5 oplichtingspraktijken waar u op moet letten: Crypto-editie

Elke bullmarkt brengt crypto naar nieuwe hoogten. De totale marktkapitalisatie van cryptovaluta zit nu boven de $2 biljoen, terwijl de prijzen stijgen naar nieuwe pieken, wat veel euforie en FOMO (fear of missing out) creëert, wat tonnen kapitaal in de ruimte brengt.

Al deze activiteiten en levensveranderende winsten leiden tot frauduleuze praktijken, die in bullmarkten vaak nieuwe hoogten bereiken in combinatie met de prijzen. Dus als u niet het risico wilt lopen uw geld te verliezen, is het van groot belang dat u alles weet over oplichting die de cryptovalutasector binnendringt voordat het te laat is.

De toenemende cryptofraude

Terwijl de acceptatie van cryptovaluta snel toeneemt, wat volgens een vermogensbeheerder van 10 biljoen dollar BlackRock (BLK -0.22%), die van internet en mobiele telefoons overtreft, staat nog in de kinderschoenen. De wereld van blockchain is complex, waardoor mensen vatbaarder zijn voor manipulatie. Voeg daar de zeer speculatieve aard van crypto aan toe en het zal steeds aantrekkelijker worden voor oplichters.

En als er geld bij betrokken is, volgen er oplichtingen. En daarmee floreren oplichtingen in de cryptosector.

Volgens de Jaarverslag van het Better Business Bureau over de grootste oplichtingspraktijken van 2023: ongeveer 80% van de Amerikanen die het slachtoffer werden van oplichting met cryptovaluta en beleggingen, verloor geld, waarbij het gemiddelde verliesbedrag $ 3,800 bedroeg.

Hackers gebruiken sms-berichten, sociale media en videogameplatforms om op te scheppen over crypto-investeringen. Nadat het slachtoffer heeft gereageerd, zetten ze hem of haar onder druk om crypto te kopen, te verhandelen of op te slaan op frauduleuze platforms.

Blockchain-analist Chainalysis stelt in zijn Crypto Crime Report dat 2022 het grootste jaar was voor cryptodiefstal, met $3.7 miljard gestolen, die in 1.7 daalde tot $2023 miljard.

Nu, in 2024, nemen cryptofraudes toe, met Chainalysis opmerkend dat oplichters “zich on- en off-chain aanpassen om verwoestendere oplichtingspraktijken van kortere duur uit te voeren.” Ook is een groot deel van de totale oplichtingsinstroom tot nu toe dit jaar naar wallets gegaan die pas in 2024 actief werden, “wat duidt op een toename van nieuwe oplichtingspraktijken.”

Dus, wat zijn crypto scams? Nou, het verwijst naar elke frauduleuze praktijk die erop gericht is om individuen te misleiden om hun geld, activa of gevoelige informatie weg te geven. Met behulp van misleidende schema's maken daders misbruik van veelvoorkomende menselijke emoties zoals angst of hebzucht.

Cryptofraude kan vele vormen aannemen. Ponzi-schema's zijn een populair type multi-level marketing dat investeerders aanmoedigt om risicovolle investeringen te doen. Hoewel ze hoge rendementen en lage risico's beloven, vertrouwen Ponzi-schema's op fondsen van nieuwe investeerders om rendementen te betalen aan eerdere investeerders.

Hacken is een grote bedreiging in crypto. Met deze methode hebben cybercriminelen in 3.1 meer dan 2022 miljard dollar gestolen aan DeFi-hacks en in 1.1 2023 miljard dollar. Ook het aantal gevallen van chantage en afpersing in crypto neemt sterk toe.

Dan zijn er nog allerlei nep-dingen: nep-ICO's (initial coin offerings), nep-cryptobeurzen, nep-wallets en nep-apps die eruitzien als legitieme projecten, maar die samen met het geld van mensen verdwijnen.

Nu AI steeds breder wordt toegepast, gebruiken criminelen deze technologie zelfs om de cryptomarkt op nieuwe manieren te exploiteren.

