Da tenere d'occhio: come si evolverà la tokenizzazione nel 2025

La tokenizzazione non è stata a corto di sviluppi nel 2024, con la tecnologia che ha goduto di progressi in una serie di aree chiave, tra cui immobiliare e finanza, per citarne solo alcune. Si prevede che la tokenizzazione aumenterà esponenzialmente nel 2025, poiché gli operatori del settore ne vedranno i vantaggi e l'uso della tecnologia si consoliderà. La tokenizzazione del tempo, dei titoli di Stato e dei progetti energetici sono sviluppi particolarmente degni di nota da aspettarsi.

Traguardi della tokenizzazione all'orizzonte 

Si prevede che la tokenizzazione raggiungerà una serie di importanti traguardi nel prossimo anno, plasmando il settore in numerose aree e tangenzialmente agli interessi di molti attori del settore. Quindi diamo un'occhiata ad alcuni importanti punti di svolta nell'uso della tecnologia. 

Il primo angolo significativo da svoltare è la crescita prevista del settore della tokenizzazione del Tesoro, soprattutto perché i titoli del Tesoro ad alto rendimento degli ultimi anni sono diventati più preziosi a causa del calo dei tassi delle banche centrali. Mentre numerose grandi banche hanno creato piattaforme per obbligazioni tokenizzate, tra cui HSBC e Goldman Sachs, l'ingresso delle autorità pubbliche in quest'area della tecnologia è una dimostrazione delle nuove opportunità rappresentate dalla tokenizzazione.

Il mercato della tokenizzazione sta guadagnando slancio anche nel campo dell'energia: nel 2025 una società energetica globale tokenizzerà un progetto di energia rinnovabile, consentendo investimenti più ampi. Ciò si verificherà in altri ambiti: tokenizzazione del tempo emergeranno, con l'acquisto, la vendita o lo scambio di unità di tempo che sbloccheranno modelli economici completamente nuovi e imprevisti. Man mano che la tokenizzazione del tempo diventerà una pratica consolidata, i professionisti trarranno vantaggio dagli effetti trasformativi: la capacità di monetizzare le proprie competenze e disponibilità. 

Le pietre miliari sopra menzionate parlano davvero da sole, ma lo fanno anche i numeri. La tokenizzazione degli asset del mondo reale (RWA) è un settore in rapida evoluzione, valutato a circa $118.6 miliardi a settembre 2024. Lo sviluppo delle infrastrutture consentirà alla tokenizzazione RWA di raggiungere ancora nuove vette: si prevede che diventerà un'industria globale da mille miliardi di dollari entro il 2030, o quasi certamente prima (source).

Stablecoin: la base per la crescita

Per comprendere l'impennata nel campo della tokenizzazione, dobbiamo fare un passo indietro: alle stablecoin, che hanno effettivamente gettato le basi per la tokenizzazione. Le stablecoin, ovvero criptovalute o asset digitali con un prezzo stabile, semplificano i pagamenti e offrono trasparenza nei flussi di pagamento complessi. Il loro utilizzo è cresciuto in modo esponenziale nel 2024. Secondo RWA.xyz, le stablecoin sono cresciute del 3800% tra il 2020 e il 2024, con un balzo di valore da 4 miliardi di $ a oltre 156 miliardi di $. Quando la quota di mercato totale RWA delle stablecoin supera il 90%, è sicuro vedere la tokenizzazione RWA come il prossimo sviluppo da tenere d'occhio (source). La rapida crescita sarà presto accompagnata da una nuova legge statunitense sulle stablecoin, che fornirà chiarezza e stimolerà la fiducia e l'utilizzo della tecnologia.

La sua rapida espansione e il promettente avvento in diverse aree significano che la tokenizzazione RWA ha attirato una discreta attenzione nella finanza tradizionale: un recente sondaggio della Tokenized Assets Coalition indica che circa l'86% dei dirigenti di Fortune 500 riconosce i potenziali benefici della tecnologia (source). 

Generatori di crescita: settori all'avanguardia

La tokenizzazione sta avanzando in diversi settori, quindi vale la pena dare un'occhiata ai settori che sono fondamentali per la loro crescita. Cominciamo con l'immobiliare: sempre più un attore importante nell'avanzamento della tokenizzazione, l'immobiliare è un beneficiario della tecnologia perché consente un maggiore investimento in una proprietà tramite la proprietà frazionata. Ciò riduce, a sua volta, le barriere all'ingresso per la proprietà e amplia l'accesso a mercati redditizi. 

Il prossimo passo sono le aziende private. La tokenizzazione ha mostrato il potenziale per modificare radicalmente il private equity semplificando la gestione degli azionisti, la distribuzione dei dividendi e il finanziamento. Quando la proprietà degli asset viene convertita in token digitali, l'accessibilità del private equity viene notevolmente migliorata. La tokenizzazione, quindi, rappresenta un modo semplice per le aziende di operare e crescere. Un'altra area coinvolta nella crescita della tokenizzazione è il trading di materie prime, con il trading di risorse come oro, argento e crediti di carbonio semplificato dalla tecnologia. La maggiore trasparenza del trading aumenta l'efficienza e la fiducia in questi mercati consolidati. 

