค็น OM เนื่องจากพวกเขาสังเกตเห็นว่ามีการใช้โทเค็นเพิ่มขึ้นเพื่อประกันการกู้ยืม

ข้อกล่าวหาต่อผู้พัฒนายังคงเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ปัจจุบันบางคนเชื่อว่านี่เป็นแผนการอันยาวนานที่วางแผนมาอย่างดี พวกเขาชี้ให้เห็นว่าผู้พัฒนาตัดสินใจเปลี่ยนจากโทเค็นที่มีอุปทานจำกัดเป็นกลยุทธ์การหดตัวทางเศรษฐกิจ การเคลื่อนไหวนี้ทำให้พวกเขาสามารถออกโทเค็นได้สองเท่า ซึ่งดูเหมือนว่าจะใช้ในการกู้ยืมเงิน เมื่อมีการกล่าวหาเพิ่มเติม ทั้งชุมชนคริปโตและหน่วยงานกำกับดูแลต่างก็รอคำตอบเพื่ออธิบายถึงการลดลงอย่างกะทันหันของมูลค่าตลาดจาก 6 พันล้านดอลลาร์เหลือเพียงประมาณ 681 ล้านดอลลาร์

3. Bitconnect – การล่มสลายของคริปโตมูลค่า 2.75 พันล้านเหรียญสหรัฐที่น่าอับอาย

การล่มสลายของสกุลเงินดิจิทัลครั้งต่อไปนี้เป็นหนึ่งในเหตุการณ์ที่น่าตื่นตาตื่นใจที่สุดเท่าที่เคยเกิดขึ้น ระบบนิเวศของ Bitconnect เข้าสู่ตลาดในปี 2016 ท่ามกลางปีที่สกุลเงินดิจิทัลพุ่งทะยาน ตลาดสกุลเงินดิจิทัลกำลังได้รับการนำมาใช้เป็นจำนวนมากในช่วงเวลานี้ และผู้คนต่างก็กระตือรือร้นที่จะมีส่วนร่วมในทุกวิถีทางที่เป็นไปได้ ส่งผลให้ความต้องการนี้นำไปสู่การหลั่งไหลของนักต้มตุ๋น เนื่องจากเทคโนโลยีนี้ยังคงเป็นปริศนาสำหรับคนส่วนใหญ่

Bitconnect เข้าสู่ตลาดในฐานะบริการ P2P Lending ของคริปโต ผู้ใช้สามารถเข้าร่วมและส่งคริปโตของตนไปยัง Bitconnect พวกเขาจะได้รับโทเค็น BCC เป็นการตอบแทน จากนั้นเงินฝากของพวกเขาจะถูกปล่อยกู้ให้กับผู้ใช้รายอื่น และดอกเบี้ยจะถูกจ่ายให้กับผู้ถือโทเค็น BCC ดอกเบี้ยนี้ได้รับการอวดอ้างสูงถึง 16% APY การดำเนินการเหล่านี้เกิดขึ้นควบคู่ไปกับการลงทุนและการซื้อขายที่โครงการอ้างว่าช่วยกระตุ้นสำรอง

อย่างไรก็ตาม ในเดือนมกราคม 2018 แม้จะมีการโปรโมตและสัมมนาที่น่าประทับใจมากมายซึ่งผู้เข้าร่วมตะโกน Bitconnect เหมือนนักรบในสนามรบ แต่โปรเจ็กต์นี้ก็ล้มเหลว เช่นเดียวกับโปรเจ็กต์อื่นๆ ในรายการนี้ โปรเจ็กต์นี้สูญเสียมูลค่าไป 90% ในเวลาไม่ถึง 24 ชั่วโมง

Bitconnect ถูกเปิดโปงว่าเป็นโครงการ Ponzi แบบคลาสสิก

การสืบสวนเพิ่มเติมเผยให้เห็นว่า Bitconnect เป็นเพียงโครงการแชร์ลูกโซ่ ผู้พัฒนารายนี้หลอกลวงผู้ซื้อขายจนสูญเสียเงินไปหลายพันล้านดอลลาร์ และไม่นานนัก หน่วยงานกำกับดูแลก็ต้องการตัวผู้กระทำความผิด SEC กล่าวหาว่า Bitconnect หลอกลวงนักลงทุนจนสูญเสียเงินไป 2.4 พันล้านดอลลาร์

ความล้มเหลวของโครงการทำให้มูลค่าตลาดลดลง 2.75 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และสร้างชื่อเสียงที่ไม่ดีให้กับบริการสินเชื่อบล็อคเชนที่ดำเนินต่อไปอีกหลายปี ดังนั้น Bitconnect จึงยังคงเป็นบทเรียนเตือนใจว่าคุณควรหลีกเลี่ยงโครงการที่ให้คำมั่นสัญญาเกินจริง