Er zijn veel soorten cryptofraude, maar er zijn een aantal prominente die momenteel uitgebreid worden gebruikt door fraudeurs om u uw geld afhandig te maken. Laten we eens kijken naar vijf cryptofraudes waar u op moet letten:

1. phishing

Bij dit type cryptofraude gebruiken oplichters berichten, valse websites en spam-e-mails om gebruikers te misleiden en hen hun persoonlijke gegevens te geven. Deze gegevens worden vervolgens gebruikt om slachtoffers te bestelen of om deze informatie te verkopen.

Cryptophishing-scams richten zich vaak op crypto-exchange-accounts. Hiervoor gebruiken scammers malware-geïnfecteerde software of hacken om mensen te bestelen. Ze gebruiken ook phishing-links, wat legitiem ogende, kwaadaardige links zijn die de ontvanger verleiden erop te klikken om de informatie van nietsvermoedende slachtoffers te stelen, zoals inloggegevens.

Online wallets worden ook vaak het doelwit van oplichters, die op zoek gaan naar privésleutels waarmee ze toegang krijgen tot fondsen in de wallets. Net als bij andere phishingpogingen stuurt de oplichter ook hier een e-mail naar ontvangers. Nadat ze erop hebben geklikt, worden ze doorgestuurd naar een speciale website. De site vraagt ​​het slachtoffer om hun privésleutelgegevens in te voeren, en zodra de aanvaller deze heeft verkregen, stelen ze de fondsen van de gebruiker.

Om mensen ertoe aan te zetten hun gevoelige informatie te delen, bootsen oplichters vertrouwde platforms na. Ze creëren ook een gevoel van urgentie, zoals beweren dat je account is gecompromitteerd, menselijke kwetsbaarheden uitbuiten en nietsvermoedende slachtoffers dwingen hun crypto af te staan.

De populaire Ethereum-wallet MetaMask is bijvoorbeeld de onderwerp van meervoudige phishing scams, waaronder KYC-verificatieverzoeken, airdrops en meer. In 2020 was het populaire hardware wallet-merk Ledger heeft een datalek gehad, wat oplichters ertoe bracht phishing-e-mails verzenden gebruikers aanspoorde om een ​​nepversie van de Ledger Live-app te downloaden. Degenen die de app installeerden, verloren uiteindelijk hun cryptofondsen.

Phishing is een vorm van social engineering en oplichting en is niet beperkt tot alleen crypto. Buiten crypto gebruiken aanvallers deze tactiek om mensen te misleiden zodat ze gevoelige informatie prijsgeven, zoals gebruikersnamen, wachtwoorden, bankrekeninggegevens, creditcardnummers of andere belangrijke gegevens. Het kan ook gaan om het installeren van malware, waaronder virussen, wormen, adware of ransomware.

Phishing scams zijn niet nieuw; het zijn de meest voorkomende aanvallen, met bijna 300,000 slachtoffers in 2023, volgens de FBI. Deze mensen hebben gezamenlijk $ 18.7 miljoen aan scammers overhandigd.

Om dit type scam succesvol te herkennen, moet u altijd de URL's controleren om er zeker van te zijn dat het daadwerkelijk een legitieme website is. Klik ook in geen geval op links van onbekende bronnen. En als u ongevraagde sms'jes of e-mails ontvangt van platforms die u gebruikt, ga dan rechtstreeks naar de officiële website.

Andere manieren om uzelf te beschermen tegen dit soort oplichting zijn het gebruik van antivirussoftware op uw apparaten en het inschakelen van tweefactorauthenticatie (2FA) op al uw accounts.

2. Fraudeurs die romantiek beloven

Oplichters gebruiken datingsites al lang om nietsvermoedende personen te laten geloven dat ze in een echte relatie zitten om zo geld van ze te stelen. Nu worden deze romance scams of romance frauds gebruikt om de crypto van het slachtoffer te stelen.

