השקעה במניית בלוטים | כיצד לקנות מניות לפני הנפקה (2025)

Acorns פועלת כספקית שירותים פיננסיים דיגיטליים. הרשת משלבת תכונות שונות כדי לאפשר לכל אחד לחסוך ולהשקיע כספים באמצעות אפליקציית סמארטפון. העיצוב הפשטני והקל לשימוש של האפליקציה, יחד עם תכונות החיסכון וההשקעה האוטומטיות שלה, הפכו את Acorns לספקית מובילה של שירותים פיננסיים אוטומטיים. ככזה, יש ביקוש חזק למניות Acorns לפני ההנפקה.

במאי 2021, Acorns הודיעה על תוכניות להביא את החברה לציבור לאחר מיזוג עם Pioneer Merger Corp. המיזוג הקפיץ את הערכת השווי של Acorns ל-2.2 מיליארד דולר והגביר את העניין בהנפקות של החברה. הנפקה של Acorns תראה השתתפות מאסיבית של משקיעים להוטים להיכנס להצלחת החברה. עם זאת, לא נמסר תאריך מדויק, מה שמוביל עוד יותר את הדרישה לגישה למניות לפני ההנפקה. להלן הדרכים הטובות ביותר לקבל גישה למניות טרום ההנפקה של Acorns

מה זה בלוטים?

Acorns היא מערכת חיסכון והשקעות דיגיטלית המשלבת את הנוחות והנגישות של אפליקציה עם הניסיון של מומחי השקעות. הפרוטוקול נוסד בשנת 2012 על ידי וולטר קרוטנדן, ג'פרי קרוטנדן ומארק דרו כדי לפשט את ההשקעה להמונים.

בלוטים לאפשר לכל אחד לקבל גישה להשקעות שנבחרו באופן מקצועי ולהשתתף בשווקים מבלי לנקוט בצעדים נוספים. Acorns מספקת למשתמשים גישה למגוון כלים פיננסיים, כולל חשבונות עו"ש, חשבונות פרישה ותכונות בנקאיות אחרות.

מקור – בלוטים

ההצעה העיקרית של הפלטפורמה היא אסטרטגיות ההשקעה האוטומטיות שלה. תכונה זו פועלת על ידי עיגול של כל הרכישות שבוצעו לדולר הבא. לאחר מכן, המימון הנוסף נשלף ומושקע מחדש אוטומטית באחת מ-5 אפשרויות התיק המוגדרות מראש.

יש לציין כי מנוע התיווך והייעוץ הקנייני של Acorn מאפשר למשתמשים לבחור מתוך קרנות אינדקס שונות בהתאם לתיאבון הסיכון שלהם. שיטה זו של השקעה בשינוי חלופי מועדפת על ידי רבים מכיוון שהיא אינה מורגשת ויכולה להצטבר עם הזמן.

ככזה, בלוטים היא דרך מצוינת עבורך לפתוח חשבון חיסכון לפנסיה במינימום מאמץ. הפרוטוקול מספק גישה ל-IRA פופולריים עם הטבות מס כחלק מגישה זו, ומשפר עוד יותר את הגישה לכלי השקעה שנועדו להועיל למשקיעים לטווח ארוך.

סבבי מימון היסטוריים

סיכום מימון בלוטים:

• סך המימון: Acorns השיגה 588 מיליון דולר ב-11 סבבי גיוס.
• הסיבוב הגדול ביותר: סבב הגיוס הגדול ביותר של Acorns הבטיח 300 מיליון דולר ב-09 במרץ 2022.
• משקיעים: סה"כ 56 משקיעים מוסדיים ומשקיע אנג'ל אחד מגבה את Acorns.
• סיבוב אחרון: סבב הגיוס האחרון הבטיח 300 מיליון דולר והיה סבב מסדרה F שנערך ב-09 במרץ 2022.

פירוט סבבי מימון:

• זרע אחד
• 2 שלב מוקדם
• 7 שלב מאוחר

משקיעים מרכזיים:

המשקיעים המרכזיים של Acorns כוללים את TPG, Blackrock, Bain Capital Ventures, Galaxy, The Rise Fund, 35V, Torch Capital, Greycroft, Owl Rock Capital, Senator Investment Group, Comcast Ventures, NBC Universal, MSD Capital, Bain Capital, Capital Group, PayPal ואלכס רודריגז.

