Como Ganhar Dinheiro em Ações

Embora não exista uma fórmula mágica para ganhar dinheiro no mercado de ações, existem poucas maneiras de colocar as probabilidades a seu favor. O segredo é ser realista quanto ao seu nível de conhecimento e ao tempo que você tem disponível para se dedicar ao investimento.

Investimento passivo

A maneira mais simples de ganhar dinheiro no mercado de ações é investindo passivamente com ETFs. Isto permitir-lhe-á obter o mesmo retorno que um índice de ações das maiores empresas cotadas.

Nos últimos cem anos, o mercado de ações tem superado consistentemente outras classes de ativos, como títulos, imóveis e metais preciosos. Ao mesmo tempo, a maioria dos fundos de investimento teve um desempenho inferior ao dos índices gerais do mercado bolsista. Quando falamos de um índice amplo do mercado de ações, estamos nos referindo a índices como o S&P500, que incluem as empresas listadas mais valiosas de um mercado.

Portanto, investir em um ETF que acompanha um índice de mercado significa que você obtém o mesmo retorno que o índice, portanto já está à frente da maioria dos fundos administrados ativamente. Isso também significa que você investe na classe de ativos que apresenta desempenho consistentemente superior no longo prazo. Mesmo retornos relativamente modestos podem aumentar substancialmente durante um período suficientemente longo. Os ETFs também são muito mais baratos de possuir do que quase qualquer outro tipo de produto financeiro.

Melhorar o desempenho de um ETF de mercado é possível, mas exige que você corra um pouco mais de risco. Uma forma de melhorar o desempenho de uma carteira de ETF é adicionar fundos que acompanhem os setores de crescimento mais rápido, como empresas de tecnologia e de consumo discricionário.

Compre e mantenha investimentos

O termo investimento passivo é geralmente usado para se referir ao investimento em ETFs ou fundos de índice. O investimento passivo também implica manter os fundos por um longo período, sem fazer nenhuma alteração. O investimento Buy and Hold é muito semelhante.

Antes do surgimento do investimento passivo, o termo comprar e manter investindo foi usado para se referir à compra de ações individuais e depois mantê-las indefinidamente. Em grande medida, foi assim que Warren Buffet ganhou dinheiro, embora haja um pouco mais no que ele faz.

É mais difícil medir a eficácia do investimento buy and hold porque o seu sucesso ou fracasso depende obviamente das ações selecionadas. Mas há uma grande vantagem nesta estratégia. Os investidores muitas vezes sabotam o seu próprio desempenho comprando e vendendo ações e tentando sincronizar o mercado. Em muitos casos, ganhariam mais simplesmente comprando e mantendo ações, desde que não começassem com escolhas terríveis de ações. A solução é possuir algumas ações diferentes e ater-se a ações com bons modelos de negócios, vantagem competitiva e forte liderança.

Maneiras avançadas de ganhar dinheiro no mercado de ações

O investimento passivo não é de forma alguma a única maneira de ganhar dinheiro com ações ou a melhor maneira. Existem muitos métodos mais complexos, mas exigem mais tempo e conhecimento e, normalmente, mais riscos. Aqui estão alguns dos métodos mais comuns de investimento (e, em alguns casos, de negociação).

Fundos mútuos e ETFs geridos ativamente

Embora a maioria dos fundos geridos ativamente – tanto ETFs como fundos mútuos – não supere o desempenho do mercado quando os custos são levados em conta, alguns o fazem. Muitos investidores muito bem-sucedidos movimentam dinheiro entre diferentes fundos para tentar vencer o mercado. No entanto, isso requer muita pesquisa.

A tentação é perseguir o desempenho investindo em fundos que tiveram um bom desempenho no passado recente. Porém, muitas vezes o tiro sai pela culatra e os investidores acabam comprando na alta e vendendo na baixa. O truque é encontrar os fundos que provavelmente terão um bom desempenho no futuro, independentemente do desempenho passado.

