5 Penipuan yang Perlu Diwaspadai: Edisi Kripto

Setiap pasar yang sedang naik daun membawa kripto ke tingkat yang lebih tinggi. Total kapitalisasi pasar mata uang kripto saat ini berada di atas $2 triliun karena harga naik ke puncak baru, menciptakan banyak euforia dan FOMO (takut ketinggalan) yang mendatangkan banyak modal ke dalam ruang tersebut.

Semua aktivitas dan keuntungan yang mengubah hidup ini mengarah pada praktik penipuan, yang cenderung mencapai titik tertinggi baru di pasar saham seiring dengan harga. Jadi, jika Anda tidak ingin mengambil risiko kehilangan uang, maka sangat penting bagi Anda untuk mengetahui segala hal tentang penipuan yang merasuki sektor mata uang kripto sebelum terlambat.

Meningkatnya Penipuan Kripto

Sementara adopsi kripto meningkat pesat, yang menurut manajer aset senilai $10 triliun BlackRock (BLK -0.16%), melampaui internet dan telepon seluler, teknologi ini masih dalam tahap awal. Dunia blockchain itu rumit, membuat orang lebih rentan terhadap manipulasi. Ditambah dengan sifat kripto yang sangat spekulatif, teknologi ini akan semakin menarik bagi para penipu.

Belum lagi, setiap kali ada uang yang terlibat, penipuan pun marak. Jadi, dengan itu, penipuan di sektor kripto pun marak.

Menurut Laporan tahunan Better Business Bureau tentang penipuan terbesar tahun 2023, sekitar 80% orang Amerika yang menjadi sasaran penipuan mata uang kripto dan investasi kehilangan uang, dengan jumlah dolar rata-rata yang hilang sebesar $3,800.

Peretas menggunakan pesan teks, media sosial, dan platform permainan video untuk membanggakan investasi kripto, dan setelah korban yang menjadi sasaran membalas, mereka menekan korban untuk membeli, memperdagangkan, atau menyimpan kripto pada platform penipuan.

Sementara itu, analis Blockchain Chainalysis menyatakan dalam Laporan Kejahatan Kripto bahwa tahun 2022 adalah tahun terbesar untuk pencurian kripto, dengan $3.7 miliar dicuri, yang turun menjadi $1.7 miliar pada tahun 2023.

Sekarang, pada tahun 2024, penipuan kripto meningkat, dengan Chainalysis mencatat bahwa penipu “beradaptasi secara on-chain dan off-chain untuk melakukan penipuan yang lebih dahsyat dengan durasi yang lebih pendek.” Selain itu, sebagian besar total aliran masuk penipuan sejauh tahun ini telah masuk ke dompet yang baru aktif pada tahun 2024, “menunjukkan lonjakan penipuan baru.”

Jadi, apa itu penipuan kripto? Nah, penipuan kripto merujuk pada praktik penipuan yang bertujuan untuk mengelabui orang agar memberikan dana, aset, atau informasi sensitif mereka. Dengan menggunakan skema penipuan, para pelaku mengeksploitasi emosi umum manusia seperti rasa takut atau keserakahan.

Penipuan kripto dapat terjadi dalam berbagai bentuk. Skema Ponzi adalah jenis pemasaran bertingkat yang populer yang mendorong investor untuk melakukan investasi berisiko. Meskipun menjanjikan keuntungan tinggi dan risiko rendah, skema Ponzi mengandalkan dana dari investor baru untuk membayar keuntungan kepada investor lama.

Ancaman yang sangat besar dalam dunia kripto adalah peretasan, dan melalui metode ini, penjahat dunia maya telah mencuri lebih dari $3.1 miliar melalui peretasan DeFi pada tahun 2022 dan $1.1 miliar pada tahun 2023. Kasus pemerasan atau pemerasan juga banyak terjadi dalam dunia kripto.

Lalu, ada pula berbagai macam hal palsu — penawaran koin awal (ICO) palsu, bursa kripto palsu, dompet palsu, dan aplikasi palsu yang tampak seperti proyek sah hanya untuk kemudian lenyap bersama dana masyarakat.

Seiring makin meluasnya adopsi AI, para pelaku kejahatan kini bahkan menggunakan teknologi ini untuk mengeksploitasi pasar kripto dengan cara baru.