נתוני המימון מגיעים מ טראקקסן

למה להשקיע בבלוטים?

ישנן מספר סיבות מדוע Acorns יכולה להיות תוספת טובה לתיק ההשקעות שלך אם החברה תצא לציבור. ראשית, זוהי כרגע אפליקציית מימון הצרכנים מבוססת המנויים הגדולה ביותר בארה"ב. זה נותן שירות ל-+6.8 מיליון משתמשים פעילים הממנפים את האפליקציה כדי לשפר את אסטרטגיית הפרישה שלהם. הנה עוד כמה סיבות מדוע משקיעים יחפשו מניות לפני ההנפקה ב-Acorns.

קל לשימוש: אפליקציית Acorns ראתה שדרוגים מרובים שעזרו לה להפוך לאחת מאפשרויות החיסכון וההשקעה הקלות ביותר הקיימות. הפרוטוקול כולל ממשק קל לניווט המספק גישה ישירה לתכונות המועילות של הרשת במבט חטוף.

תכונות ייחודיות: Acorns מספקת למשתמשים שפע של תכונות ושירותים ייחודיים שהופכים אותו לבלוט מול המתחרים. לדוגמה, אפשרויות חיסכון והשקעה אוטומטיות הן אחת הדרכים הקלות ביותר עבור משקיעים חדשים לבנות תיק השקעות בריא המבוסס על ייעוץ מומחים. בנוסף, Acorns מציעה החזר כספי, אבטחה גבוהה ושלל תכונות אחרות שעזרו לה להפוך לאפליקציה בעלת הביצועים הטובים ביותר בתחום.

מיקום חזק: סיבה נוספת שבגללה כדאי לשקול השקעה במניות של Acorns לפני ההנפקה היא שזו האפליקציה הפיננסית המבוססת על מנויים עם הביצועים הטובים ביותר בארה"ב. הפלטפורמה מדורגת במקום הראשון מבין המתחרים והבטיחה בסיס שימוש חזק לאורך 1 שנות פעילותה.

תומכים מרכזיים: משקיעים נבונים ישימו לב גם למספר הגבוה של תומכים מנוסים שלקחו חלק בסבבי הגיוס הקודמים של Acorns. לפלטפורמה יש תמיכה מכמה מהשמות הבולטים ביותר בתחום הפיננסים. בנוסף, היא ממשיכה לגייס עוד תומכים ברמה גבוהה באמצעות סבבי מימון עוקבים.

ספקולציות בהנפקה: הביקוש למניות Acorns הוא דרך הגג. החברה היא כלי פיננסי מוכח התומך במיליוני משתמשים ויש לה שותפויות אסטרטגיות עם מובילי שוק שונים. כתוצאה מכך, כל סיכוי להנפקה מתקרבת יכול להעלות את ערכי המניות, ולהגדיל את החזר ה-ROI לפני ההנפקה באופן משמעותי לפני האירוע.

כיצד לקנות מניות Acorns לפני ההנפקה

Acorns אולי ביטלה את ההנפקה הראשונה שלה, אבל יש תקוות שהחברה תחזור לאסטרטגיה הזו בחודשים הקרובים. ככזה, Acorns נותרה חברה בבעלות פרטית, כלומר תצטרך להשתמש בגישה מיוחדת כדי לקבל גישה למניות. הנה מה שאתה צריך לקחת בחשבון.

1. שוק שניוני לפני ההנפקה

משקיעים זוכים לפעמים לחשיפה לחברות פרטיות באמצעות שווקים משניים, שמתחברים משקיעים מוסמכים עם בעלי מניות מוקדמים - כמו עובדים, חברות סיכון או מקורבים - המחפשים למכור מניות לפני הנפקה של חברה.

השקעות טרום-הנפקה מציעות הזדמנות להשקיע במהלך שלב הצמיחה הגבוה של החברה, לעתים קרובות בהערכות שווי נמוכות יותר מאשר בשווקים הציבוריים. עם זאת, הזדמנויות אלו באות עם שיקולים חשובים:

• זכאות: השווקים המשניים בדרך כלל דורשים ממך להיות משקיע מוסמך, כלומר עליך לעמוד בתנאי סף מסוימים של הכנסה או שווי נקי.

