השקעה במניות
כיצד להרוויח כסף במניות
Securities.io מקפיד על סטנדרטים מחמירים של עריכה ועשוי לקבל פיצוי מקישורים שנבדקו. איננו יועצי השקעות רשומים וזה אינו ייעוץ השקעות. אנא עיינו באתר שלנו גילוי נאות.
אמנם אין נוסחת קסם להרוויח כסף בשוק המניות, אבל יש כמה דרכים לשים את הסיכויים לטובתך. המפתח הוא להיות מציאותי לגבי רמת הידע שלך והזמן שיש לך להקדיש להשקעה.
השקעה פסיבית
הדרך הפשוטה ביותר להרוויח כסף בבורסה היא על ידי השקעה פסיבית עם תעודות סל. זה יאפשר לך להרוויח את אותה תשואה כמו מדד של מניות החברות הגדולות בבורסה.
במהלך מאה השנים האחרונות, שוק המניות השיג ביצועים טובים יותר מסוגי נכסים אחרים כמו אג"ח, נדל"ן ומתכות יקרות. יחד עם זאת, רוב קרנות ההשקעה השיג ביצועים נמוכים יותר של מדדי שוק המניות הרחבים. כאשר אנו מדברים על מדד שוק מניות רחב, אנו מתייחסים למדדים כמו S&P500 הכוללים את החברות הרשומות בעלות הערך הגבוה ביותר בשוק.
לכן, השקעה בתעודת סל שעוקבת אחר מדד שוק פירושה שאתה מרוויח את אותה תשואה כמו המדד, כך שאתה כבר לפני רוב הקרנות המנוהלות באופן פעיל. זה גם אומר שאתה מושקע בסוג הנכסים שהציג בעקביות ביצועים טובים יותר בטווח הארוך. אפילו תשואות צנועות יחסית יכולות להתגבש משמעותית לאורך תקופה ארוכה מספיק. תעודות סל גם זולות הרבה יותר לבעלות כמעט מכל סוג אחר של מוצר פיננסי.
שיפור הביצועים של תעודת סל בשוק אפשרי אך מחייב אותך לקחת קצת יותר סיכון. אחת הדרכים לשפר את הביצועים של תיק תעודות סל היא על ידי הוספת קרנות שעוקבות אחר הסקטורים הצומחים יותר כמו טכנולוגיה וחברות שיקול דעת צרכני.
קנה והחזק השקעה
המונח השקעה פסיבית משמש בדרך כלל להתייחסות להשקעה בתעודות סל או בקרנות אינדקס. השקעה פסיבית מרמזת גם על החזקת הכספים לאורך זמן, ללא ביצוע שינויים. השקעה בקנייה והחזקה דומה מאוד.
לפני שהשקעה פסיבית צצה, המונח לקנות ולהחזיק השקעה שימש להתייחס לקניית מניות בודדות ולאחר מכן החזקתן ללא הגבלת זמן. במידה רבה, זה איך וורן באפט הרוויח כסף, אם כי יש קצת יותר ממה שהוא עושה.
קשה יותר למדוד את האפקטיביות של השקעה בקנייה והחזקה מכיוון שההצלחה או הכישלון שלה תלויים כמובן במניות שנבחרות. אבל יש יתרון גדול לאסטרטגיה הזו. לעתים קרובות משקיעים מחבלים בביצועים שלהם על ידי קנייה ומכירה של מניות ומנסים לתזמן את השוק. במקרים רבים הם היו מרוויחים יותר פשוט על ידי קנייה והחזקת מניות, בהנחה שהם לא מתחילים עם בחירות מניות נוראיות. הפתרון הוא להחזיק בלא מעט מניות שונות ולהיצמד למניות עם מודלים עסקיים טובים, יתרון תחרותי ומנהיגות חזקה.
דרכים מתקדמות להרוויח כסף בבורסה
השקעה פסיבית היא בשום אופן לא הדרך היחידה להרוויח כסף ממניות או הדרך הטובה ביותר. יש הרבה שיטות מורכבות יותר, אבל הן דורשות יותר זמן וידע, ובדרך כלל יותר סיכון. להלן כמה מהשיטות הנפוצות ביותר להשקעה (ובמקרים מסוימים למסחר).
קרנות נאמנות ותעודות סל המנוהלות באופן פעיל
בעוד שרוב הקרנות המנוהלות באופן פעיל - הן תעודות סל והן קרנות נאמנות - אינן עולות על השוק כאשר לוקחים בחשבון עלויות, חלקן כן. הרבה משקיעים מצליחים מאוד מעבירים כסף בין קרנות שונות כדי לנסות לנצח את השוק. זה אמנם דורש הרבה מחקר.
