Как покупать акции – пошаговое руководство по инвестированию в фондовый рынок

Инвестирование в акции — наиболее доступный для обычного человека способ участия в росте экономики. На протяжении более 100 сотен лет фондовый рынок превосходил другие классы активов, такие как облигации, сырьевые товары и недвижимость. Да, инвесторам доступны тысячи акций, и инвестирование может быть сложным, но на самом деле это не обязательно. Есть очень простые способы инвестирования, и вы можете начать с относительно небольшим капиталом. Если идея покупки акций кажется вам сложной, следующий пошаговый процесс поможет вам начать работу.

1. Определитесь со своей инвестиционной стратегией

Ваш первый шаг — определиться с инвестиционной стратегией, поскольку это поможет вам выбрать лучшего брокера для ваших нужд. Если вы планируете использовать невмешательный подход, такой как покупка и удержание, пассивное или стоимостное инвестирование, вы будете совершать очень мало сделок, поэтому уплачиваемая вами комиссия не окажет большого влияния на ваш счет. Вам также не понадобится очень сложная платформа для совершения сделок, хотя доступ к некоторым исследованиям может оказаться полезным.

С другой стороны, если вы планируете использовать практический стиль инвестирования, например, инвестирование в динамику или рост, вы будете торговать чаще, и ваши торговые комиссии будут суммироваться. Таким образом, ставка комиссии будет важным фактором при выборе брокера. Вам также может понадобиться платформа с большим количеством функций и доступом к последним исследованиям.

Также важно проводить различие между инвестированием и трейдингом. Если вы инвестируете, вас беспокоит стоимость акции, будет ли она увеличиваться и насколько цена акции отличается от ее стоимости. Ваш временной интервал обычно составляет от одного до пяти лет, и вы не будете реагировать на краткосрочные движения цен.

Торговля – это краткосрочная перспектива, спрос и предложение, а также ценовое действие. Трейдеры имеют гораздо более короткие временные рамки: от минут до месяцев. Трейдеры также часто используют кредитное плечо для увеличения своей прибыли.

Торговля может быть очень прибыльной, но сопряжена с большим риском и отнимает гораздо больше времени. Если вы планируете активно торговать, возможно, вы захотите выбрать брокера, который предоставит вам доступ к маржинальному счету или деривативам.

2. Выберите брокера

Чтобы купить акции листинговой компании, вам понадобится счет у биржевого брокера. Строго говоря, купить акции можно и другими способами, но с торговым счетом у брокера гораздо проще. Биржевые маклеры — это фирмы, которые являются членами бирж и несут ответственность за отправку вашего ордера на покупку на биржу, где он будет сопоставлен с ордером на продажу от клиента другого брокера. Биржевые маклеры также несут ответственность за расчет по сделке после ее совпадения.

В наши дни онлайн-брокеры почти всегда являются лучшим вариантом. Комиссии ниже, а в некоторых случаях бесплатны, а торговые онлайн-платформы дают вам полный контроль над вашими заказами. Если вы готовы платить больше, вы можете открыть счет у брокера с полным спектром услуг, что позволит вам размещать заказы по телефону и спрашивать совета.

Некоторые брокеры сейчас даже предлагают счета без комиссии, хотя вам, возможно, придется платить другие сборы за поддержание счета.

При выборе брокера вам необходимо учитывать комиссии и другие сборы, платформу, инструменты и исследования, которые они предлагают, а также уровень поддержки, на которую вы можете рассчитывать. Постарайтесь найти несколько независимых обзоров о каждом брокере, чтобы узнать их сильные и слабые стороны. После этого вы сможете принять решение о выборе подходящего брокера для ваших нужд.

Мы рекомендуем лучших биржевых брокеров в следующих юрисдикциях:

• Фондовые брокеры Австралии
• Биржевые брокеры Канады
• Биржевые брокеры Великобритании
• Фондовые брокеры США

3. Откройте и пополните свой счет.