Ada banyak jenis penipuan kripto, tetapi ada beberapa jenis penipuan yang saat ini banyak digunakan oleh para penipu untuk menipu Anda agar kehilangan uang. Mari kita lihat lima penipuan kripto yang harus Anda waspadai:

1. Phising

Dalam penipuan kripto jenis ini, penipu menggunakan pesan, situs web palsu, dan email spam untuk mengelabui pengguna agar memberikan informasi pribadi mereka, yang kemudian digunakan untuk mencuri dari korban atau menjual informasi ini.

Penipuan phishing kripto sering kali menargetkan akun bursa kripto. Untuk melakukannya, penipu menggunakan perangkat lunak yang terinfeksi malware atau peretasan untuk mencuri dari orang lain. Mereka juga menggunakan tautan phishing, yang merupakan tautan berbahaya yang tampak sah yang menarik penerima untuk mengekliknya guna mencuri informasi korban yang tidak menaruh curiga, seperti kredensial login.

Dompet daring juga sering menjadi sasaran penipu, yang mencari kunci pribadi yang memungkinkan mereka mengakses dana di dalam dompet. Sama seperti upaya phishing lainnya, di sini penipu juga mengirim email ke penerima. Setelah mengkliknya, mereka akan diarahkan ke situs web khusus. Situs tersebut meminta korban untuk memasukkan informasi kunci pribadi mereka, dan setelah penyerang mendapatkannya, mereka mencuri dana pengguna.

Untuk mendorong orang membagikan informasi sensitif mereka, penipu meniru platform tepercaya. Mereka juga menciptakan rasa urgensi — seperti mengklaim akun Anda telah disusupi, mengeksploitasi kerentanan manusia, dan memaksa korban yang tidak menaruh curiga untuk menyerahkan kripto mereka.

Misalnya, dompet Ethereum populer MetaMask telah menjadi subjek dari beberapa phishing penipuan, termasuk permintaan verifikasi KYC, airdrop, dan banyak lagi. Kembali pada tahun 2020, merek dompet perangkat keras populer Ledger mengalami pelanggaran data, yang menyebabkan para penipu kirim email phishing mendesak pengguna untuk mengunduh versi palsu dari aplikasi Ledger Live. Mereka yang memasang aplikasi tersebut akhirnya kehilangan dana kripto mereka.

Phishing, yang merupakan bentuk rekayasa sosial dan penipuan, tidak terbatas pada dunia kripto saja. Di luar dunia kripto, penyerang menggunakan taktik ini untuk menipu orang agar mengungkapkan informasi sensitif seperti nama pengguna, kata sandi, informasi rekening bank, nomor kartu kredit, atau data penting lainnya. Phishing juga dapat melibatkan pemasangan malware, termasuk virus, worm, adware, atau ransomware.

Penipuan phishing bukanlah hal baru; sebaliknya, ini adalah serangan yang paling umum, dengan hampir 300,000 orang menjadi korbannya pada tahun 2023, menurut FBI. Orang-orang ini secara kolektif telah menyerahkan $18.7 juta kepada para penipu.

Untuk mengenali jenis penipuan ini dengan sukses, selalu verifikasi URL untuk memastikan bahwa situs web tersebut memang sah. Selain itu, jangan sekali-kali mengeklik tautan dari sumber yang tidak dikenal. Dan jika Anda menerima pesan teks atau email yang tidak diminta dari platform yang Anda gunakan, kunjungi situs web resminya secara langsung.

Cara lain untuk melindungi diri Anda dari jenis penipuan ini adalah menggunakan perangkat lunak antivirus pada perangkat Anda dan mengaktifkan autentikasi dua faktor (2FA) pada semua akun Anda.

2. Penipuan yang Menjanjikan Romantisme

Penipu telah lama menggunakan situs web kencan untuk membuat orang yang tidak menaruh curiga percaya bahwa mereka memiliki hubungan yang nyata untuk mencuri uang dari mereka. Sekarang, penipuan asmara atau penipuan asmara ini digunakan untuk mencuri mata uang kripto milik korban.

