Vin de Bourgogne français tokenisé via ADDX

ADDX, une plateforme de marché de capitaux à service complet basée à Singapour, a tokenisé un portefeuille de vins français de Bourgogne d’époque, provenant de meilleurs domaines viticoles de la région de Bourgogne en France. La plupart des vins d’époque portent l’appellation “Grand Cru”, qui est la classification de premier rang du vin français. L’année de vintage des vins se situe entre 2006 et 2020, et la valeur indicative de chaque bouteille va de quelques centaines de dollars à plusieurs milliers de dollars.

La tokenisation du portefeuille donne aux investisseurs un accès fractionné à l’opération d’investissement dans le vin. La souscription principale pour les jetons de vin a été achevée à 0,83 S$ (dollar de Singapour), et la taille de souscription minimale a été fixée à 1 000 jetons ou 830 S$. Les jetons peuvent maintenant être négociés sur le marché secondaire sur la plateforme d’échange ADDX.

Provenance Treasures, une société de commerce de gros de vin et d’alcool titulaire d’une licence, est le gestionnaire du portefeuille. 234 bouteilles de vin d’une valeur indicative de 696 000 $ ont été achetées et livrées par Provenance Treasures ; 125 bouteilles supplémentaires d’une valeur indicative de 386 000 $ devraient arriver à Singapour ce mois-ci.

Le PDG d’ADDX, Oi-Yee Choo, a déclaré que la valeur du vin de qualité en tant que classe d’investissement a augmenté de 137 % au cours de la dernière décennie ; elle pense que l’investissement dans le vin peut jouer un rôle actif dans la diversification des portefeuilles.

Le futur sera tokenisé

Les portefeuilles tokenisés et la tokenisation des actifs du monde réel gagnent en momentum, car ils offrent de la transparence et un moyen efficace pour les consommateurs de tous les jours d’accéder facilement et de manière ubiquitaire à des actifs fractionnés et à des investissements. La tokenisation balaye tous les secteurs. Avec la tokenisation, de nombreuses opérations d’investissement sont automatisées et rationalisées. La tokenisation est le processus d’émission et de gestion d’actifs du monde réel sur la blockchain. La tokenisation par ADDX des vins de Bourgogne français n’est pas la première instance où un actif du monde réel a été émis et géré sur la blockchain.

Vins de collection tokenisés

Les actifs rares et de collection font partie des classes d’actifs qui ont été tokenisées récemment. En 2020, CurioInvest, une plateforme d’investissement, en collaboration avec une bourse de valeurs numériques basée aux Seychelles, MERJ, a proposé des jetons garantis par des voitures de collection. CurioInvest a lancé le jeton Car Token One (CT1) avec une valeur indexée sur des voitures de luxe de collection.

“Un investisseur d’Ouganda peut investir dans une voiture de collection rare qui est conservée dans un coffre-fort à Stuttgart, tokenisée par une entreprise au Liechtenstein, conforme à toutes les lois et réglementations pertinentes”

Jim Needham, responsable de la stratégie numérique chez MERJ.

CurioInvest et MERJ ont tokenisé une Ferrari d’une valeur de 1,1 million de dollars. L’appréciation de la valeur de la Ferrari est répartie uniformément entre les détenteurs de jetons. CurioInvest vend toute voiture dont la valeur augmente de plus de 20 % et distribue les bénéfices aux investisseurs. Bien que le CT1 soit indexé sur des voitures de luxe, le jeton n’est pas une stablecoin ; il s’agit d’un jeton de sécurité émis sous réglementation appropriée. Le CT1 a depuis été coté sur des bourses de jetons de sécurité, notamment IX Swap, une plateforme TradeFi et DeFi pour les jetons de sécurité.

Liquides sur la blockchain

Wave Financial, un gestionnaire d’actifs numériques basé aux États-Unis, a tokenisé environ 20 millions de dollars de whiskey bourbon produit par la distillerie Wilderness Trail. Wave Financial a créé un fonds appelé Wave Kentucky Whiskey 2020 Digital Fund, grâce auquel les investisseurs ont acheté des jetons liés au whiskey. Les détenteurs de jetons partagent les revenus provenant de la vente du whiskey.

