Руководство по пониманию различных типов акций

Фондовый рынок может быть пугающим местом для новых инвесторов. Из-за волатильности рынка и финансового жаргона, используемого комментаторами, может быть трудно понять, с чего начать с акциями. К счастью, акции не так сложны, как кажется, и, хотя существует множество различных категорий акций, все они имеют много общего. Вот что вам следует знать о различных типах акций.

1. Обыкновенные акции

Обыкновенные акции представляют собой долю собственности в компании, предоставляющую акционерам право голоса по корпоративным вопросам, таким как избрание совета директоров и принятие политики компании. Обыкновенные акции подходят инвесторам, которые ищут потенциал роста и готовы принять на себя более высокий риск. Он также идеально подходит для тех, кто хочет иметь право голоса в решениях компании.

Место в портфолио: Обыкновенные акции являются фундаментальным компонентом большинства инвестиционных портфелей, предлагая потенциал как для прироста капитала, так и для дохода в виде дивидендов.

Примером популярных обыкновенных акций является Apple (AAPL), технологическая компания, известная своими инновационными продуктами, такими как культовый iPhone. Будучи обыкновенными акциями, они предоставляют акционерам право голоса и возможность получения прироста капитала и дивидендов.

2. Привилегированные акции

Привилегированные акции больше напоминают облигации, чем обыкновенные акции. Обычно он не предоставляет права голоса, но предлагает фиксированные выплаты дивидендов, которые имеют приоритет над дивидендами по обыкновенным акциям. Привилегированные акции обычно привлекают инвесторов, ориентированных на доход, которые ищут более стабильную прибыль с меньшим риском, чем обыкновенные акции.

Место в портфолио: Добавляет стабильность и надежный доход, что делает его подходящим для консервативных портфелей.

Примером популярных привилегированных акций является Bank of America, который предлагает привилегированные акции, по которым выплачиваются фиксированные дивиденды и которые имеют более высокие права на активы, чем обыкновенные акции. Эти привилегированные акции привлекательны для инвесторов, ориентированных на прибыль и стремящихся к стабильности.

Отслеживайте все рынки на TradingView

3. Акции компаний с большой капитализацией

Акции с большой капитализацией — это акции компаний с рыночной капитализацией 10 миллиардов долларов и более, обычно это хорошо зарекомендовавшие себя компании с проверенной репутацией. Акции компаний с большой капитализацией наиболее привлекательны для консервативных инвесторов, стремящихся к стабильности и устойчивому росту, и их часто считают акциями «голубых фишек».

Место в портфолио: Обеспечивает прочную основу благодаря своей стабильности и надежной работе.

Примером популярной акции с большой капитализацией является Microsoft. Это компания с крупной капитализацией, рыночная капитализация которой превышает 1 триллион долларов. Это хорошо зарекомендовавшая себя технологическая компания, известная своим программным обеспечением, услугами и устройствами.

4. Акции средней капитализации

Акции средней капитализации — это компании с рыночной капитализацией от 2 до 10 миллиардов долларов, обычно находящиеся в фазе роста. В результате они могут предложить баланс между риском и вознаграждением, что делает их идеальными для инвесторов, стремящихся к сочетанию роста и стабильности. Они также подходят для диверсификации за пределы акций компаний с большой капитализацией.

Место в портфолио: Добавляет потенциал роста при сохранении умеренного уровня риска.

Примером акций со средней капитализацией является Autodesk, компания-разработчик программного обеспечения с рыночной капитализацией в диапазоне средней капитализации. Он предоставляет программное обеспечение для проектирования для различных отраслей промышленности и имеет значительный потенциал роста.

5. Акции малой капитализации

Акции малой капитализации — это акции компаний с рыночной капитализацией менее 2 миллиардов долларов, которые обычно представляют компании, находящиеся на ранних стадиях роста. Соответственно, акции компаний с малой капитализацией привлекательны для агрессивных инвесторов, которые ищут высокий потенциал роста и готовы брать на себя больший риск.

Место в портфолио: Предоставляет значительные возможности для роста, но должен быть сбалансирован более стабильными инвестициями.

Например, Axos Financial — компания с малой капитализацией в банковском секторе, предлагающая услуги онлайн-банкинга и имеющая возможности для значительного роста.

6. Запас роста

Акции роста — это акции компаний, которые, как ожидается, будут расти темпами выше среднего по сравнению с другими компаниями. Эти компании обычно реинвестируют прибыль, чтобы стимулировать рост, а не выплачивать дивиденды, что делает их подходящими для инвесторов, стремящихся к увеличению капитала и готовых принять более высокий риск.

