Hoe geld te verdienen in aandelen

Hoewel er geen magische formule bestaat om geld te verdienen op de aandelenmarkt, zijn er wel enkele manieren om de kansen in uw voordeel te bepalen. De sleutel is om realistisch te zijn over uw kennisniveau en de tijd die u beschikbaar heeft om aan beleggen te besteden.

Passief beleggen

De eenvoudigste manier om geld te verdienen op de aandelenmarkt is door passief te beleggen ETF's. Hierdoor kunt u hetzelfde rendement behalen als een index van de aandelen van de grootste beursgenoteerde bedrijven.

De afgelopen honderd jaar heeft de aandelenmarkt consequent beter gepresteerd dan andere activaklassen zoals obligaties, onroerend goed en edele metalen. Tegelijkertijd hebben de meeste beleggingsfondsen minder goed gepresteerd dan de brede aandelenmarktindices. Als we het hebben over een brede aandelenindex, bedoelen we indexen zoals de S&P500, die de meest waardevolle beursgenoteerde bedrijven op een markt omvatten.

Als u dus belegt in een ETF die een marktindex volgt, behaalt u hetzelfde rendement als de index, zodat u al een voorsprong heeft op de meeste actief beheerde fondsen. Het betekent ook dat u belegt in de beleggingscategorie die op de lange termijn consequent beter heeft gepresteerd. Zelfs relatief bescheiden rendementen kunnen over een voldoende lange periode aanzienlijk toenemen. ETF's zijn ook veel goedkoper in bezit dan vrijwel elk ander type financieel product.

Het verbeteren van de prestaties van een markt-ETF is mogelijk, maar vereist dat u wat meer risico neemt. Eén manier om de prestaties van een ETF-portefeuille te verbeteren is door fondsen toe te voegen die de sneller groeiende sectoren zoals technologie en duurzame consumentengoederen volgen.

Investeren kopen en vasthouden

De term passief beleggen wordt meestal gebruikt om te verwijzen naar beleggen in ETF's of indexfondsen. Passief beleggen houdt ook in dat u het geld lange tijd vasthoudt, zonder enige wijzigingen aan te brengen. Kopen en vasthouden is vergelijkbaar.

Voordat passief beleggen ontstond, was de term beleggen kopen en vasthouden werd gebruikt om te verwijzen naar het kopen van individuele aandelen en deze vervolgens voor onbepaalde tijd aan te houden. Dit is voor een groot deel de manier waarop Warren Buffet geld heeft verdiend, hoewel er iets meer is aan wat hij doet.

Het is moeilijker om de effectiviteit van kopen en vasthouden te meten, omdat het succes of falen ervan uiteraard afhangt van de geselecteerde aandelen. Maar deze strategie heeft een groot voordeel. Beleggers saboteren vaak hun eigen prestaties door aandelen te kopen en verkopen en te proberen de markt te timen. In veel gevallen zouden ze meer verdienen door simpelweg aandelen te kopen en aan te houden, ervan uitgaande dat ze niet beginnen met vreselijke aandelenselecties. De oplossing is om een ​​flink aantal verschillende aandelen te bezitten en vast te houden aan aandelen met goede bedrijfsmodellen, concurrentievoordeel en sterk leiderschap.

Geavanceerde manieren om geld te verdienen op de aandelenmarkt

Passief beleggen is zeker niet de enige manier om geld te verdienen met aandelen of de beste manier. Er zijn veel complexere methoden, maar deze vereisen meer tijd en kennis, en doorgaans meer risico. Hier zijn enkele van de meest gebruikelijke methoden om te beleggen (en in sommige gevallen om te handelen).

Beleggingsfondsen en actief beheerde ETF's

Hoewel de meerderheid van de actief beheerde fondsen – zowel ETF's als beleggingsfondsen – niet beter presteren dan de markt als rekening wordt gehouden met de kosten, doen sommige dat wel. Veel zeer succesvolle beleggers verplaatsen geld tussen verschillende fondsen in een poging de markt te verslaan. Dit vergt wel veel onderzoek.

De verleiding is groot om rendement na te streven door te beleggen in de fondsen die in het recente verleden goed hebben gepresteerd. Dit werkt echter vaak averechts en beleggers kopen uiteindelijk hoog en verkopen laag. De truc is om de fondsen te vinden die waarschijnlijk in de toekomst goed zullen presteren, ongeacht de prestaties uit het verleden.