Le marché du whiskey américain a connu une croissance régulière au fil des ans et la production de whiskey a augmenté d’année en année. Plus le whiskey vieillit, plus sa valeur augmente. Une opportunité d’investissement viable.

Un an après le lancement du premier portefeuille de whiskey tokenisé, Wave Financial a introduit une deuxième itération du fonds numérique Wave Kentucky Whiskey auprès des investisseurs. La deuxième série d’investissements comprenait du whiskey bourbon et du rye whiskey de la distillerie Wilderness Trail.

Biens de luxe en tant que jeton

L’industrie des biens de luxe a adopté la technologie blockchain depuis un certain temps. Les marques de mode et de luxe de détail ont opté pour la technologie blockchain pour tracer et prouver l’authenticité de leurs produits ; cela renforce la confiance des consommateurs. Le consortium Aura Blockchain a été créé en avril 2021 par Louis Vuitton, Prada Group et Catier – trois géants de la mode de luxe – en tant qu’association à but non lucratif de marques de luxe. Le consortium affirme qu’il vise à développer les applications de la technologie blockchain et à élever les normes de luxe. Le groupe italien de biens de luxe OTB et le constructeur automobile allemand Mercedes-Benz ont rejoint le consortium Aura Blockchain en octobre 2021 et mai 2022, respectivement. La solution créée par le consortium permet aux clients de luxe d’authentifier directement les produits de luxe.

L’application de la technologie blockchain dans l’industrie du luxe est plus vaste que la simple traçabilité ou l’authenticité. Les biens de luxe peuvent également être tokenisés en tant qu’actif d’investissement ; ils peuvent être tokenisés dans leur ensemble ou divisés en plusieurs jetons, répartissant ainsi la propriété et permettant à quiconque d’investir sans avoir besoin de capitaux importants.

Avantages de la tokenisation

La tokenisation a ouvert des opportunités d’investissement qui n’étaient auparavant accessibles qu’à une certaine démographie à tous. Quiconque, dans n’importe quelle partie du monde où la classe d’actifs tokenisée n’est pas interdite par les lois locales, a la chance de devenir investisseur. La tokenisation offre des opportunités à un plus grand bassin d’investisseurs. Cela donne également aux sociétés ou aux gestionnaires de portefeuille la capacité de lever des capitaux auprès d’un grand nombre d’investisseurs.

La liquidité peut parfois être une préoccupation majeure pour certains investisseurs. Les actifs tokenisés ont une grande liquidité lorsqu’ils sont négociés sur les marchés secondaires numériques. Le grand bassin d’investisseurs crée également une liquidité accrue. Un investisseur qui souhaite liquider un jeton d’actif n’a pas besoin de remplir beaucoup de paperwork. La tokenisation rend non seulement le processus d’investissement sans accroc, mais également le processus de vente.

Il ne faut pas croire que toutes les idées de tokenisation ou les portefeuilles tokenisés sont voués à réussir et à générer des rendements. Comme pour tout autre type d’investissement, les risques abondent ; c’est pourquoi l’on retrouve l’expression populaire Faites vos propres recherches (DYOR).

La tokenisation des boissons alcoolisées et des vins, des voitures de luxe, de l’art et des produits de mode de luxe, entre autres, a créé un nouveau paradigme d’investissement. L’écosystème de tokenisation d’actifs a encore des domaines à améliorer et des obstacles à surmonter ; comme pour toute autre industrie en cours de perturbation technologique, des améliorations sont susceptibles d’apparaître dans la tokenisation d’actifs et les portefeuilles tokenisés également. Il est estimé que la tokenisation d’actifs deviendra une opportunité d’affaires de 16,1 billions de dollars d’ici 2030 et que les actifs tokenisés devraient représenter 10 % du PIB mondial d’ici la fin de la décennie.