Место в портфолио: Необходим для агрессивных портфелей, ориентированных на прирост капитала.

Если вам интересны акции роста, обратите внимание на Amazon. Благодаря быстрому развитию электронной коммерции, облачных вычислений и других направлений AMZN может обеспечить значительный потенциал роста.

7. Стоимость акций

Стоимостные акции — это акции компаний, которые считаются недооцененными по цене на основе фундаментального анализа. Эти компании могут иметь более низкие коэффициенты оценки по сравнению с их перспективами роста. Стоимостные акции могут быть привлекательными для консервативных инвесторов, которые ищут выгодные сделки и готовы держать их в долгосрочной перспективе ради потенциального роста стоимости.

Место в портфолио: Обеспечивает стабильность и возможность коррекции цен.

Отличным примером стоимостных акций является корпорация Intel. Это ведущая компания по производству полупроводников, известная производством микропроцессоров и других технологических компонентов. Несмотря на свое значительное присутствие на рынке, Intel часто торгуется по более низким коэффициентам оценки по сравнению с ее перспективами роста, что делает ее привлекательным вариантом для стоимостных инвесторов.

8. Дивидендный фонд

Дивидендные акции — это акции компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Эти компании часто хорошо зарекомендовали себя и имеют стабильную прибыль, что делает их идеальными для инвесторов, ориентированных на доход, ищущих регулярный доход от своих инвестиций.

Место в портфолио: Обеспечивает стабильный поток дохода, подходящий для консервативных портфелей.

Одной из самых известных дивидендных акций является Coca-Cola, которая известна своими надежными выплатами дивидендов, что делает ее популярным выбором среди инвесторов, ориентированных на доход. Фактически, Coca-Cola известна как «король дивидендов».Это компания, которая последовательно увеличивает свои дивиденды на протяжении более 50 лет.

9. Иностранные акции

Иностранные акции — это акции компаний, базирующихся за пределами страны проживания инвестора, которые обеспечивают доступ к международным рынкам и экономике. Они подходят инвесторам, желающим диверсифицировать свои портфели по всему миру.

Место в портфолио: Добавляет географическую диверсификацию, уменьшая предвзятость в отношении страны происхождения.

Если вы ищете возможности для сотрудничества с зарубежными компаниями, Toyota должна быть в первую очередь. Эта компания является японским автопроизводителем, чьи АДР (американские депозитарные расписки) торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже, что обеспечивает американским инвесторам доступ к зарубежным рынкам.

10. Сектор акций

Акции сектора представляют компании в конкретной отрасли, например, в сфере технологий, здравоохранения или финансов. Они идеально подходят для инвесторов, обладающих опытом или интересом к конкретным отраслям, в которые они верят.

Место в портфолио: Позволяет целевое воздействие на быстрорастущие отрасли, но должно быть сбалансировано с более широкими рыночными инвестициями.

Примером отраслевой акции является фармацевтический гигант Pfizer. Эта компания является лидером в секторе здравоохранения и известна своими исследованиями, разработками и производством лекарств и вакцин.

11. Пенни Акции

 Пенни-акции — это акции небольших компаний, которые торгуются по очень низким ценам, обычно ниже 5 долларов за акцию. Они часто торгуются внебиржевой рынок (OTC), а не на крупных фондовых биржах. Инвестирование в дешевые акции часто рассматривается как спекулятивная практика и рекомендуется только инвесторам, которые ищут потенциально высокую прибыль с высокой терпимостью к риску.

Место в портфолио: Должны составлять лишь небольшую часть диверсифицированного портфеля из-за их высокого риска.

Инвесторы, заинтересованные в акциях с высоким риском и высокой прибылью, могут рассмотреть такую ​​​​компанию, как Sundial Growers, которая занимается производством каннабиса и торгуется по низкой цене и часто классифицируется как дешевые акции из-за ее высокой волатильности и спекулятивного характера.

12. Акции голубых фишек

Акции «голубых фишек» — это акции крупных, авторитетных и финансово устойчивых компаний, которые имеют историю надежной работы и выплаты дивидендов. Подходящими инвесторами будут те, кто более консервативен, ищет стабильности, надежности и стабильного дохода.

Место в портфолио: Часто составляет основу стабильного долгосрочного инвестиционного портфеля.

Johnson & Johnson — это акции «голубых фишек», известные своей стабильностью, стабильными выплатами дивидендов и лидерством в секторе здравоохранения.