Waarde beleggen

Een waardebelegger koopt een aandeel als hij/zij denkt dat de prijs waarvoor een aandeel wordt verhandeld aanzienlijk onder de intrinsieke waarde ligt. Dit is de waarde van de activa van het bedrijf gedeeld door het aantal aandelen dat het heeft uitgegeven en vertegenwoordigt ook de liquidatiewaarde van het bedrijf.

Als u een aandeel onder de waarde koopt, krijgt u een veiligheidsmarge en kunt u mogelijk winst maken zonder dat het bedrijf überhaupt groeit.

Je hebt dus een beperkt nadeel, met een groot potentieel voordeel als de aandelenkoers zich herstelt. Waardebeleggen vereist een zeer goed begrip van de bedrijfsrekeningen en financiële overzichten.

Groei investeren

Bij groeibeleggen draait alles om winstgroei en het potentieel voor winstgroei. Als een bedrijf zijn winst wil vergroten, moet het ofwel de omzet laten groeien, ofwel zijn winstmarge vergroten. Omzetgroei is het gemakkelijkst wanneer de gehele markt voor zijn product groeit; anders moet het bedrijf zijn marktaandeel vergroten. Margegroei is vaak het resultaat van het effect van schaalvoordelen, omdat de vaste kosten langzamer groeien dan de omzet.

De uitdaging voor beleggers is dat de prijs van groeiaandelen doorgaans een bepaalde mate van toekomstige groei weerspiegelt. Als de groei in de toekomst tegenvalt, kan de aandelenkoers buitensporig duur lijken en dalen. Niettemin zijn groei-investeringen de afgelopen twintig jaar opmerkelijk succesvol geweest, vooral in de technologiesector, waartoe bedrijven als Apple, Amazon en Facebook behoren. De andere sector met goed groeiende bedrijven is de sector duurzame consumptiegoederen, met onder meer Starbucks en Nike.

Dividendbeleggen

Als u meer geïnteresseerd bent in het opbouwen van een inkomstenstroom dan in kapitaalgroei, is beleggen in dividend een andere optie. Bedrijven betalen dividenden om de winst uit te keren aan hun aandeelhouders. De bedrijven die dividenden uitkeren zijn doorgaans volwassener en hebben goede winstmarges.

Er is vaak een verleiding om de aandelen met het hoogste dividendrendement te kopen. Maar de belangrijkste factor is eigenlijk de duurzaamheid van het dividend. Als een bedrijf de dividendbetalingen niet op peil kan houden, zal de aandelenkoers waarschijnlijk instorten en verliest u veel meer dan uw dividend. De beste dividendaandelen zijn de aandelen die het zich gemakkelijk kunnen veroorloven hun dividenden te blijven verhogen.

Korte verkoop

Ja, u kunt geld verdienen als de aandelenkoersen dalen. U kunt dit doen door short te gaan, waarbij u aandelen leent (waarvoor u een vergoeding betaalt) en deze vervolgens verkoopt. Wanneer de aandelenkoers daalt, kunt u de aandelen terugkopen en teruggeven aan de kredietverstrekker.

Het shorten van aandelen is een geavanceerde strategie en moet met de nodige voorzichtigheid worden benaderd. Als de aandelen van te veel handelaren short gaan, is de kans groot dat de prijs hoger wordt 'gedrukt'. Houd er rekening mee dat voor een shortpositie het potentiële verlies onbeperkt is.

Paren handel

Met short selling kunnen long- en shortposities worden gecombineerd. Dit betekent dat u een aandeel kunt kopen waarvan u verwacht dat het goed zal presteren, en short kunt gaan op een aandeel waarvan u verwacht dat het ondermaats zal presteren. Het voordeel van deze strategie is dat de positie wordt afgedekt tegen een algemene marktcorrectie.

Kies een effectenmakelaar

De eerste stap op uw reis zou het kiezen van een effectenmakelaar moeten zijn.

Wij raden de beste effectenmakelaars aan in de volgende rechtsgebieden:

• Effectenmakelaars in Australië
• Canadese effectenmakelaars
• Britse effectenmakelaars
• Amerikaanse effectenmakelaars

Conclusie

Elk van de hier genoemde beleggingsbenaderingen vereist een ander niveau van kennis, vaardigheden, risicobereidheid, tijd en geduld. Het vinden van de juiste aanpak betekent het vinden van een beleggingsstijl die past bij uw kennisniveau, persoonlijkheid, planning en financiële situatie. Passief beleggen is de beste plek om te beginnen.