4. เครือข่ายเซลเซียส  – เงินดิจิทัลมูลค่า 1.2 พันล้านเหรียญถูกอายัดได้อย่างไร

Celcius เป็นโปรโตคอล P2P Lending อีกโปรโตคอลหนึ่งที่สัญญาว่าจะทำให้ผู้ถือโทเค็นทั่วไปกลายเป็นธนาคารได้ เครือข่ายนี้มีลักษณะหลายอย่างที่เหมือนกับ Bitconnect ตรงที่ผู้ใช้จะฝากสินทรัพย์และรับโทเค็น CEL ที่แสดงถึงสินทรัพย์ที่ตนถือครอง

Celcius Network ได้รับความนิยมอย่างรวดเร็ว โปรเจ็กต์นี้มียอดเงินกู้กว่า 8 พันล้านดอลลาร์ และมีสินทรัพย์ภายใต้การควบคุมกว่า 12 พันล้านดอลลาร์ในช่วงพีค ส่วนหนึ่งของกลยุทธ์คือการนำเงินทุนจากลูกค้าไปลงทุนซ้ำในโครงการคริปโตอื่นๆ การซื้อขาย และบริการสร้างผลตอบแทน

ที่น่าสังเกตคือ Celcius มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมเป็นศูนย์และการลงทะเบียนแบบเปิด ซึ่งเป็นคุณลักษณะที่ดึงดูดผู้ใช้ DeFi กลยุทธ์นี้ช่วยให้โครงการได้รับฐานผู้ใช้จำนวนมากและขยายการดำเนินงานและการถือครอง แผนดังกล่าวดำเนินไปได้ดีจนถึงเดือนมิถุนายน 2022

ในช่วงที่ตลาดหมีนี้ มูลค่าของสกุลเงินดิจิทัลลดลงอย่างรวดเร็ว ทำให้ผู้ให้กู้ต้องเรียกชำระเงินกู้ ในขณะเดียวกัน ก็มีการเรียกเก็บเงินกู้ด้วย การสืบสวนเพิ่มเติมเผยให้เห็นว่า Celcius ได้ลงทุนอย่างหนักในธุรกิจที่น่าสงสัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการแลกเปลี่ยน FTX

เซลเซียสหยุดการถอนเงินเนื่องจากความตื่นตระหนกแพร่กระจาย

ในวันที่ 2 มิถุนายน ผู้ใช้ Celsius เริ่มประสบปัญหาเมื่อพยายามถอนเงินออก ภายในวันที่ 13 มิถุนายน ชุมชนได้รับอีเมลแจ้งว่าการหยุดชั่วคราวดังกล่าวมีขึ้นเพื่อรักษาสภาพคล่อง การดำเนินการนี้สอดคล้องกับการล่มสลายของตลาดครั้งใหญ่ ซึ่งทำให้ CEL สูญเสียมูลค่าไปหนึ่งในสามส่วนพร้อมกับโทเค็นอื่นๆ

ไม่ถึงหนึ่งเดือนต่อมา เซลเซียสก็ยื่นฟ้องล้มละลาย ผู้ก่อตั้งโครงการอ้างว่าการลงทุนที่ไม่ดีและการจัดสรรสินทรัพย์เป็นสาเหตุของความล้มเหลว ปัจจุบัน ผู้ก่อตั้งบริษัทต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาและค่าปรับจาก SEC และ FTC นอกจากนี้ เซลเซียสยังตกลงที่จะจ่ายค่าปรับมหาศาลถึง 4.7 พันล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งถือเป็นค่าปรับที่สูงมากครั้งหนึ่งในประวัติศาสตร์

5. FTX – 8 พันล้านเหรียญสหรัฐหายไปจากการฉ้อโกงที่กล้าหาญที่สุดของ Crypto

FTX Exchange คือบริษัทที่อยู่เบื้องหลังการล่มสลายของสกุลเงินดิจิทัลที่เสี่ยงอันตรายที่สุด เรื่องราวนี้สร้างความตื่นตาตื่นใจให้กับสื่อมานานกว่าหนึ่งปีแล้ว ทีม FTX ซึ่งนำโดย Sam Bankman-Fried ได้จงใจหลอกลวงนักลงทุนและผู้ค้าจนสูญเสียเงินเป็นจำนวนหลายพันล้านดอลลาร์

FTX ได้รับการยกย่องว่าเป็นหนึ่งในตลาดแลกเปลี่ยนที่มีผลงานดีที่สุดในตลาดคริปโตเพียงไม่กี่วันก่อนที่ตลาดจะล่มสลายอย่างหนัก การสืบสวนในเวลาต่อมาแสดงให้เห็นว่าทีมงานได้จัดสรรและให้ยืมเงินลูกค้าโดยใช้ธุรกิจหลาย ๆ แห่งที่พวกเขาควบคุม เช่น Alameda Research

