DCA versus forfaitair investeren in een neerwaartse markt – wat is geschikt voor crypto?

Nu de cryptocurrency-markt zich in een neerwaartse trend bevindt, is het misschien tijd om in crypto-activa te investeren. Maar moet u wachten tot de bodem al uw geld tegelijkertijd heeft ingezet, of moet u langzaam in de loop van de tijd kopen? Laten we het antwoord vinden!

Middeling op basis van dollarkosten versus forfaitair beleggen

Beleggers gebruiken twee belangrijke beleggingsstrategieën bij het toewijzen van hun geld: dollar-cost averaging (DCA) en beleggen in vaste bedragen. Beide strategieën hebben hun eigen voor- en nadelen. Daarom is het belangrijk om de verschillen te begrijpen voordat u beslist welke voor u geschikt is.

DCA is het proces waarbij met regelmatige tussenpozen een vast geldbedrag in een actief wordt belegd. Het voordeel van deze strategie is dat deze het risico verkleint dat gepaard gaat met het in één keer beleggen van een grote som geld. Als u in de loop van de tijd kleine bedragen belegt, is de kans kleiner dat u een aanzienlijk verlies lijdt als de markt plotseling inzakt.

Tegenwoordig kunnen voor DCA bots worden gebruikt, die op regelmatige tijdstippen automatisch een bepaalde hoeveelheid crypto kopen. Dit kan helpen om de prijsschommelingen af ​​te vlakken en het gemakkelijker te maken om in de loop van de tijd een positie op te bouwen.

Bij forfaitair beleggen gaat het daarentegen om het in één keer beleggen van een grote som geld. Het voordeel van deze strategie is dat u de potentie heeft om een ​​hoger rendement te behalen als de markt een stijgende trend vertoont. U loopt echter ook het risico een aanzienlijke hoeveelheid geld te verliezen als de markt plotseling inzakt.

Laten we nu eens kijken wat ze allemaal in meer detail te bieden hebben!

DCA is de sleutel tot het opbouwen van een positie in de loop van de tijd

In de reguliere financiële wereld is dollar-cost averaging (DCA) een beproefde beleggingsstrategie waarbij met regelmatige tussenpozen een vast bedrag in dollars van een bepaald actief wordt gekocht, ongeacht de hoge of lage prijzen. Bij deze strategie spreidt een belegger periodiek het totale geldbedrag dat moet worden belegd over verschillende aankopen van een doelactief, in een poging het effect van de volatiliteit op de totale aankopen te verzachten.

Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u €100 in Bitcoin wilt investeren. Hier kunt u, in plaats van alle €100 aan BTC in één keer te kopen, in plaats daarvan tien weken lang elke week voor €10 aan BTC kopen.

Het belangrijkste voordeel van DCA is dat het de emotie uit beleggen wegneemt, omdat het kopen van een vast bedrag aan activa op een vast tijdstip ervoor zorgt dat u minder snel impulsieve beslissingen neemt die uw beleggingsportefeuille kunnen schaden.

Als u tegen een lagere prijs koopt, kunt u bovendien tegen hogere tarieven rendementen behalen wanneer de markt stijgt. Dus wanneer de prijs weer stijgt, wordt uw winst vergroot omdat u de gemiddelde kosten voor het kopen van uw inzet hebt verlaagd. Omdat u volgens een vast schema belegt, hoeft u bovendien niet elke dag de prijzen te controleren.

Als u echter periodiek kleinere beleggingen doet, is het mogelijk dat u meer aan vergoedingen betaalt dan u zou hebben betaald als u een actief voor hetzelfde bedrag in één keer zou hebben gekocht.

Over het geheel genomen is de DCA-aanpak een veel veiligere beleggingsstrategie, omdat deze grote marktdalingen helpt compenseren en goed werkt voor beleggers met elk ervaringsniveau. Deze strategie is meestal het beste voor personen die van plan zijn cryptocurrency-activa voor langere perioden aan te houden.

Dus als u risicomijdend bent of bang bent om impulsieve beslissingen te nemen met uw beleggingen, kan DCA een goede strategie voor u zijn.

Klik hier voor alles over beleggen in Crypto.

Een forfaitair bedrag betekent meer winst, maar ook meer verliezen

Een lump sum is een andere populaire beleggingsstrategie waarbij u in één keer een grote som geld belegt. Dit kan een goede strategie zijn als je veel geld hebt om te investeren en denkt dat de markt zal stijgen.

Deze aanpak heeft een groter potentieel voor zowel opwaartse als neerwaartse markten. Hoewel het een risicovolle strategie is, heeft deze ook een hoog beloningspotentieel, aangezien u de volledige investering voor één prijs doet.

In tegenstelling tot DCA kunnen beleggers profiteren van een neergang in de markt door met hetzelfde geldbedrag automatisch meer activa te kopen. Als u bijvoorbeeld in maart 2020 een groot deel van uw geld had geïnvesteerd, toen de crypto-activa astronomisch daalden, zou u grote hoeveelheden BTC of andere activa tegen een extreem lage prijs hebben verzameld.

Er zijn echter ook enkele risico's verbonden aan beleggen met een vast bedrag. Als de markt daalt nadat u heeft belegd, kunt u veel geld verliezen. En als u uw beleggingen om welke reden dan ook moet verkopen, is het mogelijk dat u niet al uw geld terugkrijgt. Deze strategie vereist ook dat u over alle beschikbare bedragen beschikt.