Volgens de FBI was de meest prominente variant van een cryptofraude in 2023 de relatiefraude, waarbij slachtoffers meer dan $ 652.5 miljoen verloren. Gegevens suggereren dat romancefraude sinds 85 met 2020x is toegenomen. Eén populaire fraudezaak alleen al ontving tussen 10.5 en 2022 $ 2024 miljoen van oplichters waarvan bekend is dat ze romancefraude plegen, aldus Chainalysis.

Van alle soorten oplichting had deze het ergste effect op slachtoffers, gebaseerd op de gemiddelde omvang van de betaling. Gemiddeld was het dollarverlies ongeveer $ 178,000 per persoon, zei Kim Casci-Palangio, hoofd van de romance scam recovery group bij het Cybercrime Support Network.

Bij dit type fraude maken criminelen nepprofielen aan en winnen vervolgens het vertrouwen van hun slachtoffers om crypto van hen te stelen. De daders vragen om geld voor een medisch noodgeval of bieden lucratieve cryptocurrency-mogelijkheden om uiteindelijk het geld over te maken.

Federale ambtenaren waarschuwen dat investeerders een verhoogd risico lopen op cryptofraude die verband houdt met neprelaties die tot stand zijn gekomen via datingapps, sociale media, gecodeerde berichtenapps en professionele netwerksites. Vooruitgang in AI zal cryptoromancefraude, die vaak "lange oplichting" is, waarschijnlijk nog moeilijker te detecteren maken, aldus Micah Hauptman, directeur van beleggersbescherming bij de non-profit consumentenbelangenorganisatie Consumer Federation of America.

“Relatiebeleggingsfraude, waaronder die waarbij het gaat om investeringen in crypto-activa, vormt een risico op catastrofale schade voor particuliere beleggers, en de dreiging neemt snel toe naarmate deze oplichtingspraktijken populairder worden bij fraudeurs.”

– Gurbir S. Grewal, directeur van de SEC's Division of Enforcement

Oplichters richten zich steeds minder op ingewikkelde vormen van oplichting en richten zich nu meer op gerichte vormen van oplichting, zoals liefdesfraude. U kunt voorkomen dat u slachtoffer wordt door voorzichtig te zijn met uw persoonlijke gegevens, op uw instinct te vertrouwen en nooit geld te sturen naar iemand die u nog niet in het echt hebt ontmoet.

"Als je iemand ontmoet op een datingsite, app of sociale media en diegene wil je laten zien hoe je in crypto kunt investeren of je vraagt ​​om hem of haar cryptovaluta te sturen, dan is dat fraude," staten Homeland Security Investigations geeft tips om te voorkomen dat u geld verliest aan liefdesfraude.

3. Tapijt trekt

Nog een populaire oplichtingspraktijk op de markt is rug pull, wat is afgeleid van de uitdrukking "pulling the mat out from under". Dit type oplichting komt het meest voor bij nieuwe projecten, munten of NFT's die met veel kabaal worden gelanceerd, maar niet transparant zijn.

Bij deze oplichterij creëren daders veel opwinding en aandacht rond een nieuw project om investeerders aan te trekken en financiering te werven voor de ontwikkeling ervan. Ze gaan er echter met de investeerdersfondsen vandoor voordat het project is gebouwd, en laten het volledig in de steek. Zodra de fraudeur de fondsen veiligstelt, verdwijnen ze meestal en worden ze onbereikbaar.

Hoewel crypto een hoge volatiliteit en hoge rendementen biedt, zijn investeerders altijd op zoek naar projecten in hun beginfase. Door te investeren in de token op het grondniveau, wordt het potentieel voor rendement vele malen groter. Bijvoorbeeld, degenen die tien jaar geleden in Bitcoin stapten, zoals de Winklevoss-tweeling, of in Ethereum tijdens de ICO toen het werd verkocht voor $ 0.30 per token, hebben uiteindelijk een fortuin verdiend aan hun investering.