Un ultimo settore che gode dei vantaggi della tokenizzazione è l'assicurazione. Mentre molte polizze assicurative tradizionali hanno costi nascosti, l'assicurazione tokenizzata offre strutture di costo chiare e trasparenti. Eliminando i costi nascosti e fornendo chiarezza, la tokenizzazione può guidare la modernizzazione e la crescita del settore assicurativo. I recenti incendi boschivi di Los Angeles hanno evidenziato l'urgente necessità di rilancio, evidenziando l'enorme pressione esercitata sul settore per adattarsi ai crescenti rischi. Le applicazioni dell'assicurazione tokenizzata includono l'assicurazione resistente alla siccità che aiuta gli agricoltori a superare le sfide climatiche. L'idea di base è semplice ma potente: offrire pagamenti più rapidi e una migliore protezione adeguando i pagamenti durante la siccità, dando ai piccoli agricoltori una maggiore sicurezza finanziaria.

Dove andremo ora?: Nuove industrie per la tokenizzazione

La portata della tokenizzazione è impressionante e applicazioni innovative della tokenizzazione stanno emergendo in nuovi spazi. I vantaggi della tecnologia si riflettono nella sua espansione in tre aree chiave: business, energia e tempo.

In primo luogo, la tokenizzazione offre alle aziende e alle startup modelli semplificati di raccolta fondi, contabilità e gestione degli azionisti. Rappresentare azioni tradizionali o capitale come token digitali offre alle startup, così come alle istituzioni finanziarie esperte, nuovi modi per promuoversi e crescere. Inoltre, nel settore energetico, i progetti su parchi eolici o impianti solari possono essere tokenizzati. Un mercato dei crediti di carbonio altrimenti frammentato viene semplificato e la proprietà frazionata sta diventando una possibilità. 

Infine, la tokenizzazione del tempo ha implicazioni di vasta portata per i professionisti: quando i professionisti sono in grado di tokenizzare il loro tempo, trasformano effettivamente le loro competenze in risorse. La tokenizzazione del tempo può anche raccogliere fondi per la crescita. La vendita di token di tempo che rappresentano le future ore di lavoro significa che i professionisti possono sbloccare capitale in anticipo. L'approccio consente l'accesso a finanziamenti che possono essere utilizzati per l'istruzione o per avviare un'attività. Questa è solo una delle tante applicazioni, con la tokenizzazione del tempo come potente strumento per i professionisti.

Nuove opportunità nella tokenizzazione

Una panoramica delle nuove industrie che stanno prendendo piede nella tokenizzazione ci porta a considerare le numerose opportunità specifiche che emergono nella tokenizzazione. In primo luogo, la tokenizzazione delle competenze è utile per i professionisti che offrono sessioni di consulenza, tutoraggio o terapia, poiché le competenze possono essere tokenizzate in asset facilmente negoziabili. La tokenizzazione del tempo può anche essere utilizzata nella gestione di eventi e concerti. La confusione o i conflitti negli orari degli eventi possono essere facilmente risolti tramite la tokenizzazione degli slot di tempo e della disponibilità del fornitore di servizi. Il risultato? Una pianificazione semplificata e una negoziazione o rivendita senza interruzioni. La tokenizzazione del tempo si estenderà anche alle vite di altri gruppi professionali, non solo a quelli che offrono servizi e competenze. Ad esempio, la tokenizzazione delle ore consentirà ai dipendenti di acquistare o vendere ferie e straordinari non utilizzati, favorendo flessibilità ed equità.

La portata della tokenizzazione si estende ancora di più alle opportunità con le risorse naturali, come metalli preziosi e agricoltura. La tokenizzazione rende il commercio di oro, argento e raccolti un processo più trasparente, semplificando i mercati e abbassando le barriere per gli investitori. Inoltre, porta i progetti rinnovabili e i crediti di carbonio a diventare sempre più accessibili: la proprietà frazionata consente l'acquisto di una percentuale o di una quota in un asset di alto valore, riducendo le soglie di ingresso elevate e consentendo opportunità di coinvestimento più facili. Infine, anche i diritti idrici possono essere tokenizzati: le regioni con risorse idriche scarse o mal gestite, tra cui gran parte dell'Africa, possono essere soggette a una distribuzione idrica inefficiente e poco chiara. La tokenizzazione della proprietà e dei diritti aiuta a garantire che l'acqua sia equamente allocata ed evita una cattiva gestione. 

Crescita prevista: numeri e potenziale

La portata della tokenizzazione nel settore è impressionante e si prevede che il mercato crescerà ulteriormente. I numeri parlano da soli: secondo un rapporto di Standard Chartered, si prevede che il mercato degli asset tokenizzati del mondo reale raggiungerà i 30.1 trilioni di dollari entro il 2034 (source). L'enorme potenziale di crescita si riflette in modo notevole nel settore immobiliare, che dovrebbe diventare il più grande tipo di asset tokenizzato nel 2030 e rappresentare quasi un terzo del mercato complessivo (source). Non si prevede che la crescita si fermerà qui, ma accelererà ulteriormente man mano che attori importanti come BlackRock e i governi entreranno nel settore e le tecnologie Web3 diventeranno più accessibili.

Fare il punto sulla tecnologia: preparativi per il futuro

La tokenizzazione è più di un semplice concetto innovativo: è una tecnologia che promette di estendersi ampiamente in aziende e materie prime, e il 2025 sarà un anno chiave. Per restare al passo con i tempi, sarà fondamentale per aziende, investitori e governi comprendere la tecnologia, lavorare con i partner giusti e coinvolgere le principali parti interessate. Oltre a questo, le strategie possono essere perfezionate attraverso la sperimentazione di modelli di tokenizzazione, la comprensione e l'eliminazione delle carenze. Infine, l'applicazione di regole e standard chiari, nonché una migliore istruzione, contribuiranno a sbloccare il pieno potenziale della tokenizzazione.