Forfaitair beleggen is simpelweg een strategie met een hoger risico en een hogere beloning. Een vast bedrag kan dus een goede optie zijn als u het type persoon bent dat graag risico's neemt.

Investeren in Crypto: 'tijd in de markt' versus 'timing van de markt'

Naast DCA- en lump sum-strategieën zijn er, als het om beleggen gaat, twee populaire slogans, 'tijd in de markt' en 'timing van de markt', die de inzet van fondsen op de markt verder begeleiden. Maar welke is de beste keuze?

'Tijd in de markt' is een uitdrukking die verwijst naar de tijdsduur dat een belegger een actief in zijn portefeuille aanhoudt. De gedachte hierachter is dat de markt op de lange termijn zal stijgen, dus het is gunstig om voor de lange termijn belegd te blijven. Kortom, u wordt beloond voor uw geduld door geïnvesteerd te blijven.

Dit is in strijd met het idee van 'timing van de markt', dat wil zeggen het proberen te voorspellen wanneer de markt zal stijgen of dalen en op basis daarvan investeringsbeslissingen te nemen. Dit kan lastig zijn om te realiseren, omdat veel factoren de markt kunnen beïnvloeden, en het moeilijk kan zijn om te voorspellen wanneer deze factoren een rol gaan spelen.

Sommige mensen zijn van mening dat het timen van de markt een domme boodschap is en dat het beter is om eenvoudigweg activa te kopen en deze voor de lange termijn vast te houden. Anderen geloven dat het mogelijk is om geld te verdienen door de markt te timen, als je maar voorzichtig bent en onderzoek doet.

Ondertussen zijn veel beleggers van mening dat tijd in de markt een succesvollere strategie is dan het timen van de markt. Het is immers relatief eenvoudig te implementeren en vergt niet veel moeite om te onderhouden. En op de lange termijn heeft de markt de neiging om te stijgen, zodat beleggers die op koers blijven hun portefeuilles waarschijnlijk zullen zien groeien.

Deze benadering gaat er echter van uit dat de markt altijd omhoog gaat. Hoewel dit over het algemeen op de lange termijn het geval is, zullen er periodes zijn waarin de markt daalt. Dit maakt het moeilijk om hieraan vast te houden, vooral wanneer de markt een moeilijke periode doormaakt en uw portefeuille waarde verliest.

Is 'tijd in de markt' dus beter dan 'timing van de markt'? Er is geen eenvoudig antwoord op die vraag. Het hangt van verschillende factoren af, waaronder uw risicotolerantie en beleggingsdoelen. Maar als u geduldig en gedisciplineerd bent en een goed doordachte beleggingsstrategie heeft, kunt u uw portefeuille op de lange termijn laten groeien.

De crypto-volatiliteit aanpakken: risico's minimaliseren

Als het gaat om beleggen in cryptocurrency, zijn er veel risico’s aan verbonden. De prijzen van digitale valuta zijn zeer volatiel, wat betekent dat ze in korte tijd aanzienlijk in waarde kunnen fluctueren. Dit kan het erg moeilijk maken om te voorspellen wat er vervolgens zal gebeuren, en het kan gemakkelijk zijn om geld te verliezen als je niet oppast.

Gezien dit alles is het belangrijk om goed na te denken over het minimaliseren van het risico dat u loopt blikje controle. Natuurlijk kunt u bij beleggen risico's nooit volledig uitsluiten. Door echter enkele voorzorgsmaatregelen te nemen en rekening te houden met de risico's, kunt u deze helpen minimaliseren. Dit kan u een betere kans op succes geven in de volatiele wereld van cryptocurrency.

Een van de dingen die u kunt doen om uzelf tegen enkele van de meer onverwachte verliezen te beschermen, is door uw portefeuille te diversifiëren in plaats van al uw eieren in één mandje te leggen.

Bovendien worden investeerders in cryptocurrency vaak geconfronteerd met het dilemma om in één keer een forfaitair bedrag te investeren of hun investering in de loop van de tijd te spreiden via DCA. Hoewel er geen gegarandeerde methode bestaat om het risico te minimaliseren bij het beleggen in cryptocurrency, kan het gebruik van zowel lumpsum- als DCA-beleggingsstrategieën een deel van de onzekerheid helpen verzachten.

Beide strategieën kunnen nuttig zijn in verschillende situaties, en door gebruik te maken van zowel lumpsum- als DCA-beleggingen kunnen beleggers profiteren van de marktomstandigheden.

Final Word

Het debat tussen DCA en forfaitair beleggen in een dalende markt is moeilijk op te lossen. Beide hebben voor- en nadelen, en uiteindelijk komt de beslissing neer op de keuze van een individu.

Degenen die meer risicomijdend zijn, geven wellicht de voorkeur aan de stabiliteit van DCA, terwijl degenen die agressiever zijn wellicht de voorkeur geven aan de potentiële voordelen van beleggen met vaste bedragen. Uiteindelijk is de beste manier om te beslissen het zorgvuldig overwegen van uw eigen beleggingsdoelen en risicotolerantie en vervolgens de beslissing nemen die bij u past.