Menurut FBI, jenis penipuan kripto yang paling menonjol pada tahun 2023 adalah penipuan hubungan, dengan korban kehilangan lebih dari $652.5 juta. Data menunjukkan penipuan asmara telah meningkat 85 kali lipat sejak tahun 2020. Satu toko penipuan populer saja menerima $10.5 juta antara tahun 2022 dan 2024 dari penipu yang diketahui melakukan penipuan asmara, menurut Chainalysis.

Di antara semua jenis penipuan, penipuan ini memiliki dampak terburuk bagi korban berdasarkan ukuran rata-rata pembayaran. Rata-rata, kerugian dalam dolar adalah sekitar $178,000 per orang, kata Kim Casci-Palangio, kepala kelompok pemulihan penipuan asmara di Cybercrime Support Network.

Dalam jenis penipuan ini, penjahat membuat profil palsu dan kemudian mendapatkan kepercayaan korbannya untuk mencuri kripto dari mereka. Para pelaku meminta uang untuk keadaan darurat medis atau menawarkan peluang mata uang kripto yang menguntungkan untuk akhirnya mentransfer dana.

Pejabat federal memperingatkan bahwa investor menghadapi risiko tinggi penipuan kripto yang terkait dengan hubungan palsu yang terjalin melalui aplikasi kencan, media sosial, aplikasi pesan terenkripsi, dan situs jejaring profesional. Kemajuan dalam AI kemungkinan akan membuat penipuan asmara kripto, yang sering kali merupakan "penipuan jangka panjang", semakin sulit dideteksi, menurut Micah Hauptman, direktur perlindungan investor di kelompok advokasi konsumen nirlaba, Consumer Federation of America.

“Penipuan investasi hubungan, termasuk yang melibatkan investasi aset kripto, menimbulkan risiko kerugian besar bagi investor ritel, dan ancaman tersebut meningkat pesat karena penipuan ini semakin populer di kalangan penipu.”

– Gurbir S. Grewal, direktur Divisi Penegakan Hukum SEC

Karena penipu kini tidak lagi melakukan penipuan besar-besaran ke penipuan yang lebih tertarget seperti penipuan asmara, Anda dapat mencegah diri Anda menjadi korban dengan bersikap hati-hati dengan informasi pribadi Anda, memercayai insting Anda, dan jangan pernah mengirim uang kepada seseorang yang belum Anda temui secara langsung.

“Jika Anda bertemu seseorang di situs kencan, aplikasi, atau media sosial dan mereka ingin menunjukkan cara berinvestasi dalam kripto atau meminta Anda mengirimi mereka mata uang kripto, itu adalah penipuan,” negara Investigasi Keamanan Dalam Negeri dalam kiat-kiatnya untuk menghindari kehilangan uang akibat penipuan asmara.

3. Tarikan Karpet

Penipuan populer lainnya di pasar saat ini adalah rug pull, yang berasal dari ungkapan “menarik karpet dari bawah.” Jenis penipuan ini paling umum terjadi pada proyek, koin, atau NFT baru yang diluncurkan dengan banyak kehebohan tetapi kurang transparan.

Dalam penipuan ini, pelaku menciptakan banyak kehebohan dan perhatian seputar proyek baru untuk menarik investor dan mengumpulkan dana untuk pengembangannya. Namun, mereka membawa kabur dana investor sebelum proyek tersebut dibangun, dan meninggalkannya begitu saja. Setelah penipu mendapatkan dana, mereka cenderung menghilang dan tidak dapat dihubungi lagi.

Meskipun kripto menawarkan volatilitas tinggi dan keuntungan tinggi, investor selalu mencari proyek yang masih dalam tahap awal. Dengan berinvestasi pada token di tingkat dasar, potensi keuntungan meningkat berkali-kali lipat. Misalnya, mereka yang masuk ke Bitcoin satu dekade lalu, seperti saudara kembar Winklevoss, atau Ethereum selama ICO saat dijual pada harga $0.30 per token, akhirnya meraup banyak keuntungan dari investasi mereka.