Maar natuurlijk kan het 'na-apen' in een nieuw project zonder goed onderzoek te doen leiden tot een financiële ramp. In 2021 verloren mensen meer dan $ 2.8 miljard aan crypto in rug pulls, goed voor maar liefst 37% van alle crypto scam-inkomsten in dat jaar, volgens ChainalysisRug pulls komen vooral veel voor in DeFi vanwege het gebrek aan tussenpersonen, de mogelijkheid om eenvoudig en goedkoop nieuwe tokens te creëren en het feit dat er geen audit nodig is om tokens op een DEX te vermelden.

Een populair voorbeeld van rug pulls is het dog coin project AnubisDAO, dat $60 miljoen aan ETH ophaalde van investeerders in ruil voor ANKH-tokens, alleen om alle financiering binnen 24 uur naar een ander adres te sturen, en die fondsen nooit meer terug te krijgen. Zonder liquiditeit over om de munt te verhandelen, stuurde de rug pull de prijs van ANKH naar nul.

Web3 Squid Game (SQUID) was er nog een, die persverslaggeving gebruikte om het project te promoten en uiteindelijk $ 3.3 mln ophaalde, maar de ontwikkelaars lieten de liquiditeitspools leeglopen en gingen er met de fondsen van de gebruikers vandoor. De website van het project stond vol met grammaticale fouten en had een anti-dumpmechanisme.

Om uzelf te beschermen tegen deze scams, controleert u de reputatie van de ontwikkelaars en het team achter het project en verifieert u hun referenties. Let daarnaast op liquiditeitsvergrendelingen, externe audits en consistente communicatie van het team. Het bevoordelen van gevestigde projecten en op uw hoede zijn voor projecten die verdacht hoge rendementen beloven, helpt ook om uw kapitaal te beschermen.

Klik hier om meer te weten te komen over de vijf ergste redenen waarom een ​​tapijt trekt.

4. Pomp en dump

Terwijl meme-munten als een gek stijgen in de huidige hausse, voelen handelaren en investeerders de FOMO, waardoor het voor oplichters gemakkelijk is om hen op te lichten door hun zogenaamde enorme winsten te pronken.

Oplichters gebruiken sociale media om hun winsten te adverteren en beloven hoge rendementen. Eerst investeert een acteur of groep acteurs in een token en blaast de prijs ervan kunstmatig op, door het op te blazen met zware promotie. Mensen willen het niet missen en haasten zich om te kopen, wat leidt tot een prijsstijging.

Zodra genoeg mensen hebben ingekocht en de prijzen flink zijn gestegen, gebruiken oplichters de nietsvermoedende slachtoffers als hun exit-liquiditeit. Ze houden een groot deel van de asset vast en dumpen de coins snel, wat resulteert in een scherpe daling of een totale ineenstorting van de prijs van de token.

Volgens een kettinganalyse rapport, 54% van de ERC-20-tokens die in 2023 op DEXes werden genoteerd, vertoonden patronen die wezen op pump-and-dump-schema's, wat neerkomt op slechts 1.3% van het DEX-handelsvolume. Vorig jaar werden er meer dan 370,000 munten op Ethereum gelanceerd, maar slechts ongeveer 14% daarvan behaalde meer dan $ 300 aan DEX-liquiditeit, zo werd opgemerkt.

De situatie is nog nijpender geworden tijdens de recente meme coin-manie, waarbij meer dan miljoenen tokens werden gelanceerd door Solana-based Pump.fun. Echter, slechts een handvol is "gepromoveerd" naar DEX Raydium, en nog minder hebben een marktkapitalisatie van meer dan $ 1 miljoen.

Crypto pumps en dumps worden zo prominent dat de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten (AFM) onlangs waarschuwde over de gevaren van deze oplichting. Verder werd gesteld dat "het organiseren en deelnemen aan een pump-and-dump-regeling verboden zal worden onder de nieuwe Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR)", die op 30 december 2024 van kracht wordt.