• סיכון נזילות: מניות פרטיות בדרך כלל אינן נזילות עד שהחברה הופכת לציבורית או נרכשת, כלומר ייתכן שיהיה עליך להחזיק בהן במשך מספר שנים - או אולי ללא הגבלת זמן.

אם אתה עומד בדרישות ונוח עם הסיכונים, מספר פלטפורמות מציעות גישה להזדמנויות לפני הנפקה:

• פורג 'גלובל: אחד מבתי המניות הפרטיים הגדולים ביותר, המציע מניות בסטארט-אפים בשלב מאוחר כמו SpaceX, Stripe ו-Databricks. המינימום מתחיל בדרך כלל בסביבות $100,000.

• אקוויטיזן: פלטפורמה פופולרית המאפשרת למשקיעים מוסמכים לקנות בחברות פרטיות עם מינימום של $5,000. הצעות קודמות כוללות חברות כמו Discord ו-UiPath.

• ניירות ערך מייצרי גשם: מתווך בשירות מלא המסייע במקור ובניהול משא ומתן על מכירת מניות פרטיות, כולל הזדמנויות בחברות כמו OpenAI, Stripe ו-Palantir.

• Hiive: פלטפורמה חדשה יותר עם תמחור הצעות/בקשות חי עבור מאות חברות פרטיות. שקוף וזול, עם מינימום 25,000$.

• MicroVentures: מציע גישה מאוחדת לחברות בשלבים מאוחרים באמצעות כלי תכלית מיוחדים (SPVs), כולל השקעות קודמות ב-SpaceX וב-Instacart.

• אקוויטי דבורה: מאפשר למשקיעים לממן תרגילי אופציות לעובדים בסטארט-אפים, לרוב בהנחות שווי, עם מינימום של כ-10,000 דולר.

• להגדיל: שוק דיגיטלי ראשון המציג תמחור בזמן אמת של מניות לפני ההנפקה, מכוון למשקיעים בעלי ידע טכנולוגי ומציע עמלות עסקה נמוכות יותר.

• StartEngine פרטי: פלטפורמה זו, שהושקה בסוף 2023, מציעה למשקיעים מוסמכים גישה להצעות תקנה D בחברות מגובות סיכון בשלבים מאוחרים יותר. בתשעת החודשים הראשונים שלה, היא הניבה הכנסות של 16.5 מיליון דולר, עם השקעה ממוצעת של כ-32,000 דולר

חָשׁוּב: בצעו תמיד בדיקת נאותות יסודית והתייעצו עם יועץ פיננסי לפני השקעה במניות של חברה פרטית.

2. חברות פרייבט אקוויטי

חברות הון פרטיות זוכות לגישה למניות לפני ההנפקה במהלך סבבי השקעה. לאחר מכן הם מציעים את המניות הללו למשקיעים בעלי שווי נטו עם עמלה. יש לציין כי ידוע כי לחברות הון פרטיות יש התניות נוספות, כולל חסימת מכירת מניות למשך שנים במקרים מסוימים.

3. מכירות הון לעובדים

רבים רואים במכירות הון עובדים כדרך הטובה ביותר לרכוש מניות לפני ההנפקה ב-Acorns. שיטה זו לרכישת מניות לפני הנפקה מחייבת אותך להתחבר לעובדים לשעבר. נהוג שחברות מנפיקות מניות כחלק מחבילת תמריצים. יש לציין ששיטת חלוקת הרווחים הזו הפכה לפופולרית יותר, מה שהוביל ליותר הזדמנויות מניות לפני ההנפקה למשקיעים.

עסקאות פרטיות: יש הרבה חישוקים שתצטרך לדלג דרכם כדי להשלים עסקה פרטית לפני הנפקה, כולל יצירת הסכמים משפטיים ספציפיים, ביצוע הערכות שווי והצבת מגבלות כלשהן על העברת הנכס.

תיווך: ברוקרים יוציאו הרבה מהבלבול מהתהליך שלפני ההנפקה. אנשי מקצוע אלה יכולים להדריך אותך בכל שלב, להבטיח תאימות מלאה והימנעות מטעויות נפוצות שאנשי מקצוע לא מיומנים עושים.