После того, как вы определились с биржевым брокером, вам нужно будет открыть счет. Большинство брокеров делают это максимально простым. Вам нужно будет предоставить несколько личных данных и несколько документов, подтверждающих, что вы тот, кем вы себя называете. Весь процесс не должен занять более нескольких минут.

Как только ваша учетная запись будет проверена и одобрена, вы сможете пополнить ее. Банковский перевод обычно является самым быстрым способом перевести деньги на ваш торговый счет, но вы также можете пополнить свой счет чеком.

4. Узнайте, как использовать торговую платформу.

Обычно онлайн-брокер позволяет вам открыть демо-счет. Это аккаунт с фиктивными деньгами, но с доступом к реальным ценам и всеми теми же инструментами, что и на реальном счете.

Основная причина открытия демо-счетов заключается в том, что активные трейдеры могут практиковать торговлю, также известную как бумажная торговля. Это больше актуально для краткосрочных трейдеров, чем для инвесторов, но также дает вам возможность познакомиться с платформой. Вы можете попрактиковаться в вводе заказов, создать список наблюдения и узнать, какие инструменты вы, возможно, захотите использовать в будущем.

Когда вы вводите «заказы на практику», важно убедиться, что вы действительно вошли в свою демо-учетную запись, а не в свою реальную учетную запись.

Прежде чем начать, стоит знать следующие термины, которые будут часто встречаться:

• Торги – Бид – это приказ на покупку акций.
• Цена предложения – Цена наивысшего предложения – это рыночная цена предложения.
• ОФЕРТА – Заявка на продажу акции является офертой. Цена предложения – это цена продажи.
• Узнать цену – Цена наименьшего спроса/предложения является рыночной ценой спроса.
• Распространение - спред — это разница между рыночной ценой спроса и предложения, также известная как «спред спроса и предложения». Цена спроса и предложения также известна как «двойная».
• Рыночный заказ – Рыночный ордер исполняется немедленно по текущей рыночной цене. Рыночный приказ на покупку будет исполнен по цене спроса, а рыночный приказ на продажу — по цене предложения.
• Лимитный ордер – Лимитный приказ – это приказ на покупку или продажу акции по определенной цене или лимиту. Лимитные ордера исполняются только тогда, когда на рынок поступает соответствующий ордер по лимитной цене.
• Стоп-лосс – Ордер стоп-лосс исполняется, если цена пересекает пороговый уровень. Если вы покупаете акции, вы можете установить стоп-лосс на продажу, если цена упадет ниже определенной цены. Это сделано для ограничения потерь.
• ("ОПУ") – Хорошо до отмены ордера остаются на рынке до тех пор, пока они не будут отменены.
• GFD – Хорошие дневные ордера остаются на рынке до конца торгового дня.
• ФОК – Ордера на исполнение или уничтожение автоматически отменяются, если они не исполнены немедленно.

5. Создайте список акций для наблюдения

Список наблюдения — это список акций или других ценных бумаг вместе с их ценами — либо текущими ценами, либо ежедневными ценами закрытия. Все онлайн-брокеры предоставляют вам возможность настроить список наблюдения. Помимо цены, вы можете добавить другие столбцы, например объем, цена спроса, цена предложения, и ежедневное процентное изменение цены в свой список наблюдения.

Вам также следует добавить несколько индексов в свой список наблюдения, чтобы вы могли сравнить эффективность каждой акции с эффективностью всего рынка. Важными индексами, за которыми следует следить, являются S&P 500 и Nasdaq 100. Если вы не можете добавить сам индекс в свой список наблюдения, вы можете вместо этого добавить ETF, который отслеживает индекс. Показатели ETF SPY (S&P 500) и QQQ (Nasdaq 100) будут практически идентичны индексам, которые они отслеживают.

Акции в вашем списке наблюдения — это те акции, которые вы будете отслеживать и узнавать больше, но не обязательно покупать. Начните с компаний, которые вам нравятся и которыми вы восхищаетесь – потому что это те компании, о которых вы, вероятно, немного знаете.