הפיתוי הוא לרדוף אחרי ביצועים על ידי השקעה בקרנות שהופיעו היטב בעבר הקרוב. עם זאת, לעתים קרובות זה פוגע, ומשקיעים בסופו של דבר קונים גבוה ומוכרים נמוך. החוכמה היא למצוא את הקרנות שצפויות להניב ביצועים טובים בעתיד, ללא קשר לביצועי העבר.
השקעת ערך
משקיע ערך קונה מניה אם הוא מאמין שהמחיר בו מניה נסחרת נמוך משמעותית מהערך הפנימי שלה. זהו שווי נכסי החברה חלקי מספר המניות שהנפיקה וכן מייצג את שווי הפירוק של החברה.
קניית מניה מתחת לשוויה מעניקה לך מרווח ביטחון, ואולי תוכל להרוויח מבלי שהחברה תצמח כלל.
אז יש לך חיסרון מוגבל, עם אפסייד פוטנציאלי גדול אם מחיר המניה יתאושש. השקעת ערך דורשת הבנה טובה מאוד של חשבונות החברה ודוחות כספיים.
השקעות בצמיחה
השקעות בצמיחה עוסקות בצמיחה ברווח ובפוטנציאל לצמיחה ברווח. כדי שחברה תגדיל את רווחיה, עליה להגדיל את המכירות, או שהיא חייבת להרחיב את שולי הרווח שלה. הצמיחה במכירות היא הקלה ביותר כאשר כל השוק של המוצר שלה גדל - אחרת, החברה חייבת להגדיל את נתח השוק שלה. צמיחת השוליים נובעת לרוב מהשפעת יתרונות גודל, שכן עלויות קבועות גדלות בקצב איטי יותר מהמכירות.
האתגר של המשקיעים הוא שמחיר מניות הצמיחה בדרך כלל משקף כמות מסוימת של צמיחה עתידית. אם הצמיחה תאכזב בעתיד, מחיר המניה עשוי להיראות יקר מדי ולרדת. עם זאת, השקעות בצמיחה הצליחו להפליא במהלך שני העשורים האחרונים, במיוחד במגזר הטכנולוגי, הכולל חברות כמו אפל, אמזון ופייסבוק. המגזר השני עם חברות צמיחה טובות הוא מגזר שיקול הדעת הצרכני, עם סטארבקס ונייקי.
השקעת דיבידנד
אם אתה מעוניין יותר בבניית זרם הכנסה מאשר בצמיחת הון, השקעת דיבידנד היא אפשרות נוספת. חברות משלמות דיבידנדים כדי לחלק את הרווחים לבעלי המניות שלהן. החברות שמחלקות דיבידנד נוטות להיות בוגרות יותר ובעלות שולי רווח טובים.
לעתים קרובות יש פיתוי לקנות את המניות עם תשואות הדיבידנד הגבוהות ביותר. אבל הגורם החשוב ביותר הוא בעצם קיימות הדיבידנד. אם חברה לא יכולה לשמור על תשלומי הדיבידנד, כנראה שמחיר המניה יקרוס, ואתה תפסיד הרבה יותר מהדיבידנד שלך. מניות הדיבידנד הטובות ביותר הן אלו שיכולות להרשות לעצמן בקלות להמשיך להעלות את הדיבידנדים שלהן.
מכירה בחסר
כן, אתה יכול להרוויח כסף כשמחירי המניות יורדים. אתה יכול לעשות זאת על ידי מכירה בחסר הכוללת השאלת מניות (שבגינן אתה משלם עמלה) ומכירתן. כאשר מחיר המניה יורד, תוכל לקנות את המניות בחזרה ולהחזיר אותן למלווה.
שורט במניות היא אסטרטגיה מתקדמת ויש לגשת אליה בזהירות. אם מניות השורט של יותר מדי סוחרים, יש סבירות גבוהה שהמחיר 'ייסחט' גבוה יותר. זכור שלפוזיציית שורט, ההפסד הפוטנציאלי הוא בלתי מוגבל.
מסחר בזוגות
מכירת שורט מאפשרת לשלב בין פוזיציות לונג ושורט. זה אומר שאתה יכול לקנות מניה שאתה מצפה שתתפקד טוב, ולמכור בשורט מניה שאתה מצפה שתהיה פחות. היתרון של אסטרטגיה זו הוא שהפוזיציה מגוונת מפני תיקון שוק כללי.
בחר ברוקר במניות
הצעד הראשון במסע שלך צריך להיות בחירת ברוקר מניות.
אנו ממליצים על ברוקרי המניות המובילים בתחומי השיפוט הבאים:
סיכום
כל אחת מגישות ההשקעה המפורטות כאן דורשת רמה שונה של ידע, מיומנות, תיאבון סיכון, זמן וסבלנות. מציאת הגישה הנכונה פירושה מציאת סגנון השקעה המתאים לרמת הידע, האישיות, לוח הזמנים והמצב הפיננסי שלך. השקעה פסיבית היא המקום הטוב ביותר להתחיל בו.