Eerder dit jaar waarschuwde de Canadian Securities Administrators (CSA) ook al voor deze oplichterij. Het agentschap waarschuwde particuliere beleggers om op hun hoede te zijn voor ongevraagd beleggingsadvies, met name op sociale media. Het adviseerde ook om de achtergrond, kwalificaties en geschiedenis van beleggingsadviseurs te controleren voordat u gaat beleggen.

In 2022, de VS. SEC opgeladen Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc. en hun directeuren voor het plegen van een vermeend pump-and-dump-plan met betrekking tot de “Dignity” (DIG)-token.

Meestal, wanneer een weinig bekend project uit het niets in waarde stijgt, is het een pump-and-dump-schema. Om jezelf te beschermen tegen dit soort oplichting, kijk je naar het team achter het project, of de hype rondom de token origineel is of gefabriceerd, en voorkom je natuurlijk dat je slachtoffer wordt van FOMO.

5. Varkens slachten

Een varkensslachtingsfraude of Shazhupan is een type online beleggingsfraude waarbij de oplichter het slachtoffer geleidelijk aan verleidt om meer geld te investeren in een frauduleus plan. Het slachtoffer mag zelfs een paar keer geld opnemen voordat hij een aanzienlijk bedrag verliest.

Onderzoekers van de Universiteit van Texas ontdekten dat er tussen 75 en 2020 meer dan 2024 miljard dollar verloren ging door oplichting bij het slachten van varkens. De werkelijke bedragen liggen echter mogelijk hoger, omdat veel slachtoffers hun verliezen niet bij de autoriteiten hebben gemeld.

Deze scam wordt zo genoemd omdat de slechteriken hun slachtoffers 'vetmesten' om de meeste waarde uit hen te halen. Het houdt meestal in dat oplichters in de loop van de tijd een romantische relatie met het slachtoffer ontwikkelen en vervolgens een crypto-schema of een nep-handelsplatform introduceren. In eerste instantie laat de oplichter nepwinsten zien om vertrouwen op te bouwen en hen verder te lokken, maar uiteindelijk kan het slachtoffer zijn geld niet opnemen.

Dit is niet alles. Meestal is het niet een individuele oplichter; in de meeste gevallen zitten grote criminele groepen achter deze fraude. Deze organisaties runnen enorme frauduleuze 'farms' met duizenden mensen die er werken. In een donkere wendingBij deze oplichterij is er sprake van mensenhandel, waarbij oplichters gedwongen worden om in werkkampen te werken en varkens te slachten.

Volgens blockchain-analysebedrijf Elliptic verkopen de in Cambodja gevestigde Huione Guarantee-marktplaatsen een scala aan hulpmiddelen, waaronder op AI gebaseerde software voor gezichtsverandering, samen met gestolen gegevens, investeringssites voor het slachten van varkens en zelfs martelwerktuigen. onderzoeksstaten dat crypto-investeringsfraude vooral wordt bevorderd door de URL's en namen van oplichtingssites die een combinatie van woorden als arbitrage, AI, web3 en quantum gebruiken om gebruikers te lokken.

Om uzelf te beschermen tegen deze scams, wees voorzichtig met ongevraagd beleggingsadvies, vooral van mensen die u alleen online hebt ontmoet. Gebruik ook alleen vertrouwde, gereguleerde platforms en meld verdachte activiteiten.

Klik hier voor meer informatie over hoe u uw digitale activa kunt beschermen.

Conclusie

Terwijl de cryptomarkt nieuwe hoogtepunten bereikt in termen van prijs en acceptatie, nemen cryptofraudes ook aanzienlijk toe en worden ze steeds geavanceerder. Volgens het frauderapport van de FBI verloren consumenten in 5.6 $ 2023 miljard aan cryptogerelateerde fraude, een stijging van 45% ten opzichte van het voorgaande jaar.

Gezien de aantallen is het van groot belang dat mensen zich bewust worden van de risico's die er bestaan, zodat ze het risico dat ze slachtoffer worden van deze frauduleuze activiteiten kunnen beperken en hun geld en bezittingen kunnen beschermen.

Klik hier om te leren hoe u cryptofraude kunt herkennen.