Как только у вас появится несколько акций в списке наблюдения, вы сможете начать сравнивать их эффективность с рыночными. Вам также следует начать узнавать больше о компаниях и о том, насколько хорошо они работают. Узнайте, растет ли их выручка и насколько они прибыльны по сравнению с аналогичными компаниями. Пока вы проводите это исследование, вы, вероятно, встретите другие акции, заслуживающие изучения, и вы также можете добавить их в свой список наблюдения.

Если вы не уверены в выборе отдельных акций, вы можете рассмотреть ETF. ETF, или биржевой фонд, представляет собой корзину акций, которыми можно торговать так же, как акциями. Вы можете узнать все, что вам нужно знать о них, из нашей подробной серии статей. статьи о ETF.

6. Решите, сколько выделить на каждую акцию.

Инвесторы вознаграждаются за риск, но этим риском необходимо управлять. Независимо от того, сколько исследований вы проведете, вы никогда не сможете быть уверены в будущем. Самый важный шаг, который вы можете предпринять для управления риском, — это убедиться, что одна неудачная инвестиция не уничтожит ваш портфель. Диверсификация ваших инвестиций в портфель акций — это то же самое, что убедиться, что вы не держите все яйца в одной корзине.

Есть два практических правила, которые вы можете использовать, чтобы решить, какую часть вашего портфеля выделить на каждую акцию. Во-первых, правильно диверсифицированный портфель должен включать как минимум 15–20 акций. Это означает, что вам не следует инвестировать более 6.7% вашего счета в каждую акцию.

Второе практическое правило заключается в том, что вы не должны рисковать более чем 2% по каждой акции. Это означает, что если вы готовы потерять до 20% стоимости одной акции, вам следует ограничить эту акцию 10% вашего портфеля (20% от 10% составляют 2% портфеля). Этот подход больше подходит активным трейдерам, использующим стоп-лоссы.

Чтобы еще больше снизить риск, вам следует распределить свои инвестиции по нескольким различным секторам. Акции в каждом секторе, как правило, сильно коррелируют, поэтому ваш риск выше, если все ваши акции относятся к одному и тому же сектору. Еще более простой способ диверсификации — инвестировать большую часть своего портфеля в ETF. Таким образом, вы распределите свой риск по всему рынку. Вы по-прежнему можете оставить от 20 до 40% своего счета для отдельных акций, которыми вы действительно хотите владеть, а остальную часть инвестировать в ETF.

7. Решите, какие акции вы будете покупать и когда вы их купите.

К этому моменту у вас должно быть хорошее представление об акциях, которыми вы хотите владеть или, возможно, захотите владеть в будущем. Вместо того, чтобы торопиться покупать эти акции, вам следует сформулировать план. Ваш план должен основываться на причинах покупки акций и вашем временном горизонте.

В общих чертах можно использовать три подхода:

• Долгосрочные инвестиции в акции «голубых фишек»

Акции «голубых фишек» — это акции очень качественных компаний с длительной историей и относительно предсказуемыми доходами. Обычно они являются лидерами в своих отраслях с явными конкурентными преимуществами. Цены на эти акции обычно не сильно растут каждый год, но стабильно растут в долгосрочной перспективе. Покупка акций «голубых фишек» должна быть долгосрочным обязательством сроком на 10 и более лет.

Если вы покупаете акции «голубых фишек», чтобы держать их в течение длительного времени, вы мало что выиграете, пытаясь рассчитать время для входа. Если вы не хотите покупать их за один раз, вы можете растянуть покупку на несколько месяцев, но в конечном итоге ваша цель — владеть акциями в течение длительного времени, и нет смысла слишком долго обдумывать цену входа.

• Покупка акций роста и акций с импульсом

Акции, которые, как правило, дорожают больше всего в течение более коротких периодов, — это акции быстрорастущих компаний. Часто один только ценовой импульс привлекает больше покупателей, что приводит к продолжению импульса. Покупка этих типов акций требует более практичного подхода, поскольку импульс вряд ли будет продолжаться вечно. Если цена слишком высока, долгосрочная доходность вряд ли будет очень хорошей, и цена акций может существенно упасть.