Namun tentu saja, 'meniru' proyek baru tanpa melakukan penelitian yang tepat dapat menyebabkan bencana finansial. Pada tahun 2021, orang kehilangan lebih dari $2.8 miliar dalam bentuk kripto dalam bentuk penipuan, yang mencakup sebanyak 37% dari semua pendapatan penipuan kripto pada tahun itu, menurut RantaiPenarikan token secara ilegal sangat lazim di DeFi karena kurangnya perantara, kemampuan untuk membuat token baru dengan mudah dan murah, dan fakta bahwa tidak diperlukan audit untuk mencantumkan token di DEX.

Contoh populer dari penarikan koin adalah proyek koin anjing AnubisDAO, yang mengumpulkan $60 juta dalam ETH dari investor dengan imbalan token ANKH, tetapi kemudian mengirim semua dana ke alamat lain dalam waktu kurang dari 24 jam, dan dana tersebut tidak pernah dikembalikan. Tanpa likuiditas yang tersisa untuk memperdagangkan koin, penarikan koin membuat harga ANKH menjadi nol.

Web3 Squid Game (SQUID) adalah salah satu yang memanfaatkan liputan pers untuk mempromosikan proyek tersebut dan akhirnya berhasil mengumpulkan $3.3 juta, tetapi pengembangnya malah menguras likuiditas dan kabur membawa lari dana pengguna. Situs web proyek tersebut penuh dengan kesalahan tata bahasa dan memiliki mekanisme anti-dump.

Untuk melindungi diri Anda dari penipuan ini, periksa reputasi pengembang dan tim di balik proyek tersebut dan verifikasi kredensial mereka. Selain itu, cari kunci likuiditas, audit eksternal, dan komunikasi yang konsisten dari tim. Mendukung proyek yang sudah mapan dan waspada terhadap proyek yang menjanjikan keuntungan tinggi yang mencurigakan juga akan membantu melindungi modal Anda.

Klik di sini untuk mempelajari lima tarikan karpet terburuk.

4. Pompa dan Pembuangan

Saat koin meme melonjak gila-gilaan dalam kenaikan harga saat ini, para pedagang dan investor merasakan FOMO (ketakutan akan kehilangan arah), sehingga memudahkan para penipu untuk menipu mereka dengan memamerkan apa yang disebut sebagai keuntungan besar mereka.

Penipu menggunakan media sosial untuk mengiklankan keuntungan mereka, menjanjikan keuntungan yang tinggi. Pertama, seorang pelaku atau sekelompok pelaku berinvestasi dalam sebuah token dan menaikkan harganya secara artifisial, menggembar-gemborkannya dengan promosi besar-besaran. Karena tidak ingin ketinggalan, orang-orang pun berbondong-bondong membeli, yang menyebabkan kenaikan harga.

Setelah cukup banyak orang membeli, dan harga telah naik secara signifikan, penipu menggunakan korban yang tidak menaruh curiga sebagai likuiditas pelarian mereka. Dengan memegang sebagian besar aset, mereka dengan cepat membuang koin, yang mengakibatkan penurunan tajam atau jatuhnya harga token secara total.

Menurut sebuah Chainalysis Laporan, Sebanyak 54% token ERC-20 yang terdaftar di DEX pada tahun 2023 menunjukkan pola yang menunjukkan skema pump-and-dump, yang mewakili hanya 1.3% dari volume perdagangan DEX. Lebih dari 370,000 koin diluncurkan di Ethereum tahun lalu, tetapi hanya sekitar 14% dari mereka yang mencapai lebih dari $300 dalam likuiditas DEX, sebagaimana dicatat.

Situasinya menjadi lebih buruk selama tren koin meme baru-baru ini, yang menyaksikan lebih dari jutaan token diluncurkan oleh Pump.fun yang berbasis di Solana. Namun, hanya segelintir yang telah "lulus" ke DEX Raydium, dan bahkan lebih sedikit lagi yang memiliki kapitalisasi pasar lebih dari $1 juta.

Pompa dan pembuangan kripto menjadi sangat menonjol sehingga Otoritas Pasar Keuangan Belanda (AFM) baru-baru ini memperingatkan tentang bahaya penipuan ini. Lebih lanjut disebutkan bahwa “mengorganisir dan berpartisipasi dalam skema pump-and-dump akan dilarang berdasarkan Peraturan Pasar Aset Kripto (MiCAR) yang baru,” yang mulai berlaku pada 30 Desember 2024.