13. Циклические акции

Циклические акции — это акции компаний, результаты деятельности которых тесно связаны с экономическим циклом. Эти компании преуспевают во время экономического роста и страдают во время спадов. В результате циклические акции привлекают инвесторов, которые могут рассчитывать время экономических циклов и готовы принять более высокую волатильность.

Место в портфолио: Полезно для тактического распределения на основе экономических прогнозов.

Прекрасным примером циклических акций является компания Caterpillar. Этот производитель строительного и горнодобывающего оборудования показывает хорошие результаты во время экономического роста, но может быть более волатильным во время рецессии.

14. Защитные акции

Защитные акции принадлежат компаниям, которые предоставляют товары и услуги первой необходимости, такие как коммунальные услуги, здравоохранение и потребительские товары. Из-за характера предлагаемых ими услуг и товаров эти акции, как правило, меньше подвержены влиянию экономических циклов. Эта способность действовать в качестве хеджирования делает их идеальными для инвесторов, не склонных к риску, стремящихся к стабильности и стабильной работе независимо от экономических условий.

Место в портфолио: Обеспечивает защиту от экономических спадов, добавляя стабильности портфелю.

Тем, у кого более оборонительный склад ума, стоит рассмотреть такую ​​компанию, как Procter & Gamble. Эта компания по производству потребительских товаров поставляет товары первой необходимости, такие как товары для дома и предметы личной гигиены, что делает ее запасом защитного характера.

15. Доходные акции

Доходные акции — это акции компаний, которые отдают предпочтение выплате высоких дивидендов реинвестированию прибыли в бизнес. Эти акции обычно встречаются в зрелых, стабильных отраслях и привлекают инвесторов, ищущих регулярный доход, а не прирост капитала.

Место в портфолио: Идеально подходит для портфелей, ориентированных на доход, например, для пенсионеров.

AT&T, известная своей высокой дивидендной доходностью, является популярным источником дохода. Он обеспечивает регулярный доход инвесторам, что делает его идеальным для портфелей, ориентированных на доход.

16. Акции IPO

Акции IPO — это акции компаний, которые недавно стали публичными посредством первичного публичного размещения (IPO), что часто приводит к их высокой волатильности, поскольку рынок определяет их стоимость. Такая волатильность часто привлекает спекулятивных инвесторов, стремящихся заранее войти в потенциально быстрорастущие компании.

Место в портфолио: Следует подходить с осторожностью и ограничиваться небольшой частью портфеля.

На момент написания Rivian все еще является достаточно новой акцией, чтобы ее можно было считать акциями IPO, цена которых все еще находится в процессе определения. Это производитель электромобилей, который недавно стал публичным, что делает его примером акций IPO с потенциалом высокого роста.

17. Акции ESG

Акции ESG (экологические, социальные и управленческие) — это акции компаний, которые отдают приоритет устойчивым и этическим практикам. Эти компании часто оцениваются на основе их соответствия критериям ESG, что делает их подходящими для социально сознательных инвесторов, которые хотят согласовать свои инвестиции со своими ценностями.

Место в портфолио: Может стать частью диверсифицированного портфеля с упором на устойчивое и этичное инвестирование.

Поскольку инициативы ESG только растут, инвестиции в компании, которые соответствуют этому подходу, становятся все более популярными. Tesla является примером этого, и ее часто выделяют за ее внимание к устойчивой энергетике и электромобилям, что соответствует критериям ESG для экологически сознательных инвесторов.

18. REIT (инвестиционные фонды недвижимости)

REIT — это компании, которые владеют, управляют или финансируют приносящую доход недвижимость. Они обязаны распределять значительную часть своих доходов в виде дивидендов. Инвесторам, желающим получить доступ к недвижимости без прямого владения ею, следует рассмотреть возможность использования REIT.

Место в портфолио: Добавляет диверсификацию и доход за счет воздействия на недвижимость.

Примером REIT, в который можно инвестировать, является Simon Property Group, крупный REIT, специализирующийся на владении и управлении торговой недвижимостью, предлагающий инвесторам высокие дивидендные доходы и доступ к рынку недвижимости.

Заключение

Хотя существует множество различных типов акций, все они представляют собой доли в реальном бизнесе. Понимание характеристик, рисков и выгод каждого типа может помочь вам создать диверсифицированный и сбалансированный портфель, соответствующий вашим инвестиционным целям. Если вы ищете рост, доход или стабильность, есть тип акций, который может удовлетворить ваши потребности. Всегда анализируйте основные условия бизнеса и рынка, прежде чем инвестировать, чтобы принимать обоснованные решения.