Het is tijd om crypto veiliger en slimmer te maken

Als je al lang genoeg in de cryptowereld zit om de explosies van altcoins, de NFT- en memecoin-gekte en de vele stijgende en dalende cycli te hebben meegemaakt (en nog steeds in de game zit zoals ik), dan ben je óf een beetje gek, óf oprecht overtuigd dat dit de wereld zal revolutioneren. 

We hebben wilde pieken en brute crashes gezien. Bitcoin steeg rond 800 duizend procent sinds 1 januari 2013, hoewel ongeveer 75 procent van de Bitcoin-beleggers verloor tussen 2015 en 2022 geld, zo blijkt uit een onderzoek van de Bank voor Internationale Betalingen. 

En terwijl de markt met meer dan 100,000 procent de afgelopen 10 jaar, duizenden kosten, als niet miljoenenSinds 2017 zijn , van de cryptovaluta 'dode munten' geworden, in de steek gelaten, ontmaskerd als oplichting of gewoonweg mislukt. 

Natuurlijk kunnen we de volatiliteit van crypto bespreken, maar deze data bevestigen zowel het enorme potentieel ervan als een ernstige tekortkoming in de manier waarop mensen crypto-investeringen benaderen. Als we de toekomst van de financiële wereld willen bouwen, kunnen we crypto niet als een pokertafel blijven behandelen. 

Ja, de spanning is echt. De kans is reëel. Maar het risico is geconcentreerd en wordt te vaak genegeerd. 

Het echte risico van crypto is de structuur ervan

Al meer dan tien jaar domineert de alles-in-één mentaliteit de manier waarop gebruikers met crypto omgaan, en als je kijkt naar een paar geïsoleerde gevallen van "Bitcoin-miljonairs", is dat begrijpelijk. Deze mentaliteit heeft er echter toe geleid dat de sector berucht afhankelijk is geworden van hype, grootse initiatieven en flitsende marketingcampagnes om het ecosysteem in stand te houden. Dit heeft met name gevolgen gehad voor particuliere beleggers, van wie velen de voortdurend evoluerende nuances van crypto en gedecentraliseerde financiën niet volledig begrijpen.

Naarmate de sector zich ontwikkelt, wordt er steeds meer nadruk gelegd op risicobeperking, maar oude gewoontes zijn hardnekkig. Projecten pushen nog steeds tokens zonder basisbescherming voor beleggers te bieden, en veel projecten vermijden ook opzettelijk transparantiebevorderende mechanismen zoals audits door derden. Grote bedrijven kunnen volledige transparantie vermijden, maar cryptoprojecten hebben deze luxe niet meer, omdat het de essentie van blockchain en decentralisatie tart.

Transparantie in crypto draait niet alleen om vertrouwen, maar om overleven. In deze omgeving zonder toestemming is het achterhouden van details een bewuste keuze die doorgaans aangeeft dat er iets verborgen moet worden. 

En wanneer de token van een project crasht, of erger nog, de hele markt instort, zijn degenen die met de gebakken peren zitten meestal degenen met de minste ervaring: particuliere beleggers die meegesleurd worden in de hype. Dit is niet het gevolg van simpele pech of een project dat niet aan de verwachtingen voldoet. Het is een structureel probleem dat voortkomt uit een gebrek aan opleiding, diversificatie en echte mechanismen om investeerders te beschermen. 

Eerlijk is eerlijk, de sector heeft vooruitgang geboekt met KYC, slimmere wallets en zelfs AI-gebaseerde fraudedetectie. En hoewel de sector meer openstaat voor de implementatie van regelgeving, zijn we nog mijlenver verwijderd van het bieden van dezelfde vangnetten die traditionele markten als vanzelfsprekend beschouwen. 

Projecten kunnen snel groeien, maar als gebruikers niet kunnen vertrouwen op sterke frameworks – compliance, beveiliging en slim investeren – zullen ze afhaken. Daarom is het cruciaal om tools en structuren te bouwen die gericht zijn op vertrouwen op de lange termijn, niet alleen op kortetermijnwinst.

Regelgeving is niet de vijand 

Er zijn nog steeds veel "puristen" in de industrie die zich verzetten tegen welke regelgevende maatregel dan ook en kiezen voor meer van dezelfde anarchie die de industrie de afgelopen jaren heeft geteisterd. Deze motivaties komen mogelijk voort uit een volledig geloof in de kracht van crypto en DeFi, maar staan ​​los van de meeste gebruikers en de realiteit.

Het is tijd om te erkennen dat regulering en decentralisatie naast elkaar kunnen bestaan, en dit is geen compromis, omdat er altijd al verschillende gradaties van centralisatie zijn geweest in alles wat met crypto te maken heeft, behalve misschien Bitcoin. KYC, AML, regelmatige audits en andere monitoring- en transparantieprotocollen zullen innovatie niet de das omdoen, maar ze zullen er juist voor zorgen dat er geïnvesteerd kan worden. 

En hoewel deze compliancemaatregelen langzaam steeds prominenter worden, ontbreekt er een robuust pakket aan beleggingsproducten dat de gestructureerde, gediversifieerde opties weerspiegelt die beschikbaar zijn in de traditionele financiële wereld. Indexstrategieën die hele marktsegmenten volgen, zoals DeFi, AI of reële activa, bieden beleggers de mogelijkheid om blootstelling te krijgen aan veelbelovende projecten en sectoren zonder afhankelijk te zijn van bevooroordeelde social media influencers.

Dit type thematische blootstelling vermindert het individualistische risico en maakt de markt toegankelijk voor individuen die de voorkeur geven aan een meer evenwichtige, langetermijnbenadering. Dit is natuurlijk gunstig voor het individu, maar het kan de sector ook aantrekkelijker maken voor een meer diverse groep beleggers.

Tegelijkertijd moeten mechanismen voor rendementsgeneratie afstappen van de basale liquiditeitsmijnbouw en onhoudbare APR (jaarlijkse procentuele opbrengst) trucjes die de afgelopen jaren gangbaar waren in DeFi. Slimme rendementsproducten, producten die actief kapitaal alloceren over leenplatforms, stakingmogelijkheden en protocol-native rendementsbronnen, kunnen helpen risico's te beperken en tegelijkertijd het rendement te maximaliseren. Een echt win-winscenario. 

Door dit te combineren met echte diversificatie over het groeiende aantal cryptosectoren, ontstaat een veerkrachtiger portfolio. Als de sector een serieuze kapitaalinjectie wil – dat wil zeggen institutioneel kapitaal – moet ze de tools bieden die nodig zijn voor kapitaalbehoud en groei op de lange termijn, in plaats van speculatie. 

De volgende golf van crypto-adoptie zal niet worden binnengehaald door hype. Het cryptohuis hoeft geen casino te zijn. Laten we het bouwen als een bank, maar dan beter.