Awal tahun ini, Canadian Securities Administrators (CSA) juga mengeluarkan peringatan tentang penipuan ini. Lembaga tersebut memperingatkan investor ritel agar waspada terhadap saran investasi yang tidak diminta, terutama di media sosial. Lembaga tersebut juga merekomendasikan untuk memeriksa latar belakang, kualifikasi, dan riwayat penasihat investasi sebelum berinvestasi.

Di 2022, AS SEC dibebankan Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc., dan prinsipal mereka karena melakukan dugaan skema pump-and-dump yang melibatkan token “Dignity” (DIG).

Biasanya, ketika sebuah proyek yang kurang dikenal meroket nilainya secara tiba-tiba, hal itu cenderung menjadi skema pump-and-dump. Untuk melindungi diri Anda dari penipuan semacam itu, teliti tim di balik proyek tersebut, apakah sensasi seputar token itu asli atau dibuat-buat, dan tentu saja, hindari menjadi korban FOMO.

5. Penyembelihan babi

Penipuan penyembelihan babi atau Shazhupan adalah jenis penipuan investasi daring di mana penipu secara bertahap membujuk korban untuk menginvestasikan lebih banyak uang ke dalam skema penipuan. Korban bahkan mungkin diizinkan untuk menarik uang beberapa kali sebelum kehilangan sejumlah besar uang.

Peneliti dari University of Texas menemukan bahwa lebih dari $75 miliar hilang akibat penipuan penyembelihan babi dari tahun 2020 hingga 2024. Namun, angka sebenarnya mungkin lebih tinggi karena banyak korban tidak melaporkan kerugian mereka kepada pihak berwenang.

Penipuan ini disebut demikian karena pelakunya 'menggemukkan' korbannya untuk mendapatkan keuntungan maksimal. Penipuan ini biasanya melibatkan para penipu yang menjalin hubungan romantis dengan korban dari waktu ke waktu dan kemudian memperkenalkan skema kripto atau platform perdagangan palsu. Awalnya, penipu menunjukkan keuntungan palsu untuk membangun kepercayaan dan memikat mereka lebih jauh, tetapi akhirnya, korban tidak dapat menarik dana mereka.

Ini belum semuanya. Biasanya, penipuan ini bukan dilakukan oleh seorang penipu perorangan; melainkan, kelompok kriminal besar berada di balik penipuan ini dalam sebagian besar kasus. Organisasi-organisasi ini menjalankan "ladang" penipuan besar-besaran dengan ribuan orang bekerja di sana. perubahan gelap, penipuan ini melibatkan perdagangan manusia, dengan penipu dipaksa bekerja di kamp kerja paksa dan melakukan penipuan penyembelihan babi.

Menurut perusahaan analitik blockchain Elliptic, pasar Huione Guarantee yang berpusat di Kamboja telah menjual berbagai alat, termasuk perangkat lunak pengubah wajah berbasis AI beserta data curian, situs investasi pemotongan babi, dan bahkan peralatan penyiksaan. penelitian menyatakan bahwa salah satu pendorong utama penipuan investasi kripto adalah dengan memalsukan URL dan nama situs penipuan menggunakan kombinasi kata-kata seperti arbitrase, AI, web3, dan kuantum untuk memikat pengguna.

Untuk melindungi diri Anda dari penipuan ini, berhati-hatilah terhadap saran investasi yang tidak diminta, terutama dari orang yang baru Anda kenal secara daring. Selain itu, hanya gunakan platform yang tepercaya dan teregulasi, dan laporkan aktivitas yang mencurigakan.

Klik di sini untuk mempelajari cara melindungi aset digital Anda.

Kesimpulan

Seiring dengan pasar kripto yang mengalami kenaikan harga dan adopsi yang tinggi, penipuan kripto juga meningkat secara signifikan dan semakin canggih. Menurut laporan penipuan FBI, konsumen kehilangan $5.6 miliar dari penipuan terkait kripto pada tahun 2023, naik 45% dari tahun sebelumnya.

Mengingat jumlah tersebut, sangat penting bagi orang untuk memahami semua risiko di luar sana guna mengurangi risiko menjadi korban aktivitas penipuan ini dan melindungi uang dan aset mereka.

Klik di sini untuk mempelajari cara mengidentifikasi penipuan kripto.