Investir em valor

Um investidor em valor compra uma ação se acreditar que o preço pelo qual uma ação está sendo negociada está substancialmente abaixo de seu valor intrínseco. É o valor dos ativos da empresa dividido pelo número de ações que emitiu e representa também o valor de liquidação da empresa.

Comprar uma ação abaixo do seu valor lhe dá uma margem de segurança e você pode conseguir lucrar sem que a empresa cresça.

Portanto, você tem uma desvantagem limitada, com uma grande vantagem potencial se o preço das ações se recuperar. O investimento em valor requer um conhecimento muito bom das contas e demonstrações financeiras da empresa.

Investimento em crescimento

O investimento em crescimento tem tudo a ver com o crescimento do lucro e o potencial de crescimento do lucro. Para que uma empresa aumente os seus lucros, ela deve aumentar as vendas ou expandir a sua margem de lucro. O crescimento das vendas é mais fácil quando todo o mercado para o seu produto está a crescer – caso contrário, a empresa terá de aumentar a sua quota de mercado. O crescimento das margens resulta muitas vezes do efeito de economias de escala, uma vez que os custos fixos crescem a um ritmo mais lento do que as vendas.

O desafio para os investidores é que o preço das ações de crescimento geralmente reflete uma certa quantidade de crescimento futuro. Se o crescimento decepcionar no futuro, o preço das ações poderá parecer excessivamente caro e cair. No entanto, o investimento no crescimento tem sido notavelmente bem-sucedido nas últimas duas décadas, especialmente no setor tecnológico, que inclui empresas como a Apple, a Amazon e o Facebook. O outro setor com empresas com bom crescimento é o setor de consumo discricionário, com empresas como Starbucks e Nike.

Investimento em dividendos

Se você está mais interessado em construir um fluxo de renda do que em crescimento de capital, o investimento em dividendos é outra opção. As empresas pagam dividendos para distribuir lucros aos seus acionistas. As empresas que pagam dividendos tendem a ser mais maduras e a ter boas margens de lucro.

Muitas vezes há a tentação de comprar ações com os maiores rendimentos de dividendos. Mas o factor mais importante é, na verdade, a sustentabilidade do dividendo. Se uma empresa não conseguir manter o pagamento de dividendos em alta, o preço das ações provavelmente entrará em colapso e você perderá muito mais do que seus dividendos. As melhores ações com dividendos são aquelas que podem facilmente continuar aumentando seus dividendos.

Venda a descoberto

Sim, você pode ganhar dinheiro quando os preços das ações caem. Você pode fazer isso por meio de vendas a descoberto, que envolvem o empréstimo de ações (pelo qual você paga uma taxa) e sua venda. Quando o preço das ações cair, você poderá comprá-las de volta e devolvê-las ao credor.

A venda a descoberto de ações é uma estratégia avançada e precisa ser abordada com cautela. Se muitos traders tiverem ações vendidas a descoberto, há uma grande probabilidade de o preço ser “espremido” para cima. Lembre-se que para uma posição curta, a perda potencial é ilimitada.

Troca de pares

A venda a descoberto permite combinar posições longas e curtas. Isso significa que você pode comprar uma ação que espera ter um bom desempenho e vender a descoberto uma ação que espera ter um desempenho inferior. A vantagem desta estratégia é que a posição está protegida contra uma correção geral do mercado.

Escolha uma corretora de valores

O primeiro passo em sua jornada deve ser escolher uma corretora de valores.

Recomendamos os principais corretores da bolsa nas seguintes jurisdições:

• Corretores de Bolsa da Austrália
• Corretores de Bolsa do Canadá
• Corretores de ações do Reino Unido
• Corretores de ações dos EUA

Conclusão

Cada uma das abordagens de investimento listadas aqui requer um nível diferente de conhecimento, habilidade, apetite ao risco, tempo e paciência. Encontrar a abordagem certa significa encontrar um estilo de investimento que se adapte ao seu nível de conhecimento, personalidade, cronograma e situação financeira. O investimento passivo é o melhor lugar para começar.