ที่มา – ABC News

การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกลายเป็นสิ่งที่เห็นได้ชัดหลังจากที่ทีมงาน FTX เข้าไปหา Binance เพื่อขอความช่วยเหลือในการดำเนินการ Binance แทนที่จะให้ความช่วยเหลือ กลับชี้ให้เห็นถึงความไม่สอดคล้องกันในสถานะการเงินของพวกเขา การกระทำเหล่านี้ทำให้คนอื่นๆ ตระหนักว่า FTX กำลังดำเนินการหลอกลวง อย่างไรก็ตาม ความเสียหายเกิดขึ้นแล้ว

เปิดโปงการฉ้อโกง FTX: การใช้จ่ายฟุ่มเฟือยและเงินสูญนับพันล้านดอลลาร์

ที่น่าสังเกตคือ อัยการสามารถพิสูจน์ได้ว่า Bankman-Fried ใช้เงินลูกค้าเป็นจำนวนหลายพันล้านดอลลาร์เพื่อจ่ายค่าชีวิตที่หรูหราของเขา ศาลเปิดเผยว่าจากเงิน 11.3 ล้านดอลลาร์ที่เขาอ้างว่าให้ยืมแก่บริษัทการลงทุนของเขา Alameda Research นั้น มีเพียง 2.3 ล้านดอลลาร์เท่านั้นที่พบ

ต่างจากเรื่องราวอื่นๆ มากมายในรายการนี้ Bankman-Fried ถูกตัดสินจำคุก 25 ปีในข้อหาฉ้อโกงเงินของเทรดเดอร์กว่า 8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ จำนวนเงินที่สูญเสียไปอาจไม่สามารถระบุได้อย่างแท้จริง เนื่องจากการล่มสลายของ FTX ส่งผลให้การดำเนินการอื่นๆ ล้มเหลวในเวลาสั้นๆ

การล่มสลายเหล่านี้สอนอะไรเราเกี่ยวกับการลงทุน Crypto

เรื่องราวการล่มสลายของเหรียญอันน่าตื่นตาตื่นใจเหล่านี้ล้วนมีจุดร่วมบางประการ ประการแรก คือ มีการผสมผสานระหว่างเทคโนโลยีใหม่และโอกาสในการคืนทุนที่นำเสนอสู่ตลาด ไม่มีอะไรผิดกับการลงทุนในโครงการหรือกลยุทธ์ใหม่ๆ แต่คุณควรทราบว่าความเสี่ยงนั้นสูงกว่าการใช้ทางเลือกที่มีประสิทธิภาพและพิสูจน์แล้วอย่าง Bitcoin มาก

อาจดูน่าหงุดหงิดที่คนส่วนใหญ่ไม่สามารถซื้อ Bitcoin ได้ครบทั้งเหรียญ อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ใช่เรื่องแย่ เพียงแต่ชี้ให้เห็นถึงความสำเร็จของโครงการและมูลค่าที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ผ่านไปเพียง 15 ปีเท่านั้น Bitcoin ก็เพิ่มขึ้นจาก 0.50 ดอลลาร์เป็น 100 ดอลลาร์

แม้ว่ามูลค่าในปัจจุบันจะอยู่ที่ประมาณ 80 ดอลลาร์ แต่ Bitcoin ก็ยังถือเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการจัดเก็บมูลค่าและมีส่วนร่วมในเศรษฐกิจแบบกระจายอำนาจโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด การสะสม Satoshi อาจไม่น่าตื่นเต้นเท่ากับการมีส่วนร่วมในเทรนด์ DeFi ล่าสุด แต่สำหรับผู้ที่ต้องการหลีกเลี่ยงการล่มสลาย Bitcoin ถือเป็นตัวเลือกที่ชาญฉลาด

Crypto อาจล่มสลายอีกในอนาคต – ติดตามข่าวสาร

แม้ว่าการล่มสลายของเหรียญเหล่านี้จะเพียงพอที่จะทำให้คุณอยากถือ Trezor ไว้แน่นในตอนกลางคืน แต่ก็ไม่ควรขัดขวางคุณจากการสำรวจเศรษฐกิจแบบกระจายอำนาจ สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้คือ หากฟังดูดีเกินกว่าจะเป็นจริง โอกาสที่คุณจะไม่อยากมีส่วนร่วมก็มีน้อย คุณนึกถึงการล่มสลายของสกุลเงินดิจิทัลที่น่าตื่นตาตื่นใจอื่นๆ ได้อีกหรือไม่ หากเป็นเช่นนั้น โปรดแสดงความคิดเห็นและแบ่งปัน

คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับโครงการบล็อกเชนที่น่าตื่นเต้นได้ Good Farm Animal Welfare Awards.