ישנם מספר סיכונים שכדאי לשקול לפני שקופצים לזירת ההשקעות של מניות לפני ההנפקה. להלן החששות העיקריים:

סיכון נזילות

אם אתה מחפש נכס שאתה יכול למכור מיד, מניות לפני הנפקה הן לא האפשרות הטובה ביותר. השקעות אלו יכולות לכלול סעיפי מכירה והעברה המונעים את העברת הנכס עד לקריטריונים מסוימים, כגון השלמת ההנפקה. זה אפילו נפוץ שמניות לפני ההנפקה דורשות ממך להמתין שנים לפני שאתה מקבל את היכולת למכור את הנכסים שלך.

סיכון רגולטורי

שוק הבלוקצ'יין זכה לביקורת ניכרת מצד רגולטורים ומחוקקים. בעוד שהטכנולוגיה מובנת הרבה יותר מאשר בימיה הראשונים, עדיין ישנם מחוקקים רבים שרואים בה איום על המערכת הפיננסית המסורתית. ככזה, אתה צריך תמיד לשקול כיצד תקנות חדשות יכולות להשפיע על הערך של המניות שלך לפני ההנפקה.

סיכון שוק

רכישת מניות לפני ההנפקה ב-Acorns פירושה שאתה עומד מאחורי הפרויקט והצוות שלו. החברה השיגה מוניטין של מצוינות והביעה בעבר רצון לצאת להנפקה. עם זאת, עדיין לא נמסרו נתונים קונקרטיים. ככזה, חיוני להבין ששוק הבלוקצ'יין הוא מרחב פעיל שחווה תנודות חזקות שעלולות לגרום לערך מניה שונה מעכשיו לכל השקה עתידית של הנפקה.

הערכת שווי בלוטים והנפקה עתידית

Acorns הוא חד קרן שמוערך כעת ב-$1.9B. החברה הצליחה להבטיח הערכת שווי זו באמצעות שילוב של בסיס לקוחות גדל, תעדוף שותפויות והרחבת אפשרויות ההשקעה של המשתמשים שלה. התמרונים הללו עזרו למיליוני משקיעים להתחיל את תוכניות הפרישה והחיסכון שלהם.

יש הרבה ספקולציות לגבי ההנפקה המתוכננת של Acorns. החברה כבר אמרה למשקיעים ב-2021 כי בכוונתה לצאת להנפקה ומאז הביקוש לשירותיה גדל באופן דרמטי. כיום, זוהי אפליקציית הפינטק מבוססת המנויים בעלת הביצועים הטובים ביותר בארה"ב ולפי אנליסטים, יש לה את המומנטום להמשיך את שלטונה בצמרת.

כאשר Acorns תכריז רשמית על תאריך ההנפקה שלה, זה צפוי לגרום לעלייה בעניין מכיוון שהפלטפורמה מחזיקה בעמדת שוק דומיננטית. בנוסף, מדובר בספק השקעות אמין ובטוח שיש לו שנים של ניסיון בהצעת קייטרינג למשקיעים חדשים. ככזה, משקיעים להוטים להשתתף באירוע זה, מה שמוביל רבים להעלות השערות כי זו עשויה להיות אחת ההנפקות הגדולות ביותר בתקופה האחרונה.

סיכום

מניות Pre-IPO Acorns יכולות לספק הזדמנות ייחודית להשתתף בעליית אפליקציית ההשקעות המהפכנית הזו. בסיס המשתמשים של Acorns זינק לצד הצמיחה של המסחר האלקטרוני והכלכלות הדיגיטליות. כמובן, ישנם סיכונים מסוימים שאתה צריך לשקול לפני קבלת ההחלטה הסופית שלך. לעת עתה, Acorns היא הדרך העיקרית שבה מיליוני משקיעים חדשים משתתפים בשווקים.

כל מי ששוקל להשקיע במניות לפני ההנפקה חייב לעשות מחקר משלו. התייעצות עם מומחה פיננסי ישפר את ההבנה שלך בפרטי מפתח של כל השקעה, לרבות חשיפת סיכונים ופוטנציאל החזר ROI. לאלו שמוצאים שמניות Acorns Pre-IPO עומדות בדרישות שלהם, מחכה הזדמנות מרגשת.

כתב ויתור: מאמר זה מיועד למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ פיננסי, משפטי או השקעות. מניות לפני ההנפקה זמינות בדרך כלל רק למשקיעים מוסמכים ונושאות סיכון משמעותי. בצעו תמיד בדיקת נאותות יסודית והתייעצו עם יועץ פיננסי או מומחה משפטי לפני קבלת החלטות השקעה.