Если вы покупаете акции роста и импульса, вам необходимо взвесить рост прибыли компании, ее оценку и динамику цены акций. Зачастую вам придется покупать акции, когда цена уже находится в восходящем тренде. Если цена перестанет расти, вам нужно будет обратить пристальное внимание на рост и оценку компании, чтобы решить, будете ли вы продолжать инвестировать в нее.

• Покупка после коррекции цен на акции

Лучшее время для покупки большинства типов акций – после обвала рынка или резкой коррекции. Это когда весь рынок будет «одной продажей». Это лучшее время для покупки акций любой компании с хорошей бизнес-моделью и не слишком большой задолженностью.

Отдельные акции также могут предлагать новые возможности, когда их акции теряют популярность у инвесторов и цена акций существенно падает. Но не все акции восстанавливаются, поэтому вам следует тщательно рассмотреть долгосрочные перспективы компании. Также рекомендуется подождать, пока цена стабилизируется, прежде чем покупать — цены могут упасть намного дальше, чем вы думаете.

Прежде чем вы действительно купите акцию, вам также следует определиться с критериями, которые вы будете использовать для выхода из нее. Наличие плана перед покупкой акций убережет вас от принятия импульсивных решений в дальнейшем.

Ваши критерии выхода также должны быть связаны с причинами, по которым вы купили акции. Если вы покупаете на основе ценового импульса, то, возможно, вы захотите выйти, если импульс прекратится. Но если вы покупаете, основываясь на фундаментальных показателях компании, вам следует продавать только в том случае, если эти фундаментальные показатели изменятся, а не из-за ценового движения.

8. Введите свой первый ордер на покупку.

Рано или поздно акция будет соответствовать всем вашим критериям инвестирования, и наступит время сделать первую инвестицию. Первое, что нужно сделать, это рассчитать количество акций, которые вы купите. Вы уже решили, какую сумму вы собираетесь выделить на каждую акцию, поэтому вам просто нужно разделить эту сумму на цену акции. Убедитесь, что вы делите сумму в долларах на цену в долларах, а не на цену в центах.

Прежде чем разместить ордер на покупку, вам необходимо решить, будете ли вы использовать лимитный ордер или рыночный ордер. Обычно лимитный ордер безопаснее. Рыночный ордер может привести к слишком высокой оплате, если спред между покупкой и предложением увеличится при вводе ордера. Но если рынок движется очень быстро, рыночный ордер может оказаться более подходящим.

Определите разумную цену, учитывая торговый диапазон за последние несколько дней и на текущий день. Это будет предельная цена вашего заказа. В большинстве случаев вашим лимитом будет цена, вероятность исполнения которой, по вашему мнению, составляет 80%.

Более высокая лимитная цена даст вам больше шансов на исполнение вашего ордера, но съест вашу прибыль.

Более низкая лимитная цена даст вам меньше шансов на исполнение ордера – и это может привести к тому, что вам придется заплатить еще более высокую цену. Однако, если ваш временной горизонт короток и вы хотите получить быструю прибыль, возможно, вам придется стремиться к более низкой цене.

Теперь, когда вы купили свою первую акцию, вам нужно управлять позицией в соответствии с критериями, которые вы использовали при ее покупке. Вы можете начать сомневаться в своем решении, если цена акций упадет. У вас также может возникнуть соблазн продать, если цена вырастет и вы получите прибыль. Не забывайте помнить о своем долгосрочном плане и придерживаться его – цена будет расти или падать каждый день, но это не значит, что вам нужно действовать.

Заключение

Теперь, когда вы купили свои первые акции, вы можете продолжать постепенно добавлять новые акции в свой портфель. Однако спешить не следует: инвестирование — это долгосрочная игра. Вам также следует продолжать учиться и читать как можно больше об инвестировании и акциях. Начните с ETF и акций «голубых фишек», а позже добавьте немного более рискованные акции. Помните о своем долгосрочном плане и избегайте импульсивных решений – рынок вознаграждает терпеливых инвесторов.